有關(guān)融資計劃模板集錦八篇

　　時間流逝得如此之快，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，此時此刻我們需要開始做一個計劃。相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編為大家收集的融資計劃8篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

融資計劃 篇1

　　一、前言

　　金融租賃公司的存在促進(jìn)了不同經(jīng)濟(jì)方之間的交流，當(dāng)一個企業(yè)的發(fā)展面臨著資金或者其他方面的短缺時，金融租賃公司在幫助其解決燃眉之急的同時也降低了因購置大型設(shè)備及物資產(chǎn)生大額債務(wù)及占用大量資金所帶來的風(fēng)險。金融租賃成為眾多企業(yè)熱衷采用的辦法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點，只有真正了解金融租賃。

　　二、金融租賃的概念及特點

　　(一)金融租賃的概念

　　所謂金融租賃就是當(dāng)出現(xiàn)租賃需求時，資金或者資產(chǎn)的出租人就會根據(jù)需求方和供貨方的評價和選擇，從供貨方處所取得的資金或者物品按照約定的合同和要求出租給需求方使用，并同時向需求方收取事先確定的費用。由此可見，金融租賃不僅可以是資金領(lǐng)域的租賃，同時也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結(jié)合所產(chǎn)生的新型融資形式，實現(xiàn)了金融在各個領(lǐng)域之間的流通，為經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的不斷發(fā)展提供了支持，加大了資本的流通速度和范圍，為企業(yè)創(chuàng)造更大經(jīng)濟(jì)效益提供了便利。

　　(二)金融租賃的特點

　　1. 金融租賃所涉及到的交易人較為復(fù)雜，在一次金融租賃活動中至少會涉及到出租方、供貨方以及承租方三個主體。

　　2. 金融租賃一般的租賃時間都較為長久，極少存在時間較短的金融租賃，通常設(shè)備的租賃都會與設(shè)備的使用壽命相等，屬于一種中長期的投資。

　　3. 由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，所以在一次金融租賃活動中至少需要簽訂兩份合同。一個是出租方與供貨方的合同，這個合同確保了可以獲得投資;另一個是出租方與承租方的合同，這個合同確保了租賃活動可以獲得投資的利益。

　　4. 當(dāng)租賃合同生效后，該合同各方就不能在執(zhí)行過程中隨意停止履行，只能終結(jié)或者雙方自愿解除。

　　三、金融租賃公司的融資方式

　　(一)資本金

　　金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務(wù)種類。隨著國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進(jìn)行投資、發(fā)展和擴(kuò)大自己的業(yè)務(wù)。

　　(二)向金融機(jī)構(gòu)拆借資金

　　金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機(jī)構(gòu)合作，從金融機(jī)構(gòu)借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負(fù)債的影響，使得企業(yè)的負(fù)債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種向金融機(jī)構(gòu)拆借資金的融資方式只有在時間和業(yè)務(wù)急切的情況下才會使用，往往只是為了解除燃眉之急。

　　(三)發(fā)行金融債券和股票

　　金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發(fā)行股票或者債券進(jìn)行融資，因為現(xiàn)在中國的債券市場的市場準(zhǔn)入要求較高，且霸占債券市場的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復(fù)雜。股票市場的情況與債券市場相比就顯得更為嚴(yán)峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過這種融資方式進(jìn)行融資的難度還是非常大的。

　　(四)商業(yè)票據(jù)

　　金融租賃公司還可以通過商業(yè)票據(jù)進(jìn)行融資，因為商業(yè)票據(jù)具有再貼現(xiàn)和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據(jù)的發(fā)展?fàn)顩r并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過這條途徑進(jìn)行融資還需要多加考慮。

　　四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點

　　(一)融資渠道的選擇

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據(jù)自身需求及特點，選取合適的融資渠道以適應(yīng)當(dāng)今市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴(kuò)寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。

　　1. 當(dāng)一個金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩(wěn)定的、較高的效益時，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進(jìn)行中長期的投資給予支持。

