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理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告（通用12篇）
一轉(zhuǎn)眼，時(shí)光飛逝如電，工作已經(jīng)告一段落，回首這段時(shí)間的工作，存在的問(wèn)題非常值得總結(jié)，是時(shí)候抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)自查報(bào)告了。大家知道自查報(bào)告的格式嗎？以下是小編幫大家整理的理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 1
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)xx銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷(xiāo)售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶填寫(xiě)《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的`《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 2
為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào)）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái)，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái)，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫(xiě)出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐�(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的'客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。
（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購(gòu)買(mǎi)安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 3
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX中心支行關(guān)于開(kāi)展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開(kāi)相關(guān)會(huì)議組織人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
根據(jù)文件要求，自查時(shí)間范圍內(nèi)我支行共開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個(gè)、一般賬戶35個(gè)、專(zhuān)用賬戶5個(gè)、臨時(shí)賬戶3個(gè)，共計(jì)銷(xiāo)戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計(jì)2145萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張，現(xiàn)金支票5500張。
對(duì)私方面，自20xx年1月1日至今，共計(jì)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶合計(jì)2033戶。
二、具體情況
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結(jié)算賬戶的的管理和開(kāi)立情況
1、我行銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶資料完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)以及機(jī)構(gòu)信用代碼正。
�。ǘ﹩挝汇y行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專(zhuān)用存款賬戶的開(kāi)立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的.，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。
�。ㄈ┢睋�(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我行結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度。
�。ㄋ模┲Ц断到y(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前置機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在五分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
（五）銀行卡業(yè)務(wù)
1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，嚴(yán)格審核開(kāi)戶資料。
2、交易監(jiān)測(cè)與使用管理情況。定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
3、受理市場(chǎng)特約商戶沒(méi)有辦理，正在積極推廣。
4、終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。
5、收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理發(fā)面，每天在報(bào)表中查詢和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。
6、受理市場(chǎng)秩序維護(hù)情況良好。
（六）支付信息報(bào)送情況
支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報(bào)表方面能夠做到及時(shí)準(zhǔn)確，信息分析報(bào)告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準(zhǔn)確的報(bào)送。
三、今后工作方向
通過(guò)本次自查，使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。今后支行將繼續(xù)努力，持續(xù)貫徹落實(shí)人行文件要求，將支付結(jié)算類(lèi)管理工作做好。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 4
人民銀行滁州市中心支行以加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊(duì)伍建設(shè)五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層落實(shí)責(zé)任。
中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、會(huì)議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項(xiàng)職責(zé)，科學(xué)規(guī)劃保密工作計(jì)劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jī)考核，強(qiáng)化保密管理約束力，檢查、評(píng)價(jià)保密管理責(zé)任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級(jí)行規(guī)定，對(duì)機(jī)要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對(duì)保密工作職責(zé)、崗位職責(zé)、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì)議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國(guó)家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責(zé)明確、流程明晰、運(yùn)作規(guī)范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺(tái)賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專(zhuān)項(xiàng)檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴(yán)格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機(jī)要保密環(huán)境，機(jī)要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統(tǒng)，進(jìn)一步嚴(yán)密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。
四、加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，增強(qiáng)保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機(jī)要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國(guó)家和上級(jí)行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識(shí)。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習(xí)規(guī)范月”、“保密制度學(xué)習(xí)宣講培訓(xùn)”等活動(dòng)，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點(diǎn)內(nèi)容，開(kāi)展學(xué)習(xí)、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì)代訓(xùn)。召開(kāi)保密委(擴(kuò)大)會(huì)議，集中學(xué)習(xí)、解讀《中國(guó)人民銀行國(guó)家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強(qiáng)全行中層干部的保密意識(shí)和技能。
