企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì)講話(huà)稿（通用5篇）

　　在生活中，各種講話(huà)稿頻頻出現(xiàn)，講話(huà)稿是講話(huà)者為了在會(huì)議或重要場(chǎng)合上表達(dá)自己想要講的話(huà)而事先準(zhǔn)備好的文稿。你所見(jiàn)過(guò)的講話(huà)稿是什么樣的呢？下面是小編精心整理的企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì)講話(huà)稿，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì)講話(huà)稿 1

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，同事：

　　大家好！

　　過(guò)去的一年，為了更好的組織我律師事務(wù)所各律師進(jìn)行學(xué)習(xí)交流，不斷提高我律師事務(wù)所律師的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，開(kāi)拓我律師事務(wù)所律師業(yè)務(wù)，我積極探索加強(qiáng)執(zhí)業(yè)律師業(yè)務(wù)培訓(xùn)的途徑，以不斷開(kāi)拓律師業(yè)務(wù)為核心，根據(jù)年初的工作安排，在各位領(lǐng)導(dǎo)的鞭策和幫助下，我做了一些應(yīng)該做的'工作�，F(xiàn)作如下匯報(bào)：

　　一、嚴(yán)格律師事務(wù)所的內(nèi)部管理，樹(shù)立律師的品牌。

　　我們律師事務(wù)所律師人數(shù)不多，在全國(guó)是個(gè)小所，但我們的管理是常抓不懈。為了搞好工作，我所還增設(shè)了行政管理一職，聘請(qǐng)具有工作經(jīng)驗(yàn)的同志專(zhuān)抓內(nèi)部管理。由于嚴(yán)格管理，我所自成立以來(lái)，尚沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一個(gè)執(zhí)業(yè)律師違規(guī)執(zhí)業(yè)，市司法局、市律協(xié)也沒(méi)有接到過(guò)一起對(duì)我所律師的投訴。

　　二、積極組織我律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極探索全面加強(qiáng)律師業(yè)務(wù)培訓(xùn)的途徑和方式。

　　我定期組織我律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師進(jìn)行培訓(xùn)，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，對(duì)執(zhí)業(yè)的律師進(jìn)行了系統(tǒng)化的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)。同時(shí)定時(shí)在所內(nèi)組織職業(yè)律師對(duì)新法頒布、理論前沿、律師實(shí)務(wù)熱點(diǎn)等重大課題進(jìn)行討論，對(duì)一些疑難案件進(jìn)行研討。我事務(wù)所還積極參加律師協(xié)會(huì)組織的各種培訓(xùn)，所內(nèi)律師均能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)水平。

　　三、為廣大群眾提供有償法律服務(wù)市場(chǎng)，提高律師地位。

　　在律師業(yè)務(wù)中民事辯護(hù)是我的長(zhǎng)項(xiàng)，經(jīng)常辦理一些比較有影響的案件，并取得了較好的成績(jī)。我們認(rèn)真受理所接收的案件，為廣大委托人熱情服務(wù)，急委托人之所急，遵守律師的職業(yè)道德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律。同時(shí)，我所對(duì)定期來(lái)所的農(nóng)民工免費(fèi)提供法律咨詢(xún)，盡我們最大的努力幫助弱勢(shì)群體。我所在過(guò)去的一年里，全面地展開(kāi)了律師業(yè)務(wù)，并要求我所律師牢記律師是社會(huì)主義的法律工作者，自覺(jué)加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)，增強(qiáng)了律師的責(zé)任感。

　　四、加強(qiáng)交流與合作，積極學(xué)習(xí)其他律師事務(wù)所的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

　　我所在與其他律師事務(wù)所溝通、交流方面進(jìn)行嘗試。多次組織本所與其他律師事務(wù)所律師進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流及研討會(huì)議，就各律師事務(wù)所發(fā)展中的經(jīng)驗(yàn)與問(wèn)題進(jìn)行廣泛交流和深入探討。同時(shí)，借研討的契機(jī)，與其他律師一起探討律師業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域。在此工程中，我們討積極學(xué)習(xí)大連同行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，以共同促進(jìn)大連律師的發(fā)展。

