公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃15篇【熱】
時(shí)間過得可真快，從來都不等人，相信大家對(duì)即將到來的工作生活滿心期待吧！該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個(gè)計(jì)劃了�？墒堑降资裁礃拥挠�(jì)劃才是適合自己的呢？以下是小編精心整理的公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，希望對(duì)大家有所幫助。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃1
“某某”是一家創(chuàng)業(yè)即實(shí)施計(jì)劃經(jīng)營(yíng)的模范公司，他們?cè)诩w合作求成功的口號(hào)下培養(yǎng)人才，計(jì)劃經(jīng)營(yíng)，如今成長(zhǎng)為一堅(jiān)實(shí)企業(yè)。
“某某”的年度計(jì)劃叫做“某某事業(yè)集團(tuán)計(jì)劃”，是長(zhǎng)期事業(yè)計(jì)劃中的年度計(jì)劃。他們是確實(shí)實(shí)踐了計(jì)劃的一家模范企業(yè)。
年度計(jì)劃的制作程序
1．準(zhǔn)備
每年，通常都是在9月，根據(jù)該年的實(shí)績(jī)與預(yù)測(cè)，結(jié)合對(duì)次的度的.展望，由各部門主管的總經(jīng)理提出報(bào)告。
2．指示方針
總經(jīng)理根據(jù)該項(xiàng)目展望，于每年10月指示次年度的方針。
�。�1）擬案
由現(xiàn)場(chǎng)的股長(zhǎng)、科長(zhǎng)協(xié)議擬案（11月中），在財(cái)務(wù)部綜合整理。
�。�2）審議、調(diào)整
11月中，由科長(zhǎng)以上主管審議、調(diào)整。
（3）決定
總經(jīng)理做過半個(gè)月的充分檢查后，于11月底做出決定。
長(zhǎng)期計(jì)劃概況
1．事業(yè)集團(tuán)計(jì)劃的基本觀念
�。�1）依照事業(yè)集團(tuán)的規(guī)模，籌措長(zhǎng)期資金。
�。�2）擬訂長(zhǎng)期人才培育計(jì)劃。
（3）規(guī)劃升遷渠道，使員工有升級(jí)的機(jī)會(huì)。
（4）發(fā)布與實(shí)施
因每年一月份進(jìn)入此事業(yè)年度，所以12月中需將全部計(jì)劃印刷完畢，向全集員工發(fā)表，以取得全公司員工的共識(shí)與向心力。
2．長(zhǎng)期計(jì)劃的修正
本年度是經(jīng)濟(jì)的大轉(zhuǎn)變期，因此某某公司亦斟酌年度計(jì)劃，準(zhǔn)備大幅調(diào)整其未來五年的長(zhǎng)期計(jì)劃。
3．經(jīng)營(yíng)的基本方針
（1）某某公司是制造名牌運(yùn)用用品的公司，必須承擔(dān)起流行指導(dǎo)任務(wù)。
�。�2）某某公司要增進(jìn)顧客的利益及對(duì)顧客服務(wù)，以此為社會(huì)服務(wù)。
�。�3）某某公司要尊重員工的幸福，尊重每個(gè)人的成長(zhǎng)，按能力支付高額工資。
（4）某某公司要通過對(duì)顧客服務(wù)和增進(jìn)員工的福利，求得公司成長(zhǎng)，并邁向業(yè)界的領(lǐng)導(dǎo)地位。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃2
一、目標(biāo)推進(jìn)計(jì)劃
目前，我公司的在保責(zé)任余額為5700萬元，其中與銀行合作的擔(dān)保金額總計(jì)2930萬元，與小貸公司及個(gè)人合作的擔(dān)保金額總計(jì)2770萬元。20xx年將是我擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展的又一個(gè)重要進(jìn)程，所面臨的任務(wù)較重，應(yīng)爭(zhēng)取我公司的業(yè)務(wù)量持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，但受中小企業(yè)用款規(guī)律的影響，年初用款量較少，年末用款量較大，按這個(gè)原則將公司制定的全年任務(wù)指標(biāo)按中心分季度予以分解。見下表：
二、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)措施
1、加強(qiáng)公司硬件建設(shè)
�。�1）規(guī)劃建設(shè)現(xiàn)代化辦公場(chǎng)所
目前我公司共設(shè)4個(gè)部門，有員工6人，共配置電腦4臺(tái)，為了滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，提高辦事效率，20xx年，公司將增加工作人員數(shù)量，并租用能滿足現(xiàn)代化辦公需要的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，配置與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的一系列辦公設(shè)備。
�。�2）解決交通問題
由于業(yè)務(wù)拓展原因，需要頻繁外出對(duì)客戶進(jìn)行事前調(diào)查、事中落實(shí)，事后監(jiān)督等項(xiàng)工作，目前，公司已購(gòu)置1臺(tái)車輛，隨著公司業(yè)務(wù)的逐步擴(kuò)大，將根據(jù)需要考慮是否還需引進(jìn)汽車，并制訂相應(yīng)的管理辦法。
2、加強(qiáng)公司軟件建設(shè)
�。�1）加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)
以公司組建的宗旨為指導(dǎo)思想，以公司的規(guī)劃為任務(wù)指標(biāo)，建立一支勇于開拓，敢于創(chuàng)新，有誠(chéng)實(shí)守信品質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，在使政府、銀行、股東各方面都滿意的基礎(chǔ)上充分體現(xiàn)自身的價(jià)值。
目前我單位職位設(shè)置如下： 總經(jīng)理（1人）
執(zhí)行董事會(huì)決議，主持公司全面工作，保證經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織指揮公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作，建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系；健全財(cái)務(wù)管理制度，嚴(yán)格財(cái)經(jīng)紀(jì)律，保證資產(chǎn)的保值和增值；加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，處理好社會(huì)公共關(guān)系，樹立公司良好的社會(huì)形象。
1人）
公司日常的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、資金運(yùn)營(yíng)與預(yù)算管理。
1人）
制定公司業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)控制等制度；對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行資信評(píng)估；對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行專業(yè)審核；對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)有關(guān)法律文本的擬訂、審核；負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的落實(shí)；負(fù)責(zé)公司訴訟仲裁及維權(quán)法律事務(wù)；負(fù)責(zé)保后業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
4人）
負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的受理、調(diào)查；接受客戶對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的咨詢；相關(guān)合同的簽定；保后跟蹤調(diào)查。
為保證各部門能順利完成20xx年目標(biāo)任務(wù)，我公司會(huì)根據(jù)崗位需求在全社會(huì)范圍內(nèi)公開招聘員工。
(2)調(diào)整擔(dān)保運(yùn)營(yíng)理念
擔(dān)保行業(yè)發(fā)展之初是照搬了銀行的`許多做法，比如，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查合審核等等。但對(duì)于擔(dān)保行業(yè)來說情況卻完全不一樣，因?yàn)閾?dān)保行業(yè)本身面臨的就是規(guī)模小的中小企業(yè)，甚至在經(jīng)營(yíng)上暫時(shí)有困難的企業(yè)。于是，根據(jù)中小企業(yè)和個(gè)人的特點(diǎn)，許多擔(dān)保公司開始轉(zhuǎn)變理念。我們公司不僅要錦上添花，更要雪中送炭，為那些暫時(shí)有困難的企業(yè)提供及時(shí)的服務(wù)，讓它們?cè)诎l(fā)展的困難時(shí)期順利渡過難關(guān)。從另一層面來講，也促進(jìn)的地區(qū)性的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。我們始終認(rèn)為：只有與中小企業(yè)結(jié)成良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，方能真正從根本上實(shí)現(xiàn)雙贏。 我公司將在今后的發(fā)展過程中，建立適合自身發(fā)展的一套較為完整的規(guī)章制度，量化考核，形成有效的擔(dān)保企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系，不斷提升經(jīng)營(yíng)管理水平和綜合競(jìng)爭(zhēng)能力，努力把公司建成資本充足、管理科學(xué)、運(yùn)行規(guī)范、信譽(yù)卓越的新型金融服務(wù)企業(yè)。使其成為遼寧融資擔(dān)保領(lǐng)域具有核心競(jìng)爭(zhēng)力和創(chuàng)新能力的一流擔(dān)保公司。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃3
為了使xx物業(yè)管理服務(wù)有限公司的全局戰(zhàn)略與總公司的發(fā)展緊密同步，共同打造具有xx特色的企業(yè)品牌，創(chuàng)造高質(zhì)高效的企業(yè)效益，根據(jù)公司董事要求和各項(xiàng)目實(shí)際情況，有關(guān)20xx年度的經(jīng)營(yíng)管理工作，現(xiàn)擬定以下“四抓好、兩創(chuàng)建”具體計(jì)劃。
一、抓好現(xiàn)場(chǎng)管理，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量
1、根據(jù)目前狀況，前臺(tái)服務(wù)、區(qū)域管理、綠化管理、清潔管理、維修作業(yè)、財(cái)務(wù)費(fèi)用追收等方面的制度與流程尚未形成規(guī)范體系，必須繼續(xù)整合與再造，并分別整理成專項(xiàng)指導(dǎo)文件，認(rèn)真貫徹實(shí)施。該項(xiàng)工作于20xx年3月底前分別完成。
2、一切圍繞“規(guī)范和優(yōu)質(zhì)”開展工作，強(qiáng)化計(jì)劃先行，對(duì)各主管以上人員嚴(yán)格按《議事日程》要求，每日、每周、每月完成相應(yīng)的計(jì)劃工作，并要求完成好相應(yīng)任務(wù)，避免工作的盲目性。
3、按質(zhì)量目標(biāo)要求，全面抓好服務(wù)質(zhì)量體系運(yùn)行管理工作，認(rèn)真收集和點(diǎn)評(píng)各小區(qū)出現(xiàn)的各種典型案例，嚴(yán)格要求各管理處做好日檢、周報(bào)等工作，每月定期組織和召開服務(wù)質(zhì)量評(píng)估會(huì)議，努力改善和提高整體服務(wù)質(zhì)量;堅(jiān)持月度物業(yè)綜合檢查，對(duì)小區(qū)各項(xiàng)整治改善工作，明確主次責(zé)任部門(人)并抓好現(xiàn)場(chǎng)跟進(jìn)、驗(yàn)證和反饋，避免管理上的真空。
4、全面整頓各小區(qū)長(zhǎng)期亂停亂放、而且不交納費(fèi)用的車輛，重點(diǎn)整治xx居第三、第四、第五期的摩托車，先強(qiáng)化停放到指定位置，然再執(zhí)行收費(fèi)。在執(zhí)行整頓前，先制定有明確、可行的措施，盡量降低矛盾的激化，維護(hù)小區(qū)管理秩序正常。該項(xiàng)工作于20xx年3月底前全面鋪開。
5、各管理處實(shí)行分區(qū)管理、加強(qiáng)監(jiān)督，責(zé)任到人。對(duì)各區(qū)域的設(shè)備設(shè)施、清潔衛(wèi)生等管理，均明確操作責(zé)任人(清潔工)和監(jiān)督責(zé)任人(物業(yè)助理)，將相關(guān)工作人員的相片、職務(wù)和聯(lián)系電話在各樓宇信息欄頂上進(jìn)行公示，以便業(yè)主與內(nèi)部的溝通和識(shí)別。該項(xiàng)工作在20xx年4月底前實(shí)施。
6、抓好物業(yè)驗(yàn)收接管和移交工作，加強(qiáng)縱橫向溝通協(xié)調(diào)，妥善解決業(yè)主各種投訴和工程遺留問題，確保公司業(yè)務(wù)正常開展。
7、嚴(yán)格履行裝修申報(bào)項(xiàng)目的審核審批制度，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)巡查工作，杜絕各種亂倒亂放、亂搭亂建等違規(guī)現(xiàn)象，維護(hù)各小區(qū)物業(yè)外觀的統(tǒng)一與完好，確保小區(qū)物業(yè)的保值與升值，“交樓工作流程圖”、“裝修手續(xù)辦理流程圖”、“客戶投訴處理流程圖”，以KT板掛形式精致制作，并于各小區(qū)管理處大廳進(jìn)行公示，按章操作。該項(xiàng)工作于20xx年4月底前完成。
8、抓好各現(xiàn)場(chǎng)管理的同時(shí)，建立好各方面臺(tái)帳，包括各保安崗位工作記錄臺(tái)帳、清潔日檢工作臺(tái)帳、設(shè)備設(shè)施管理臺(tái)帳、市政管道疏通計(jì)劃臺(tái)帳、噴泉溪流清潔臺(tái)帳、管理人員巡崗工作臺(tái)帳等，以便追溯核查。
9、強(qiáng)化保安管理工作，嚴(yán)格按各崗位工作描述控制好各外來車輛和外來人員進(jìn)入小區(qū)，杜絕各治安案件發(fā)生，確保治安環(huán)境良好。
10、在各小區(qū)管理處和主出入口合理位置，設(shè)置明顯的服務(wù)工作意見箱，在管理服務(wù)上，接受公司各部門和廣大業(yè)主的監(jiān)督。該項(xiàng)工作于20xx年4月底前實(shí)施。
二、抓好培訓(xùn)、考核和獎(jiǎng)懲工作、提高員工綜合素質(zhì)
1、完善培訓(xùn)計(jì)劃，堅(jiān)持開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，內(nèi)容包括“制度和流程培訓(xùn)”，“物管知識(shí)培訓(xùn)”、“各種應(yīng)知應(yīng)會(huì)培訓(xùn)”、“禮貌禮儀培訓(xùn)”、“物管政策法規(guī)培訓(xùn)”等，整體培訓(xùn)計(jì)劃擬定于20xx年3月底前完成，對(duì)員工全年的.培訓(xùn)課時(shí)要求不小25小時(shí)。對(duì)管理層的人員，根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要可邀請(qǐng)相關(guān)管理專家到公司培訓(xùn)，也可以外派輸送培訓(xùn)。
2、根據(jù)不同部門工作性質(zhì)，盡量以規(guī)范量化標(biāo)準(zhǔn)，制定相應(yīng)的“獎(jiǎng)懲細(xì)則”和“績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)”。該項(xiàng)工作于20xx年5月底前完成。
3、對(duì)員工績(jī)效考核考期為每半年度一次，通過公平、公正、公開的原則進(jìn)行考核，通過考核結(jié)果，體現(xiàn)出員工的價(jià)值，對(duì)優(yōu)秀和先進(jìn)的員工適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)和激勵(lì);對(duì)個(gè)別落后和末位的員工，通過再次培訓(xùn)仍不合格的，實(shí)行淘汰處理。擬定于20xx年6月至7月中旬完成本年度的xx次考核工作。
三、抓好宣傳宣導(dǎo)工作，建立回訪制度，樹立業(yè)主良好信心
1、按中國(guó)民族傳統(tǒng)風(fēng)俗和國(guó)家的法定節(jié)日，協(xié)調(diào)做好社區(qū)文化活動(dòng)宣傳工作，營(yíng)造良好的社區(qū)文化氛圍，包括“五一”、“中秋？國(guó)慶”、“圣誕？元旦”、“春節(jié)？元宵”等;并全力協(xié)助公司做好各種銷售活動(dòng)舉辦。
2、定期向業(yè)主宣傳相關(guān)的物業(yè)管理政策法規(guī)，讓物業(yè)管理的概念及意識(shí)深入人心，倡導(dǎo)業(yè)主積極參與小區(qū)的管理，通過互動(dòng)，使之形成良好互相監(jiān)督局面，共同維護(hù)小區(qū)的良好環(huán)境;通過《xx資訊》和信息欄的宣傳平臺(tái)，充分發(fā)揮宣導(dǎo)作用。在各小區(qū)內(nèi)盡量降低各種違章違規(guī)行為，從而促進(jìn)小區(qū)兩個(gè)文明的建設(shè)和健康發(fā)展，樹立xx社區(qū)良好形象。
3、加強(qiáng)與業(yè)主良好的溝通關(guān)系，建立良好的回訪制度，根據(jù)各板塊工作性質(zhì)，設(shè)定各種回訪咨詢內(nèi)容，實(shí)行預(yù)約上門拜訪，認(rèn)真聽取客戶的寶貴意見，并做好匯總和分析，將回訪的結(jié)果作為專題研討內(nèi)容。在20xx年一季度開始，要求各管理處每季度回訪已入住的業(yè)主，不得小于30%。對(duì)業(yè)主提出的問題必須按規(guī)定的時(shí)效及時(shí)回復(fù)，不斷地提高業(yè)主的滿意度，樹立業(yè)主良好信心。
四、抓好成本控制，實(shí)行開源節(jié)流
1、厲行節(jié)約從點(diǎn)滴做起，從20xx年3月份開始，將公司部分常用的表格印刷位，待4—5月份各部門制度及表格再次完善后，將常用的印刷表格全面落實(shí)到位，盡量降低辦公費(fèi)用的支出。
2、各部門所需的辦公用品及費(fèi)用，須按計(jì)劃定量定額做好分配。
3、節(jié)約水電能源，控制好各小區(qū)公共水電費(fèi)用的支出，對(duì)各小區(qū)的公共水電表，做好定量定額核算，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)追查原因，杜絕各種浪費(fèi)現(xiàn)象。在日常上，發(fā)揮技術(shù)作用，想盡一切節(jié)能辦法節(jié)約能源，如xx居的部分路燈，可以實(shí)行“隔盞亮”的辦法照明，在20xx年度xx居公共水電支出，力求在20xx年度總支出基礎(chǔ)上下降10%～15%。
4、大力開展創(chuàng)收工作，加大費(fèi)用追繳力度，將費(fèi)用收繳率的高低，作為衡量項(xiàng)目經(jīng)理、主任經(jīng)營(yíng)管理能力的標(biāo)準(zhǔn)之一。在20xx年度，將各小區(qū)摩托車停放收費(fèi)作為創(chuàng)收的工作重點(diǎn)。尤其是xx居第三、四、五期的停車收費(fèi)，力爭(zhēng)在20xx年度中創(chuàng)收達(dá)5萬元，以彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)不足部分。
5、在日常維修維護(hù)上，對(duì)各種材料的成本和使用嚴(yán)格控制，在選料用料方面按優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)、貨比三家執(zhí)行;對(duì)維修項(xiàng)目的決定和經(jīng)費(fèi)的使用做到合情合理，杜絕各種不應(yīng)有的開支和浪費(fèi)現(xiàn)象。
6、充分利用人力資源，因崗沒人，控制好人力成本，杜絕資源浪費(fèi)，在用人上，盡量利用復(fù)合型人才，在操作上實(shí)現(xiàn)“一職多能”的效果。如：一個(gè)維修工，既能完成水電方面工作，也能完成燒焊方面工作，這樣既能提高工作效率，也能避免資源的過�；蚶速M(fèi)，達(dá)到相得益彰的目的。
7、對(duì)各小區(qū)20xx年度的經(jīng)營(yíng)收支，在無特殊情況影響下，務(wù)求控制在預(yù)算范圍內(nèi)。
五、創(chuàng)建健康管理機(jī)構(gòu)，做好各小區(qū)業(yè)委會(huì)成立的籌備和選舉工作
1、xx華庭和xx花園目前雖然正處于開發(fā)建設(shè)中，但大部分物業(yè)交付使用將近有兩年之久，至今該兩個(gè)小區(qū)的業(yè)委會(huì)尚未誕生，根據(jù)行業(yè)發(fā)展和政策指導(dǎo)要求，應(yīng)該成立業(yè)委會(huì)(越早越好)，以便公司今后在管理上充分利用該組織的力量。國(guó)家建設(shè)部對(duì)創(chuàng)建示范小區(qū)明確規(guī)定，沒有成立業(yè)委會(huì)的住宅小區(qū)(大廈)，不得申報(bào)參加“全國(guó)城市物業(yè)管理示范小區(qū)”稱號(hào)評(píng)選。因此，打造企業(yè)品牌，成立該組織機(jī)構(gòu)是很有必要的。該項(xiàng)工作從籌備、選擇到正式成立，按法規(guī)正常要求為半年以上，該兩個(gè)小區(qū)業(yè)委會(huì)組織機(jī)構(gòu)擬定于20xx年6—7月份正式誕生。
2、xx居第首屆業(yè)委會(huì)從20xx年6月成立，在一般情況下，任屆為2年。鑒于目前該組織機(jī)構(gòu)的個(gè)別成員，責(zé)任心、公益心較差，甚至拒交管理費(fèi)多年，影響較差，根本不符合條件加入該組織機(jī)構(gòu)，也不勝任業(yè)委會(huì)委員的工作。所以，對(duì)該組織的換屆改選有著十分的必要。只有健康的管理機(jī)構(gòu)，才能維護(hù)正常的局面，促進(jìn)和推動(dòng)小區(qū)的健康發(fā)展。xx居第二屆業(yè)委會(huì)擬定于20xx年10月份選舉和誕生。
六、創(chuàng)建市級(jí)物管“示范”稱號(hào)，打造堅(jiān)實(shí)品牌基礎(chǔ)
1、知名度
