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金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié)

時(shí)間:2023-11-05 08:02:09 工作總結(jié) 我要投稿
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有關(guān)金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié)

  總結(jié)在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料,它能幫我們理順知識(shí)結(jié)構(gòu),突出重點(diǎn),突破難點(diǎn),為此要我們寫(xiě)一份總結(jié)。那么你真的懂得怎么寫(xiě)總結(jié)嗎?以下是小編收集整理的有關(guān)金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié),希望對(duì)大家有所幫助。

有關(guān)金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié)

有關(guān)金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié)1

  進(jìn)公司已有一段時(shí)間,作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài),令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因?yàn)橛心銈,才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

  以下是我20xx年工作總結(jié):

  一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn),完成x萬(wàn),完成率xx%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn),完成x萬(wàn),完成率xx%。理財(cái)客戶新增戶,完成xx%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn),銷(xiāo)售x萬(wàn),完成率xx%。xx卡任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,完成率xx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx張,完成xx張,完成率xx%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  20xx年x月通過(guò)了CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶。

  有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的`條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx萬(wàn)元。

  2)細(xì)心維護(hù)老客戶。

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦xx產(chǎn)品,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

  3)耐心解答客戶問(wèn)題。

  經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

  4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。

  在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

  2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

  三、明年的工作打算

  1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好xx系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

  2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

  以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!

有關(guān)金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié)2

  入職xx證券的理財(cái)經(jīng)理至今已經(jīng)半年有余,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)以及包容下,通過(guò)自身的不懈努力,在工作上很快適應(yīng)了自己理財(cái)經(jīng)理的工作。公司寬松融洽的工作氛圍、團(tuán)結(jié)向上的企業(yè)文化,讓我很快完成了從新人到員工的轉(zhuǎn)變。可以說(shuō),這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí),對(duì)理財(cái)經(jīng)理工作有了更加深刻的感受。與客戶的`溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對(duì)自己的今年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié):

  一、取得的成績(jī)和提升:

  渠道維護(hù)及推廣方面:每周兩次定時(shí)同銀行網(wǎng)點(diǎn)、理財(cái)專修學(xué)院、理財(cái)周刊及周邊社區(qū)街道居委保持及時(shí)的聯(lián)絡(luò)和交流,為公司以后渠道業(yè)務(wù)開(kāi)展奠定基礎(chǔ);

  新增客戶及理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售方面:通過(guò)和以前的客戶保持良好的溝通、為客戶提供個(gè)性化的資訊服務(wù)等方式,促成老客戶的轉(zhuǎn)戶和轉(zhuǎn)介紹,目前已新開(kāi)客戶24戶(其中股指期貨賬戶1戶、B股賬戶1戶),峰值總資產(chǎn)達(dá)1000余萬(wàn)。目前尚有千萬(wàn)資產(chǎn)在穩(wěn)步跟進(jìn)中,預(yù)計(jì)很快能引進(jìn)。產(chǎn)品銷(xiāo)售方面相對(duì)比較薄弱,尚需不斷努力;

  名下分配客戶服務(wù)方面:每天固定和10個(gè)左右客戶溝通交流,及時(shí)了解客戶需求及財(cái)務(wù)狀況,配合公司新發(fā)產(chǎn)品特點(diǎn),定制個(gè)性化的服務(wù)策略,提高老客戶對(duì)公司的服務(wù)滿意度,力爭(zhēng)幫助老客戶做到資產(chǎn)盤(pán)活、配置及保值增值;

  銷(xiāo)戶客戶的挽留方面:在xx經(jīng)理和xx老師的悉心教導(dǎo)下,目前已掌握銷(xiāo)戶的操作流程及客戶挽留技巧,在以后的工作中,在公司的老客戶維護(hù)方面將全力以赴貢獻(xiàn)自己的力量;

  研究方向和領(lǐng)域方面:每天努力學(xué)習(xí)自己專業(yè)研究方向和領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí),每周獨(dú)立完成相關(guān)行業(yè)研判報(bào)告和規(guī)劃制定。在這段時(shí)間里大幅提升自己專業(yè)水準(zhǔn),達(dá)到營(yíng)業(yè)部隊(duì)投資顧問(wèn)的標(biāo)準(zhǔn)和要求;

  股市信息解讀方面:主動(dòng)承擔(dān)每天早上信息解讀和大勢(shì)研判及個(gè)股點(diǎn)評(píng),努力使自己在本職工作上盡快提升和勝任,準(zhǔn)時(shí)提交每日投顧研判給總部投顧組;

  自身能力提升方面:固定參加周四營(yíng)業(yè)部報(bào)告會(huì)的籌備和講解,參加周末愛(ài)心股友會(huì)的籌備和講解,努力提升自身綜合素質(zhì)和交際口才,努力使自身達(dá)到營(yíng)業(yè)部一個(gè)合格理財(cái)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn),力爭(zhēng)做到優(yōu)秀。

  二、存在之問(wèn)題和今后努力方向:

  我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨;對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三,有些工作做之不夠過(guò)細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

  20xx年即將步入,針對(duì)以上突出之問(wèn)題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作之同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀念,爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)營(yíng)業(yè)部。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑渠道之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好理財(cái)經(jīng)理工作。

有關(guān)金融理財(cái)銷(xiāo)售工作總結(jié)3

  回顧20xx年,這是比較繁忙也是比較嚴(yán)峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮,我們公司在20xx年的經(jīng)營(yíng)中也是舉步維艱,但是在董事長(zhǎng)的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下,我們做到效益最大化,風(fēng)險(xiǎn)最小化,緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),堅(jiān)持依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng),適度信貸規(guī)模,嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展。現(xiàn)將我一年來(lái)的工作總結(jié)如下,不妥之處懇請(qǐng)董事長(zhǎng)批評(píng)指正:

