金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書2篇
時(shí)間過得太快，讓人不知所措，工作已經(jīng)告一段落了，我們的工作再譜新的篇章，同樣也要定好新的目標(biāo)，是時(shí)候認(rèn)真思考策劃書如何寫了。拿起筆的時(shí)候卻發(fā)現(xiàn)不知道寫什么，下面是小編整理的金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書，歡迎大家分享。
金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書1
方案名稱：
基金營(yíng)銷策劃方案
參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人：
xxx
完成日期：
20xx.xx.xx
為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻�。我們公司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營(yíng)銷環(huán)境分析：
1.中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投
2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。
金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書2
一、研究方案意義：
1、背景：
近年來，我行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到了迅速發(fā)展。個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品不斷豐富，從單一產(chǎn)品發(fā)展到產(chǎn)品組合；各行紛紛推出個(gè)人理財(cái)中心、個(gè)人理財(cái)工作室、金融超市等。據(jù)悉，我行金融產(chǎn)品研發(fā)中心成立后，有計(jì)劃、有步驟地開發(fā)適合在全國(guó)或部分地區(qū)推廣的個(gè)人金融產(chǎn)品，同時(shí)探討出一條高效的、快速的個(gè)人金融產(chǎn)品研發(fā)機(jī)制，為個(gè)人金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供保障，并將主要在個(gè)人財(cái)富管理、個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)。新氛圍和政府寬松的政策環(huán)境，為個(gè)人金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了良好的外部生長(zhǎng)環(huán)境，這也是我行建設(shè)的探索方案。針對(duì)人民醫(yī)院的發(fā)展，各類費(fèi)用繁多等等問題，我行向人民醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)（針對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品代發(fā)工資業(yè)務(wù)，代收費(fèi)用的條件下提出）。
2、研究現(xiàn)狀:
從我行實(shí)際情況看來，
�。�1）營(yíng)銷力度低，目前我行主要是單位形象宣傳，個(gè)人金融產(chǎn)品特征宣傳的較少；主要服務(wù)對(duì)象為低端客戶，高端客戶不多、不強(qiáng)；
�。�2）技術(shù)含量上，個(gè)人金融產(chǎn)品存在“三低”，即技術(shù)含量低，個(gè)人金融產(chǎn)品不是建立在以科技為主導(dǎo)的平臺(tái)上；
�。�3）特別要注重創(chuàng)新的金融產(chǎn)品必須既要建立在農(nóng)村信用社現(xiàn)有的基礎(chǔ)條件上，又有別于已推出的個(gè)人金融產(chǎn)品，使產(chǎn)品推廣更便捷，客戶接受也容易。
�。�4）經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，特別是金融危機(jī)的影響；我行圍繞著我行發(fā)展的目標(biāo)，從人民醫(yī)院開發(fā)個(gè)人金融產(chǎn)品
二、目的：
1、從銀行的角度來看，只要保護(hù)投資者尤其是中低收入投資者的利益，，自從金融危機(jī)以來，有些銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益和虧損，根據(jù)專家分析，出臺(tái)這個(gè)辦法主要是規(guī)范我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的投資管理，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為這樣的理財(cái)產(chǎn)品有些過于激進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)控制過于松散，這種虧損也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了一般人對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期和理解，在中國(guó)的來看來，銀行應(yīng)該是安全的投資場(chǎng)所，銀行理財(cái)產(chǎn)品起碼應(yīng)該是能夠滿足投資者止損的要求，因此，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為有必要發(fā)這樣一個(gè)通知，規(guī)范銀行的理財(cái)產(chǎn)品，增強(qiáng)商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。