高、影響力大的品牌企業(yè)，無不重視形象的塑造。品牌的企業(yè)不但體現(xiàn)在于它的誠(chéng)信和實(shí)力，更重要的是體現(xiàn)在它的美譽(yù)度，而美譽(yù)度必須由相應(yīng)的殊榮和稱號(hào)作支撐。為打造xx物業(yè)管理服務(wù)品牌，促進(jìn)和推動(dòng)公司樓宇銷售工作，創(chuàng)造更高的經(jīng)濟(jì)效益，竭力將公司業(yè)務(wù)做強(qiáng)做大，規(guī)范內(nèi)部管理，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)建物管“示范”稱號(hào)，有著十分的必要。只有通過市級(jí)示范，才能走上省級(jí)示范;只有通過省級(jí)示范，才能走上國(guó)家級(jí)的示范行列。xx華庭擬定于20xx年6月份開始投入創(chuàng)建市級(jí)物管示范申報(bào)，20xx年12月爭(zhēng)取通過綜合驗(yàn)收和考評(píng)。
2、加強(qiáng)與市建設(shè)局房地產(chǎn)開發(fā)科、房協(xié)單位的溝通聯(lián)系，掌握行業(yè)信息動(dòng)態(tài)，便于開展創(chuàng)建工作;通過業(yè)務(wù)的溝通，加深公司和房地產(chǎn)行政主管部門密切關(guān)系，在政府部門印象中，加深對(duì)xx物管的定位。
3、通過榮獲市級(jí)“示范”稱號(hào)，逐步擴(kuò)大xx物管的影響力，在中山物管領(lǐng)域中，首先得到政府、同行和社會(huì)的認(rèn)可。
以上計(jì)劃，當(dāng)否？敬請(qǐng)公司上級(jí)審核指導(dǎo)。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃4
20xx年擔(dān)保中心在局長(zhǎng)室的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟處室的大力支持下，在相關(guān)部門的積極配合下，積極穩(wěn)妥地全面開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，堅(jiān)守服務(wù)承諾，努力為揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)�，F(xiàn)將20xx年上半年工作情況匯報(bào)如下：
一、全面開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，努力做大擔(dān)保規(guī)模
截至20xx年6月末，擔(dān)保中心為中小企業(yè)擔(dān)保貸款、下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款累計(jì)擔(dān)�？傤~11701萬元 。
中小企業(yè)方面：擔(dān)保中心共擔(dān)保47戶中小企業(yè)，擔(dān)保貸款累計(jì)擔(dān)�？傤~為11392萬元，其中07年新增24戶，新增擔(dān)保發(fā)生額為4400萬元，占累計(jì)擔(dān)�？傤~的38.62%。目前，已有10戶企業(yè)歸還擔(dān)保貸款，累計(jì)總額為2400萬元。現(xiàn)擔(dān)保中心中小企業(yè)擔(dān)保責(zé)任余額為8992萬元。
小額貸款方面：小額擔(dān)保貸款累計(jì)擔(dān)保總額為309萬元，其中，勞動(dòng)密集型小企業(yè)3戶，擔(dān)保貸款累計(jì)擔(dān)�？傤~為48萬元；下崗職工再就業(yè)擔(dān)保122筆，擔(dān)保貸款累計(jì)擔(dān)�？傤~為261萬元，其中，新增小額擔(dān)保貸款發(fā)生額132萬元，占小額擔(dān)保貸款累計(jì)責(zé)任總額的42.72％。
目前，中小企業(yè)擔(dān)保貸款還款狀況良好，無逾期貸款，無不良貸款，還款率達(dá)100%；小額擔(dān)保貸款中只有極個(gè)別下崗職工
不能及時(shí)還款，還款率達(dá)95%。
擔(dān)保中心在去年工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)，強(qiáng)化服務(wù)，強(qiáng)化效率，強(qiáng)化宣傳，全面開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，繼續(xù)擴(kuò)大擔(dān)保中心在社會(huì)上的影響，努力做大擔(dān)保規(guī)模。
（一）不斷學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力
擔(dān)保業(yè)務(wù)對(duì)擔(dān)保中心工作人員來說既是鍛煉，也是挑戰(zhàn)，這就要求中心人員不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，提高業(yè)務(wù)能力。我們?cè)谌ツ陮W(xué)理論知識(shí)，學(xué)外地經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，今年又認(rèn)真學(xué)習(xí)了《物權(quán)法》、《信用擔(dān)保理論與實(shí)務(wù)》，同時(shí)于20xx年3月15日到蘇州國(guó)發(fā)中小企業(yè)擔(dān)保投資有限公司學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)兄弟城市擔(dān)保公司的成功經(jīng)驗(yàn)與做法，讓我們受益匪淺。通過學(xué)習(xí)并結(jié)合目前情況完成了《赴蘇州學(xué)習(xí)中小企業(yè)擔(dān)保貸款情況匯報(bào)》。
（二）優(yōu)化服務(wù)，牢記服務(wù)宗旨
擔(dān)保中心的宗旨是促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展，增加就業(yè)崗位，更好地服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。在實(shí)際工作中，擔(dān)保中心工作人員牢記宗旨，能急企業(yè)所急，想企業(yè)所想。無論是銀行推薦擔(dān)保業(yè)務(wù)還是企業(yè)上門洽談?chuàng)I(yè)務(wù)，我們都熱情接待，詳細(xì)了解企業(yè)的基本情況，及時(shí)對(duì)企業(yè)進(jìn)行調(diào)查，盡快做出答復(fù)，并且?guī)椭髽I(yè)與銀行溝通，與房產(chǎn)、工商、國(guó)土部門溝通，盡快幫助企業(yè)解決擔(dān)保中出現(xiàn)的問題，加快辦事進(jìn)程，提高辦事效率。對(duì)于每位來訪的下崗失業(yè)申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款的創(chuàng)業(yè)人員，我們盡可能設(shè)身處地為他們著想，力求使他們高興而來，滿意而歸。
（三）成立公司，方便業(yè)務(wù)操作
按照“政策性資金、市場(chǎng)化運(yùn)作、企業(yè)化管理”的原則，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)同意，20xx年4月7日，擔(dān)保中心投資成立揚(yáng)州市金信擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊(cè)資本為3260萬元。擔(dān)保業(yè)務(wù)通過公司運(yùn)作，有利于向省財(cái)政廳申請(qǐng)擔(dān)保貸款補(bǔ)貼，有利于擔(dān)保業(yè)務(wù)操作，有利于擔(dān)保業(yè)務(wù)的'開拓。
（四）搭建平臺(tái) ，提供信息服務(wù)
擔(dān)保中心為方便中小企業(yè)了解擔(dān)保融資信息，同時(shí)擴(kuò)大在社會(huì)上的影響，我們邀請(qǐng)專業(yè)人士，在“揚(yáng)州財(cái)政網(wǎng)”上制作了網(wǎng)頁，開通了在線申請(qǐng)欄目，打開網(wǎng)頁即可了解擔(dān)保中心的詳細(xì)內(nèi)容，包括：中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程，以及申請(qǐng)擔(dān)保貸款企業(yè)所需要提交的材料目錄；小額擔(dān)保貸款操作流程，以及貸款人所提交的材料目錄，在網(wǎng)上還可以給我們留言答疑，增加了互動(dòng)交流，為中小企業(yè)尋找擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供了方便，同時(shí)也增加了擔(dān)保業(yè)務(wù)來源的渠道。
（五）強(qiáng)化宣傳，擴(kuò)大中心影響
充分利用報(bào)紙、電視、座談會(huì)加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保中心的宣傳，擴(kuò)大擔(dān)保中心在社會(huì)上的影響，擔(dān)保中心成立一周年之際，通過揚(yáng)州電視臺(tái)于20xx年6月16日到6月18日對(duì)擔(dān)保中心運(yùn)行一年的情況做了系列報(bào)道，采訪了有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及部分企業(yè)，他們對(duì)擔(dān)保中心一年來的運(yùn)作情況給予了充分的肯定，并就擔(dān)保中心下一步發(fā)展提出了中肯的意見。通過揚(yáng)州日?qǐng)?bào)社，以題為《擔(dān)保融資助推
中小企業(yè)跨越發(fā)展－揚(yáng)州市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心成立一周年綜述》的文章，刊登在6月18日《揚(yáng)州日?qǐng)?bào)》A4版上。另外，四月份我們還走訪了江陽工業(yè)園區(qū)，參與園區(qū)座談會(huì)，向園區(qū)內(nèi)的企業(yè)介紹擔(dān)保中心。
二、不斷完善內(nèi)部管理，切實(shí)防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)控制是擔(dān)保中心的工作重點(diǎn)，也是擔(dān)保業(yè)務(wù)操作的重要環(huán)節(jié)，為了有效地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量，做大、做強(qiáng)、做長(zhǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)，我們主要從以下幾個(gè)方面控制風(fēng)險(xiǎn)：
（一）準(zhǔn)確定位擔(dān)保企業(yè)
被擔(dān)保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)質(zhì)態(tài)、財(cái)務(wù)狀況的好壞直接關(guān)系到擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量的好壞及工作風(fēng)險(xiǎn)，擔(dān)保中心把經(jīng)營(yíng)效益好，產(chǎn)品銷路暢，科技含量高，發(fā)展前景明，信用程度高，反擔(dān)保抵押物過硬的中小企業(yè)作為擔(dān)保的重點(diǎn)，扶持它們健康成長(zhǎng)。
（二）嚴(yán)格內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作
1、貸前審查工作。對(duì)每一筆擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)，我們都會(huì)派兩名業(yè)務(wù)調(diào)查人員上門了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，要求調(diào)查人員貸前審查工作盡量做認(rèn)真、做仔細(xì)，全方位，全方面了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，反擔(dān)保措施的落實(shí)情況以及企業(yè)法人代表的個(gè)人信譽(yù)。做到按程序辦事，按制度操作，力將風(fēng)險(xiǎn)控制在能力范圍內(nèi)。
2、擔(dān)審會(huì)討論。對(duì)于基本符合擔(dān)保貸款條件且銀行也有意向提供貸款的中小企業(yè)，將該企業(yè)擔(dān)保申請(qǐng)材料經(jīng)中心主任預(yù)審后提交擔(dān)審會(huì)進(jìn)行討論。討論后，擔(dān)審會(huì)的成員填寫《擔(dān)審會(huì)評(píng)議表》進(jìn)行表決，根據(jù)討論意見和表決結(jié)果形成擔(dān)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要，根據(jù)擔(dān)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要中的意見，決定是否為貸款企業(yè)提供擔(dān)保，是否降低擔(dān)保貸款余額，是否追加反擔(dān)保措施等。
3、貸后跟蹤調(diào)查。做好貸后跟蹤調(diào)查工作，每個(gè)月收集企業(yè)的月度報(bào)表，檢查企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)有無異常變化；每三個(gè)月檢查一次企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，資金運(yùn)作狀況及抵押物狀況；貸款到期前一個(gè)月檢查企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，現(xiàn)金流情況以及到期還款的情況。定期到企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，及時(shí)掌握企業(yè)變動(dòng)信息，一旦企業(yè)出現(xiàn)重大事件，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，力將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
三、存在的問題
擔(dān)保中心整體工作情況呈現(xiàn)良好態(tài)勢(shì)，但仍存在一些問題需要逐步解決并逐步完善，有內(nèi)部因素，也有外部因素：
（一）工作人員少，影響辦事效率。
擔(dān)保中心實(shí)行雙人調(diào)查制，然而專門從事調(diào)查的業(yè)務(wù)部人員僅有兩人。當(dāng)接手一戶企業(yè)的申請(qǐng)并開始進(jìn)行調(diào)查時(shí)，因騰不出時(shí)間對(duì)另一家新申請(qǐng)企業(yè)再進(jìn)行調(diào)查，往往降低了工作效率，影響了擔(dān)保業(yè)務(wù)開展速度。由于申請(qǐng)擔(dān)保貸款的中小企業(yè)管理水平普遍不高，有些辦事人員的工作效率低，加上辦理擔(dān)保的手續(xù)也較為繁雜，因此一筆擔(dān)保貸款從開始到結(jié)束的整個(gè)流程需要花費(fèi)很多精力和時(shí)間。另外業(yè)務(wù)部也需要對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行保后跟蹤管理，在這一方面我們也缺少專門的人員進(jìn)行保后風(fēng)險(xiǎn)控制。
（二）合作銀行少，業(yè)務(wù)擴(kuò)大較難
擔(dān)保中心業(yè)務(wù)來源主要靠銀行推薦，目前擔(dān)保中心只有江蘇銀行揚(yáng)州分行一家合作銀行，業(yè)務(wù)來源受很大限制。從擔(dān)保中心外地調(diào)查情況看，擔(dān)保業(yè)務(wù)來源絕大多數(shù)是銀行介紹。由于我中心只有一家合作銀行，很大程度上限制了業(yè)務(wù)的來源，減慢了擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大進(jìn)程。
（三）未能疏通辦理抵押登記的相關(guān)事宜
擔(dān)保中心一直無法在國(guó)土局辦理國(guó)有土地使用權(quán)抵押登記手續(xù)，只能辦理土地使用權(quán)零價(jià)值抵押，從法律上講，在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)處理抵押物時(shí)，零價(jià)值抵押登記與不登記無本質(zhì)區(qū)別，都不能獲得抵押物處置的優(yōu)先受償權(quán)。
另外，在辦理設(shè)備抵押登記時(shí)，揚(yáng)州市工商局都要求我中心派人陪同到企業(yè)再次實(shí)地查看設(shè)備，這一做法是很久以前的規(guī)定，現(xiàn)無硬性規(guī)定。設(shè)備經(jīng)我中心的調(diào)查及評(píng)估公司評(píng)估時(shí)的再次核查，存在差錯(cuò)的可能性不大，從實(shí)地設(shè)備調(diào)查來看，也確實(shí)如此。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃5
一、20xx年的經(jīng)營(yíng)方針
在認(rèn)真審視公司經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)、強(qiáng)項(xiàng)和弱項(xiàng)（SWOT）的基礎(chǔ)上，公司發(fā)展戰(zhàn)略中心對(duì)當(dāng)前行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)和趨勢(shì)作出基本研判，將20xx年的經(jīng)營(yíng)方針確定為：
靈活策略贏市場(chǎng)，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)。
經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；各部門、各商場(chǎng)專賣店和各部門管理的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針展開、貫徹和執(zhí)行。
二、20xx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
（一）核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
20xx年，公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：
年度銷售實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)額1.1億，沖刺目標(biāo)1.21億，增長(zhǎng)率36%，保底銷售收入1.1億，年度稅后利潤(rùn)2200萬元，增長(zhǎng)率33.8%，稅后利潤(rùn)率12%，資產(chǎn)回年率8%，保底利潤(rùn)1650萬元。
在核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)中，利潤(rùn)是能夠反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的唯一指標(biāo)，也是評(píng)價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的“核心之核”。
�。ǘ╀N售目標(biāo)細(xì)分
銷售目標(biāo)細(xì)分表（計(jì)算單位：萬元/人民幣）
分類項(xiàng)目年度目標(biāo)
第一季度20%
第二季度25%
第三季度35%
第四季度30%
全年完成業(yè)績(jī)：2億元（目標(biāo)2.5億）
月度平均業(yè)績(jī)：
第一季度x萬元，第二季度x萬元，第三季度x萬元，第四季度x萬元
上述銷售目標(biāo)的分解，按《20xx年度銷售目標(biāo)分解表》執(zhí)行（附件）。
三、主要經(jīng)營(yíng)策略
�。ㄒ唬┦袌�(chǎng)策略
要實(shí)現(xiàn)銷售收入的大幅度增長(zhǎng)，擴(kuò)大市場(chǎng)覆蓋面、擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群，進(jìn)而大幅提升訂單量，是必然選擇。因此，公司將20xx年確定為“市場(chǎng)拓展年”，投入資金開拓市場(chǎng)和專賣店，發(fā)展客戶爭(zhēng)取訂單，對(duì)此應(yīng)將采取措施：
1、全公司必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以營(yíng)銷為龍頭開展經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)。公司制訂相關(guān)政策，鼓勵(lì)公司管理人員參與營(yíng)銷工作。
2、國(guó)內(nèi)和國(guó)外銷售部必須整合各項(xiàng)資源，在20xx年上半年，采取一切措施，集中精力做好海外客戶和國(guó)內(nèi)經(jīng)銷商的開發(fā)、簽約工作。
3、海外市場(chǎng)的主攻方向是美國(guó)和歐盟、日本則是主要的家具進(jìn)口國(guó)以及北美洲和俄羅斯市場(chǎng)進(jìn)口量占世界總量的57%，并以“發(fā)展中東客戶，繼續(xù)開拓大洋洲及歐洲市場(chǎng)”為目標(biāo)市場(chǎng)策略。
4、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)應(yīng)以“強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)、快速占領(lǐng)”的策略，集中力量發(fā)展渠道經(jīng)銷商（計(jì)劃30家，力爭(zhēng)50家），應(yīng)以“穩(wěn)步發(fā)展、適度調(diào)整”的策略發(fā)展直營(yíng)市場(chǎng)。
�。ǘ┊a(chǎn)品策略
市場(chǎng)策略需要產(chǎn)品策略和價(jià)格策略的強(qiáng)力支撐和支持。
20xx年公司的整體產(chǎn)品策略是“親民路線”，即：在確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在設(shè)計(jì)開發(fā)、選材和價(jià)格上，始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)和歸屬點(diǎn)，以適銷對(duì)路為原則，降低單張座椅產(chǎn)品利潤(rùn)，提升總體銷量，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總量最大化。為此，應(yīng)采取下列措施：
1、國(guó)際銷售應(yīng)調(diào)整主打產(chǎn)品，從專業(yè)鴻基座椅產(chǎn)品向現(xiàn)代產(chǎn)品過渡，以做現(xiàn)代禮堂、影院及公共場(chǎng)所座椅為主。
2、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的產(chǎn)品策略按產(chǎn)品系列推進(jìn)：