　　五、組織執(zhí)業(yè)律師加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，撰寫(xiě)法律文章，搜集經(jīng)典案例。

　　為了加強(qiáng)我所律師對(duì)理論及實(shí)務(wù)方面的研究，我們決定編撰法律論文、搜集案例，不僅研究一些熱點(diǎn)的法律法規(guī)，同時(shí)不放松對(duì)其他相對(duì)較冷僻的法律條文的探討，努力提高綜合素質(zhì)。我律師事物所執(zhí)業(yè)律師也曾在刊物上發(fā)表法律論文及與法律有關(guān)的評(píng)論。我們會(huì)對(duì)所撰寫(xiě)的法律論文進(jìn)行討論、評(píng)定，以保證論文的質(zhì)量。

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尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，同事：

　　大家好！

　　回顧過(guò)去一年所作的工作，我要感謝各位領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，同時(shí)也要感謝我律師事務(wù)所給位律師的勤苦勞動(dòng)，正因?yàn)橛辛舜蠹业墓餐�努力，我們的`工作才取得了一定的成績(jī)。同時(shí)，還要看到我們的工作還有一些不足，主要包括：

　　一、業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作方面有：

　　業(yè)務(wù)培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)化、系統(tǒng)性不夠，對(duì)其他非法律知識(shí)的研討涉及也鮮少。我們律師事務(wù)所剛剛成立，對(duì)于業(yè)務(wù)培訓(xùn)也處于摸索階段，所以在業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作進(jìn)展稍顯緩慢。

　　二、業(yè)務(wù)研究、制定業(yè)務(wù)規(guī)范及業(yè)務(wù)拓展工作還比較薄弱，需要大力加強(qiáng)。

　　以上不足也是我們度改進(jìn)工作的重點(diǎn)，下一年度，我們將繼續(xù)加強(qiáng)工作的規(guī)范化，加大監(jiān)督考核所內(nèi)律師業(yè)務(wù)水平的力度，完善培訓(xùn)律師業(yè)務(wù)的體系。繼續(xù)推進(jìn)我律師事務(wù)所專(zhuān)業(yè)化建設(shè)、規(guī)范化管理的進(jìn)程，探索適合我律師事務(wù)所發(fā)展的管理模式。以上報(bào)告，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)提出批評(píng)意見(jiàn)和建議。謝謝。

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尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，同事：

　　大家好！

　　我們立足本職、優(yōu)化服務(wù)，做好“保增長(zhǎng)、促發(fā)展、保穩(wěn)定、服務(wù)民生”專(zhuān)項(xiàng)法律服務(wù)活動(dòng)，較好的完成了全年工作任務(wù)，現(xiàn)做總結(jié)如下：

　　一、高度重視、狠抓落實(shí)，緊緊圍繞律師黨建工作開(kāi)展法律服務(wù)活動(dòng)。

　　在市司法局統(tǒng)一部署下，河北亞華律師事務(wù)所黨支部集中全所7名律師黨員及全體律師，組織“慶七一，人民律師忠于黨”的黨建活動(dòng)，并于多次深入社區(qū)開(kāi)展法律服務(wù)活動(dòng)，通過(guò)發(fā)放宣傳資料、免費(fèi)提供法律咨詢(xún)等多種形式，為社區(qū)普通百姓帶去法律知識(shí)，解決法律難題，真正做到惠及于民、為民排憂(yōu)。

　　二、服務(wù)大局、強(qiáng)化責(zé)任，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量

　　本著“講政治、顧大局”的高度，立足“維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定”作為律師辯護(hù)代理工作的'出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，我所積極發(fā)揮律師隊(duì)伍作用，嚴(yán)格依法辦事，依法履行工作職責(zé)，自覺(jué)維護(hù)社會(huì)公平正義，為解決關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)安全發(fā)展的問(wèn)題出謀劃策。