2、從人民醫(yī)院的角度來看，社會(huì)發(fā)展，越來越多的人珍惜自己的生命，從而人民醫(yī)院的發(fā)展越來越快，特別涉及到個(gè)人理財(cái)方面也變得越來越復(fù)雜。向人民醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)一方面可以方便個(gè)人理財(cái)，另一方面可以推廣我行的個(gè)人金融產(chǎn)品。
3、從總體看來，由于經(jīng)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，我行要從實(shí)際出發(fā)，針對(duì)我國(guó)的銀行發(fā)展方針和經(jīng)濟(jì)的效益問題，進(jìn)行合理的宣傳和創(chuàng)新。在人民醫(yī)院中以我行發(fā)展的宗旨出發(fā)，在人民醫(yī)院群體中發(fā)展個(gè)人金融產(chǎn)品。
三、推廣主要內(nèi)容：
1、我行的目標(biāo)；隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的資金積累，理性理財(cái)逐漸成為了當(dāng)今人們的一種悠閑方式，近年來，由于市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，各個(gè)銀行都開始尋找自己的出路，特別的受到金融危機(jī)的影響，我行更是重視個(gè)人理財(cái)方面，希望從個(gè)人金融理財(cái)方面尋找熱點(diǎn)，為此我行已將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性發(fā)展業(yè)務(wù)，目標(biāo)是成為國(guó)際一流的零售銀行。
2、目標(biāo)之路；市場(chǎng)機(jī)遇與競(jìng)爭(zhēng)并存；我行確立了建設(shè)個(gè)人金融理財(cái)之路，本文著重的是針對(duì)醫(yī)院個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷，向醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)（針對(duì)代收醫(yī)院各種費(fèi)用，代發(fā)工資業(yè)務(wù)）。
3、針對(duì)我行的目標(biāo)談及個(gè)人金融產(chǎn)品的作用；近年來，我行將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)之一，解放思想、轉(zhuǎn)變觀念，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，改革創(chuàng)新，集約化經(jīng)營(yíng)和一體化管理，真正做到關(guān)注民生，服務(wù)百姓，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。poss機(jī)能幫助個(gè)人更好的理清自己的財(cái)務(wù)。針對(duì)醫(yī)院來說，既可以方便快速的理清工資，又可以方面的支付各種費(fèi)用。
四、市場(chǎng)的戰(zhàn)略：
1、市場(chǎng)定位；我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，創(chuàng)新服務(wù)形式，存貸款業(yè)務(wù)均取得可喜成績(jī)。但是隨著金融危機(jī)的影響，我行針對(duì)市場(chǎng)越來越激烈的競(jìng)爭(zhēng)，于20xx年底在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出中銀理財(cái)、財(cái)富管理、私人銀行三級(jí)財(cái)富管理服務(wù)體系，以“創(chuàng)富共贏”的理念，針對(duì)不同人生階段的客戶推出差異化個(gè)人理財(cái)服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值增值。
2、服務(wù)人群；我行針對(duì)的是大多數(shù)收入低下人群，這里主要是針對(duì)醫(yī)院各個(gè)基層的'工作人員。因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)的激烈性，我行針對(duì)更廣泛的人群。
3、宣傳方式：
�。�1）確定對(duì)象；
（2）宣傳方式：
a、有效利用廣播、電視、報(bào)紙等強(qiáng)勢(shì)媒體，加強(qiáng)某一項(xiàng)個(gè)人金融產(chǎn)品特點(diǎn)宣傳，使客戶了解并能接受該產(chǎn)品。
b、還可以采取發(fā)放宣傳單、掛橫幅、貼標(biāo)語(yǔ)等形式進(jìn)行全面、立體宣傳；
c、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建立一支高素質(zhì)的客戶經(jīng)理，為客戶做好個(gè)人金融產(chǎn)品服務(wù)。
d、加強(qiáng)信息反饋搜集，積極聽取和采納客戶意見，進(jìn)一步完善個(gè)人金融產(chǎn)品功能，提高個(gè)人金融產(chǎn)品的知名度與美譽(yù)度。
