銀行業(yè)的工作小結(jié)
銀行業(yè)的工作小結(jié)
逐鹿者不顧兔，決千金之貨者，不爭銖兩之價
勇者如你，自強(qiáng)不息，天道酬勤，勿忘初心
轉(zhuǎn)眼間冬去春來，已經(jīng)到了工作后的第七個月，我也在建行渡過了自己工作后第一個新年，經(jīng)歷了網(wǎng)點年前兩個月最忙碌的客流量檢驗，我這個小柜員終于算正式出師了，回顧自己本月工作，亮點主要集中在保險業(yè)績的重大突破上--本月合作營銷8單共46萬躉繳保險（3萬國壽鑫豐16萬華夏一號27萬建信金富鴻），個人分成為**萬，單日最高營銷記錄為**萬建信金富鴻。除此之外，本月我的當(dāng)日業(yè)務(wù)量最快達(dá)到117筆，也通過了保險銷售從業(yè)人員資格考試，接下來即將備考證券基金和AFP資格證，在年終考核中我的業(yè)績和品能加權(quán)總得分為86分，在新人中算是不錯的成績。
回顧自己半年來的柜員生涯，從一開始懵懂無知跌跌撞撞的學(xué)生小菜鳥到現(xiàn)在努力定位提升找準(zhǔn)保險營銷優(yōu)勢也努力保持激情態(tài)度積極工作認(rèn)真伙伴認(rèn)可的職場新兵，其中的工作和心路歷程也頗為曲折，幸好能在建行第一站遇到豐樂路支行這群愿意關(guān)懷指點我的前輩和這種積極合作的工作氛圍，為我的職業(yè)素養(yǎng)打下了堅實良好的基礎(chǔ)。萬事起頭難，銀行業(yè)起步確實不易，但有了一個強(qiáng)大的團(tuán)隊做后盾，前進(jìn)的心情和腳步也輕松了許多，再次感謝你們。
一，1月工作總結(jié)
在基層鍛煉期間，我覺得職場新兵貴在一個“勇”字，在給自身清晰定位的大前提下，最重要的就是心態(tài)積極和態(tài)度認(rèn)真，然后是謙遜善學(xué)，有良好的職業(yè)素養(yǎng)基礎(chǔ)，正能量充足等，擁有了1-5年基礎(chǔ)經(jīng)驗后就可以鍛煉成更加專業(yè)更加注重細(xì)節(jié)擁有獨立操作能力貴在“精”字的職場精兵，再往下就是5-10年經(jīng)驗貴在“謀”字的部門管理崗位和10年經(jīng)驗以上貴在“德”字的運(yùn)營統(tǒng)籌崗位。職場是一個修煉場，沒有捷徑可走，唯有依靠一步步實干與業(yè)績逐個層次踏實前行，那么，我作為一名正在網(wǎng)點鍛煉的小柜員，是如何將自己目前的最大優(yōu)勢定位為保險營銷并加以優(yōu)化提升的呢？
就定位而言，無論出于增加收入、磨練自身或職場前景的角度，尋找自身營銷優(yōu)勢對網(wǎng)點柜員而言都是最直接的途徑，而基于我們豐樂路支行的網(wǎng)點優(yōu)勢（保險營銷傳統(tǒng)）和客戶結(jié)構(gòu)（存定期客戶居多）分析，保險營銷可謂是集天時地利人和于一身，加上支行對此的重視，因此我綜合選擇了將保險營銷作為我目前的最大優(yōu)勢；
就保險營銷技巧而言，在之前11月的總結(jié)中，我提煉了四點經(jīng)驗：
�。�1）分析利用網(wǎng)點優(yōu)勢和客戶結(jié)構(gòu)；
（2）掌握產(chǎn)品特點和營銷話術(shù)后對潛力客戶察言觀色勤開口，以基數(shù)換概率，同時自己也要不斷優(yōu)化營銷話術(shù)和配合技巧；
（3）注重團(tuán)隊配合--如前臺后臺加客戶經(jīng)理三者聯(lián)動營銷；
�。�4）制作名片與客戶保持聯(lián)系，做好后期維護(hù)工作，與客戶建立長久聯(lián)系。
在近期研讀了【保險營銷團(tuán)隊管理之道】后，我發(fā)現(xiàn)了保險營銷的公式之一：收入=活動量*績效+專業(yè)知識，對廣大營銷保險的柜員同胞來說，加強(qiáng)自身營銷活動量管理、相關(guān)保險專業(yè)知識學(xué)習(xí)和抓住機(jī)會反復(fù)促使客戶成交會是另外三個比較實用的保險營銷技巧：
�。�1）加強(qiáng)自身營銷活動量管理：
活動量管理是指營銷人員對自己一段時間內(nèi)所從事的銷售活動過程，包括銷售的對象和銷售的過程制定量化目標(biāo)，并記錄實際結(jié)果，用于評估工作進(jìn)度和專業(yè)技能的一套方法，主管對營銷人員的銷售計劃做事先指導(dǎo)并在一段時間后檢查實際結(jié)果和計劃間差距提出改善意見和輔導(dǎo)，使?fàn)I銷人員的活動量得到有效增加，技能也得到不斷提升。
因為網(wǎng)點柜員工作限制我們以接待客戶處理日常業(yè)務(wù)為主保險營銷為輔，所以柜員的活動量管理除了固定在早會參加相關(guān)保險知識培訓(xùn)及話術(shù)場景演練，固定在處理日常業(yè)務(wù)中掌握保險產(chǎn)品特點和營銷話術(shù)后對潛力客戶察言觀色選擇時機(jī)推薦合適險種勤開口保持拜訪量交換聯(lián)系方式之外，就只能在下班后對當(dāng)日的所有潛力客戶再通過電話或短信做一次接觸，對成交客戶進(jìn)行后續(xù)維護(hù)說明，對未成交的潛力客戶拉入自己的儲備庫，盡量通過各種通訊工具建立長期關(guān)系，并填寫好本日的營銷日志對所有潛力客戶都進(jìn)行客戶檔案管理，填寫完日志后在固定的時間計劃明天的工作和學(xué)習(xí)，建立起一套固定而持久的保險營銷工作模式：訓(xùn)練--拜訪--維護(hù)--記錄--計劃--學(xué)習(xí)--總結(jié)--提升的循環(huán)。