　　國(guó)慶期間，由翟向工主任帶頭并組織亞華律師事務(wù)所的在職律師輪流值班，立足于自己的本職工作，耐心解答前來(lái)本所咨詢(xún)?nèi)罕姷囊呻y法律問(wèn)題，使群眾能夠相對(duì)舒心的度過(guò)“雙節(jié)”，為保證社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。社會(huì)公信度、誠(chéng)信度、美譽(yù)度也不斷提高。

　　三、關(guān)乎民生、心系發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)又快又好發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效法律服務(wù)。

　　我緊緊圍繞重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)建設(shè)項(xiàng)目，主動(dòng)服務(wù)，靠前服務(wù)，及時(shí)服務(wù)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，自覺(jué)為經(jīng)濟(jì)建設(shè)保駕護(hù)航。

　　四、珍視榮譽(yù)、恪守本職，加強(qiáng)職業(yè)道德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律的教育，切實(shí)維護(hù)公民、法人的合法權(quán)益。

　　本所律師忠于憲法和法律，堅(jiān)持以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，嚴(yán)格依法執(zhí)業(yè)，依法辦案。我所要求每位執(zhí)業(yè)律師珍視和維護(hù)律師職業(yè)聲譽(yù)，模范遵守社會(huì)公德，在工作中陶冶品行和職業(yè)道德修養(yǎng)，要堅(jiān)決維護(hù)法律尊嚴(yán)，忠于職守，堅(jiān)持原則，維護(hù)了國(guó)家法律與社會(huì)正義；要求執(zhí)業(yè)律師誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，忠實(shí)地維護(hù)委托人的合法利益，為此我所開(kāi)展了以“誠(chéng)信為本，取信于民”的活動(dòng)。通過(guò)全所律師的共同努力。

　　我所及全體執(zhí)業(yè)律師未受過(guò)任何行政處罰或行業(yè)懲戒，享有較高的信譽(yù)，工作受到社會(huì)有關(guān)人士、單位及委托人的好評(píng)，取得了經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙豐收。

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尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位嘉賓，女士們、先生們：

　　大家上午好！算上今天，我已經(jīng)是第四次參加“銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)”了。非常榮幸，能和大家一起，共同見(jiàn)證“銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)”與我們的十年同行。我謹(jǐn)代表中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)此次年會(huì)的順利召開(kāi)表示熱烈的祝賀！

　　十年來(lái)，上海市銀行同業(yè)公會(huì)主辦的全國(guó)性銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)，以其切合時(shí)代的主題，極具創(chuàng)新的思想碰撞與專(zhuān)業(yè)化的信息交匯，有力地推動(dòng)了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制完善，對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高自律服務(wù)意識(shí)，具有十分重要的示范和引領(lǐng)意義。本屆年會(huì)以“銀行多元化經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)特征及應(yīng)對(duì)策略”為主題，對(duì)多元化經(jīng)營(yíng)理論與實(shí)踐進(jìn)行研討與交流，必將為進(jìn)一步深化銀行業(yè)改革，穩(wěn)妥開(kāi)展綜合化經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起到積極作用。

　　近年來(lái)，不少銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或正在綜合化經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行大量的嘗試。比如我們上海的交通銀行，已被列入多元化經(jīng)營(yíng)的試點(diǎn)，通過(guò)全面協(xié)調(diào)發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，努力打造經(jīng)營(yíng)特色，不斷向綜合化經(jīng)營(yíng)的多元化銀行邁進(jìn)，逐步形成了以銀行為核心，集基金、保險(xiǎn)、證券、投行、信托等業(yè)務(wù)于一體的金融服務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，綜合經(jīng)營(yíng)能力顯著提高。值得注意的是，多元化經(jīng)營(yíng)可以帶來(lái)服務(wù)能力、整體效益和競(jìng)爭(zhēng)力的全面提升，也可能帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)傳染性、復(fù)雜性、破壞性的進(jìn)一步加大。對(duì)于這一點(diǎn)，尚主席在去年中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)上已明確指出，多元化經(jīng)營(yíng)是把“雙刃劍”，要審慎穩(wěn)妥推進(jìn)綜合化經(jīng)營(yíng)，切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)隔離與服務(wù)綜合的有機(jī)統(tǒng)一。