　　2. 通過政府或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。

　　3. 國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來源，通過吸收保險公司的資金，加大對投資的擴(kuò)展。

　　4. 金融租賃領(lǐng)域還會涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實銷售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點，現(xiàn)在我國使用較多的為信托模式。

　　(二)租賃業(yè)資金來源的特點

　　1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達(dá)國家，政府為了促進(jìn)本國的經(jīng)濟(jì)增長，大力倡導(dǎo)和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補(bǔ)貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。

　　2. 金融租賃業(yè)與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發(fā)達(dá)國家，大多數(shù)的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統(tǒng)，且很多規(guī)模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當(dāng)金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩(wěn)定性，不會出現(xiàn)資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地擴(kuò)大，同時銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。

　　3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規(guī)定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉(zhuǎn)移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。

　　五、中國融資租賃的發(fā)展對策

　　中國金融租賃業(yè)的發(fā)展只有短短的三十年，隨著市場環(huán)境的改變及自身的不斷調(diào)整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一個發(fā)展的關(guān)鍵時期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的發(fā)展也面臨著許多的問題，因此需要重視并解決。

　　(一)完善融資租賃領(lǐng)域相關(guān)法律法規(guī)

　　金融租賃行業(yè)要想獲得良好的`發(fā)展，就必須具備完善的法律法規(guī)，法律法規(guī)可以優(yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，為金融租賃業(yè)的發(fā)展給予政策上的支持。發(fā)達(dá)國家的金融租賃業(yè)之所以可以獲得如此好的發(fā)展，離不開國家法律的支持。所以，需要強(qiáng)化政府職能，為金融租賃業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的法律環(huán)境。

　　(二)完善融資租賃領(lǐng)域政策扶持體系

　　一個國家要想發(fā)展金融租賃業(yè)務(wù)，單靠企業(yè)的努力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還需要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的發(fā)展時間較短，各方的資金來源還不完善。所以需要政府采取相應(yīng)的措施支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。政府可以通過減輕金融租賃企業(yè)的稅收負(fù)擔(dān)，為金融租賃企業(yè)創(chuàng)造更加便捷的融資環(huán)境來支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。

　　(三)建立融資租賃人才培養(yǎng)體系

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展離不開具有高度專業(yè)素質(zhì)的人才，金融租賃業(yè)由于其自身具備的高風(fēng)險、復(fù)雜性的特點，加大了對高素質(zhì)人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素質(zhì)參差不齊，與發(fā)達(dá)國家相比差異較大。因此，需要加大對金融租賃的從業(yè)人員的培訓(xùn)，提升從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)，通過更加專業(yè)的操作手法為金融租賃業(yè)的發(fā)展注入動力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。

　　六、結(jié)語

　　本文通過介紹金融租賃公司的概念和它的特點，并結(jié)合了國外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個渠道的特點，為我國金融租賃業(yè)的發(fā)展提供了參考借鑒作用。只有通過各方的支持及協(xié)助，不斷地完善現(xiàn)有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進(jìn)金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供更加有力的保障，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的實力提升。

融資計劃 篇2

　　計劃目運作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料

　　開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業(yè)秘密。

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。 投資安排

　　擬建企業(yè)基本情況

　　其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

　　項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？ 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

　　生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的`安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等， 目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題： 1、你的細(xì)分市場是什么？ 2、你的目標(biāo)顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？

　　行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展？

　　7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？ 8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？

　　4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？ 5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

　　8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

　　1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

　　五、管理團(tuán)隊

　　全面介紹公司管理團(tuán)隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、 要展示你公司管理團(tuán)隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神 列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等） 關(guān)鍵人物之一

　　企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字） 尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？ 管理團(tuán)隊優(yōu)勢與不足之處？ 人才戰(zhàn)略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。

　　六、財務(wù)預(yù)測

　　財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

　　1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書 2、投資計劃：

　　（1） 預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額 （2） 風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