五、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機(jī)要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點(diǎn)，加強(qiáng)保密隊(duì)伍的思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)工作責(zé)任感。另一方面，積極開(kāi)展調(diào)查研究，及時(shí)總結(jié)保密工作經(jīng)驗(yàn)與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強(qiáng)保密隊(duì)伍的.研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級(jí)行和地方保密管理部門(mén)采用。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 5
今年以來(lái)，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的`要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報(bào)批評(píng)的社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 6
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的'用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 7
根據(jù)xx函[XX]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為；
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為；
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷(xiāo)各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為；
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為；
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為；沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為；
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為；
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話不斷，與社會(huì)不良人員交往的行為；沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為；
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為；沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé)；
2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題；
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況；
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況；
5、未有財(cái)會(huì)部門(mén)主管、主管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況；
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象；
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況；無(wú)不嚴(yán)格執(zhí)行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況；
4、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長(zhǎng)款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象；
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況；未有開(kāi)戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶手續(xù)辦理公款私存的行為；
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為；
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的'貸前調(diào)查報(bào)告行為；
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為；
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況；不存在混崗操作現(xiàn)象；
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系；從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系；保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要；有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施；二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善；三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作；四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 8
中國(guó)人民銀行支行：
按照中國(guó)人民銀行總行《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作，對(duì)現(xiàn)有代收類(lèi)中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:
一、代收業(yè)務(wù)總體情況
經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫(kù)銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。
二、代收業(yè)務(wù)自查情況
（一）代收電費(fèi)
代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開(kāi)發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu)，我xx只作為參與行，通過(guò)柜臺(tái)代理電費(fèi)繳納業(yè)務(wù)，但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用，不涉及主動(dòng)扣費(fèi)，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的.代收?qǐng)鼍胺秶?/p>
（二）財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)
財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開(kāi)發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶、國(guó)家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶扣款賬號(hào)，由國(guó)家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>
三、下一步工作計(jì)劃
加強(qiáng)對(duì)存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計(jì)。同時(shí)，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對(duì)符合文件代收?qǐng)鼍暗拇諛I(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實(shí)后方可開(kāi)展，確保合規(guī)合法開(kāi)展各項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 9
近日，人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內(nèi)容。
《通知》強(qiáng)調(diào)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機(jī)構(gòu)需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng)，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
《通知》首次提出“金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的行為主體、主要內(nèi)容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，促進(jìn)金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”。
“三個(gè)要求”
要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內(nèi)控制度和管理機(jī)制、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為監(jiān)測(cè)機(jī)制以及加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，審慎選擇第三方合作機(jī)構(gòu)，明確雙方在金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中的責(zé)任義務(wù)。