　　合規(guī)管理則是有效防范和化解多元化經(jīng)營(yíng)潛在風(fēng)險(xiǎn)的重要抓手。銀行業(yè)的合規(guī)管理不僅需要外部監(jiān)管和約束，更要有內(nèi)在機(jī)制和文化的培養(yǎng)與滲透。自律自覺(jué)主動(dòng)合規(guī)，是銀行業(yè)合規(guī)管理的內(nèi)在要求。作為行業(yè)自律組織，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)近年來(lái)通過(guò)一系列重要舉措，培育行業(yè)合規(guī)文化，強(qiáng)化行業(yè)自律約束，有效維護(hù)了公平有序的市場(chǎng)競(jìng)合秩序，積極引領(lǐng)銀行業(yè)科學(xué)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

　　一是打造合規(guī)業(yè)務(wù)，依托專(zhuān)業(yè)委員會(huì)規(guī)范重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線(xiàn)與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，協(xié)會(huì)自成立以來(lái)，各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)先后發(fā)布了100余項(xiàng)自律公約與自律規(guī)范文件，涉及多個(gè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)。這些自律公約與規(guī)范，事實(shí)上已成為銀行業(yè)普遍認(rèn)同并遵守的行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，為行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范、發(fā)展與創(chuàng)新提供了支持和指導(dǎo)。

　　二是倡導(dǎo)合規(guī)服務(wù)，促進(jìn)銀行業(yè)提升金融服務(wù)水平，履行社會(huì)責(zé)任。連續(xù)七年在“3.15”國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日發(fā)布《中國(guó)銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)報(bào)告》，總結(jié)銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)取得的成效、存在的問(wèn)題及改進(jìn)方向。連續(xù)六年向社會(huì)發(fā)布《中國(guó)銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告》，向社會(huì)提交銀行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任成績(jī)單，不斷提升行業(yè)社會(huì)責(zé)任意識(shí)。

　　三是塑造合規(guī)形象，開(kāi)展文明示范單位與優(yōu)秀個(gè)人評(píng)比，樹(shù)立行業(yè)標(biāo)桿。我們從20多萬(wàn)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中評(píng)選出“千佳”—二百挑一，“百佳”—兩千挑一，已成為業(yè)內(nèi)外高度認(rèn)同的服務(wù)品牌。我們還開(kāi)展了“明星大堂經(jīng)理”、“優(yōu)秀客服中心和客戶(hù)經(jīng)理”、“服務(wù)小微企業(yè)及三農(nóng)雙二十佳金融產(chǎn)品”、“星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)”等評(píng)比活動(dòng)，這些活動(dòng)在強(qiáng)化合規(guī)自律、提升社會(huì)責(zé)任、防范化解風(fēng)險(xiǎn)、有效引領(lǐng)銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮了重要作用。

　　今后，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)將全面貫徹落實(shí)尚主席本月9日在協(xié)會(huì)第六屆會(huì)員大會(huì)三次會(huì)議上的.重要講話(huà)精神，加快推動(dòng)協(xié)會(huì)角色定位轉(zhuǎn)向及功能發(fā)揮轉(zhuǎn)道，以行業(yè)自律組織身份，積極承接行業(yè)自律與規(guī)范管理職能，并依托制度機(jī)制發(fā)揮功能。為審慎穩(wěn)妥引領(lǐng)銀行業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)，防范化解多元化經(jīng)營(yíng)潛在風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)落實(shí)多元化發(fā)展中的機(jī)構(gòu)隔離、業(yè)務(wù)隔離與退出隔離，提供標(biāo)本兼治、長(zhǎng)短兼顧的行業(yè)合規(guī)思路，探索切實(shí)有效、策應(yīng)有力的行業(yè)自律機(jī)制。