　　（3） 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 （7） 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入？ 達(dá)到盈虧平衡所需投入？ 達(dá)到盈虧平衡的時間？

　　項目實施的計劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。 投資與收益

　　簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計回報數(shù)額和時間表？

　　七、資本結(jié)構(gòu)

　　目前資本結(jié)構(gòu)表

　　本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

　　請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

　　股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

　　利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達(dá)到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明

　　九、風(fēng)險分析

　　企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

　　詳細(xì)說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險

　　十、其它說明

　　您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？

　　請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？

　　關(guān)于項目承擔(dān)團(tuán)隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。

　　媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。

融資計劃 篇3

　　一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實力，資信程度，董事會決議。

　　二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

　　三、市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。

　　四、管理團(tuán)隊：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。

　　五、財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。

　　六、融資方案的設(shè)計：

　　1、融資方式

　　2、融資期限和價格

　　3、風(fēng)險分析

　　4、退出機(jī)制

　　七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。

　　融資計劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側(cè)重點不一樣，融資計劃書要側(cè)重項目可行性分析、團(tuán)隊實力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。

　　特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準(zhǔn)確預(yù)計固定資本和運營資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

　　首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

　　其次，預(yù)測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營業(yè)收入是定制財務(wù)計劃和財務(wù)報表的第一步。在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

　　最后，編制預(yù)計的財務(wù)報表。預(yù)計利潤表可以預(yù)計企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計現(xiàn)金流量表反映了流動資金運轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計最樂觀和最悲觀的情況。

　　撰寫融資計劃書的五個步驟：

　　1、融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。

　　2、融資途徑的'選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。

　　比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資、如果你的項目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求財政支持。

　　3、融資的分配。所融資金應(yīng)該�？顚Ｓ�，已保證項目實施的連續(xù)性。

　　4、融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

　　5、融資利潤的分配。

融資計劃 篇4

　　一、城市概況

　　遵義地處貴州省北部南連貴陽、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的咽喉。遵義包括十三個縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習(xí)水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區(qū)分為紅花崗和匯川兩大區(qū)域，紅花崗為老城區(qū)，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當(dāng)勞也入駐，匯川為新城區(qū)有新建立政府辦公大樓，新的開發(fā)區(qū)，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟(jì)得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟(jì)和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內(nèi)外的關(guān)注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬，中心城區(qū)常住人口113萬人，在遵義注冊企業(yè)數(shù)量達(dá)到達(dá)3000多家，為該項目的實施提供了強(qiáng)大需求背景。

　　外賣也是個歷史悠久的傳統(tǒng)行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務(wù)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過去與自然一體的工作情況，日益走向?qū)懽謽莾?nèi)�！懊褚允碁樘臁保�和人們生活息息相關(guān)的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣業(yè)的發(fā)展提供了一個廣闊的空間。 近年來城市人口流動性增強(qiáng)，寫字樓、各類型產(chǎn)業(yè)區(qū)和商業(yè)區(qū)急劇增多，使這個行業(yè)獨立并專業(yè)起來。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場。但目前遵義從事外賣的行業(yè)相對規(guī)模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著遵義城市范圍的不斷擴(kuò)大，特別是一些專業(yè)市場均離市中心較遠(yuǎn)，周邊配套設(shè)施不夠完善，市場中的經(jīng)營者更為獲得高質(zhì)量、營養(yǎng)衛(wèi)生而快捷的`中餐服務(wù)而發(fā)愁。因此也為該項目實話創(chuàng)造了巨大的商機(jī)。 二、市場需求分析 （一）市場定位

　　結(jié)合市場特點，通過市場分析，本項目的目標(biāo)客戶群定位于各類型產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)市場聚集區(qū)及中高檔寫字樓中的人員。提供外賣和配送。原因分析如下：