  一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況

  公司到目前20xx年實(shí)現(xiàn)總收入萬(wàn)元,其中貸款利息收入萬(wàn)元。

  二、工作措施及開(kāi)展情況

  1、以發(fā)展為宗旨,不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。

  20xx年,我公司在堅(jiān)持穩(wěn)中發(fā)展的同時(shí)提高服務(wù)態(tài)度,立足主動(dòng)熱情,實(shí)現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對(duì)貸款實(shí)行專業(yè)化管理,信貸部制定了:貸款發(fā)放的操作規(guī)程,對(duì)貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式,對(duì)貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時(shí),公司堅(jiān)持邊工作邊學(xué)習(xí)的原則,堅(jiān)持周五下午學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),周一早晨例會(huì),對(duì)一周的工作進(jìn)行總結(jié)。

  2、以“規(guī)范”為前提,全面提升貸款管理水平

  創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點(diǎn)。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點(diǎn),對(duì)惠民縣農(nóng)戶重點(diǎn)扶持。為了防范信貸風(fēng)險(xiǎn),今年信貸部對(duì)信貸檔案建立電子化臺(tái)賬管理,建立檔案信息,嚴(yán)格進(jìn)行考評(píng)考核,保證到期貸款按時(shí)收回。

  3、以“控險(xiǎn)”為核心,全方位化解信貸風(fēng)險(xiǎn)

  根據(jù)董事長(zhǎng)的有關(guān)要求,我們不斷在工作中化解風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合我公司實(shí)際情況,對(duì)貸款建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,每月末對(duì)下一月的貸款戶,逐筆建立預(yù)警催收臺(tái)賬,做到按時(shí)、定時(shí)催收貸款本息。

  一是要求信貸員對(duì)發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理,杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生。

  二是嚴(yán)格執(zhí)行貸款五級(jí)分類,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理。按照“按月分類、實(shí)時(shí)調(diào)整”的原則開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分類工作。

  三是及時(shí)做好了信貸的報(bào)表填報(bào)、考核以及對(duì)不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號(hào)時(shí)及時(shí)采取措施并向董事長(zhǎng)反饋信息,定期發(fā)給客戶到期貸款通知。

  三、存在的問(wèn)題

  回顧一年來(lái)的工作,我們雖然做出來(lái)較大的努力,但與董事長(zhǎng)的要求還有很大的差距,主要表現(xiàn)在:一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高,思想方面認(rèn)識(shí)還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高,三是貸后管理還有待加強(qiáng)。

  四、下一步工作計(jì)劃

  1、認(rèn)清形勢(shì),及早謀劃。由于受到國(guó)內(nèi)整體金融環(huán)境的影響,預(yù)計(jì)20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力,對(duì)信貸運(yùn)營(yíng)勢(shì)必帶來(lái)影響。因此,要精心組織,確!叭缫豢臁,圓滿完成工作目標(biāo)。

  一是及早研究。要充分認(rèn)識(shí)同業(yè)強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的嚴(yán)峻形勢(shì),仔細(xì)分析資金市場(chǎng)走勢(shì);

  二是及早謀劃。要進(jìn)一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神,把握工作主動(dòng)權(quán),組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)文件精神;

  三是及早準(zhǔn)備。要認(rèn)真制定下一年的信貸工作方案,制定計(jì)劃。確保有壓力、有信心;

  四是行動(dòng)要快。公司員工都要齊抓共管,努力克服思想松懈、紀(jì)律渙散、行動(dòng)緩慢的現(xiàn)象,確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開(kāi)展。

  2、科學(xué)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧,進(jìn)一步加大信貸營(yíng)銷(xiāo)力度。

  一是繼續(xù)加大對(duì)“三農(nóng)”貸款的投放力度。強(qiáng)化為農(nóng)服務(wù)意識(shí),積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實(shí)解決農(nóng)民貸款難,緊緊扎根農(nóng)村,努力擴(kuò)大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。

  二是加大對(duì)優(yōu)良客戶的培植,保證信貸額度。在今年的基礎(chǔ)上,根據(jù)企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的'市場(chǎng)前景、技改投入等實(shí)際情況,對(duì)明年的企業(yè)信貸額度,貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)行合理的調(diào)整,確保企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。對(duì)貸款的發(fā)放,在保證無(wú)風(fēng)險(xiǎn)和合法審查的前提下,減少環(huán)節(jié),提高辦事效率。

  3、落實(shí)制度,強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制,全方位化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

  一是解放思想,積極探索收放新思路。針對(duì)不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款;

  二是加大貸款三查力度。明確收貸責(zé)任,嚴(yán)禁向高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和個(gè)人投放貸款,同時(shí)要杜絕重放輕收的思想觀念,加大貸后檢查力度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì),杜絕不良貸款發(fā)生。

  4、結(jié)合貸款五級(jí)分類,強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

  一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級(jí)分類。以經(jīng)理為首,帶領(lǐng)信貸員對(duì)貸款客戶共同調(diào)查、分析,使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識(shí)水平。

  二是執(zhí)行信貸人員例會(huì)制度。加強(qiáng)對(duì)信貸人員政治覺(jué)悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn),不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)和盡職意識(shí),不斷學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn),找出存在的差距,糾正不足。總之,我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標(biāo),加強(qiáng)信貸管理制度建設(shè),突出對(duì)貸款的監(jiān)控,有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),促使公司信貸工作邁上新臺(tái)階。