　　各位代表，銀行業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)，是我們改革的方向；實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健基礎(chǔ)上的多元化經(jīng)營(yíng)，是我們奮斗的目標(biāo)。正如馬立新副局長(zhǎng)在講話(huà)中所闡述的：“合規(guī)任重道遠(yuǎn)”。在此過(guò)程中，銀行業(yè)協(xié)會(huì)作用不可或缺。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)愿攜手上海市銀行同業(yè)公會(huì)以及全國(guó)各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一道，共同就審慎穩(wěn)妥推進(jìn)銀行業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)、構(gòu)建行而有效的合規(guī)管理架構(gòu)進(jìn)行探討。我們?cè)概惆殂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一路前行，為推動(dòng)中國(guó)銀行業(yè)科學(xué)穩(wěn)健發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)！

　　最后，預(yù)祝本屆年會(huì)取得圓滿(mǎn)成功。

　　謝謝大家！

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì)講話(huà)稿 5

女士們、先生們：

　　上午好！

　　再過(guò)一個(gè)多月，中國(guó)銀行業(yè)就要全面向外資開(kāi)放，開(kāi)放程度越高，競(jìng)爭(zhēng)壓力也會(huì)越大。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高管理的有效性，既是監(jiān)管者關(guān)注的重點(diǎn)，也是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身努力追求的目標(biāo)。我很高興地看到，這次在上海舉辦第二屆合規(guī)年會(huì)，有來(lái)自全球大銀行的合規(guī)總監(jiān)，以及國(guó)內(nèi)銀行合規(guī)管理部門(mén)的負(fù)責(zé)人，專(zhuān)門(mén)研討合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性問(wèn)題，很有必要，也很及時(shí)。下面，我講三點(diǎn)意見(jiàn)。

　　一、銀行業(yè)發(fā)展一定要重視合規(guī)性挑戰(zhàn)

　　當(dāng)前，公司治理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理成了全球企業(yè)管理的二大熱門(mén)話(huà)題，經(jīng)合組織2004年4月發(fā)布《OECD公司治理原則》修訂本，美國(guó)發(fā)起組織（COSO）2004年9月發(fā)布《全面風(fēng)險(xiǎn)管理：整合框架》修訂本。對(duì)于銀行業(yè)，除了影響廣泛的巴塞爾新資本協(xié)議，巴塞爾委員會(huì)去年4月發(fā)布的《銀行合規(guī)與合規(guī)部門(mén)》、今年2月發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理》修訂本等文件，同樣受到各國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的普遍關(guān)注�，F(xiàn)在，大家都在講公司治理、合規(guī)管理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理，其實(shí)從邏輯上講，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性同樣也是公司治理的重要內(nèi)容。確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，更是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理層和全體員工的共同責(zé)任。

　　現(xiàn)在銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、日益國(guó)際化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜，公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的要求越來(lái)越高，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要遵循的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則十分廣泛，不僅包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，還包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)指引和其他規(guī)范性文件、市場(chǎng)交易規(guī)則、自律性組織制定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，既涉及具有法律約束力的文件，也涉及更加廣義的誠(chéng)實(shí)守信和道德行為操守，因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要真正做到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都能合乎法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，確實(shí)相當(dāng)不容易。

　　近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國(guó)際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高，正如巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席Arnold Schilder先生所說(shuō)的：“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。

　　二、我國(guó)銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊意義

　　現(xiàn)在，國(guó)際上先進(jìn)銀行非常重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，而國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面都需要有很好的改進(jìn)，甚至需要脫胎換骨，更應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高管理的有效性。