　　1、這部分人群通常購買力相對較強(qiáng)，對于價格因素相對不太敏感，只要送餐的質(zhì)量、口味和服務(wù)好。他們不會為幾塊錢計較。 2、該區(qū)域企業(yè)通常中午休息時間較短，對于專業(yè)市場經(jīng)營者來說，中午也是其經(jīng)營活動繁忙時間，就近獲得快捷而營養(yǎng)的快餐，是其最大需求。

　　3、多數(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)和商業(yè)聚集區(qū)離市區(qū)較遠(yuǎn)，盡管周邊有一些餐館也提供外賣，采用點菜式服務(wù)，雖然菜品會多些，但菜品質(zhì)量卻較差，一旦進(jìn)行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶帶來了很多不便；也就為本項目實施提供了強(qiáng)大的動因。

　　下面就該行業(yè)遵義的現(xiàn)狀、客戶群在遵義市區(qū)的分布位置、區(qū)域內(nèi)企業(yè)及人員數(shù)量，在市場調(diào)查基礎(chǔ)上進(jìn)行分析； （二）現(xiàn)狀分析

　　就目前遵義現(xiàn)有約2萬家餐飲企業(yè)，總體上分為四個檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規(guī)模餐館。一般提供快餐外賣的只有大排檔和小規(guī)模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區(qū)愿提供外賣的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠(yuǎn)的客戶需求通常有派送量或另收費要求。這些小規(guī)模低檔餐館服務(wù)質(zhì)量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟(jì)餐，僅有少數(shù)會提供營養(yǎng)餐。經(jīng)濟(jì)餐價格一般在5∽8元/份，營養(yǎng)餐價格一般在10∽15元/份。由此可見，遵義規(guī)范、快捷、專業(yè)的外賣餐飲企業(yè)較少。

　�。ㄈ�）市場需求分析

　　從消費群特點分析，對快餐外賣存在需求的大多為上班族和流動性較強(qiáng)的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會有早餐和晚餐需求。下面分類對市場進(jìn)行分析。 1、流動人群

　　從總體上來說，目前遵義城區(qū)流動人口90萬；從流動人群分布來看，主要集中在流動性強(qiáng)、人口密度大的區(qū)域；這些區(qū)域重點在車站、物流園區(qū)、各類批發(fā)商業(yè)區(qū)等。據(jù)資料統(tǒng)計遵義主要車站、專業(yè)批發(fā)市場日均流動人口數(shù)量如下：

　　2、上班人群

　　從上班人群分布來看，主要集中在各大寫字樓、各產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)商業(yè)區(qū)和行政事業(yè)單位。據(jù)資料統(tǒng)計，遵義主要一些專業(yè)市場商鋪、寫字樓還有一些超市，賣場數(shù)量如下：

　　若每商戶按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶員工數(shù)量約為122700人。寫字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數(shù)為12人，共計員工總數(shù)約為72960人。合計總數(shù)約為：195660人。 將流動性客戶與上班員工人數(shù)總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學(xué)校學(xué)生人數(shù)。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個月計算，每年僅該項目遵義市場價值不會低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮

　　四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：

　　七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛豆腐果、絲娃娃（川餃）：

　　九、茶湯： 十、雞蛋糕

　　十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉

　　另外還有很多小吃：1、市醫(yī)對門的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干

融資計劃 篇5

　　一、 項目簡述:

　　由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。

　　一、項目摘要: 農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。 本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補(bǔ)，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，

　　呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的.到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補(bǔ)貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務(wù)和建設(shè)計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。 2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機(jī)，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。 3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。 4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（住：每個大棚400平米，帶生活用房80平

　　米。） 2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

　　1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。 2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。 3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。 3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。 4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達(dá)到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

融資計劃 篇6

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　一、活動時間：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具體時間：每天早上10:30分準(zhǔn)時到達(dá)活動地點

　　二、活動地點：和平村伯樂城市廣場

　　三、活動內(nèi)容：

　　1、甲乙雙方各自安排人員根據(jù)規(guī)定時間按時到達(dá)活動地點。

　　2、由甲方安排人員將甲方的外賣食品送到活動地點。

　　3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶下載小度掌柜APP，同時在線下單需支付1元錢可購買甲方價值20元的食品。

