三套利專項(xiàng)檢查報告

　　強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險的政策思路正加速落地。以下是小編為您帶來的三套利專項(xiàng)檢查報告，僅供參考!

　　三套利專項(xiàng)檢查報告一：

　　中銀監(jiān)辦公廳近日發(fā)文，要求開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)檢查。檢查范圍均為2016年末有馀額的各類業(yè)務(wù)，必要時可以上溯或下延，以全面摸清銀行業(yè)高杠桿、多嵌套、長鏈條等風(fēng)險。

　　據(jù)消息人士稱，檢查旨在壓縮金融機(jī)構(gòu)“通道業(yè)務(wù)”，縮短融資鏈條，引導(dǎo)銀行回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，同時，全面摸清風(fēng)險以有序去杠桿，贏得處置風(fēng)險的主動權(quán)。

　　其中，“監(jiān)管套利”主要包括:是否存在通過各類資管計劃違規(guī)轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)非潔凈出表或虛假出表，人為調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo);是否違反監(jiān)管規(guī)定或會計準(zhǔn)則，通過虛假盤活、過橋貸款、以貸收貸、平移貸款等掩蓋不良，降低信用風(fēng)險指標(biāo)或調(diào)整撥備充足率指標(biāo)等。

　　“空轉(zhuǎn)套利”主要包括信貸、票據(jù)、理財及同業(yè)空轉(zhuǎn)，比如是否存在以虛增存款和中間業(yè)務(wù)收入為目的'為企業(yè)組合辦理表內(nèi)外融資業(yè)務(wù)，拉長融資鏈條、造成資金低效空轉(zhuǎn)、增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的現(xiàn)象;是否存在借助跨業(yè)合作通道，通過信托、券商等“通道”模式，運(yùn)用理財資金投資票據(jù)資產(chǎn)的行為等。

　　“關(guān)聯(lián)套利”主要包括是否存在以降低定價標(biāo)準(zhǔn)、貸款貼息、騰挪收益、顯性或隱性承諾等方式變相優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易條件的情況;是否存在利用境內(nèi)外附屬機(jī)構(gòu)變相投資非上市企業(yè)股權(quán)、投資性房地產(chǎn)，或規(guī)避房地產(chǎn)、地方政府融資平臺等限制性領(lǐng)域授信政策的情況;是否通過購買QDII產(chǎn)品等投資國內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)在境外發(fā)行的債券等。

　　三套利專項(xiàng)檢查報告二：

　　2017年1月10日，銀監(jiān)會召開的2017年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議上透露，今年要開展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”專項(xiàng)治理，嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)問題，使查處真正成為監(jiān)管利劍。

　　進(jìn)入到大資管時代，金融機(jī)構(gòu)開始混業(yè)經(jīng)營、跨界競爭，但是監(jiān)管機(jī)構(gòu)還仍是分業(yè)監(jiān)管。

　　國務(wù)院發(fā)展研究中心研究員吳慶認(rèn)為，分業(yè)監(jiān)管的紕漏在于監(jiān)管的規(guī)則不一樣，以至于進(jìn)攻方的“野蠻人”會去找市場監(jiān)管中薄弱環(huán)節(jié)出擊。

　　全國人大財經(jīng)委副主任委員吳曉靈也曾就“寶萬之爭”評論道，寶能使用的.金融產(chǎn)品及運(yùn)作，基本符合目前的法律監(jiān)管框架，卻也暴露出部分保險機(jī)構(gòu)趁資管產(chǎn)品已跨界而監(jiān)管相互割裂的局面進(jìn)行合法套利。

　　再拿票據(jù)業(yè)務(wù)來說，中國《票據(jù)法》要求必須是真實(shí)貿(mào)易背景，但有的企業(yè)為了短期資金周轉(zhuǎn)，可能用假的增值稅票去“包裝”，虛構(gòu)貿(mào)易，騙取銀行開票。票據(jù)中介在其中就擔(dān)當(dāng)了“職業(yè)包裝師”的角色。

　　由此一來，一個“空轉(zhuǎn)”的鏈條形成：企業(yè)存入保證金，偽造貿(mào)易背景，申請簽發(fā)行承兌匯票，簽發(fā)行收取保證金后開出匯票，收款人往往是關(guān)聯(lián)企業(yè)，關(guān)聯(lián)企業(yè)通過貼現(xiàn)獲得銀行資金，之后再存入保證金，偽造貿(mào)易背景，獲得更大額匯票并貼現(xiàn)。

　　近年來，“空轉(zhuǎn)”引發(fā)的案件不在少數(shù)。

　　銀監(jiān)會明確今年要開展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”專項(xiàng)治理，這背后注定將掀起一場整頓風(fēng)暴。

　　套利是金融工程學(xué)的重要基礎(chǔ)。

　　從廣義的套利而言，任何金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)都可視為某種意義或某種程度的套利。比如，銀行的存貸款業(yè)務(wù)，就可以看作是風(fēng)險套利與期限套利的組合。

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