1）針對(duì)現(xiàn)代禮堂、影院及公共場(chǎng)所座椅產(chǎn)品，應(yīng)“加強(qiáng)開發(fā)、推陳出新、完善細(xì)節(jié)”，為滿足二、三級(jí)市場(chǎng)，適度擴(kuò)充HJ排椅系列。
2）針對(duì)課桌椅、等候椅產(chǎn)品，推行“整合資源、全新導(dǎo)入、量力擴(kuò)展、同步推進(jìn)”的策略，以行業(yè)中等價(jià)位推廣產(chǎn)品。
3、生產(chǎn)部應(yīng)根據(jù)上述策略和業(yè)務(wù)實(shí)際需求，制訂產(chǎn)品的開發(fā)、采購(gòu)和品質(zhì)保證的相應(yīng)計(jì)劃，采取必要的行政措施，確保產(chǎn)品開發(fā)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整到位。
�。ㄈ┢放婆c招商策略
品牌是產(chǎn)品營(yíng)銷的催化劑和拉動(dòng)力。
經(jīng)過近十八年的經(jīng)營(yíng)，“鴻基座椅”已經(jīng)成為行業(yè)的優(yōu)勢(shì)品牌，具有較強(qiáng)的號(hào)召力；在市場(chǎng)上和消費(fèi)群中具有良好的美譽(yù)度。因此，20xx年，公司必須集合品牌資源，區(qū)分目標(biāo)客戶群，綜合運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、專賣店、直銷、展會(huì)等通路，集中力量向海外市場(chǎng)和中國(guó)區(qū)市場(chǎng)推廣“鴻基座椅”品牌。為此，相應(yīng)措施如下：1、國(guó)際銷售部應(yīng)以“鴻基座椅”為主打品牌，以展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)等通路為手段，以海外采購(gòu)商和經(jīng)銷商為目標(biāo)大力開展招商活動(dòng)。2、國(guó)內(nèi)銷售部應(yīng)在中國(guó)區(qū)市場(chǎng)主推“鴻基座椅”品牌，采用以商招商、廣告招商、專員招商、展會(huì)招商等手段，面向家具業(yè)、影院業(yè)、體育場(chǎng)館、會(huì)堂、禮堂和意向投資者五類潛在客戶展開強(qiáng)力招商活動(dòng)。四、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施（一）生產(chǎn)資源保障
1、公司新增投資100萬元，增加生產(chǎn)設(shè)備，擴(kuò)大生產(chǎn)場(chǎng)地或（參股、收購(gòu)、外發(fā)），確保產(chǎn)品生產(chǎn)年度銷售實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)額1.1億，沖刺目標(biāo)1.21億元和各項(xiàng)營(yíng)銷策略的實(shí)現(xiàn)。
2、生產(chǎn)部作為二線部門，理應(yīng)成為國(guó)際銷售部和國(guó)內(nèi)銷售部的堅(jiān)強(qiáng)后盾，必須始終圍繞客戶要求而非生產(chǎn)要求運(yùn)轉(zhuǎn)，必須按照一線部門的產(chǎn)品策略規(guī)劃和實(shí)際定單需求，組織設(shè)計(jì)開發(fā)、物料采購(gòu)、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各項(xiàng)生產(chǎn)管理活動(dòng)。
3、按時(shí)交付合格產(chǎn)品，始終是生產(chǎn)管理的不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)部應(yīng)訂立適宜的品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施，以適宜的品質(zhì)成本，為經(jīng)營(yíng)一線準(zhǔn)時(shí)提供合格產(chǎn)品。
4、生產(chǎn)成本特別是材料成本的控制，將是考驗(yàn)生產(chǎn)部各級(jí)主管的關(guān)鍵所在，必須列入各部門主管的首要議事日程，必須以非常手段克服和消化各類漲價(jià)因素，以降低材料采購(gòu)成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時(shí)間產(chǎn)量、采用計(jì)件計(jì)酬方式為基本點(diǎn)，帶動(dòng)人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項(xiàng)產(chǎn)品成本的降低，使主營(yíng)業(yè)務(wù)的座椅材料成本控制在45%以內(nèi)。
�。ǘ┤肆Y源保障
“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是人力資源管理永恒的宗旨，保障一、二線部門的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門改善人力資源管理，是人力資源部20xx年的三大任務(wù)。為此，必須從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：
1、加快人才引進(jìn)：以《20xx年人力配置標(biāo)準(zhǔn)計(jì)劃》為基礎(chǔ)，加快新增人員中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和流失人力的補(bǔ)充，確保一、二線用人需求；建立人員淘汰和人才儲(chǔ)備機(jī)制和計(jì)劃，在20xx年5月31日前將應(yīng)淘汰人員全部淘汰完畢，將儲(chǔ)備人才全部引進(jìn)到位。
2、加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對(duì)公司員工和加盟商進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工和合作伙伴的職業(yè)和經(jīng)營(yíng)素質(zhì)。
3、建立合理的分配體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性、對(duì)內(nèi)具有公平性、對(duì)員工具有激勵(lì)性的、包括員工薪資、福利、紅利在內(nèi)的分配體系；并在施行中不斷地加以檢討和完善。
4、建立合理的績(jī)效管理體系：按照“有計(jì)劃、分步驟、可量化、可持續(xù)”的原則，由常務(wù)副總經(jīng)理牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績(jī)效管理體系，按照分級(jí)管理、分層考核的原則，20xx年2月1日起，總經(jīng)理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)實(shí)施考核；至遲于20xx年4月1日起，各部門對(duì)中層干部（部門）和基層干部（作業(yè)組）施行考核；績(jī)效管理必須與分配體系聯(lián)動(dòng)推行，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí)。
（三）綜合管理保障
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)特別是出口貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)的加劇，必然在技術(shù)壁壘上體現(xiàn)，客戶必將更加關(guān)注體系認(rèn)證等技術(shù)性措施；公司將20年定義成為未來35年的經(jīng)營(yíng)發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”，高效順暢的管理是公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)核心。
1、由常務(wù)副總經(jīng)理主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，自20xx年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動(dòng)，用6個(gè)月時(shí)間，建立起包括營(yíng)銷管理、生產(chǎn)管理、技術(shù)管理、品質(zhì)管理、經(jīng)濟(jì)管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。
管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為必要時(shí)的體系認(rèn)證打好基礎(chǔ)。
2、按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)、骨干隊(duì)伍建設(shè)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)落實(shí)檢討等工作。
�。ㄋ模┴�(cái)務(wù)資源保障
20xx年，公司將為一線部門提供優(yōu)勢(shì)財(cái)務(wù)資源，在廣告、人力、費(fèi)用、收益分配等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)部必須從下列四個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：
1、逐步下放費(fèi)用審批：在20xx年已經(jīng)下放部分權(quán)限的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)部按“編制責(zé)任人”的思路，將各類費(fèi)用的初審權(quán)下放給各業(yè)務(wù)部門副總（經(jīng)理），以便形成權(quán)責(zé)對(duì)等機(jī)制；財(cái)務(wù)部在費(fèi)用流向的合理性等方面加強(qiáng)監(jiān)測(cè)。
2、主導(dǎo)成本降低活動(dòng)：在設(shè)定成本降低目標(biāo)的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)人員必須更多地“走出去”，直接參與市場(chǎng)調(diào)研，或組織各類專項(xiàng)活動(dòng)，協(xié)助、指導(dǎo)相關(guān)部門降低成本。
3、整合多個(gè)專賣店資源：由財(cái)務(wù)部主導(dǎo)，對(duì)樂從專賣店、博覽專賣店、鄭州專賣店、蘇州專賣店等資源的工商、銀行、稅務(wù)、海關(guān)資源進(jìn)行整合，為一線部門提供便捷的財(cái)務(wù)交流和結(jié)算通道。
4、健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系：財(cái)務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)管理體質(zhì)”活動(dòng)，理順、健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系，重點(diǎn)關(guān)注物流活動(dòng)背后的財(cái)務(wù)信息流。
�。ㄎ澹┙M織管理保障
1、由董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）負(fù)責(zé)，與經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)簽定《目標(biāo)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書》，明確各責(zé)任部門的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。
2、由各責(zé)任部門副總（經(jīng)理）負(fù)責(zé)，20xx年2月15日前，對(duì)各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級(jí)主管簽定《目標(biāo)管理責(zé)任書》，逐級(jí)明確目標(biāo)、責(zé)任、獎(jiǎng)懲等。各級(jí)主管的《目標(biāo)管理責(zé)任書》統(tǒng)一匯集于人力資源部，實(shí)施歸口管理。
3、由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，20xx年2月15日前，出臺(tái)《財(cái)務(wù)預(yù)算和成本責(zé)任控制辦法》，明確各類責(zé)任人的成本控制項(xiàng)目、目標(biāo)、責(zé)任和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報(bào)等工作。
4、由常務(wù)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，20xx年2月15日前，以董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）為授權(quán)方，與各責(zé)任部門副總（經(jīng)理）簽定《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確年度安全生產(chǎn)特別是工傷預(yù)防的目標(biāo)和責(zé)任等，確保年度重大事故控制為零。
5、由營(yíng)銷副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，組織每月/季“經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成檢討會(huì)”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對(duì)策，跟進(jìn)結(jié)果。
五、總體要求
公司高層清醒地認(rèn)識(shí)到：20xx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個(gè)充滿機(jī)遇和機(jī)會(huì)的計(jì)劃，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，需要全體員工的.共同努力。
（一）更新觀念，創(chuàng)新管理
公司認(rèn)為，要達(dá)成20xx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，首先要更新觀念，各級(jí)主管和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、作坊經(jīng)營(yíng)”的思想觀念，以宏觀的立場(chǎng)，樹立“產(chǎn)業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機(jī)意識(shí)和“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識(shí)，在生產(chǎn)管理的流水作業(yè)、產(chǎn)品開發(fā)的結(jié)構(gòu)系列、采購(gòu)管理的成本降低、訂單評(píng)審的菜單管理、后勤保障的服務(wù)品質(zhì)、財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)的深入一線等等各方面，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)思維、創(chuàng)新管理模式，為公司經(jīng)營(yíng)從作坊工廠向現(xiàn)代企業(yè)的徹底轉(zhuǎn)型奠定良好的基礎(chǔ)。
�。ǘ┣袑�(shí)負(fù)責(zé)，重在行動(dòng)
行動(dòng)，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動(dòng)和執(zhí)行，一切都是空談。
公司要求，各級(jí)干部和全體員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，特別是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場(chǎng)開展各項(xiàng)工作，不得仍有“功在我責(zé)在他”的遇事推委的惡習(xí)和惡行。
公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)行力考察所有干部，對(duì)于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，首先予以淘汰。
（三）業(yè)績(jī)優(yōu)先，獎(jiǎng)懲落實(shí)
追求利潤(rùn)最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈魂；任何企業(yè)的首要社會(huì)責(zé)任，都是贏得市場(chǎng)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，收獲利潤(rùn)。
利潤(rùn)是20xx年公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“核心之核”，銷售是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化，逐級(jí)捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以利潤(rùn)為核心指標(biāo)與公司實(shí)施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級(jí)考核的辦法，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性。同時(shí)，對(duì)于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊(duì)成員）和員工，采取主動(dòng)讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強(qiáng)造血功能，提升管理體質(zhì)。
總之，公司希望并要求：所有鴻基從業(yè)人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動(dòng)，投身“打造高效鴻基，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)翻番”的偉大征程中，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！下列文件是本計(jì)劃書的相關(guān)文件或附件：
1、組織結(jié)構(gòu)；
2、崗位職責(zé)；
3、人力配置：
4、20xx年計(jì)劃：
①20xx年財(cái)務(wù)預(yù)算計(jì)劃：財(cái)務(wù)部
�、�20xx年度人工成本預(yù)算計(jì)劃：財(cái)務(wù)部
�、勰甓榷惡罄麧�(rùn)分配計(jì)劃：人力資源部
�、�20xx年目標(biāo)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書（經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)）：營(yíng)銷中心
⑤20xx年度銷售目標(biāo)分解表：銷售部
⑥20xx年度績(jī)效考核管理辦法：銷售部、人力資源部
人力資源部
5、20xx年行動(dòng)計(jì)劃一覽表（初稿）：企業(yè)策劃部（附件）
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃6
一、20xx年的經(jīng)營(yíng)方針
在認(rèn)真審視公司經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)、強(qiáng)項(xiàng)和弱項(xiàng)的基礎(chǔ)上，公司發(fā)展戰(zhàn)略中心對(duì)當(dāng)前行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)和趨勢(shì)作出基本研判，將20xx年的經(jīng)營(yíng)方針確定為：
靈活策略贏市場(chǎng)，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)，完善結(jié)構(gòu)升效率。
經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想;各部門、工廠各車間的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)、管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針展開、貫徹和執(zhí)行。
二、20xx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
(一)核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
20xx年，公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：
年度銷售實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)額________萬元，沖刺目標(biāo)________萬元，增長(zhǎng)率 %，保底銷售收入________萬元，年度稅后利潤(rùn)________萬元，增長(zhǎng)率 ________%，稅后利潤(rùn)率________%，保底利潤(rùn)________萬元。
在核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)中，利潤(rùn)是能夠反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的唯一指標(biāo)，也是評(píng)價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的“核心之核”。 (二)銷售目標(biāo)細(xì)分
銷售目標(biāo)細(xì)分表(計(jì)算單位：萬元/人民幣)
三、主要經(jīng)營(yíng)策略
(一)市場(chǎng)策略
要實(shí)現(xiàn)銷售收入的大幅度增長(zhǎng)，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率、擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群，進(jìn)而大幅提升訂單量，是必然選擇。因此，公司將20xx年確定為“市場(chǎng)拓展年”，投入資金開拓市場(chǎng)，發(fā)展客戶爭(zhēng)取訂單，對(duì)此應(yīng)將采取措施：
1.全公司必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以營(yíng)銷為龍頭開展經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)。公司制訂相關(guān)政策，鼓勵(lì)公司管理人員參與營(yíng)銷工作。