　　食品品種、數(shù)量由甲方確定，（具體為魚香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽冰峰）。

　　4、乙方每份訂單向甲方補(bǔ)助15元，甲方每筆訂單實際收入16元，乙方不再收取甲方的'任何手續(xù)費、傭金等費用。

　　5、訂單合計金額滿100元后，乙方在兩個工作日內(nèi)將錢轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶。

　　附加條件：由甲方與伯樂城市廣場負(fù)責(zé)人聯(lián)系，借用場地。

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　xx年7月9日xx年7月9日

融資計劃 篇7

　　國內(nèi)移動醫(yī)療市場：根據(jù)統(tǒng)計，20xx年，中國移動醫(yī)療市場規(guī)模約15.8億元，20xx年同比增長17.7%，達(dá)到18.6億元。20xx年，中國移動醫(yī)療市場規(guī)模約為22.1億元，同比增長18.8%，20xx年市場規(guī)模約28.4億元，同比增長28.5%。預(yù)計20xx年市場規(guī)模將達(dá)到42.3億元，20xx年達(dá)到125.3億元，同比增長74.5%。未來的兩到三年是移動醫(yī)療市場集中爆發(fā)的階段，居民健康意識提高，移動商業(yè)模式逐漸趨向成熟，市場空間將快速放開。

　　國內(nèi)高端醫(yī)療服務(wù)市場：通過20xx-2013年為期三年的《中國城市健康狀況大調(diào)查之中國私人醫(yī)生健康報告》顯示，國內(nèi)高端人群健康情況堪憂，亟需改善，大量的中國富人奔赴國外的尋找高端的私人護(hù)理服務(wù)，因此，國內(nèi)高端醫(yī)療服務(wù)具有十分廣闊的發(fā)展前景。

　　項目總體思路

　　本項目實施中堅持如下思路：

　　提升醫(yī)生能力，改善就醫(yī)環(huán)境：通過本項目的期刊采編平臺為醫(yī)生提供行醫(yī)指導(dǎo)、投稿咨詢，文獻(xiàn)資料下載、醫(yī)生相互之間的交流、繼續(xù)教育等服務(wù)不斷提高醫(yī)生的診療能力，改善國內(nèi)的就醫(yī)環(huán)境，為國內(nèi)培養(yǎng)更多的好醫(yī)生，更多的全科醫(yī)生。

　　面向患者，整合資源：通過醫(yī)患通，患者不但可以通過我們的醫(yī)藥學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)了解到醫(yī)生專業(yè)技能水平、行診案例，了解醫(yī)生的執(zhí)業(yè)水平（我們通過大數(shù)據(jù)，將醫(yī)生歷年來發(fā)表的文章匯總到醫(yī)生簡介里，醫(yī)生是否發(fā)表過文章，發(fā)表過多少文章，是衡量一個醫(yī)生水平的重要依據(jù)），還可以選擇在線咨詢、電話咨詢，掛號就醫(yī)等有償服務(wù)；對于高端人群，可以選擇“斯人定治”服務(wù)，享受高品質(zhì)的私人醫(yī)生整體的健康咨詢管理解決方案。

　　整體規(guī)劃，階段執(zhí)行：本項目實施中堅持整體規(guī)劃，分布實施的策略，不斷前行，不斷改進(jìn)。具體實施步驟將在下節(jié)詳述。

　　項目總投資

　　經(jīng)測算，根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃，20xx年需投入的資金為336.1萬元，主要用于購置辦公設(shè)備57.8萬元，補(bǔ)充流動資金278.3萬元。

