信用社案件的治理計劃
信用社案件的治理計劃
根據(jù)聯(lián)社及市銀監(jiān)分局有關(guān)文件精神和要求，為強化內(nèi)部管理、防范違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平，促進(jìn)信用社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，確保改革順利推進(jìn)，信用社將開展以加強制度建設(shè)、防范操作風(fēng)險為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作，具體工作布置如下：
一、加強對案件專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)
最近，銀監(jiān)會和上級主管部門下發(fā)了一系列關(guān)于加強防范操作風(fēng)險、加強內(nèi)控制度建設(shè)的文件，要求各級金融部門高度重視，堅決遏制案件多發(fā)勢頭。為此，全體員工要正確對待本次案件專項治理工作，提高認(rèn)識，同時要增強對近期金融業(yè)高發(fā)案件的緊迫感和責(zé)任感，主動關(guān)心本部門工作人員有無違規(guī)違制現(xiàn)象，主動洞察本部門內(nèi)控制度是否存在漏洞、各項操作是否有章可循。為加強對案件專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，一是成立案件專項治理防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由××任組長，×××為副組長，其他科室負(fù)責(zé)人和營業(yè)部負(fù)責(zé)人為成員；二是加強對全體員工的培訓(xùn)和教育，除每月定期的中層干部案件剖析防范學(xué)習(xí)會議外，還要擴大到全體員工，要提高培訓(xùn)的參與率和頻率，保衛(wèi)和稽核部門要將培訓(xùn)直接灌輸?shù)矫课宦毠つX中，通過分析和剖析各類案例來警示和教育員工樹立正確的三觀。使員工經(jīng)得起各種誘惑，自覺筑起各種防線，使全員自覺嚴(yán)格執(zhí)行各種法規(guī)制度成為一種習(xí)慣；三是分層管理，明確職責(zé)，嚴(yán)格問責(zé)，信用社主任為全社案件防范和查處的第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為第二責(zé)任人，各科室、分社負(fù)責(zé)人為第三責(zé)任人，同時各科室、分社負(fù)責(zé)人又為所在部門的第一責(zé)任人，實行案發(fā)部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度。
二、開展內(nèi)控制度專項清理工作
信用社將對現(xiàn)有各崗位職責(zé)、各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進(jìn)行全面清理，對不全面以及不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要的規(guī)章制度要進(jìn)行完善、修訂和補充，保證操作風(fēng)險的可控制性，該項清理工作由財務(wù)稽核科牽頭，其他各職能科室配合；同時要依據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》逐項逐條進(jìn)行全面清理，對無規(guī)章制度的業(yè)務(wù)操作，要立即責(zé)成相關(guān)部門制度規(guī)范完善的操作規(guī)程和制度，杜絕風(fēng)險控制“斷層”和“盲區(qū)”。上述工作必須在7月底完成。其中10個工作日清理信貸管理崗內(nèi)控制度，20個工作日清理一線業(yè)務(wù)操作內(nèi)控制度，15個工作日清理其他部門崗位內(nèi)控制度（辦公室、資金組織科、資�？疲�7個工作日清理內(nèi)部審計部門崗位內(nèi)控制度，5個工作日清理保衛(wèi)部門內(nèi)控制度。對新制定和修改完善后的內(nèi)控制度交由各崗位人員進(jìn)行討論，對討論后的規(guī)章制度統(tǒng)一匯編印制裝訂成冊，同時加強全員對內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)貫徹，每年開展一次全員內(nèi)部控制制度知識測試。
三、開展操作風(fēng)險防范的專項自查
根據(jù)上級要求，信用社將加大對案件易發(fā)崗位和部門的專項稽核檢查力度和頻度，實施全面稽核和專項稽核相結(jié)合的稽核方式，對違規(guī)違制行為加大處理力度，切實改變制度只是寫在紙上、掛在墻上、說在嘴上，未落實在行動上的現(xiàn)象。操作風(fēng)險防范自查的主要內(nèi)容有：信貸資產(chǎn)管理，抵債資產(chǎn)的管理經(jīng)營、業(yè)務(wù)授權(quán)授信、電子聯(lián)行資金管理、會計結(jié)算管理、賬戶開立銷戶管理、計算機操作系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計等等，檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程，各項制度是否得到有效的實施貫徹。一是稽核部門除做好對上述內(nèi)容的檢查外，還將按計劃分步驟開展7個方面的專項稽核檢查：個人住房按揭借貸專項檢查、汽車按揭借貸專項檢查、抵貸資產(chǎn)經(jīng)營管理專項檢查、表外科目專項檢查、檔案管理專項檢查、各崗位人員交接專項檢查、銀企、銀客、銀銀適時對賬制度執(zhí)行專項。專項稽核檢查工作要在10月底前完成。二是保衛(wèi)部門要建立對重崗人員和敏感環(huán)節(jié)人員的股票買賣等行為內(nèi)部報告制，其次是設(shè)定本次案件專項治理排查表，對全員是否有參與“黃、賭、毒”活動以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告股票買賣法動、不正當(dāng)交友、不良行為等問題和現(xiàn)象的進(jìn)行排查，排查工作要在5月份完成。
四、突出內(nèi)部審計稽核職能作用
一是信用社將賦予稽核科對信用社各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)、各崗位履行職責(zé)等進(jìn)行全面的稽核審計監(jiān)督的權(quán)力，實行直接對法人代表負(fù)責(zé)，獨立行使稽核審計監(jiān)督職責(zé)，按照今年財務(wù)會計工作安排意見開展有關(guān)稽核工作。二是為增強稽核部門的權(quán)威性和獨立性，信用社領(lǐng)導(dǎo)層保證稽核審計報告中指出的內(nèi)部控制的缺失得到及時糾正整改。稽核審計部門對違規(guī)違制行為可按規(guī)定直接進(jìn)行處理，凡稽核部門發(fā)出的整改報告，各科室、分社必須不折不扣的進(jìn)行整改。三是建立稽核審計責(zé)任追究制度，對應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的案件或差錯等，將追究稽核人員責(zé)任。四是要充分發(fā)揮全員參與監(jiān)督的作用，實行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度漏洞或存在重大缺陷獎勵制度，鼓勵員工揭發(fā)案件，堅決杜絕違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。對發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制度的漏洞的員工要給予獎勵。
各科室分社要高度重視本次案件專項治理活動的重要意義，加強內(nèi)部管理控制制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行力度，嚴(yán)格執(zhí)行各類規(guī)章制度，信用社將按有關(guān)規(guī)定對違規(guī)行為做到處理到位，責(zé)任追究到位、問題整改到位。
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