　　第一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)公司治理、培育良好企業(yè)文化的`需要。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要有很好的合規(guī)管理意識(shí)，確立合規(guī)的基調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部一定要形成很好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍，內(nèi)控合規(guī)要抓得很緊，一家先進(jìn)的機(jī)構(gòu)必然有良好的合規(guī)文化做支撐，要不然，機(jī)構(gòu)想確立恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略目標(biāo)很困難，而要實(shí)施好這些戰(zhàn)略難度就更大了。企業(yè)文化決定著企業(yè)、團(tuán)隊(duì)和員工的具體行為，管理者和員工如果對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部有章不循的現(xiàn)象視而不見(jiàn)，非但不予以制止，甚至還同流合污，這家機(jī)構(gòu)的管理一定不會(huì)好，很容易導(dǎo)致重大違規(guī)事件甚至違法案件。這樣的企業(yè)如果它的賬面上還有很好的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，可能會(huì)更加的糟糕，以后要付出的代價(jià)可能會(huì)更大。國(guó)內(nèi)德隆系垮臺(tái)就是其中一個(gè)很能說(shuō)明問(wèn)題的例子。所以合規(guī)要從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層做起，先進(jìn)機(jī)構(gòu)首先要有良好的企業(yè)文化。

　　第二，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)流程管理的需要。國(guó)際上，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的管理不單純是基于流程的管理，而且是基于風(fēng)險(xiǎn)的流程管理。內(nèi)部管理制度同樣也要有利于機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程管理，服務(wù)于整合管理各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的需要。各業(yè)務(wù)條線(xiàn)制定的相應(yīng)政策、程序、操作手冊(cè)或操作指南，組成了滿(mǎn)足整個(gè)業(yè)務(wù)流程管理要求的相關(guān)制度，成為指導(dǎo)實(shí)際操作的標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)管理人員的大量工作就是要確保內(nèi)部管理制度的合規(guī)性，以體現(xiàn)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，管理者和員工是否遵守了這些管理制度，則由內(nèi)審人員來(lái)檢查、督促。這些聽(tīng)上去很淺顯的道理，目前在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)能基本做到的卻并不多，缺乏流程管理的規(guī)章制度，看似很完善，實(shí)際操作性卻很差，制度明確的要求實(shí)踐起來(lái)往往會(huì)走樣，不少銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)把業(yè)務(wù)流程管理和行政管理混為一談，隨意定規(guī)定、發(fā)通知，管理制度缺乏體系化、系統(tǒng)性。這樣的管理制度無(wú)疑會(huì)影響管理效率，根本就談不上制度的執(zhí)行力。國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只有樹(shù)立起流程管理的理念，才能從整體上提高客戶(hù)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量，這是有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要重視，在這方面，機(jī)構(gòu)的境外戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)發(fā)揮積極作用。

　　第三，監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間建立和保持良性互動(dòng)關(guān)系的需要。合規(guī)管理從來(lái)都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身的要求，是內(nèi)生的，而不是外生的，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)就會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上凡是風(fēng)險(xiǎn)管理做得好的銀行，必然非常重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。如果國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都有一套很好的合規(guī)管理制度安排，又有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，董事會(huì)和經(jīng)理層都充分重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不但能準(zhǔn)確理解和貫徹法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的精神，而且能一以貫之，通過(guò)持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)和監(jiān)管制度的變化和最新發(fā)展，建立并保持與監(jiān)管者之間的和諧與互動(dòng)，這樣就能全面提升機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量，提升監(jiān)管部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管效率。

　　三、中國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要重點(diǎn)做好的四項(xiàng)工作

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原理與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是一致的，都是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理的過(guò)程，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有其獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，合規(guī)的有效性取決于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)基礎(chǔ)，需要建立科學(xué)、合理的配套制度。