　　20xx年公司需要投入的.資金為2486.2萬元，主要用于采購辦公設(shè)備146.2萬元，補(bǔ)充流動資金2340.0萬元。

　　20xx-2017年期間，本項目預(yù)計總投入資金7492.0萬元。

　　項目融資計劃

　　本項目擬通過股權(quán)融資的方式，融資400萬元，用于實施20xx年度的項目投資計劃。

　　按照項目實施規(guī)劃，20xx年項目資金缺口約2486.2萬元，20xx年資金缺口約4669.7萬元。20xx年公司可以實現(xiàn)凈利潤14296.4萬元，根據(jù)現(xiàn)有的實施計劃，無須再注入資金。

　　項目總體發(fā)展定位

　　用戶定位

　　***項目用戶定位

　　服務(wù)優(yōu)勢

　　私人醫(yī)生服務(wù)不同于常規(guī)就醫(yī)，具有患者無需等待使用綠色通道，就醫(yī)暢通無阻，不分時間，24小時服務(wù)。醫(yī)生提供“一對一”或“多對一”的咨詢服務(wù)，診斷更細(xì)致、更具針對性；提供早期預(yù)防方案，避免病癥發(fā)生等多項優(yōu)勢。

　　盈利模式及企業(yè)價值實現(xiàn)路徑

　　***項目采用“一體兩翼模式”致力于為中國培養(yǎng)更多、更優(yōu)秀的醫(yī)生資源，為患者提供更高效、更專業(yè)的診療服務(wù)，為期刊出版編輯單位，提供海量、專業(yè)、優(yōu)秀的醫(yī)學(xué)論文，擴(kuò)大期刊的選文范圍，增強(qiáng)競爭力。通過整合國內(nèi)期刊資源，實現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)，提高項目的影響力、盈利能力，打造一個國內(nèi)最專業(yè)的醫(yī)學(xué)期刊信息網(wǎng)，一個高品質(zhì)的私人醫(yī)生服務(wù)平臺。

　　項目風(fēng)險分析

　　本章節(jié)主要揭示對項目公司日常經(jīng)營有重要影響或出現(xiàn)概率較高的風(fēng)險因素，但項目經(jīng)營過程中的風(fēng)險包括且不限于本章分析內(nèi)容。運營公司在項目經(jīng)營過程中，將著重關(guān)注并控制下述風(fēng)險因素，可能采取的應(yīng)對措施主要包括規(guī)避風(fēng)險（可以通過一定的措施實現(xiàn)規(guī)避或完全消除的風(fēng)險）、降低風(fēng)險（可以通過一定的措施降低，但不可能完全消除的風(fēng)險）和接受風(fēng)險（不可抗拒風(fēng)險，如宏觀經(jīng)濟(jì)周期波動的風(fēng)險）。投資者應(yīng)對此有一定的了解，并有權(quán)持續(xù)監(jiān)督公司日常經(jīng)營中對下述風(fēng)險因素的控制情況，及時提醒和督促。

融資計劃 篇8

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時間及薪水等做出明確規(guī)定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內(nèi)討論達(dá)成一致意見，并較好地貫徹執(zhí)行。

　　嚴(yán)格遵照制度進(jìn)行管理；做好財政預(yù)算。

　　一、管理隊伍現(xiàn)狀

　�。�1）總負(fù)責(zé)人

　　（2）技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人

　�。�3）市場營銷負(fù)責(zé)人

　�。�4）財務(wù)負(fù)責(zé)人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實施做到有章可循，使公司的經(jīng)營管理能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)及發(fā)展，根據(jù)公司成立以來的實際工作和總結(jié)，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章 人事管理規(guī)定

　　第一條 招聘計劃由用人事部門申請，行政部門審核，經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意，進(jìn)行招聘。

　　第二條 公司員工實行面向溫大公開招聘制，在招聘過程中既注重實際工作能力。

　　第三條 行政部負(fù)責(zé)登記出勤記錄，并于每月3日前將上個月的員工出勤記錄、違紀(jì)扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當(dāng)月薪金。

　　第四條 員工請假應(yīng)告知行政部門負(fù)責(zé)人，并填寫“員工請假單”，行政部門考勤負(fù)責(zé)人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話方式通知行政部門考勤負(fù)責(zé)人，辦理請假有關(guān)手續(xù)。