在每天的早會中，柜員亦可拿著自己的營銷日志參加，主管可以收集本網(wǎng)點營銷日志并讓其中一位匯報昨天的營銷情況，主管可根據(jù)該組員營銷日志上所填寫的內(nèi)容提出問題，對組員進(jìn)行具有針對性的輔導(dǎo)，如果柜員不多，也可以讓每個柜員先簡要匯報一下昨天營銷中遇到的問題，然后就共性問題予以統(tǒng)一解答和輔導(dǎo)，個性化問題留到早會結(jié)束后再進(jìn)行具體輔導(dǎo)訓(xùn)練。只有扎實做好柜員營銷的活動量管理這類基礎(chǔ)性工作，調(diào)動起網(wǎng)點的營銷氛圍和人員執(zhí)行力，才是提升整體保險營銷業(yè)績的長久之道。
�。�2）加強(qiáng)自身相關(guān)保險專業(yè)知識學(xué)習(xí)：
專業(yè)形象也是獲取客戶信任的重要營銷優(yōu)勢之一，特別對于保險這類細(xì)節(jié)繁瑣政策種類更新迅速的產(chǎn)品而言，考取如保險銷售從業(yè)人員資格等相關(guān)認(rèn)證，通過專業(yè)網(wǎng)站資料學(xué)習(xí)等都是下班后不錯的進(jìn)修途徑，可以在下班后填寫完本日營銷日志做好明天工作計劃后留一塊固定時間進(jìn)行相關(guān)知識學(xué)習(xí)；
�。�3）抓住機(jī)會反復(fù)促使客戶成交：
在柜員日常保險營銷過程中，察言觀色判斷潛力客戶--柜員開場白進(jìn)行初步推薦--呼叫后臺及大堂經(jīng)理配合團(tuán)隊營銷--抓住機(jī)會促使客戶成交--針對客戶疑慮提供對措消滅疑慮--最終成交這是基本過程，但是其中有一點應(yīng)該可以值得其他同事借鑒，就是在第一次促使成交針對客戶疑慮我們提供了對措消滅疑慮后客戶依舊不想成交時，我們可以暫緩一陣等待客戶業(yè)務(wù)辦理完畢后再尋找時機(jī)再次促使客戶成交，因為有時客戶疑慮消除后自己也需要一個思考時間去消化，把握好時機(jī)再次促使客戶成交也是很關(guān)鍵的。
二、1月工作外思考--高校戶外營銷活動未獲獎反思
在13年8月開始我參與了省行組織的第一屆廣州九大高校新生季戶外營銷活動并擔(dān)任了華農(nóng)組組長，很遺憾在本月活動總結(jié)時和華工廣工一起沒能獲得任何獎項，在活動中既沒能為母校的三角市建行網(wǎng)點增添多少實際效益，也沒能為我所在的開發(fā)區(qū)分行獲獎增光，實在有愧，我對其中原因反思如下：
�。�1）主觀原因：
自身參與熱情不高，也沒有充分調(diào)動小組成員參與積極性，對該類活動更多停留在學(xué)生時代的策劃方面而缺乏實操經(jīng)驗，與對接網(wǎng)點的需求溝通不充分，自身對活動涉及的產(chǎn)品種類知識了解不深，主動學(xué)習(xí)不夠等；
（2）客觀原因：
由于活動是第一屆難免很多不足之處，如跨區(qū)域支行的人員安排導(dǎo)致溝通成本和活動參與成本過高，參與者力不從心，活動前的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及活動需求溝通不足等；
（3）日后同類活動改進(jìn)措施：
先明確活動需求和其中關(guān)鍵點，通過各種渠道動員小組成員一齊進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，充分調(diào)動小組成員參與積極性，與涉及的各個層級各個條線利益方進(jìn)行充分溝通，對活動的策劃要多參考以往同類方案，創(chuàng)新之余更側(cè)重于可行性和投入產(chǎn)出的效益控制，做好結(jié)果導(dǎo)向；
�。�4）活動體會：
無可否認(rèn)，在初涉職場就能有這種調(diào)動資源策劃活動的管理者機(jī)會是非常難得的，讓我們這群剛畢業(yè)的學(xué)生見識到了真實商業(yè)運(yùn)作的精巧復(fù)雜和企業(yè)要求結(jié)果導(dǎo)向和投入產(chǎn)出效益比的嚴(yán)格控制，這是非常寶貴的職場第一課，感謝省行領(lǐng)導(dǎo)給我們提供這樣的機(jī)會，感謝母校三角市建行網(wǎng)點的林行對我們提出的寶貴建議和積極配合，感謝穗穗王堯潤歡何力這四位隊友一齊的辛勤付出，感謝支行和網(wǎng)點對我們參與活動的支持，人生每一段用心的經(jīng)歷都有其意義所在，我們或多或少都有成長，非常感謝大家！
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