　　第一，銀行從業(yè)人員要有很好的職業(yè)操守。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效合規(guī)的首要條件是擁有忠誠(chéng)的員工。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的大量人為因素和違規(guī)案件，都是由機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員的不當(dāng)行為，甚至是不良行為造成的。只要機(jī)構(gòu)存在不道德的行為，又疏于管理，案件就防不勝防，案件發(fā)生是遲早的事。因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要確立最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和價(jià)值準(zhǔn)則，管理層要率先垂范，防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規(guī)管理部門(mén)要協(xié)助管理層制定合規(guī)手冊(cè)和員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，明確哪些行為是允許、鼓勵(lì)的；哪些行為是絕對(duì)不能接受、不能容忍的，是機(jī)構(gòu)所禁止的。同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)還要強(qiáng)化問(wèn)責(zé)制的兩個(gè)重要環(huán)節(jié)，一個(gè)是對(duì)誰(shuí)有責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定，一個(gè)是對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處理，這樣可以促使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的員工養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣，才能實(shí)現(xiàn)全員主動(dòng)合規(guī)，真正形成良好的合規(guī)文化。尤其是案件多發(fā)的基層機(jī)構(gòu)，管理人員一定要有良好的道德水準(zhǔn)，遵守最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守，這是從事銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本職業(yè)素養(yǎng)。

　　第二，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制。誠(chéng)信是立業(yè)之本。維護(hù)好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職業(yè)操守，一定要有制度保障。建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制，就是要讓那些不守規(guī)矩、不講誠(chéng)信的人有一種外在的壓力，讓他們知道還有一雙雙眼睛在盯著，促使他們?cè)谒枷肷蠒r(shí)刻牢記、行為上處處體現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守。合規(guī)管理部門(mén)作為管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控部門(mén)，是誠(chéng)信舉報(bào)的一個(gè)很好渠道。當(dāng)然，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立起有效的舉報(bào)保護(hù)機(jī)制，不讓那些舉報(bào)人遭到打擊報(bào)復(fù)，否則沒(méi)有人敢舉報(bào)，誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制也就發(fā)揮不了作用。

　　第三，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立正向激勵(lì)機(jī)制。一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之所以存在大量違規(guī)操作，屢查屢犯，它的根源就在績(jī)效考核機(jī)制上，不適當(dāng)?shù)募��?lì)會(huì)產(chǎn)生誤導(dǎo)。現(xiàn)在許多機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核仍然是重業(yè)務(wù)指標(biāo)、輕內(nèi)控管理，有些機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI指標(biāo)）沒(méi)有內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容，考核機(jī)制中不體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先，這樣，所謂重視合規(guī)管理，只能是空中樓閣，落不到實(shí)處。目前，有些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)后，采用平衡計(jì)分卡方法實(shí)施績(jī)效考核，對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，這種做法正是我們所提倡的正向激勵(lì)。

　　第四，合規(guī)管理要有適當(dāng)?shù)馁Y源。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有些機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理部門(mén)內(nèi)部還設(shè)立了若干個(gè)合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，有負(fù)責(zé)管理制度合規(guī)性審核的合規(guī)政策團(tuán)隊(duì)、負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估的監(jiān)測(cè)團(tuán)隊(duì)、負(fù)責(zé)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系的監(jiān)管關(guān)系維護(hù)團(tuán)隊(duì)等。現(xiàn)在不論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)際上，高素質(zhì)的合規(guī)管理專(zhuān)才都非常缺乏，加強(qiáng)人才建設(shè)顯得非常重要，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要投入資源，定期培訓(xùn)，持續(xù)提高他們的專(zhuān)業(yè)技能。

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理非常重視，最近銀監(jiān)會(huì)在借鑒國(guó)際銀行業(yè)的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)、總結(jié)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理實(shí)踐的基礎(chǔ)上，制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，希望通過(guò)實(shí)施這個(gè)指引，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，確保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)守法合規(guī)，更好地應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)全面開(kāi)放后的挑戰(zhàn)。

　　最后，預(yù)祝本次年會(huì)取得成功。

　　謝謝大家！