　　第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應(yīng)在工作時間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。

　　第六條 凡員工因個人問題要求辭職的，應(yīng)提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請，由行政部門審核批準(zhǔn)；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門主管進(jìn)行審核；所有手續(xù)辦妥后，相關(guān)部門匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。

　　第七條 本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實，公司創(chuàng)始人批準(zhǔn)后，方可辭退員工。

　　第八條 由于員工個人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的，或因個人過失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當(dāng)月工資，并保留追究其有關(guān)責(zé)任。

　　第二章 財務(wù)管理規(guī)定

　　為了加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作，建立規(guī)范的會計工作秩序，提高會計工作水平，根據(jù)《中華人民共和國會計法》及國家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。

　　第九條 公司財務(wù)會計人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核無誤的會計原始憑證，登記會計帳

　　簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確，摘要清楚，登記及時。

　　第十條 公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實相符。

　　第十一條 公司會計人員要對公司各帳簿做到日清月結(jié)。

　　第十二條 健全現(xiàn)金日記帳，公司出納要對庫存現(xiàn)金日清月結(jié)，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象，必須查找出原因，及時上報和調(diào)整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問題，必須根據(jù)公司管理章程，追究其責(zé)任。

　　第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結(jié)，季末及時做好銀行與公司對帳調(diào)節(jié)表，對未達(dá)帳項要及時核實處理，做到帳實相符。

　　第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對相符，對已付出貨款而進(jìn)項單未回的，應(yīng)及時通知對口部門；對進(jìn)項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人填寫《付款通知書》，交財務(wù)辦理。

　　第十五條 對于現(xiàn)金的報銷、出差借款，要嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，認(rèn)真核實報銷單據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，一律不得報銷。

　　第十六條 公司的費用開支實行計劃管理，各部門的各項開支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開支。

　　第三章 保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機(jī)密，維護(hù)公司的合法權(quán)益，加強(qiáng)檔案資料管理工作，規(guī)范印信使用，特制定本規(guī)定。

　　第十七條 公司每個員工都要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，在思想上樹立高度的保密觀念，在行動上養(yǎng)成良好的保密習(xí)慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。

　　第十八條 公司機(jī)密包括下列事項：

　　1、 公司經(jīng)營發(fā)展決策中的機(jī)密事項；

　　2、 人事決策中的機(jī)密事項；

　　3、 公司掌握的專有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、 主要會議記錄等；

　　4、 投標(biāo)項目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件；

　　5、 公司財務(wù)未公開的預(yù)決算報告及各類財務(wù)報表、統(tǒng)計報表；

　　6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

　　第十九條 公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機(jī)密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施并及時報告。

　　第二十條 違反本保密規(guī)定故意或過失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機(jī)密的，視情節(jié)及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責(zé)任。

　　第四章 辦公行政事務(wù)管理

　　為了加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項工作的順利開展，提高工作效率 ，樹立文明辦公形象，特制定本規(guī)定。

　　第二十一條 上班時間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時上下班，不得遲到早退；工作時間不準(zhǔn)隨意離開公司。

　　第二十二條 上班時著裝整潔大方，坐姿端正，樹立良好的公司及個人形象。 第二十三條 辦公室嚴(yán)禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺維護(hù)辦公室環(huán)境衛(wèi)生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機(jī)密的文件不擺放在桌面，營造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應(yīng)主動為客人送遞茶水，客人離開后，及時收拾清理。

　　第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責(zé)任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應(yīng)及時通紙板公室；員工離職時，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條 下班時，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門窗。

　　第二十七條 公司不定期召開會議，要求與會人員必須到場，并做好會議記錄，參會人員須嚴(yán)守會議紀(jì)律、保守會議秘密，保持會場安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條 大件物品的購買、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開支審批權(quán)限，經(jīng)總討論批準(zhǔn)后才能辦理。