“八項(xiàng)禁止”
1、禁止非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》明確提出，經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)依法“持證經(jīng)營(yíng)”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》針對(duì)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中容易出現(xiàn)的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳，同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現(xiàn)形式，如：引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料;隱瞞限制條件、對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或夸大表述;使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益;對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾;明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或保收益;對(duì)不同類(lèi)型產(chǎn)品進(jìn)行比較;使用偷換概念、不當(dāng)類(lèi)比、隱去假設(shè)等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
3、禁止以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)的過(guò)程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的`合法利益，不得通過(guò)捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，或者通過(guò)盜用、冒用他人的商標(biāo)、字號(hào)等方式謀取不正當(dāng)利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競(jìng)爭(zhēng)行為，理應(yīng)受反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的約束，《通知》中對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步的強(qiáng)調(diào)。
4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》的此項(xiàng)要求，主要是針對(duì)某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門(mén)謊稱(chēng)為擔(dān)保方或者作為某項(xiàng)增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規(guī)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳�！锻ㄖ方勾祟�(lèi)行為，有助于從實(shí)際操作層面規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，維護(hù)政府的公信力。
5、禁止損害金融消費(fèi)者知情權(quán)
《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷(xiāo)宣傳時(shí)需用顯著、醒目的文字、符號(hào)等對(duì)告知、警示或免責(zé)信息等向消費(fèi)者進(jìn)行提示，實(shí)際是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要舉措�！蹲C券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經(jīng)營(yíng)者對(duì)投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏�！断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》也規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)其購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權(quán)”�！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M(fèi)者知情權(quán)的重要性，有助于切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線上營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，不得影響他人的正常使用，不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費(fèi)者的自主選擇權(quán)，不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉(zhuǎn)載未經(jīng)審核的營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息�！锻ㄖ丰槍�(duì)常見(jiàn)的線上營(yíng)銷(xiāo)模式，提出具體的規(guī)范要求，有助于嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的營(yíng)銷(xiāo)行為，保障線上營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的健康發(fā)展。
7、禁止違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息
《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權(quán)利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費(fèi)者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，也不得以電子信息方式向其反復(fù)發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護(hù)消費(fèi)者自主選擇權(quán)的角度出發(fā)，對(duì)金融營(yíng)銷(xiāo)行為作出限制，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，在國(guó)家13部委聯(lián)合整治騷擾電話，明確要求嚴(yán)格規(guī)范金融類(lèi)電話營(yíng)銷(xiāo)行為之外，將金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。
8、禁止開(kāi)展其他違法違規(guī)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
綜上，對(duì)于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言，應(yīng)該從規(guī)范銷(xiāo)售行為和銷(xiāo)售材料等方面進(jìn)行自查，嚴(yán)格按照《通知》要求，從健全內(nèi)控制度、規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為等方面入手，加強(qiáng)與金融管理部門(mén)的溝通，切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì)征求意見(jiàn)的階段，正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 10
根據(jù)中發(fā)(20xx)5號(hào)和中辦發(fā)(2009)3號(hào)文件要求，現(xiàn)將總體進(jìn)展，所取得的成效和經(jīng)驗(yàn)，以及落實(shí)中存在的主要問(wèn)題及工作建議報(bào)告如下：
一、各分管領(lǐng)導(dǎo)的“復(fù)命“精神
我行從20xx年開(kāi)始，為認(rèn)真貫徹落實(shí)(20xx)5號(hào)和中辦發(fā)(2009)3號(hào)文件要求，主要抓了以下幾點(diǎn)：
(一)明確責(zé)任方面
我農(nóng)村合作銀行，總14個(gè)支行一道，建立各分管組織“首腦”負(fù)總責(zé)的信訪工作，和處理群體性突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制各管領(lǐng)導(dǎo)分管親自抓。進(jìn)一步完善各層工作人員的信訪工作，認(rèn)真制定信訪工作每個(gè)細(xì)節(jié)的實(shí)施方案，把信訪工作列入了經(jīng)管工作的重要地位，并讓各階層同志認(rèn)真學(xué)習(xí)，并做好“復(fù)命”精神，以此成功貫徹落實(shí)好(20xx)5號(hào)和中辦發(fā)(2009)3號(hào)文件要求。
(二)完善接訪責(zé)任制
(我行現(xiàn)已行文了，建立專(zhuān)門(mén)接訪的領(lǐng)導(dǎo)干部，并即將出稿)做到誰(shuí)接訪、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)跟進(jìn)、誰(shuí)處理，并以“分級(jí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的`工作原則，做到了及時(shí)研究，及時(shí)解決信訪各層次工作存在的問(wèn)題，層層落實(shí)信訪工作，機(jī)關(guān)干部層層下訪，及時(shí)解決信訪各層次工作存在的問(wèn)題，并馬上在問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)總結(jié)、研究會(huì)議，讓各層工作人員提出建議和工作心得，并讓各階層同志都要處于居安思危的工作心態(tài)中。
(三)完善信訪信息建設(shè)
建立了健全的信訪督查、信訪戶回訪和信訪調(diào)研，軟硬件設(shè)相結(jié)合，嚴(yán)格落實(shí)信訪工作管理目標(biāo)責(zé)任制和責(zé)任追究制。并建立起監(jiān)管部門(mén)與被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)溝通熱線，及時(shí)掌握各行動(dòng)態(tài)，定期排查不安定因素，就地化解矛盾，把矛盾滅殺于搖籃之中。