�。�3）產(chǎn)品的介紹；
a、產(chǎn)品的構(gòu)造原理、性能；
b、產(chǎn)品對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品理解；
c、產(chǎn)品的作用；
>d、醫(yī)院的政策。
4、宣傳策略；
（1）宣傳我行的宗旨；
（2）宣傳個(gè)人金融產(chǎn)品的一些內(nèi)容
（3）注意事項(xiàng)：a確定宣傳對(duì)象；
b制定宣傳的方案（包括時(shí)間、地點(diǎn)的制定，各類人員的營(yíng)銷）
五、活動(dòng)過程；
1、撰寫對(duì)象；（人民醫(yī)院個(gè)人金融）
2、資料收集過程；
�。�1）首先在人民醫(yī)院營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品
�。�2）再次一定時(shí)期對(duì)我行推出政策以后在人民醫(yī)院的宣傳工作總結(jié)。
�。�3）最后，通過結(jié)果數(shù)據(jù)顯示，人民醫(yī)院大力支持個(gè)人的金融產(chǎn)品的熱情與熱度。
3、宣傳冊(cè)編撰過程
�。�1）對(duì)市場(chǎng)調(diào)查；看看哪種宣傳方式更適應(yīng)大眾？哪種宣傳方式的力度最好？成本最低？哪種方式對(duì)我行最有效？
（2）規(guī)定管理人員處理數(shù)據(jù)（包括收集，分類，處理）
�。�3）針對(duì)人民醫(yī)院的現(xiàn)狀試著撰寫宣傳冊(cè)
�。�4）加派人員到各大人民醫(yī)院進(jìn)行宣傳
�。�5）通過消息會(huì)應(yīng)，看看哪種宣傳方式最有效
�。�6）全力投入。
六、活動(dòng)效果反饋、評(píng)價(jià)工作。
�。�1）首先向人民醫(yī)院營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品，試著在醫(yī)院實(shí)行，可以的話，我行提供更多的優(yōu)惠政策，例如a.方便人員辦理。b.對(duì)醫(yī)院工作者提供一定的優(yōu)惠。
（2）通過調(diào)查，分析;
a.到底多少人參與？
b.他們?yōu)槭裁磪⑴c？（通過哪些途徑？對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解？）
c.嘗試方法收到的成效
七、工作進(jìn)度表
時(shí)間研究進(jìn)度
20xx年7月—6月首先到市場(chǎng)調(diào)查，確定人民醫(yī)院為目標(biāo)調(diào)查。到圖書館和上網(wǎng)查找相關(guān)資料，閱讀相關(guān)文獻(xiàn)
20xx年7月—9月到人民醫(yī)院大搞宣傳活動(dòng)、實(shí)踐，搜集材料，調(diào)研，技術(shù)交流，還與相關(guān)人員探討
20xx年7月10-20xx年8月初人民醫(yī)院的宣傳工作進(jìn)行分析，并且開始實(shí)行新方案。
20xx年8月—10月大力在各人民醫(yī)院個(gè)人金融理財(cái)普及工作
20xx年10月--20xx年2月進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，我行自從在人民醫(yī)院推行個(gè)人金融產(chǎn)品后對(duì)我行的影響。
20xx年2月—5月完成各人民醫(yī)院的工作，把個(gè)人金融產(chǎn)品推向更廣的地區(qū)。
八、項(xiàng)目預(yù)算：
成本核算：對(duì)我行推向個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院的政策以來開始，考慮到直接的預(yù)算和間接預(yù)算；例如宣傳的費(fèi)用和其他的公告費(fèi)，在實(shí)行期間，我行的間接損失。
收益核算：對(duì)我行對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院推廣，我行的知名度影響，另外我行在未來的一定時(shí)間內(nèi)的存款和貸款業(yè)績(jī)分析，特別金融危機(jī)影響下，我行的營(yíng)業(yè)對(duì)比，還有就是各類銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場(chǎng)效應(yīng)（營(yíng)在醫(yī)院銷個(gè)人金融產(chǎn)品后）
九、總結(jié)：
國(guó)內(nèi)銀行的品牌意識(shí)近年來日漸加強(qiáng)，我行樹立的品牌個(gè)人金融理財(cái)已經(jīng)得到了市場(chǎng)的認(rèn)可，我行在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面也作了很多嘗試。在目前銀行理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重的情況下，我行把金融產(chǎn)品向人民醫(yī)院營(yíng)銷，力爭(zhēng)在同業(yè)中保持領(lǐng)先。在我行poss機(jī)的營(yíng)銷宗旨中，保證我行的效益同時(shí)，為廣大的人民提供更多的方便，讓我行的金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院中茁壯成長(zhǎng)。以便更能適應(yīng)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)
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