　　第二十九條 全體員工應(yīng)自覺維護(hù)辦公場所環(huán)境衛(wèi)生。

　　第三十條 辦公場所內(nèi)均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條 保持飲水機(jī)清潔；愛護(hù)花卉，定期維護(hù)。

　　第三十二條 適當(dāng)開窗，保持室內(nèi)空氣流通。

　　第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛(wèi)生的要求，放置于所規(guī)定的地點，不得亂倒堆積。

　　第三十五條 每個員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔，與工作無關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機(jī)密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛護(hù)辦公設(shè)備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛(wèi)生外，每星期五下午對辦公場所進(jìn)行一次認(rèn)真掃除。

　　第五章 其它

　　第三十八條 本公司員工應(yīng)自覺遵守公司的各項規(guī)定，如有違反公司相關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)輕重進(jìn)行處罰。

　　第三十九條 未盡事宜，由公司根據(jù)實際情況修改及完善。

　　第四十條 本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問機(jī)構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務(wù)所、會計事務(wù)所、顧問咨詢公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場價值。在實際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會有不同的考慮和側(cè)重。對于我們高成長性公司，業(yè)務(wù)的擴(kuò)張快，投資的預(yù)期回報率高，同時經(jīng)營的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定，財務(wù)風(fēng)險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴(kuò)張和業(yè)務(wù)擴(kuò)展的需要，一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營成功，投資的回報率遠(yuǎn)超過股權(quán)的融資成本，對股東的價值并不造成損失。

　　1、為保證項目實施，需要的資金是60000。按照每個人在成立公司時的投入資金，以及自己在成立公司時所做的貢獻(xiàn)分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況，以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策，再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下，我們的`租賃公司會有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來進(jìn)一步的擴(kuò)大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應(yīng)社會的發(fā)展，也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應(yīng)的分與各個股東占有公司的股權(quán)。每個人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問題。可以減少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來，同時可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個網(wǎng)上租賃店與實體租賃店同步的公司�？克�的投資，我們的團(tuán)隊，來進(jìn)一步苦熬占我們的規(guī)模。

　　而且我們是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，可以根據(jù)國家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的政策，在一段時期內(nèi)免除稅收。

　　當(dāng)進(jìn)入發(fā)展期時，如果經(jīng)營出現(xiàn)危機(jī)，需要第三方幫助解決資金問題的企業(yè)時�？梢袁F(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢解決公司目前所處的情況時，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達(dá)到能夠籌集到資金的目的。同時可以調(diào)節(jié)股份，吸納社會上的資金，來達(dá)到籌集資金，解決運營危機(jī)的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商，以現(xiàn)在社會的發(fā)展形勢來說服其投資。當(dāng)因為運營資金狀況確實無法進(jìn)行時，可以關(guān)閉實體店，只是運營網(wǎng)上的店。運營狀況良好，當(dāng)需要增加店面時可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險投資商，因為現(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)�？�、大學(xué)本科、研究生）從事個體經(jīng)營的，自批

　　準(zhǔn)經(jīng)營日起，1年內(nèi)免交個體戶登記注冊費、個體戶管理費、經(jīng)濟(jì)合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規(guī)企業(yè)，只需到所在區(qū)縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。

　　2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)，到創(chuàng)業(yè)實體所在地的工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照，注冊資金(本)在50萬元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬元)，1年內(nèi)實繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內(nèi)分期到位

　　3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡化程序，提供開戶和結(jié)算便利，貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年，到期確定需延長的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔(dān)保最高限額為擔(dān)�；�金的5倍，期限與貸款期限相同。

【融資計劃】相關(guān)文章：

融資計劃優(yōu)秀11-07

融資工作計劃02-09

融資計劃書06-14

融資計劃書07-25

商業(yè)融資計劃書08-05

創(chuàng)業(yè)融資計劃書11-02

融資計劃書范本08-10

精選融資計劃集錦7篇09-06

精選融資計劃集合六篇09-17

精選融資計劃匯總10篇08-21