(四)認(rèn)直落實(shí)工作原則
認(rèn)真落實(shí)“分級(jí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作原則，把工作任務(wù)明確各科室，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的研究、處理場(chǎng)所，強(qiáng)化排查調(diào)處，及時(shí)解決各類(lèi)矛盾糾紛。我農(nóng)村合作銀行，總14個(gè)支行一道，各管領(lǐng)導(dǎo)分管親自抓，自20xx年到目前為止，已經(jīng)成功接收信件接近20封，(20xx年5封，20xx年11封，今年到當(dāng)前為止2封)接訪工作成功率、處理問(wèn)題案件與日俱增。
二、存在的主要問(wèn)題
一是各層管理制度改革和有關(guān)業(yè)務(wù)工作需再進(jìn)一步加強(qiáng)，各行信息化溝通建設(shè)相對(duì)落后。
二是極其個(gè)別上訪心態(tài)不端正。對(duì)同時(shí)間、同一問(wèn)題，多次反復(fù)上訪。有的為了達(dá)到個(gè)人利益目的，利用重大活動(dòng)、傳統(tǒng)節(jié)日、市、省、全國(guó)“兩會(huì)”期間，擇機(jī)到市、去省、赴京上訪，甚至有的心態(tài)不平，結(jié)伙上訪以引起重視，最終給社會(huì)次序帶來(lái)不安。
三是誤認(rèn)為上訪的級(jí)別越大，效果就越好。抓住瑕疵，不斷上訪，有些問(wèn)題的處理結(jié)果是正確的，但極其個(gè)別的一些當(dāng)事人，卻抓住執(zhí)行中存在的瑕疵，如手續(xù)不規(guī)范、文字有誤、承辦人員言行有失公正等到處上訪、控告，最終給各工作單位帶來(lái)重復(fù)無(wú)效，而又無(wú)意義的大工作量和工作任務(wù)。
三、日后改進(jìn)措施
(一)創(chuàng)新各行管理機(jī)制、強(qiáng)化各綜合素質(zhì)
克服全局意識(shí)不強(qiáng)、缺乏戰(zhàn)略思維、不能妥善處理局部利益和整體利益等傾向。做到每位同志都有一種居安思危的心態(tài)，把解決現(xiàn)實(shí)性問(wèn)題與建立長(zhǎng)效機(jī)制緊密結(jié)合起來(lái)，改革管理體制和工作機(jī)制中與科學(xué)發(fā)展不適應(yīng)的地方，提高各階層同志綜合素質(zhì)。
(二)落實(shí)工作責(zé)任，切實(shí)完成工作任務(wù)
明確班子成員和干部的工作職責(zé)，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制。首先要把工作完成情況作為干部考核的重要內(nèi)容，讓實(shí)績(jī)說(shuō)話。其次要加強(qiáng)督辦，確保重點(diǎn)難點(diǎn)工作落實(shí)到位。再次要重視加強(qiáng)信訪工作，要著力解決信訪中的突出問(wèn)題，制定標(biāo)準(zhǔn)的信訪答復(fù)口徑。要加大排查力度，對(duì)信訪問(wèn)題，要嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任，明確主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人，及時(shí)妥善解決。
(三)創(chuàng)新管理平臺(tái)，滅殺問(wèn)題于搖籃之中
進(jìn)一步完善信訪工作的建設(shè)，建立了健全的信訪督查、信訪戶回訪和信訪調(diào)研，軟硬件設(shè)相結(jié)合，建立起監(jiān)管部門(mén)與被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)溝通熱線，及時(shí)掌握各行動(dòng)態(tài)，定期排查不安定因素，就地化解矛盾，把矛盾滅殺于搖籃之中。
雖然我行在信訪工作已取得一定的成績(jī)，但同樣也無(wú)法掩飾仍然存在的種種不足。讓各階層人員，保持一種居安思危的心態(tài)，不斷充實(shí)自我，提高個(gè)綜合素質(zhì)和能力。為做好各項(xiàng)工作而努力!
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 11
按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于<進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知>》文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問(wèn)題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、 認(rèn)真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對(duì)照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開(kāi)展全面自查。
二、自查內(nèi)容
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx年1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。
1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度
結(jié)合我行現(xiàn)有的.各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。 銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)
通過(guò)檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開(kāi)”的各項(xiàng)要求，無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：一是存折（單）書(shū)面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。
四、下一步計(jì)劃
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門(mén)以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理行為規(guī)范自查報(bào)告 12
為進(jìn)一步落實(shí)《關(guān)于在全行開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的通知》文件指示要求，我行在全轄開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，現(xiàn)將本次活動(dòng)開(kāi)展情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心部署。
為進(jìn)一步推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，確保合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)取得實(shí)效，我行成立了以支行李海峰為組長(zhǎng)，行長(zhǎng)劉興為副組長(zhǎng)，全行營(yíng)業(yè)、客戶服務(wù)部及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組；并召開(kāi)了合規(guī)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)，對(duì)全行開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)工作進(jìn)行統(tǒng)一部署和安排。會(huì)議對(duì)全行的合規(guī)文化建設(shè)工作進(jìn)行了全面動(dòng)員，要求全行每位員工在思想上高度重視，積極參與。
二、精心部署，扎實(shí)推進(jìn)。
我行按照上級(jí)行的要求對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)進(jìn)行了詳細(xì)部署，制定了活動(dòng)方案，成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作職責(zé)，把活動(dòng)作為全面落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要內(nèi)容，作為加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)工作的重要手段。在全行上下形成了合規(guī)合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、合規(guī)創(chuàng)新，從根本上保證了全行工作的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
三、認(rèn)真組織，加大宣傳。
四、精心組織，加大監(jiān)督
總之，通過(guò)本次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的'開(kāi)展，使全行員工從思想上認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的重要內(nèi)容，對(duì)于促進(jìn)我行經(jīng)營(yíng)管理水平的全面提升、構(gòu)建和諧社會(huì)，構(gòu)建和諧社會(huì)具有積極的意義，對(duì)于促進(jìn)我行經(jīng)濟(jì)效益的提高，保持社會(huì)長(zhǎng)治久安有著重要意義。在以后的工作中，我行還將繼續(xù)加大合規(guī)文化建設(shè)工作力度，以合規(guī)文化建設(shè)推動(dòng)各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。通過(guò)本次活動(dòng)的開(kāi)展，使我行員工從思想上認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)是一種責(zé)任，更是一種榮譽(yù)。要在實(shí)際工作中加深對(duì)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，在日常工作中加以運(yùn)用。
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