2.銷售部必須整合各項(xiàng)資源，采取一切措施，集中精力做客戶的開發(fā)、簽約工作。
(二)產(chǎn)品策略
市場(chǎng)策略需要產(chǎn)品策略和價(jià)格策略的強(qiáng)力支撐和支持。
20xx年公司的整體產(chǎn)品策略是：在確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在設(shè)計(jì)開發(fā)、選材和價(jià)格上，始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)和歸屬點(diǎn)，以適銷對(duì)路為原則，降低單產(chǎn)品利潤(rùn)，提升總體銷量，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總量最大化。為此，應(yīng)采取下列措施：
1.設(shè)計(jì)開發(fā)新產(chǎn)品的數(shù)量和速度要適當(dāng)提高，確保在市場(chǎng)的足夠競(jìng)爭(zhēng)力; 2.采購(gòu)環(huán)節(jié)要進(jìn)一步完善流程，適當(dāng)降低采購(gòu)價(jià)格，監(jiān)督采購(gòu)質(zhì)量降低采購(gòu)成本;
3.生產(chǎn)部應(yīng)根據(jù)上述策略和業(yè)務(wù)實(shí)際需求，制訂產(chǎn)品的開發(fā)、采購(gòu)和品質(zhì)保證的相應(yīng)計(jì)劃，采取必要的行政措施，確保產(chǎn)品開發(fā)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整到位。
(三)品牌策略
品牌是產(chǎn)品營(yíng)銷的催化劑和拉動(dòng)力。
經(jīng)過近二十年的經(jīng)營(yíng)，“易德利游樂設(shè)備”已經(jīng)成為行業(yè)的優(yōu)勢(shì)品牌，具有較強(qiáng)的號(hào)召力;在市場(chǎng)上和消費(fèi)群中具有良好的美譽(yù)度。因此，20xx年，公司必須集合品牌資源，區(qū)分目標(biāo)客戶群，綜合運(yùn)用各區(qū)域劃分、展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)等通路，集中力量向國(guó)內(nèi)市場(chǎng)推廣“易德利”品牌。為此，相應(yīng)措施如下：
銷售部應(yīng)以“易德利”為主打品牌，以展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)等通路為手段，廣泛收集客戶信息，建立有效客戶檔案，做好意向客戶追蹤。
四、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施
(一)生產(chǎn)資源保障
1.公司新增投資增加生產(chǎn)設(shè)備，擴(kuò)大生產(chǎn)場(chǎng)地，確保產(chǎn)品生產(chǎn)年度銷售實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)額 萬，沖刺目標(biāo) 萬元和各項(xiàng)營(yíng)銷策略的實(shí)現(xiàn)。
2.生產(chǎn)部作為二線部門，理應(yīng)成為銷售部的堅(jiān)強(qiáng)后盾，必須始終圍繞客戶要求而非生產(chǎn)要求運(yùn)轉(zhuǎn)，必須按照一線部門的產(chǎn)品策略規(guī)劃和實(shí)際定單需求，組織設(shè)計(jì)開發(fā)、物料采購(gòu)、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各項(xiàng)生產(chǎn)管理活動(dòng)。 3.按時(shí)交付合格產(chǎn)品，始終是生產(chǎn)管理的不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)部應(yīng)訂立適宜的品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施，以適宜的品質(zhì)成本，為經(jīng)營(yíng)一線準(zhǔn)時(shí)提供合格產(chǎn)品。
4.生產(chǎn)成本特別是材料成本的控制，將是考驗(yàn)生產(chǎn)部各級(jí)主管的關(guān)鍵所在，必須列入各部門主管的首要議事日程，必須以非常手段克服和消化各類漲價(jià)因素，以降低材料采購(gòu)成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時(shí)間產(chǎn)量、帶動(dòng)人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項(xiàng)產(chǎn)品成本的降低。
(二)人力資源保障
“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是人力資源管理永恒的宗旨，保障一、二線部門的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門改善人力資源管理，是人力資源部20xx年的三大任務(wù)。為此，必須從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：
1.加快人才引進(jìn)：加快新增人員中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和流失人力的補(bǔ)充，確保一、二線用人需求;建立人員淘汰和人才儲(chǔ)備機(jī)制和計(jì)劃;
2.加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對(duì)公司員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工的職業(yè)和經(jīng)營(yíng)素質(zhì)。
3.建立合理的分配體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性、對(duì)內(nèi)具有公平性、對(duì)員工具有激勵(lì)性的、包括員工薪資、福利、紅利在內(nèi)的分配體系;并在施行中不斷地加以檢討和完善。
4.建立合理的績(jī)效管理體系：按照“有計(jì)劃、分步驟、可量化、可持續(xù)”的原則，由總經(jīng)理牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績(jī)效管理體系，按照分級(jí)管理、分層考核的原則，總經(jīng)理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)實(shí)施考核;各部門對(duì)中層干部(部門)和基層干部(作業(yè)組)施行考核;績(jī)效管理必須與分配體系聯(lián)動(dòng)推行，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí)。
(三)綜合管理保障
1、 由總經(jīng)理主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動(dòng)，建立起包括營(yíng)銷管理、生產(chǎn)管理、技術(shù)管理、品質(zhì)管理、經(jīng)濟(jì)管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。
2、管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為必要時(shí)的體系認(rèn)證打好基礎(chǔ)。
3、按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)、骨干隊(duì)伍建設(shè)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)落實(shí)檢討等工作。
(四)財(cái)務(wù)資源保障
20xx年，公司將為一線部門提供優(yōu)勢(shì)財(cái)務(wù)資源，在廣告、人力、費(fèi)用、收益分配等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)部必須從下列四個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：
1.主導(dǎo)成本降低活動(dòng)：在設(shè)定成本降低目標(biāo)的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)人員必須更多地“走出去”，直接參與市場(chǎng)調(diào)研，或組織各類專項(xiàng)活動(dòng)，協(xié)助、指導(dǎo)相關(guān)部門降低成本。
2.整合資源：由財(cái)務(wù)部主導(dǎo)，對(duì)工商、銀行、稅務(wù)資源進(jìn)行整合，為一線部門提供便捷的財(cái)務(wù)交流和結(jié)算通道。 3.健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系：財(cái)務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)管理體質(zhì)”活動(dòng)，理順、健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系，重點(diǎn)關(guān)注物流活動(dòng)背后的財(cái)務(wù)信息流。
(五)組織管理保障
1.由董事長(zhǎng)(總經(jīng)理)負(fù)責(zé)，與經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)簽定《目標(biāo)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書》，明確各責(zé)任部門的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。
2.由各責(zé)任部門經(jīng)理負(fù)責(zé)，對(duì)各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級(jí)主管簽定《目標(biāo)管理責(zé)任書》，逐級(jí)明確目標(biāo)、責(zé)任、獎(jiǎng)懲等。各級(jí)主管的《目標(biāo)管理責(zé)任書》統(tǒng)一匯集于人力資源部，實(shí)施歸口管理。
3.由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，出臺(tái)《財(cái)務(wù)預(yù)算和成本責(zé)任控制辦法》，明確各類責(zé)任人的成本控制項(xiàng)目、目標(biāo)、責(zé)任和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報(bào)等工作。
4.由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，以董事長(zhǎng)為授權(quán)方，與工廠廠長(zhǎng)簽定《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確年度安全生產(chǎn)特別是工傷預(yù)防的目標(biāo)和責(zé)任等，確保年度重大事故控制為零。
5.由營(yíng)銷經(jīng)理負(fù)責(zé)，組織每月/季 “經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成檢討會(huì)”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對(duì)策，跟進(jìn)結(jié)果。 五、總體要求
公司高層清醒地認(rèn)識(shí)到：20xx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個(gè)充滿機(jī)遇和機(jī)會(huì)的計(jì)劃，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃;要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，需要全體員工的共同努力。
(一)更新觀念，創(chuàng)新管理
公司認(rèn)為，要達(dá)成20xx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，首先要更新觀念，各級(jí)主管和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、作坊經(jīng)營(yíng)”的思想觀念，以宏觀的立場(chǎng)，樹立“產(chǎn)業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機(jī)意識(shí)和“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識(shí)，在生產(chǎn)管理的流水作業(yè)、產(chǎn)品開發(fā)的`結(jié)構(gòu)系列、采購(gòu)管理的成本降低、訂單評(píng)審的菜單管理、后勤保障的服務(wù)品質(zhì)、財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)的深入一線等等各方面，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)思維、創(chuàng)新管理模式，為公司經(jīng)營(yíng)從作坊工廠向現(xiàn)代企業(yè)的徹底轉(zhuǎn)型奠定良好的基礎(chǔ)。
(二)切實(shí)負(fù)責(zé)，重在行動(dòng)
行動(dòng)，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要;執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動(dòng)和執(zhí)行，一切都是空談。 公司要求，各級(jí)干部和全體員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，特別是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場(chǎng)開展各項(xiàng)工作，不得仍有“功在我責(zé)在他”的遇事推委的惡習(xí)和惡行。
公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)行力考察所有干部，對(duì)于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，首先予以淘汰。
(三)業(yè)績(jī)優(yōu)先，獎(jiǎng)懲落實(shí)
追求利潤(rùn)最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈魂;任何企業(yè)的首要社會(huì)責(zé)任，都是贏得市場(chǎng)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，收獲利潤(rùn)。 利潤(rùn)是20xx年公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“核心之核”，銷售是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化，逐級(jí)捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以利潤(rùn)為核心指標(biāo)與公司實(shí)施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級(jí)考核的辦法，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性。同時(shí)，對(duì)于不能勝任本職的干部(包括團(tuán)隊(duì)成員)和員工，采取主動(dòng)讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強(qiáng)造血功能，提升管理體質(zhì)。
總之，公司希望并要求：所有易德利從業(yè)人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動(dòng)，投身“打造高效團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)翻番”的偉大征程中，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)!
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃7
一、2xxxx年的經(jīng)營(yíng)方針
在認(rèn)真審視公司經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)、強(qiáng)項(xiàng)和弱項(xiàng)（SWOT）的基礎(chǔ)上，公司發(fā)展戰(zhàn)略中心對(duì)當(dāng)前行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)和趨勢(shì)作出基本研判，將xxxx年的經(jīng)營(yíng)方針確定為：靈活策略贏市場(chǎng)，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)。
經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；各單位、各部門和各級(jí)干部的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針展開、貫徹和執(zhí)行。
二、xxxx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
�。ㄒ唬┖诵慕�(jīng)營(yíng)目標(biāo)
xxxx年，公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：
年度銷售收入2600萬元，增長(zhǎng)率%，保底銷售收入萬元；年度稅后利潤(rùn)萬元，增長(zhǎng)率%，稅后利潤(rùn)率%，資產(chǎn)回報(bào)率%，保底利潤(rùn)萬元。
在核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)中，利潤(rùn)是能夠反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的唯一指標(biāo)，也是評(píng)價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的“核心之核”。
�。ǘ╀N售目標(biāo)細(xì)分
銷售目標(biāo)細(xì)分表（計(jì)算單位：萬元，人民幣）上述銷售目標(biāo)的分解，按《xxxx年度銷售目標(biāo)分解表》執(zhí)行（附件）。 1
三、主要經(jīng)營(yíng)策略
�。ㄒ唬┦袌�(chǎng)策略
要實(shí)現(xiàn)銷售收入的大幅度增長(zhǎng)，擴(kuò)大市場(chǎng)覆蓋面、擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群，進(jìn)而大幅提升訂單量，是必然選擇。因此，公司將20xx年確定為“市場(chǎng)拓展年”，投入巨大資金開拓市場(chǎng)，發(fā)展客戶、爭(zhēng)取訂單。對(duì)此，應(yīng)采取下列措施：
1、全公司必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以銷售為龍頭開展經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)。公司制訂相關(guān)政策，鼓勵(lì)全體員工參與營(yíng)銷工作。
2、銷售部必須整合各項(xiàng)資源，在xxxx年，采取一切措施，集中精力做好客戶和國(guó)內(nèi)經(jīng)銷商的開發(fā)、簽約工作。
3、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)應(yīng)以“強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)、快速占領(lǐng)”的策略，爭(zhēng)取把全國(guó)著名的塔機(jī)廠家發(fā)展成永久客戶，大力發(fā)展偶合器渠道經(jīng)銷商，應(yīng)以“穩(wěn)步發(fā)展、適度調(diào)整”的策略發(fā)展直營(yíng)市場(chǎng)。
4、制定修改更加合理完善的銷售激勵(lì)措施、獎(jiǎng)懲制度。
�。ǘ┊a(chǎn)品策略
市場(chǎng)策略需要產(chǎn)品策略和價(jià)格策略的強(qiáng)力支撐和支持。 xxxx年公司的整體產(chǎn)品策略是：在確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在設(shè)計(jì)、選材和價(jià)格上，始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)和歸屬點(diǎn)，以適銷對(duì)路為原則，降低單套產(chǎn)品利潤(rùn)，提升總體銷量，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總量最大化。為此，應(yīng)采取下列措施：
1、開發(fā)連帶產(chǎn)品，如塔機(jī)起升機(jī)構(gòu)、PTK加長(zhǎng)變幅、JH08、JH02等。
2、加快大功率高轉(zhuǎn)速偶合器的研發(fā)，盡快出樣機(jī)、出產(chǎn)品，占領(lǐng)市場(chǎng)先機(jī)。
3、加速風(fēng)電用減速機(jī)的研發(fā)試制。
�。ㄈ┢放婆c招商策略
品牌是產(chǎn)品營(yíng)銷的催化劑和拉動(dòng)力。經(jīng)過十余年的經(jīng)營(yíng)，“禹成”已經(jīng)成為行業(yè)的優(yōu)勢(shì)品牌，具有較強(qiáng)的號(hào)召力；在市場(chǎng)上和消費(fèi)群中具有良好的美譽(yù)度。因此，xxxx年，公司必須集合品牌資源，區(qū)分目標(biāo)客戶群，綜合運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)及經(jīng)銷商渠道，集中力量向市場(chǎng)推廣“禹成”品牌。為此，相應(yīng)措施如下：
1、應(yīng)以“禹成”為主打品牌，以展會(huì)、經(jīng)銷商年會(huì)等手段，大力開展渠道建設(shè)活動(dòng)。
2、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，細(xì)分產(chǎn)品市場(chǎng)，爭(zhēng)取讓更多的經(jīng)銷商、用戶了解“禹成”品牌、選擇“禹成”品牌、信賴“禹成”品牌。
四、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施
�。ㄒ唬┥a(chǎn)資源保障
1、理順生產(chǎn)流程，提高外協(xié)單位加工能力。
因去年生產(chǎn)組織產(chǎn)能不足，我們進(jìn)行生產(chǎn)流程改造，將生產(chǎn)計(jì)劃前置，提前向毛坯廠家下達(dá)計(jì)劃并及時(shí)落實(shí)到貨時(shí)間；另外加大外協(xié)單位的產(chǎn)能，提前確認(rèn)每個(gè)加工單位每周產(chǎn)能，最后根據(jù)公司及外協(xié)單位的產(chǎn)量確定每月的生產(chǎn)計(jì)劃，并監(jiān)督實(shí)施。
2、生產(chǎn)作為二線部門，理應(yīng)成為銷售的堅(jiān)強(qiáng)后盾，必須始終圍繞客戶要求而非生產(chǎn)要求運(yùn)轉(zhuǎn)，必須按照一線部門的產(chǎn)品策略規(guī)劃和實(shí)際定單需求，組織設(shè)計(jì)開發(fā)、物料采購(gòu)、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各項(xiàng)生產(chǎn)管理活動(dòng)。加強(qiáng)生產(chǎn)組織的優(yōu)化，通過生產(chǎn)與銷售及倉(cāng)庫有效的緊密銜接，使銷售與生產(chǎn)的流程順暢、倉(cāng)庫與生產(chǎn)的賬目做到每日同步、清洗，為形成簡(jiǎn)潔、快速、有序的生產(chǎn)繼續(xù)努力。
3、按時(shí)交付合格產(chǎn)品，始終是生產(chǎn)管理的不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)部應(yīng)訂立適宜的品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施，以適宜的品質(zhì)成本，為銷售一線準(zhǔn)時(shí)提供合格產(chǎn)品。提高質(zhì)量意識(shí)，生產(chǎn)部每天早會(huì)著重強(qiáng)調(diào)生產(chǎn)質(zhì)量意識(shí)，質(zhì)量是靠做的，不是靠檢的，這是我們經(jīng)常提到的一句話。對(duì)新員工實(shí)行質(zhì)檢全程監(jiān)督，不允許廢品出現(xiàn)。對(duì)于質(zhì)量問題做到“凡是有人負(fù)責(zé)，凡事有章可循，凡事有人監(jiān)督，凡事有據(jù)可查”。
4、生產(chǎn)成本特別是材料成本的控制，將是考驗(yàn)生產(chǎn)部各級(jí)干部的關(guān)鍵所在，必須列入各級(jí)干部的'首要議事日程，必須以非常手段克服和消化各類漲價(jià)因素，以降低材料采購(gòu)成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時(shí)間產(chǎn)量、采用計(jì)件計(jì)酬方式為基本點(diǎn)，帶動(dòng)人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項(xiàng)產(chǎn)品成本的降低，使主營(yíng)業(yè)務(wù)的材料成本控制在%以內(nèi)。
5、提高員工安全意識(shí)。加強(qiáng)設(shè)備監(jiān)管，定期做好起重機(jī)械等特種設(shè)備的檢驗(yàn)、巡查。越是在生產(chǎn)任務(wù)重的情況下，越要加強(qiáng)安全教育和安全監(jiān)督。每天向員工灌輸安全生產(chǎn)理念。截止5月底未發(fā)生大的安全事故，但是5月份2次小事故也引起我們極大的重視，加強(qiáng)操作規(guī)程的培訓(xùn)，提高員工的安全意識(shí)。
�。ǘ┤肆Y源保障
“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是人力資源管理永恒的宗旨，保障一、二線部門的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門改善人力資源管理，是綜合部xxxx年的三大任務(wù)。為此，必須從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：
1、加快人才引進(jìn)：以《xxxx年人力配置標(biāo)準(zhǔn)計(jì)劃》為基礎(chǔ)，加快新增人員中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和流失人力的補(bǔ)充，確保一、二線用人需求；建立人員淘汰和人才儲(chǔ)備機(jī)制和計(jì)劃，在xxxx年2月3日前將應(yīng)淘汰人員全部淘汰完畢，將儲(chǔ)備人才全部引進(jìn)到位。
2、加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對(duì)公司員工和渠道經(jīng)銷商進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工和合作伙伴的職業(yè)和經(jīng)營(yíng)素質(zhì)。
3、建立合理的分配體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性、對(duì)內(nèi)具有公平性、對(duì)員工具有激勵(lì)性的、包括員工薪資、福利、紅利在內(nèi)的分配體系；并在施行中不斷地加以檢討和完善。
4、建立合理的績(jī)效管理體系：按照“有計(jì)劃、分步驟、可量化、可持續(xù)”的原則，由人力資源總監(jiān)牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績(jī)效管理體系，按照分級(jí)管理、分層考核的原則，xxxx年3月5起，總經(jīng)理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)實(shí)施考核；至遲于xxxx年12月3日起，各中心對(duì)中層干部（部門）和基層干部（作業(yè)組）施行考核；績(jī)效管理必須與分配體系聯(lián)動(dòng)推行，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí)。
�。ㄈ┚C合管理保障
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，必然在技術(shù)壁壘上體現(xiàn)，客戶必將更加關(guān)注體系認(rèn)證等技術(shù)性措施；公司將xxxx年定義成為未來3—5年的經(jīng)營(yíng)發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”，高效順暢的管理是公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)核心。
1、由綜合部主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，自xxxx年3月5日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動(dòng)，用6個(gè)月時(shí)間，建立起包括營(yíng)銷管理、生產(chǎn)管理、技術(shù)管理、品質(zhì)管理、經(jīng)濟(jì)管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。
管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為必要時(shí)的體系認(rèn)證打好基礎(chǔ)。
2、按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)、骨干隊(duì)伍建設(shè)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)落實(shí)檢討等工作。
（四）財(cái)務(wù)資源保障
xxxx年，公司將為一線部門提供優(yōu)勢(shì)財(cái)務(wù)資源，在廣告、人力、費(fèi)用、收益分配等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)部必須從下列幾個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：
1、主導(dǎo)成本降低活動(dòng)：在設(shè)定成本降低目標(biāo)的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)人員必須更多地“走出去”，直接參與市場(chǎng)調(diào)研，或組織各類專項(xiàng)活動(dòng)，協(xié)助、指導(dǎo)相關(guān)部門降低成本。
2、健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系：財(cái)務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)管理體質(zhì)”活動(dòng)，理順、健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系。
（五）組織管理保障
1、由董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）負(fù)責(zé)，與經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)簽定《目標(biāo)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書》，明確各責(zé)任中心的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。
2、由各責(zé)任中心總監(jiān)（廠長(zhǎng)）負(fù)責(zé)，年月日前，對(duì)各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級(jí)干部簽定《目標(biāo)管理責(zé)任書》，逐級(jí)明確目標(biāo)、責(zé)任、獎(jiǎng)懲等。各級(jí)干部的《目標(biāo)管理責(zé)任書》統(tǒng)一匯集于人力資源中心，實(shí)施歸口管理。
3、由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，年月日前，出臺(tái)《財(cái)務(wù)預(yù)算和成本責(zé)任控制辦法》，明確各類責(zé)任人的成本控制項(xiàng)目、目標(biāo)、責(zé)任和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報(bào)等工作。
4、由人力資源總監(jiān)負(fù)責(zé)，xxxx年月日前，以董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）為授權(quán)方，與各責(zé)任中心總監(jiān)（經(jīng)理）簽定《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確年度安全生產(chǎn)特別是工傷預(yù)防的目標(biāo)和責(zé)任等，確保年度重大事故控制為零。
5、由營(yíng)銷總監(jiān)負(fù)責(zé)，組織每月/季“經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成檢討會(huì)”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對(duì)策，跟進(jìn)結(jié)果。
�。┘夹g(shù)、質(zhì)量管理保障
1、嚴(yán)格執(zhí)行公司質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)健康安全管理體系。
2、配合銷售做好與用戶（主機(jī)廠、用戶、設(shè)計(jì)院）的技術(shù)交流工作，設(shè)計(jì)最佳方案，達(dá)到雙方滿意的效果。做好為銷售部業(yè)務(wù)技術(shù)支持，制定投標(biāo)文件及技術(shù)方案，編制技術(shù)協(xié)議、大修協(xié)議。及時(shí)地為用戶和業(yè)務(wù)員提供各類技術(shù)支持工作。配合售后服務(wù)做好售后的技術(shù)支持工作。根據(jù)銷售部的市場(chǎng)信心，開發(fā)設(shè)計(jì)滿足用戶要求的各類型產(chǎn)品。積極做好生產(chǎn)過程技術(shù)指導(dǎo)、售后質(zhì)量問題的分析與判定。
3、加強(qiáng)對(duì)質(zhì)檢人員的管理與指導(dǎo)，建立并不斷完善產(chǎn)品的檢查質(zhì)量要求。經(jīng)常在車間查看各車間的質(zhì)量情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)找到有關(guān)人員糾正解決。
4、建立月度技術(shù)質(zhì)量座談例會(huì)制度，開展專題質(zhì)量討論會(huì)，征求各單位意見，改進(jìn)工作方法，提高管理和服務(wù)水平。
如每月初組織召開質(zhì)量專題會(huì)議，對(duì)上月發(fā)生的質(zhì)量問題：從原材料、毛坯、鉚焊、機(jī)加工、裝配車間、售后服務(wù)發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題進(jìn)行通報(bào)、總結(jié)，對(duì)出現(xiàn)的質(zhì)量問題進(jìn)行分析，采取預(yù)防措施，防止類似的質(zhì)量問題再次發(fā)生。
五、總體要求
公司高層清醒地認(rèn)識(shí)到：xxxx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個(gè)充滿機(jī)遇和機(jī)會(huì)的計(jì)劃，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，需要全體員工的共同努力。
�。ㄒ唬└掠^念，創(chuàng)新管理
公司認(rèn)為，要達(dá)成xxxx年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，首先要更新觀念，各級(jí)干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、作坊經(jīng)營(yíng)”的思想觀念，以宏觀的立場(chǎng)，樹立“產(chǎn)業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機(jī)意識(shí)和“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識(shí)，在生產(chǎn)管理的流水作業(yè)、產(chǎn)品開發(fā)的結(jié)構(gòu)系列、采購(gòu)管理的成本降低、訂單評(píng)審的菜單管理、后勤保障的服務(wù)品質(zhì)、財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)的深入一線等等各方面，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)思維、創(chuàng)新管理模式，為公司經(jīng)營(yíng)從作坊工廠向現(xiàn)代企業(yè)的徹底轉(zhuǎn)型奠定良好的基礎(chǔ)。
�。ǘ┣袑�(shí)負(fù)責(zé)，重在行動(dòng)
行動(dòng)，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動(dòng)和執(zhí)行，一切都是空談。
公司要求，各級(jí)干部和全體員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，特別是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場(chǎng)開展各項(xiàng)工作，不得仍有“功在我責(zé)在他”的遇事推委的惡習(xí)和惡行。
公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)行力考察所有干部，對(duì)于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，首先予以淘汰。
�。ㄈI(yè)績(jī)優(yōu)先，獎(jiǎng)懲落實(shí)
追求利潤(rùn)最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈魂；任何企業(yè)的首要社會(huì)責(zé)任，都是贏得市場(chǎng)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，收獲利潤(rùn)。
利潤(rùn)是xxxx年公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“核心之核”，銷售是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化，逐級(jí)捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以利潤(rùn)為核心指標(biāo)與公司實(shí)施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級(jí)考核的辦法，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性。同時(shí)，對(duì)于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊(duì)成員）和員工，采取主動(dòng)讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強(qiáng)造血功能，提升管理體質(zhì)。
總之，公司希望并要求：所有禹成從業(yè)人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動(dòng)，投身“打造高效禹成，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)大增”的偉大征程中，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃8
為了拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，擴(kuò)大融資平臺(tái)規(guī)模,提高公司服務(wù)水平，增強(qiáng)公司發(fā)展后勁，我們制定以下發(fā)展規(guī)劃。
第一部分 所處行業(yè)現(xiàn)狀及市場(chǎng)前景
一、市場(chǎng)背景
中小企業(yè)是我縣縣域經(jīng)濟(jì)的柱石。目前，我縣中小企業(yè)有近287家之多，占到全縣企業(yè)總數(shù)的99％以上，全縣地方生產(chǎn)總值的55％、財(cái)政收入的80％、全社會(huì)就業(yè)的60％、城鄉(xiāng)新增就業(yè)的80％以上均由中小企業(yè)創(chuàng)造和提供，中小企業(yè)在我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)中發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“助推器”和就業(yè)的“蓄水池”作用。然而，中小企業(yè)由于財(cái)務(wù)不規(guī)范、信息不透明、抵押不足等自身原因，長(zhǎng)期以來，融資瓶頸成為其發(fā)展的“絆腳石”。融資難問題嚴(yán)重影響和制約了中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，而擔(dān)保難是中小企業(yè)從銀行難以融資的首要原因。
二、我公司發(fā)展現(xiàn)狀
寧強(qiáng)縣恒達(dá)融資擔(dān)保股份有限公司注冊(cè)資本3000萬元，由寧強(qiáng)縣財(cái)政局獨(dú)家出資組建，為國(guó)有獨(dú)資公司，組建該公司的宗旨是“積極應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的影響，著力解決寧強(qiáng)縣中小企業(yè)貸款難、融資難的問題，促進(jìn)寧強(qiáng)縣中小企業(yè)健康發(fā)展”，目前我公司主要與縣信用聯(lián)社、農(nóng)業(yè)銀行寧強(qiáng)縣支行簽訂了銀企合作協(xié)議，由于有關(guān)金融經(jīng)營(yíng)許可未批下來，還未開展經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。目前我公司存在的問題主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是團(tuán)隊(duì)建設(shè)需要加強(qiáng)，二是制度體系建設(shè)需要完善，這兩方面問題形成的原因都是由于公司剛剛組建，人員需要磨合，制度建設(shè)需要時(shí)間，相信在不久的將來公司會(huì)很快步入正軌，迅速發(fā)展壯大起來。
第二部分 公司發(fā)展思路
今后，我公司將在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，積極與縣政府有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，在縣財(cái)政的大力支持下，與寧強(qiáng)信用聯(lián)社、農(nóng)行寧強(qiáng)支行繼續(xù)加強(qiáng)合作，形成更加穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)系，與寧強(qiáng)縣財(cái)政局、縣中小企業(yè)局深入探討，摸索并建立一條為中小企業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)的綠色通道，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)和制度體系建設(shè)，嚴(yán)格把控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹立企業(yè)品牌。在此基礎(chǔ)上，逐步完善功能，理順體制，規(guī)范運(yùn)營(yíng)，多元發(fā)展。具體目標(biāo)和計(jì)劃如下：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展
（一）總體構(gòu)架
業(yè)務(wù)構(gòu)架
擔(dān)保業(yè)務(wù) 投資業(yè)務(wù) 其他業(yè)務(wù)
（二）發(fā)展業(yè)務(wù)思路及目標(biāo)
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)
繼續(xù)與縣聯(lián)社、農(nóng)行寧強(qiáng)支行開展銀企合作對(duì)接，積極爭(zhēng)取兩大金融機(jī)構(gòu)的授信額度，將3000萬元注冊(cè)資本金用足用夠，目標(biāo)任務(wù)=3000×4倍=12000萬元，
2、投資業(yè)務(wù)
遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長(zhǎng)期投資延伸。短期投資以擔(dān)保業(yè)務(wù)為平臺(tái)，通過與縣聯(lián)社、寧強(qiáng)農(nóng)行合作開展短期拆借、委托投資等服務(wù)；中長(zhǎng)期投資主要通過從寧強(qiáng)縣政府獲取政府主導(dǎo)項(xiàng)目和支持項(xiàng)目的相關(guān)信息，從中選擇適合我公司參與的項(xiàng)目，并積極爭(zhēng)取來實(shí)現(xiàn)。由于開展擔(dān)保業(yè)務(wù)需要在銀行存入保證金，所以，投資業(yè)務(wù)的資金來源為客戶存入我公司賬戶的保證金，以5%的比例來算，為3000×5%=150萬元。
3、其他業(yè)務(wù)
其他業(yè)務(wù)包括保證金利息和衍生服務(wù)收入。
二、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃
1、年?duì)I業(yè)利潤(rùn)
�。�1）擔(dān)保業(yè)務(wù)
統(tǒng)一按2%的費(fèi)率來計(jì)算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=3000×2%=60萬元。
�。�2）投資業(yè)務(wù)
按8%的年預(yù)期收益來計(jì)算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=150×8%=12萬元。
�。�3）其他業(yè)務(wù)
保證金利息=3000×0.72%=21萬元。
三項(xiàng)合計(jì)=60+12+21=93萬元
2、年經(jīng)營(yíng)費(fèi)用
（1）房租
目前我公司與寧強(qiáng)縣財(cái)政局已簽訂房租協(xié)議，房租為800元/年來計(jì)算。
（2）職工薪酬
目前有職工人數(shù)24人，根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，估計(jì)需要增加2個(gè)部門，增加員工11人，公司員工將會(huì)達(dá)到35人，人均月薪4000元，外加業(yè)務(wù)提成、福利、保險(xiǎn)等，年職工薪酬約387萬元（其中：工資=35×0.4×12=168萬元，業(yè)績(jī)提成1680×8%=135萬元，保險(xiǎn)=168×30%=50萬元，住房公積金=168×10%=17萬元，福利=168×10%=17萬元）
（4）固定資產(chǎn)折舊
包括系統(tǒng)開發(fā)、車輛、電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、辦公桌椅等固定資產(chǎn)預(yù)計(jì)130萬元，按照五年平均攤銷，年折舊費(fèi)約26萬元。
�。�5）辦公費(fèi)用
辦公耗材、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、車輛使用費(fèi)、差旅費(fèi)、法律顧問費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、通訊費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等大約為120萬元。
�。�6）董事會(huì)津貼10-20萬元，項(xiàng)目評(píng)審費(fèi)5-10萬元。
（7）風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
56000萬元擔(dān)保額按照0.5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金=56000×0.5%=280萬元
�。�8）未到期責(zé)任準(zhǔn)備金
1680×30%=504萬元
�。�9）營(yíng)業(yè)稅金及附加
2106×5.625%=118萬元
以上各項(xiàng)費(fèi)用、支出、稅金合計(jì)大約1576萬元
3、利潤(rùn)總額
利潤(rùn)額=收入-費(fèi)用=2106-1576=520萬元
凈利潤(rùn)=520×（1-25%）=390萬元
資本利潤(rùn)率=390/5600=7%
第三部分 20xx年目標(biāo)推動(dòng)計(jì)劃及實(shí)現(xiàn)措施
一、目標(biāo)推進(jìn)計(jì)劃
20xx年是民生銀行太原分行大力推進(jìn)“商貸通”業(yè)務(wù)的一年，分行下屬各支行的任務(wù)較重，所以各支行推薦給我公司的業(yè)務(wù)量應(yīng)該是持續(xù)、穩(wěn)定的，但受中小企業(yè)用款規(guī)律的影響，年初用款量較少，年末用款量較大，按這個(gè)原則將公司制定的全年任務(wù)指標(biāo)按中心分季度予以分解。見下表：
在這個(gè)基礎(chǔ)上，每個(gè)業(yè)務(wù)中心還需根據(jù)公司的整體安排完成15萬元的投資凈收益，占公司總投資收益的20%。
二、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)措施
1、加強(qiáng)公司硬件建設(shè)
�。�1）規(guī)劃建設(shè)現(xiàn)代化辦公場(chǎng)所
目前我公司共設(shè)8個(gè)部門，有員工22人，共配置電腦8臺(tái)（只有3臺(tái)能接入互聯(lián)網(wǎng)），這么多部門和人員都擠在一個(gè)辦公室辦公，容易造成人員間工作相互影響，效率低下，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，而且對(duì)外形象也不佳，不利于長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。20xx年，公司將規(guī)劃建設(shè)面積為2200平方米的能滿足現(xiàn)代化辦公需要的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，并配置與業(yè)務(wù)發(fā)展相PI配的一系列辦公設(shè)備。
�。�2）解決交通問題
各業(yè)務(wù)中心作為前臺(tái)部門，需要頻率外出對(duì)客戶進(jìn)行事前調(diào)查、事中落實(shí)，事后監(jiān)督等項(xiàng)工作，中后臺(tái)部門也需要外出辦事，目前，公司尚未購(gòu)置1臺(tái)車輛，各部門雖然各自采取不同的辦法將這一問題暫時(shí)予以解決，但不利于公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。20xx年，公司將根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要購(gòu)置一定數(shù)量的汽車，并制訂相應(yīng)的管理辦法。
2、加強(qiáng)公司軟件建設(shè)
（1）加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。
A、團(tuán)隊(duì)建設(shè)的方向
以公司組建的宗旨為指導(dǎo)思想，以公司的規(guī)劃為任務(wù)指標(biāo)，向國(guó)內(nèi)一流擔(dān)保企業(yè)看齊，建立一支勇于開拓，敢于創(chuàng)新，業(yè)務(wù)精通，服務(wù)高效，有吃苦耐勞的精神，有誠(chéng)實(shí)守信的品質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，在使政府、銀行、股東各方面都滿意的基礎(chǔ)上充分體現(xiàn)自身的價(jià)值。
B、公司機(jī)構(gòu)設(shè)置
見公司組織構(gòu)架圖。不同之處是在風(fēng)險(xiǎn)管理部中增加法律事務(wù)崗。
C、機(jī)構(gòu)職責(zé)與崗位設(shè)置
總經(jīng)理
執(zhí)行董事會(huì)決議，主持公司全面工作，保證經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織指揮公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作，建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系；健全財(cái)務(wù)管理制度，嚴(yán)格財(cái)經(jīng)紀(jì)律，保證資產(chǎn)的保值和增值；加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，處理好社會(huì)公共關(guān)系，樹立公司良好的社會(huì)形象。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)
研究風(fēng)險(xiǎn)控制辦法；參與業(yè)務(wù)評(píng)審。
綜合管理部職責(zé)（2人）
統(tǒng)籌擬制公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃；公司對(duì)外宣傳的策劃與管理；公司內(nèi)外的綜合協(xié)調(diào)工作；公司日常事務(wù)管理；人力資源、后勤保障、業(yè)務(wù)檔案等行政事務(wù)管理。
財(cái)務(wù)部職責(zé)（2人）
公司日常的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、資金運(yùn)營(yíng)與預(yù)算管理。 ??風(fēng)險(xiǎn)管理部（2人）
制定公司業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)控制等制度；對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行資信評(píng)估；對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行專業(yè)審核；對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)有關(guān)法律文本的.擬訂、審核；負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的落實(shí)；負(fù)責(zé)公司訴訟仲裁及維權(quán)法律事務(wù)；負(fù)責(zé)保后業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
擔(dān)保業(yè)務(wù)部（3人）
負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的受理、調(diào)查；接受客戶對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的咨詢；相關(guān)合同的簽定；保后跟蹤調(diào)查。
按照以上布署，目前我公司尚缺戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)兩個(gè)機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理部尚缺3個(gè)崗位，業(yè)務(wù)中心尚缺6名業(yè)務(wù)人員，為保證各部門能順利完成20xx年目標(biāo)任務(wù)，我公司會(huì)根據(jù)崗位需求在全社會(huì)范圍內(nèi)公開招聘員工。
（2）加強(qiáng)制度體系建設(shè)
A、科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程。
科學(xué)的業(yè)務(wù)流程能夠?qū)I(yè)務(wù)實(shí)行有效的過程控制，使不同部門不同業(yè)務(wù)人員分清責(zé)任，相互監(jiān)督，共同防范風(fēng)險(xiǎn)，也能進(jìn)一步提高我們的工作效率。有條件許可時(shí)我們可以借助科技手段，設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化辦公模式，通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)逐級(jí)完成調(diào)查項(xiàng)目（報(bào)告）的受理、撰寫、審核、批準(zhǔn)以及歸檔等流程；
B、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系
擔(dān)保業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)較大，與其獲利不成比例，這就要求我們必須將代償率降低到一個(gè)很低的水平，否則我們很難生存下去。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的建立可以對(duì)申保企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)價(jià)，減少人為的誤差。公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系建設(shè)采取內(nèi)外結(jié)合的方式，在公司內(nèi)部由風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)相關(guān)的規(guī)定采取科學(xué)的計(jì)算方法來測(cè)算，在公司外部與有資質(zhì)的評(píng)級(jí)公司合作，共同完成對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
C、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力。
在總結(jié)前段時(shí)間工作的基礎(chǔ)上，組織相關(guān)專家制定一套合法、有效、操作性強(qiáng)的反擔(dān)保形式，并明確相關(guān)落實(shí)辦法。力求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)劃反擔(dān)保方案時(shí)使每個(gè)項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的反擔(dān)保措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可控制，在落實(shí)時(shí)可操作，與客戶交涉時(shí)可接受；
D、建立保后監(jiān)管機(jī)制。
將承保業(yè)務(wù)按質(zhì)量進(jìn)行分類，針對(duì)不同的分類結(jié)果制定不同的對(duì)策，采用不同的手段，切實(shí)保證每一筆擔(dān)保不出現(xiàn)壞賬、死賬和呆賬，即使有危險(xiǎn)情況也要盡量把損失減到最小，同時(shí)對(duì)反擔(dān)保方案的執(zhí)行情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督，以防流于形式。
E、建立科學(xué)的人事管理制度
包括人員招聘、錄用、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲、責(zé)任承擔(dān)、業(yè)務(wù)考核等內(nèi)容，科學(xué)的人事管理制度能最大限度地挖掘員工潛能，調(diào)動(dòng)員工積極性，并在一定的框架內(nèi)控制風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化管理。
目前，我公司已完成了上述制度的建立，并進(jìn)行了試運(yùn)行，20xx年我們將在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)上述制度更加完善，為更好地開展業(yè)務(wù)，把控風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)。
（3）加強(qiáng)公司品牌的建設(shè)
注重企業(yè)形象與公共關(guān)系，在20xx年逐步塑造以民生擔(dān)保品牌為核心的企業(yè)形象。具體宣傳手段包括:
A、利用各種會(huì)議、研討會(huì)、培訓(xùn)班等活動(dòng)的機(jī)會(huì)開展宣傳，提高民生擔(dān)保在業(yè)內(nèi)的知名度，擴(kuò)大影響力。
B、與新聞媒體合作，以多種方式刊登相關(guān)的宣傳文章、企業(yè)形象廣告和擔(dān)保服務(wù)、擔(dān)保投資的介紹，組織開展各種宣傳教育活動(dòng)，制造有利的社會(huì)輿論影響。
C、印制企業(yè)形象宣傳冊(cè)、宣傳彩頁和宣傳片，按擔(dān)保業(yè)務(wù)品種分別印制宣傳單頁，向目標(biāo)用戶群、銀行、房地產(chǎn)開發(fā)商、大宗商品經(jīng)銷商、中介機(jī)構(gòu)等進(jìn)行發(fā)放。并將媒體對(duì)公司的報(bào)道編制成冊(cè)發(fā)放。
D、根據(jù)需要，公司適時(shí)舉辦新聞發(fā)布會(huì)，在相關(guān)報(bào)刊及雜志中進(jìn)行報(bào)道，并將由專人負(fù)責(zé)繼續(xù)從事這一有效的工作。
3、對(duì)業(yè)務(wù)完成情況進(jìn)行階段性考核，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并確定解決問題的方案，保證全年任務(wù)指標(biāo)順利完成。
本發(fā)展規(guī)劃是在總結(jié)前一階段工作的基礎(chǔ)上提出的，比較符合客觀情況，對(duì)下一階段的工作有一定的指導(dǎo)意義，希望公司各部門各成員認(rèn)真領(lǐng)會(huì)，在把控好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上力爭(zhēng)提前超額完成任務(wù)指標(biāo)。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃9
年度目標(biāo)：1000萬營(yíng)業(yè)額
企業(yè)與店鋪現(xiàn)狀
玉保旗艦店所屬企業(yè)湖北楚大鴨業(yè)有限公司以飼料銷售為主，同步帶動(dòng)宜城鴨業(yè)養(yǎng)殖。
年銷售額過億。
其主要以松花皮蛋生產(chǎn)為主，產(chǎn)品線相對(duì)單一，如想在網(wǎng)銷渠道上打開新局面，需在產(chǎn)品線上下大力氣。
在20xx年3月份開通網(wǎng)銷渠道——玉保天貓旗艦店。
介于前期準(zhǔn)備工作，諸如包裝設(shè)計(jì)、產(chǎn)品生產(chǎn)許可證、運(yùn)營(yíng)人員不到位等所限，從4月中旬開始正式操作。
產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
1、目前上線在售商品僅有3款產(chǎn)品，分別是：20枚65g左右的咸鴨蛋、20枚50g左右的松花皮蛋、土雞蛋。
這3款產(chǎn)品上線之后，目前以測(cè)款為主。
A、20枚50g松花皮蛋，建議定為主推款，也即店鋪的初期流量款，其主要原因?yàn)椋摽钌唐�，廠家生產(chǎn)最多，也是出產(chǎn)最多，同時(shí)，楚大鴨業(yè)擁有多年的松花皮蛋生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)，在品質(zhì)保障上，在成本控制上，相對(duì)擁有一定的優(yōu)勢(shì)。
B、20枚65g左右的油黃咸蛋，作為次推款，以店內(nèi)第二梯隊(duì)爆款形式出現(xiàn)。
C、20枚土雞蛋——與市場(chǎng)持平或比市場(chǎng)稍低，主要目的，還是作為初期推活店鋪為唯一目的，不做主推，以關(guān)聯(lián)形式銷售，形成準(zhǔn)日銷款。
此外，以30枚裝咸鴨蛋、松花皮蛋為活動(dòng)款，專為聚劃算、淘搶購(gòu)等大型活動(dòng)準(zhǔn)備!
以20枚、30枚皮蛋，咸蛋禮盒、醬鴨脖、醬板鴨、宜城板鴨作為日銷款。
最終，在目前情況下，形成店鋪初期的11款商品。
初期商品較少，對(duì)運(yùn)營(yíng)而言，也是比較好的事情，至少店鋪的動(dòng)銷率，對(duì)商品的關(guān)注度都會(huì)較好。
品牌建設(shè)
A、好商品是運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)——注意流量款商品的品質(zhì)。
對(duì)農(nóng)產(chǎn)品而言，最大的.難題就在于，商品品質(zhì)把控，一定要保持好口感，進(jìn)而形成好口碑;日銷款就更不用講。
保持好口感的目的還在于，提升店鋪整體的DSR。
B、從細(xì)節(jié)入手，追根溯源——盡可能的讓每一枚從楚大出去的蛋上，都有”玉�！芭茦�(biāo)志，便于品牌建設(shè);
同時(shí)，為每一枚蛋打上唯一編碼，也可以作為營(yíng)銷噱頭，為后期新聞炒作，做好準(zhǔn)備!諸如，一年來，通過玉保旗艦店，我們銷售掉了1000萬枚鴨蛋，顆顆精選，這都是為后期營(yíng)銷做準(zhǔn)備;
C、包裝設(shè)計(jì)——這個(gè)是運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間之后，在包裝上做文章，提升品牌張力;
D、微信訂閱號(hào)——在淘寶平臺(tái)上，只是簡(jiǎn)單銷售，但如果能跳出淘寶，將用戶變?yōu)榉劢z，那么楚大的品牌知名度，也會(huì)有所提升，未來的運(yùn)營(yíng)，最終是面向粉絲的運(yùn)營(yíng);
E、企業(yè)宣傳手冊(cè)——以在發(fā)貨時(shí)，針對(duì)購(gòu)買次數(shù)，制定不同的隨貨宣傳冊(cè)，初期宣傳冊(cè)，以“外人眼里的楚大鴨業(yè)”，打破常規(guī)，弱化商品，通過講故事的方式對(duì)楚大鴨業(yè)商品、品牌進(jìn)行拉升。
運(yùn)營(yíng)思路
1、玉保旗艦店，20xx年，規(guī)劃產(chǎn)品合計(jì)11款，以小皮蛋作為常年引流款，爭(zhēng)取做到類目第一;
2、20枚大蛋、咸鴨蛋作為活動(dòng)款;
3、禮盒裝，滿足節(jié)日、送禮需求，作為日銷款;
4、常年關(guān)注DSR，同時(shí)還要關(guān)注退款速度，常年飄紅狀態(tài)
5、以爭(zhēng)取上“聚劃算”、“淘搶購(gòu)”為目標(biāo)。
6、打好雙11天貓購(gòu)買節(jié)戰(zhàn)爭(zhēng);
7、年終目標(biāo)，玉保旗艦店進(jìn)入類目TOP10名。
關(guān)鍵渠道開拓
1、聚劃算、淘搶購(gòu)，在20xx年，必須上兩次，想辦法，在活動(dòng)資源上下功夫;
2、分銷管理，在店鋪商品結(jié)構(gòu)完善、日常運(yùn)營(yíng)良好的情況下，截止時(shí)間為20xx年8月底。
3、天貓超市，想辦法進(jìn)入，運(yùn)作時(shí)間從20xx年7月開始。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃10
（一）水泥廠概況
________水泥廠為xx水泥制造廠家之一，建廠生產(chǎn)已屆19年，歷年平均水泥產(chǎn)量為336400噸，最低為318000噸，工廠職工總數(shù)442名，該廠的組織系
（二）年度工作計(jì)劃形成步驟
1、準(zhǔn)備階段：xxxx年10月中旬，以這一年的生產(chǎn)實(shí)際與預(yù)測(cè)為基礎(chǔ)，而對(duì)下一年做出展望，由各部門主任向廠長(zhǎng)提出報(bào)告。
2、主案階段：xxxx年10月下旬，由各部門主任召集科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)、科專員及領(lǐng)班人員協(xié)助做成部門“年度工作計(jì)劃”，并由助理做總體整理。
3、審議及調(diào)整階段：xxxx年11月下旬由廠長(zhǎng)召開會(huì)議，由科長(zhǎng)級(jí)以上人員參加。
4、決定及發(fā)表階段：經(jīng)過一個(gè)月充分研究后，于xxxx年12月1日召集全廠干部會(huì)議公布計(jì)劃，參加人員為各部門科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)、科專員及領(lǐng)班人員，并由領(lǐng)班將計(jì)劃內(nèi)容告知職工。
�。ㄈ┠甓裙ぷ饔�(jì)劃內(nèi)容
1、xxxx年度展望：
�。�1）市場(chǎng)銷售經(jīng)營(yíng)方面：xx業(yè)界對(duì)水泥需求甚旺，銷售方面無絲毫阻力。但是公共建設(shè)屬于買方市場(chǎng)，部門議價(jià)能力高，邊際利潤(rùn)可能會(huì)有影響，但總收益可能增加。
�。�2）公司財(cái)務(wù)狀況方面：資金充沛，財(cái)務(wù)健全，應(yīng)能充分發(fā)揮靈活運(yùn)轉(zhuǎn)功能。
�。�3）xx生產(chǎn)設(shè)備方面：由于建廠多年，機(jī)械設(shè)備逐漸陳舊，在xxxx年度機(jī)械操作故障及磨損率可能較以前略高。
�。�4）人力資源投入方面：由于xxxx年度本廠推行多項(xiàng)工作的管理革新，強(qiáng)化組織功能收效頗大，職32212作士氣旺盛，且人力素質(zhì)亦極能配合生產(chǎn)需求，惟部分現(xiàn)場(chǎng)主管雖具備實(shí)地作業(yè)的能力，管理水平仍需以在職訓(xùn)練方面加強(qiáng)。另外，勞動(dòng)安全亦是重點(diǎn)之一，空氣中尚懸浮充足微塵粒子，長(zhǎng)期下來可能會(huì)傷害現(xiàn)場(chǎng)職工健康，而部分兼職職工休假問題亦一并討論。
�。�5）生產(chǎn)所需原料、半成品等供應(yīng)。因西部礦源已竭，東部采礦區(qū)的'積極開發(fā)應(yīng)加緊進(jìn)行。
�。�6）其他影響生產(chǎn)活動(dòng)的外在因素，如環(huán)保問題，夏季的限電問題等皆會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)成本趨升。
2、xxxx年度工作方針及目標(biāo)：
（1）積極推行目標(biāo)管理，發(fā)揮總體生產(chǎn)效率，以生產(chǎn)水泥50萬噸為目標(biāo)；
（2）降低生產(chǎn)成本3%，提高產(chǎn)品質(zhì)量，加強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力；
�。�3）秉持“誠(chéng)信負(fù)責(zé)”之廠訓(xùn)，發(fā)揮“創(chuàng)造生產(chǎn)”、“生產(chǎn)創(chuàng)造”及“以廠為家”的公司文化。
（以下為各部門工作計(jì)劃）
3、采運(yùn)部門工作計(jì)劃：
�。�1）開采礦石并運(yùn)送至廠區(qū)總計(jì)50萬噸；
�。�2）炸藥用量較前5年平均需減少8%以上，以減低成本負(fù)擔(dān)；
�。�3）嘗試新式階段開采法開采礦石，節(jié)省人工費(fèi)用；
（4）控制運(yùn)石礦車運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)數(shù)，節(jié)省燃料油量。
4、制造部門工作計(jì)劃：
�。�1）石灰石軋碎量，調(diào)和土干燥量，主料、熟料、水泥的生產(chǎn)量及水泥包裝發(fā)貨量如表11—2所列示。熟料的詳細(xì)月生產(chǎn)量如表11—3所示。
�。�2）充分運(yùn)用人力及發(fā)揮組織機(jī)能，雨季減少契約工刃名，職工加班妥善控制，以減少加班費(fèi)10%。
�。�3）生產(chǎn)用燃煤、電力和燃料油節(jié)省3%。
�。�4）控制旋窯燃料及減少停窯次數(shù)。
（5）改善配料使易于燒成。
5、質(zhì)量管理化驗(yàn)部門工作計(jì)劃：
（1）開質(zhì)量管理訓(xùn)練班2班，計(jì)40名；
�。�2）檢驗(yàn)儀器采購(gòu)，計(jì)分析儀10臺(tái)；
�。�3）成立QCC三班；
�。�4）專題研究：熟料燒成度對(duì)質(zhì)量影響。
6、總務(wù)部門工作計(jì)劃：
�。�1）由會(huì)計(jì)部門擬訂“成本中心”制度，用以評(píng)核各部門工作效率，強(qiáng)化“減低成本”目標(biāo)。并由其成果引導(dǎo)“利益中心”施行。
（2）加強(qiáng)物料管理，減少庫存物料以免積壓資金。
�。�3）改進(jìn)采購(gòu)，以合理價(jià)格購(gòu)進(jìn)適合質(zhì)量要求物料。
7、工務(wù)部門工作計(jì)劃：
�。�1）確立機(jī)械預(yù)防保養(yǎng)制度。
�。�2）制訂各月份機(jī)械整修計(jì)劃。
�。�3）研究舊有配件的修理井盡可能利用可用廢料，以節(jié)省費(fèi)用。
�。�4）盡可能縮短修理機(jī)械臨時(shí)故障的時(shí)間。
8、人事制度革新計(jì)劃：
�。�1）于年初，即行成立人事部門，推行人事制度合理化并綜合管理職工福利措施事項(xiàng)，以及處理職工申訴問題，此外與工會(huì)聯(lián)系亦為工作要目；
�。�2）以點(diǎn)數(shù)法施行職工“工作評(píng)價(jià)”制度，確立合理薪金制度，此項(xiàng)辦法預(yù)計(jì)7月1日實(shí)施；
（3）建立合理的職工獎(jiǎng)懲制度，每月選拔優(yōu)秀職工3名公開表揚(yáng)其工作優(yōu)異事跡，作為其他職工楷模；
（4）已屆退休人員分批辦理退休手續(xù)，其職位招考青年新季擔(dān)任（合于退休60歲規(guī)定者共32名）。
9、職工訓(xùn)練工作計(jì)劃：
（1）運(yùn)用在職訓(xùn)練基金，設(shè)立職訓(xùn)教室舉辦下列訓(xùn)練：
①領(lǐng)班訓(xùn)練m人：二班次。
②電工20人：四班次。
③操作工100人：四班次。
（2）訓(xùn)練內(nèi)容定為：
�、俟疚幕逃�；
�、趯I(yè)知識(shí)；
�、垲A(yù)防保養(yǎng)；
�、軜�(biāo)準(zhǔn)操作法。
（3）對(duì)各單位主管利用各種聚會(huì)施以教育。
（4）遘選科長(zhǎng)接班人參加各種職訓(xùn)班次，學(xué)習(xí)新科技技能，使其返廠后學(xué)以致用及擔(dān)任廠內(nèi)訓(xùn)練班講師。
�。ㄋ模┯�(jì)劃的施行與檢查
________水泥廠為加強(qiáng)計(jì)劃可行性，將于執(zhí)行前再加以檢查及修正，每月25日廠務(wù)會(huì)議將檢查當(dāng)月計(jì)劃并修正次月預(yù)算，此外規(guī)定各部門召集領(lǐng)班級(jí)人員于周六開檢查會(huì)，擬訂下周工作方向，訂出原料預(yù)定需求，由此而推進(jìn)細(xì)分化日程計(jì)劃。各種生產(chǎn)報(bào)表填寫務(wù)求詳細(xì)，以作為管理者決策參考。
�。ㄎ澹┘�(lì)措施及計(jì)劃成果獎(jiǎng)勵(lì)
�。�1）均分“生產(chǎn)獎(jiǎng)金”：以每日生產(chǎn)水泥1200噸為準(zhǔn)，超過1噸獎(jiǎng)金1000元，獎(jiǎng)金累積總額于次月初平均分給線上職工。
�。�2）每日生產(chǎn)數(shù)量，累積生產(chǎn)獎(jiǎng)金，與預(yù)定生產(chǎn)量的差距等資料公布于大門進(jìn)口處布告欄，明示職工。
（3）于大門進(jìn)口處樹立“發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神”之立碑，以及“向1加萬水泥挑戰(zhàn)”之標(biāo)語數(shù)聯(lián)，以激勵(lì)職工士氣。
�。�4）配合7月“工作評(píng)價(jià)”制度的施行及公教人員物價(jià)調(diào)薪方案，調(diào)整職工待遇10%，視工作實(shí)績(jī)?cè)儆杓哟a或減碼之用。
（5）為調(diào)劑職工身心，分批舉辦旅游活動(dòng)。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃11
一、 20xx年工作總結(jié)
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)管理部全體員工在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，在業(yè)務(wù)部和綜合部的配合和幫助下，共同努力，完成了以下主要工作：
（一） 項(xiàng)目復(fù)核工作
20xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部共計(jì)復(fù)核擔(dān)保項(xiàng)目378個(gè)，累計(jì)上報(bào)擔(dān)保金額40.20億元，并根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，對(duì)永龍機(jī)械等擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行了實(shí)地復(fù)核；累計(jì)復(fù)核委托貸款項(xiàng)目36個(gè)，金額21300萬元。在業(yè)務(wù)部提交的項(xiàng)目資料和審批材料齊全的情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理部能按時(shí)完成復(fù)核工作，并及時(shí)上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。項(xiàng)目復(fù)核意見基本做到標(biāo)準(zhǔn)一致。上會(huì)項(xiàng)目及時(shí)提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)評(píng)估，全年累計(jì)組織召開了30次擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)會(huì)議，上會(huì)項(xiàng)目達(dá)61個(gè)，申請(qǐng)擔(dān)保金額17.76億元。參與組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)專家委員座談會(huì)一次。
（二） 參與起草、修改公司內(nèi)部規(guī)章制度
起草、討論修改和報(bào)批通過了公司《委托貸款業(yè)務(wù)管理辦法》；起草、討論修改了《擔(dān)保項(xiàng)目盡職調(diào)查實(shí)施細(xì)則》；修改了擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)辦法；修改并討論通過了薪酬制度和員工考核辦法。
（三） 業(yè)務(wù)流程規(guī)范化工作
1、起草了委托貸款項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告和調(diào)查過程報(bào)告模板，并經(jīng)討論修改后供項(xiàng)目人員使用；
2、起草了委托貸款相關(guān)表格、合同及放款規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)并投入使用；
3、起草了擔(dān)保項(xiàng)目和委貸項(xiàng)目終結(jié)流程和相關(guān)表格，經(jīng)討論修改報(bào)批后投入使用；
4、修改了《擔(dān)保項(xiàng)目保后檢查記錄表》，擬定了《關(guān)于代償項(xiàng)目追償工作的補(bǔ)充規(guī)定》及擔(dān)保項(xiàng)目追償報(bào)告相關(guān)表格。
（四） 辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)反擔(dān)保手續(xù)和委貸業(yè)務(wù)擔(dān)保手續(xù)
鑒于公司今年對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目出保流程進(jìn)行了調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)管理部工作量增大，部門加強(qiáng)了內(nèi)部協(xié)調(diào)，盡最大努力及時(shí)完成了擔(dān)保業(yè)務(wù)反擔(dān)保手續(xù)和委貸業(yè)務(wù)擔(dān)保手續(xù)的辦理工作。
（五） 擔(dān)保項(xiàng)目出保和委貸項(xiàng)目放款審查工作
根據(jù)項(xiàng)目審批情況，嚴(yán)格項(xiàng)目出保審查，防止操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，及時(shí)完成擔(dān)保項(xiàng)目出保審查工作和委貸項(xiàng)目放款審查工作。累計(jì)完成擔(dān)保項(xiàng)目出保審查656筆、金額268417萬元（截止11月末按對(duì)外申報(bào)口徑為895筆、310958萬元）；截止11月末累計(jì)完成委貸項(xiàng)目放款審查31筆、金額17300萬元，委貸余額6800萬元，利息收入468萬元。
（六） 保后監(jiān)管監(jiān)督工作
對(duì)保后監(jiān)管報(bào)告提出風(fēng)險(xiǎn)分類意見，按月通報(bào)保后監(jiān)管執(zhí)行情況。累計(jì)上報(bào)保后監(jiān)管記錄表359份。
（七） 項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作
及時(shí)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目審批、出保、放款情況，按月報(bào)送公司擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)表、代償統(tǒng)計(jì)表、委貸業(yè)務(wù)報(bào)表給公司領(lǐng)導(dǎo)、各部門和合作金融機(jī)構(gòu)。
（八） 檔案管理工作
根據(jù)項(xiàng)目人員移交情況及時(shí)將相關(guān)法律文本檔案歸集入檔。
（九） 代償項(xiàng)目追償工作
跟蹤代償項(xiàng)目，配合顧問律師做好代償項(xiàng)目的追償工作，代償項(xiàng)目均按法律程序進(jìn)行追償，按月上報(bào)代償項(xiàng)目追償報(bào)告，及時(shí)匯報(bào)相關(guān)代償情況。天欣網(wǎng)絡(luò)代償項(xiàng)目已全部收回，其他五個(gè)代償項(xiàng)目正在訴訟或追償中。
（十） 拜訪合作金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)
分別與九江銀行合肥分行、杭州銀行合肥分行、肥西農(nóng)村商業(yè)銀行、合肥創(chuàng)元小額貸款公司、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司等金融機(jī)構(gòu)新簽了合作協(xié)議，與徽商銀行合肥分行、招商銀行合肥分行、交通銀行安徽省分行、光大銀行合肥分行、長(zhǎng)豐科源村鎮(zhèn)銀行、長(zhǎng)豐農(nóng)村合作銀行、建設(shè)銀行安徽省分行等合作銀行續(xù)簽了合作協(xié)議。拜訪了工行、建行、中行、交行、徽行、科農(nóng)行、九江銀行等合作銀行，加強(qiáng)與合作銀行的溝通合作，及時(shí)通知合作金融機(jī)構(gòu)我公司辦公地址變更等事宜。組織協(xié)調(diào)與工行安徽省分行營(yíng)業(yè)部開展一次業(yè)務(wù)座談會(huì)；組織協(xié)調(diào)與所有合作銀行授信評(píng)審部門開展了一次業(yè)務(wù)座談會(huì)。
（十一） 行業(yè)總結(jié)分析工作
收集和分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)動(dòng)態(tài)及在�？蛻舻确矫娴男畔�，評(píng)價(jià)對(duì)在保客戶和潛在客戶的影響，供公司領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員參考。對(duì)在保客戶按行業(yè)進(jìn)行了分析總結(jié)，并參與組織討論。
（十二） 其他工作
1、參加了公司辦公場(chǎng)所裝修和搬遷協(xié)調(diào)工作；
2、參加公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)交流會(huì)和微型金融課程培訓(xùn)等；
3、對(duì)公司重大客戶進(jìn)行了分類評(píng)估；
4、對(duì)業(yè)務(wù)部門在保項(xiàng)目進(jìn)行重新分配并討論通過；
5、對(duì)部門新員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參與人員招聘工作及試用期員工考核工作；
6、參加黨組織及公司組織的慶典及旅游、體育鍛煉、比賽、歌唱等文體活動(dòng)。
二、 20xx年工作計(jì)劃
20xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部盡管做了不少工作，但仍存在許多不足和需要改進(jìn)的地方，20xx年應(yīng)做好以下工作：
（一）繼續(xù)做好項(xiàng)目復(fù)核、出保和放款審查、項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)和檔案管理等日常工作
項(xiàng)目復(fù)核工作要做到上報(bào)及時(shí)、意見準(zhǔn)確、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一；出保和放款審查工作要嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致；項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作做到及時(shí)準(zhǔn)確；檔案管理工作要做到精益求精，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)人員的配合協(xié)調(diào)。
�。ǘ� 繼續(xù)完善公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程規(guī)范化工作
根據(jù)需要，繼續(xù)完善工作各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程等，完善《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》等內(nèi)部規(guī)章制度。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)保后監(jiān)管監(jiān)督工作和代償項(xiàng)目追償工作
鑒于目前保后監(jiān)管工作仍薄弱，擬按保后監(jiān)管實(shí)施細(xì)則的要求加強(qiáng)對(duì)保后監(jiān)管的'監(jiān)督，強(qiáng)化監(jiān)管工作；
及時(shí)與顧問律師溝通，加強(qiáng)代償項(xiàng)目的追償工作，目前追償工作進(jìn)展一般，除了法律程序、人員不足等客觀原因外，主觀上跟蹤力度還有待加強(qiáng)。
�。ㄋ模├^續(xù)加強(qiáng)與合作金融機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)工作，續(xù)簽擔(dān)保合作協(xié)議，開拓新的合作金融機(jī)構(gòu)和新的業(yè)務(wù)品種。
在銀行合作方面，在穩(wěn)固徽商銀行、交通銀行、科農(nóng)行等主要合作銀行的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)與工行、建行、中行、農(nóng)行等大型國(guó)有商業(yè)銀行的合作力度，廣泛開展與股份制商業(yè)銀行的合作。從開拓非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)入手，加大業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新方面工作。
（五）加強(qiáng)行業(yè)分析和內(nèi)部培訓(xùn)交流。根據(jù)行業(yè)分析材料和公司在保客戶情況，做好項(xiàng)目調(diào)查指引工作和風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
�。╊I(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃12
一、運(yùn)營(yíng)計(jì)劃
1、申請(qǐng)籌建階段：（在20xx年6月底以前完成）
�。�1）、成立貴州省興和融資擔(dān)保股份有限公司籌備工作組；
�。�2）、準(zhǔn)備籌建貴州興和融資擔(dān)保股份有限公司的資料；
（3）、向工商管理部門申請(qǐng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱預(yù)先核準(zhǔn)；
�。�4）、向貴州省人民政府申請(qǐng)籌建。
2、籌建開業(yè)階段：（爭(zhēng)取在20xx年8月底以前完成）
�。�1）、完成融資擔(dān)保公司注冊(cè)，組織完成開業(yè)慶典。
（2）、引進(jìn)4-6名專業(yè)人才，初步滿足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需求。
（3）、建立符合公司經(jīng)營(yíng)要求的規(guī)章制度。
（4）、至少與2家銀行機(jī)構(gòu)簽署業(yè)務(wù)合作協(xié)議。
�。�5）、爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)零的突破。
�。�6）、 在資金保障的前提下實(shí)現(xiàn)融資業(yè)務(wù)收入50萬元。
�。�7）、組織內(nèi)部人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
3、穩(wěn)定發(fā)展階段（20xx年8月至12月）
（1）、公司人員增加到10-16人，逐步充實(shí)健全業(yè)務(wù)拓展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、行政部、財(cái)務(wù)部，基本滿足公司發(fā)展需求。
�。�2）、補(bǔ)充完善規(guī)章制度。
�。�3）、新簽2家合作銀行機(jī)構(gòu)，使合作金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展到4家。
（4）、完成擔(dān)保業(yè)務(wù)5000萬元，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入150萬元。
（5）、在資金保障的前提下實(shí)現(xiàn)投融資業(yè)務(wù)100萬元。
�。�6）、籌劃實(shí)施公司網(wǎng)站建設(shè)。
二、業(yè)務(wù)資源
1、貴州省中小服務(wù)中心“黔貸通”。
“黔貸通”網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)于20xx年11月6日正式啟動(dòng)，該平臺(tái)由省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）組建并開通，其建設(shè)目的為引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)工業(yè)經(jīng)濟(jì)、中小微企業(yè)貸款的投放，建立和深化政府、銀行、企業(yè)、擔(dān)�！八奈灰惑w”長(zhǎng)效合作機(jī)制，更好的服務(wù)中小微企業(yè)，解決信息不對(duì)稱，緩解中小企業(yè)融資難等問題。”黔貸通“融資平臺(tái)目前擁有貴州省內(nèi)20xx多家注冊(cè)會(huì)員企業(yè)數(shù)據(jù)。全省各大銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中小微企業(yè)均簽約合作，企業(yè)登錄網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)進(jìn)行申請(qǐng)貸款、政策咨詢等，該平臺(tái)可以通過線上數(shù)據(jù)篩選配比，線下召開融資座談會(huì)議等形式向我司推薦融資企業(yè)。
2、貴陽市西路商圈
市西路處于花果園與黔靈公園交通樞紐地帶，且是各大廠商的重要批發(fā)基地。該商圈共擁有包括香港名店街、女人大世界、男人大世界、裕華商場(chǎng)等44家大中型商場(chǎng)，年銷售額接近100億元。經(jīng)營(yíng)戶從最開始的30余戶逐漸變成了96年前的幾百戶，再發(fā)展到了20xx年左右的8000余戶，到了現(xiàn)在，超過1.2萬戶商家在此經(jīng)營(yíng)。我司與市西路物業(yè)管理方貴州昊峰物流有限責(zé)任公司簽訂合作協(xié)議，由該管理公司向我司推薦客戶。
3、昊峰集團(tuán)百家戰(zhàn)略聯(lián)盟。
貴州昊峰集團(tuán)在省政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)和省中小企業(yè)局以及貴州省國(guó)際國(guó)內(nèi)公關(guān)協(xié)會(huì)等相關(guān)部門的大力支持下，于20xx年9月8日正式百家企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟，該戰(zhàn)略聯(lián)盟平臺(tái)目前擁有貴州省內(nèi)各行業(yè)成熟企業(yè)150多家會(huì)員，我司與昊峰集團(tuán)簽約合作開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，昊峰集團(tuán)向我司提供無限連帶保證責(zé)任。
4、貴州省醫(yī)藥商業(yè)協(xié)會(huì)。
貴州省醫(yī)藥商業(yè)協(xié)會(huì)是經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)，由國(guó)有大型醫(yī)藥公司和具備規(guī)模的民營(yíng)醫(yī)藥企業(yè)聯(lián)合組成。該協(xié)會(huì)是全省性的醫(yī)藥商業(yè)行業(yè)、非營(yíng)利性的.社會(huì)組織，會(huì)員除省醫(yī)藥公司等大型國(guó)有醫(yī)藥經(jīng)營(yíng)企業(yè)外，還吸納了諸如“貴州一樹藥業(yè)”、“神奇藥業(yè)”等民營(yíng)企業(yè)近100家大中型醫(yī)藥公司參與，我司將聯(lián)合重慶銀行零售銀行部開展針對(duì)藥業(yè)企業(yè)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
5、貴陽金石產(chǎn)業(yè)園。
6、貴州省西部建材石材城、貴州省裝飾材料流通協(xié)會(huì)。
貴州省西部建材石材城位于貴陽市花溪區(qū)石板鎮(zhèn)金石產(chǎn)業(yè)園區(qū)內(nèi)，系貴州省泉州商會(huì)會(huì)員聯(lián)合組建的貴州西部建材城開發(fā)有限公司投資建成。目前已投資建設(shè)貴州金石大商匯石材城一期6萬平方加工廠房，二期將建成10萬平方米廠房及5萬平方石材展示廳，20xx年引進(jìn)了宜家、百安居等連鎖品牌家居建材項(xiàng)目。還將配套建設(shè)海鮮、干貨、鐵觀音等集散專業(yè)市場(chǎng)。目前石材加工、瓷磚銷售簽租商戶200余家。
7、仁懷市白酒協(xié)會(huì)。
公司在上述平臺(tái)資源合作運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，努力開拓“擔(dān)保+私募”、“擔(dān)保+投資”、“擔(dān)保+信托”等新型業(yè)務(wù)模式，著力引進(jìn)開發(fā)私募、基金、信托、證券、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，拓展以融資擔(dān)保及其配套服務(wù)為主，投資擔(dān)保為輔的主營(yíng)業(yè)務(wù)及各項(xiàng)衍生業(yè)務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下尋求更多符合公司特質(zhì)的資本增值途徑。
三、銀行合作
20xx年準(zhǔn)入重慶銀行、貴陽銀行、貴陽農(nóng)村商業(yè)銀行、貴陽花溪合作銀行，申報(bào)各行擔(dān)保授信總額3億，通過加強(qiáng)與合作銀行的溝通，爭(zhēng)取20xx年將擔(dān)保放大倍數(shù)由準(zhǔn)入5倍提高至8倍以上，銀行擔(dān)保續(xù)授信總額達(dá)到6億，同時(shí)積極與全國(guó)性銀行聯(lián)系溝通，做好國(guó)有銀行及股份制銀行的準(zhǔn)入工作。針對(duì)業(yè)務(wù)平臺(tái)資源，公司將在各市場(chǎng)穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)上，于20xx年將業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)展至全貴州省各地州市區(qū)。
四、業(yè)務(wù)模式
1、傳統(tǒng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)品種。
公司將開展企業(yè)流動(dòng)資金類貸款擔(dān)保；拓展個(gè)人類貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)；穩(wěn)步開展商業(yè)票據(jù)貼
現(xiàn)擔(dān)保、銀行承兌匯票開票擔(dān)保、機(jī)械設(shè)備按揭貸款擔(dān)保、存貨質(zhì)押擔(dān)保、應(yīng)收賬款質(zhì)押擔(dān)保業(yè)務(wù)；積極拓展建設(shè)項(xiàng)目工程擔(dān)保業(yè)務(wù)；繼續(xù)開發(fā)其它適宜的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)新品種。
2、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)品種。
�。�1）、投資擔(dān)保：擔(dān)保于投資相結(jié)合，以投資促擔(dān)保，以擔(dān)保做投資。借鑒“橋隧模式”，優(yōu)選項(xiàng)目，以小的資金做股權(quán)投資，以擔(dān)保做股權(quán)，獲取較高的收益。以擔(dān)保做投資，將融資擔(dān)保公司發(fā)展為金融控股公司，有利于對(duì)擔(dān)保企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制，獲取高額收益，同時(shí)減少擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。
�。�2）、信托融資擔(dān)保：通過擔(dān)保渠道尋找優(yōu)秀項(xiàng)目，與信托機(jī)構(gòu)合作，借鑒“路衢模式”合政府之力和市場(chǎng)之力，引入政府專項(xiàng)引導(dǎo)基金，聯(lián)合投資公司、擔(dān)保公司，共同開發(fā)“中小企業(yè)債權(quán)集合信托計(jì)劃”產(chǎn)品，并代理信托產(chǎn)品的銷售，實(shí)現(xiàn)企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)證券化。
�。�3）、私募股權(quán)投資基金：通過擔(dān)保公司，以有限合伙公司模式，設(shè)立股權(quán)基金，籌集資金。先選擇優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行包裝，通過少量資金入股和擔(dān)保，募集項(xiàng)目所需資金。
（4）、資產(chǎn)交易擔(dān)保：協(xié)助銀行和企業(yè)處置不良資產(chǎn)，并為資產(chǎn)交易提供擔(dān)保。利用融資擔(dān)保公司的項(xiàng)目資源優(yōu)勢(shì)，開展資產(chǎn)交易中介業(yè)務(wù)，獲得傭金收入。為土地、房產(chǎn)或股權(quán)交易雙方提供擔(dān)保，保證雙方的交易安全。
�。�5）、民間融資擔(dān)保：開拓民間融資擔(dān)保場(chǎng)，融資擔(dān)保公司
做為民間融資的中介，幫助民間資金尋找出路，為民間借貸提供擔(dān)保。一是利用龐大的民間資金，做民間借貸的中介，為民間借貸牽線搭橋；二是為民間借貸設(shè)計(jì)合同和方案，為借款人提供還款擔(dān)保。擔(dān)保公司可獲取中介傭金和擔(dān)保費(fèi)收入。相對(duì)一般擔(dān)保，收益率較高。
（6）、開展招投標(biāo)擔(dān)保、合同履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等。
3、擔(dān)保能力。
今年公司采取四項(xiàng)主要措施來提高公司抵御擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)能力。一是公司將發(fā)展再擔(dān)保公司業(yè)務(wù)，向公司交納再擔(dān)�；穑贀�(dān)保公司承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)，以分散擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。二是公司將進(jìn)一步擴(kuò)大公司資本金，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。三是同行業(yè)內(nèi)其他擔(dān)保公司聯(lián)合擔(dān)保，以滿足大中型企業(yè)擔(dān)保需求，并實(shí)現(xiàn)跨區(qū)擔(dān)保。四是嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度，提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，自覺接受區(qū)相關(guān)部門的監(jiān)管。
4、風(fēng)險(xiǎn)控制。
今年公司將進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè)，增強(qiáng)公司在擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審查和保后檢查工作力度，使公司繼續(xù)向良性健康快速的方向發(fā)展，提高公司風(fēng)險(xiǎn)控制的能力。
5、管理水平。
今年公司將繼續(xù)向有關(guān)部門爭(zhēng)取支持和政策優(yōu)惠，為擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境；公司已經(jīng)安排進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的跟蹤評(píng)級(jí)，為公司繼續(xù)爭(zhēng)取支持創(chuàng)造更有利的
條件；公司經(jīng)營(yíng)班子也將得到充實(shí)和加強(qiáng)；公司還將進(jìn)一步優(yōu)化激勵(lì)考核機(jī)制，為大家創(chuàng)建良好的工作平臺(tái)，并且加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立完善考核體系，提高員工主觀能動(dòng)性，提高工作效率和服務(wù)水平。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃13
目前營(yíng)銷是房地產(chǎn)開發(fā)的龍頭。20xx年以來，全國(guó)各城市房地產(chǎn)閑置率一直在30—40%之間徘徊，現(xiàn)實(shí)壓力使廣大房地產(chǎn)企業(yè)認(rèn)識(shí)到房地產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)很激烈，粗放型經(jīng)營(yíng)已經(jīng)不行了。房地產(chǎn)企業(yè)要想在日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占有一席之地，必須了解市場(chǎng)，熟知市場(chǎng)，實(shí)施“重心前移”的市場(chǎng)定位。這時(shí)，國(guó)內(nèi)不少房地產(chǎn)企業(yè)，尤其是從事地產(chǎn)代理的企業(yè)，紛紛投入人力、物力，進(jìn)行房地產(chǎn)營(yíng)銷策劃問題研究。
之后，全國(guó)大中城市相繼展開房地產(chǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷大戰(zhàn)，群雄逐鹿品牌，使市場(chǎng)營(yíng)銷策劃觀念不斷地融入到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)方針中。實(shí)施前營(yíng)銷戰(zhàn)略更成為諸多房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)打造自己品牌的勢(shì)在必行之事。
一、房地產(chǎn)營(yíng)銷策劃的重要環(huán)節(jié)
按照現(xiàn)代市場(chǎng)營(yíng)銷觀念，營(yíng)銷策劃要貫穿房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)的始終。前營(yíng)銷與后期的銷售(推銷)一樣，都是房地產(chǎn)營(yíng)銷鏈中不可缺少的一環(huán)。當(dāng)開發(fā)商有了投資意向后，通過對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的供求、軟環(huán)境的調(diào)查與分析，以及對(duì)市場(chǎng)的定位，財(cái)務(wù)上的可行性分析等一系列前營(yíng)銷活動(dòng)，最終作為投資決策。由于前營(yíng)銷最能體現(xiàn)“發(fā)現(xiàn)愿望并滿足他們”營(yíng)銷的本質(zhì)屬性，因此，與房地產(chǎn)開發(fā)的后期推銷工作相比，前營(yíng)銷還是房地產(chǎn)策劃的最重要的.組成部分。
如果沒有前營(yíng)銷的介入，開發(fā)商就很難真正把握市場(chǎng)需求，其開發(fā)出來的商品房也無法順利的銷售，甚至帶來商品房長(zhǎng)時(shí)間閑置及資金積壓的風(fēng)險(xiǎn)。
二、房地產(chǎn)營(yíng)銷策劃的最前端
房地產(chǎn)開發(fā)大致要經(jīng)歷如下階段：投資意向、地塊選擇、市場(chǎng)調(diào)查、產(chǎn)品定位、投資報(bào)酬分析、投資決策、方案設(shè)計(jì)、建筑規(guī)劃、廣告企劃、業(yè)務(wù)行銷、物業(yè)管理、企業(yè)形象整體策劃等，對(duì)前6個(gè)階段進(jìn)行的營(yíng)銷策劃活動(dòng)就是“前營(yíng)銷”。
從房地產(chǎn)開發(fā)整個(gè)過程看，房地產(chǎn)的前營(yíng)銷與后期的推銷工作相比，則處于整個(gè)營(yíng)銷策劃的最前端。這里應(yīng)該說明兩個(gè)問題。第一，前營(yíng)銷不同于房地產(chǎn)開發(fā)的前期工作。如房地產(chǎn)估價(jià)師執(zhí)業(yè)資格考試指定輔導(dǎo)教材里，把房地產(chǎn)開發(fā)劃分為房地產(chǎn)開發(fā)投資機(jī)會(huì)選擇與決策、前期工作、建設(shè)階段、租售階段、物業(yè)管理等幾個(gè)階段，認(rèn)為前期工作是在確定了具體開發(fā)地點(diǎn)與項(xiàng)目之后，在購(gòu)買土地使用權(quán)和開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)過程開始以前需要做的工作。由此可見，前營(yíng)銷是在“前期工作”之前進(jìn)行的營(yíng)銷策劃活動(dòng)。
第二，前營(yíng)銷是在“拿到地塊”之前進(jìn)行的營(yíng)銷策劃活動(dòng)。洪建寧在《前營(yíng)銷——房地產(chǎn)開發(fā)制勝的密訣》一文論述房地產(chǎn)前營(yíng)銷的必要性時(shí)指出：“大多數(shù)的開發(fā)商拿到地塊后不去認(rèn)真做市場(chǎng)調(diào)查工作，而是憑自己的感覺、老經(jīng)驗(yàn)得出一些粗造的產(chǎn)品概念”，他實(shí)際上把前營(yíng)銷看作是“拿到地塊”之后進(jìn)行的營(yíng)銷策劃活動(dòng)。筆者認(rèn)為，前營(yíng)銷是在“拿到地塊”之前，因?yàn)槟玫降貕K表明投資者已經(jīng)做出了投資的決策。其實(shí)，如果地產(chǎn)市場(chǎng)是規(guī)范的，“拿到土地”也應(yīng)包括在前營(yíng)銷里。
如當(dāng)今使用權(quán)的招投標(biāo)掛牌出讓，土地使用的位置、面積、功能、容積率等等都已明白地告訴投資者，即便于給投資者作決策之用。至于“擬應(yīng)將項(xiàng)目的總體規(guī)劃、建筑景觀設(shè)計(jì)劃分在內(nèi)為宜”的提法，是不妥的，這應(yīng)是“前期工作”的內(nèi)容。
三、房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略
前營(yíng)銷盡管處于房地產(chǎn)開發(fā)的早期，是營(yíng)銷策劃的前端，但是，對(duì)于一個(gè)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目來說，前營(yíng)銷做得好壞，直接關(guān)系到未來開發(fā)建成的項(xiàng)目是否能夠成功地銷售，是否能夠按期收回投資并為企業(yè)帶來利潤(rùn)，可以說前營(yíng)銷是房地產(chǎn)開發(fā)成本的關(guān)鍵。對(duì)于一個(gè)房地產(chǎn)企業(yè)來說，也只有通過前營(yíng)銷策劃，找準(zhǔn)目標(biāo)人群，進(jìn)行產(chǎn)品市場(chǎng)的恰當(dāng)定位，通過成功的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目來樹立自己的產(chǎn)品和企業(yè)品牌，才能使企業(yè)長(zhǎng)久地立于不敗之地。因此，前營(yíng)銷也可以說是房地產(chǎn)企業(yè)成功謀劃未來發(fā)展的一個(gè)有效的、長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略。
前營(yíng)銷策劃工作的誤區(qū)與問題
在我國(guó)，xx年和xx年上半年房地產(chǎn)熱帶來的后果還沒有完全消除，某些地方遺留的“爛尾樓”工程還未清理完畢的情況下，進(jìn)入20xx年之后，整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境又漸趨寬松，房地產(chǎn)又開始升溫，20xx年新一輪房地產(chǎn)熱的爭(zhēng)論與治理又拉開序幕。尤其是20xx—20xx年，房地產(chǎn)開發(fā)的各項(xiàng)指標(biāo)增幅均在30%左右。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，20xx年全國(guó)有x個(gè)省、自治區(qū)和直轄市房地產(chǎn)開發(fā)投資增幅超過50%，x個(gè)大中城市中有x個(gè)城市投資增幅超過70%。房地產(chǎn)投資的過快增長(zhǎng)，勢(shì)必使房地產(chǎn)開發(fā)數(shù)量大大超過居民對(duì)住房的需求，房地產(chǎn)的空置率迅速上升。造成房地產(chǎn)投資盲目增長(zhǎng)和空置率上升的原因是多方面的，但筆者認(rèn)為，房地產(chǎn)開發(fā)商營(yíng)銷策劃不力，尤其是前營(yíng)銷策劃的極不到位是其主要的原因。
其存在的誤區(qū)與問題主要表現(xiàn)在：
四、重后期推銷輕前期營(yíng)銷，本末倒置
盡管不少開發(fā)商都知道營(yíng)銷在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中的重要性，但卻不知道什么是營(yíng)銷。甚至把營(yíng)銷等同于推銷，常見的做法有如下幾點(diǎn)：
一是成立公司、立項(xiàng)目、選擇圖紙和廣告宣傳等工作幾乎是同時(shí)進(jìn)行;
二是前期無任何營(yíng)銷策劃，在項(xiàng)目建設(shè)過程中直接做廣告以便推銷;
三是征地手續(xù)的辦理和項(xiàng)目可行性分析同時(shí)進(jìn)行;
四是開發(fā)前期雖有市場(chǎng)調(diào)研，但要么是全國(guó)范圍的資料，本市資料不詳，要么資料的獲取缺乏可靠的依據(jù)，要么是可行性報(bào)告的承擔(dān)者為了應(yīng)付差事而做的一篇“調(diào)查報(bào)告”。
總之，他們都不大重視“前營(yíng)銷”，從而耽誤了房地產(chǎn)營(yíng)銷策劃的最佳起步期。至于涉及企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略的形象策劃大多都沒有引起足夠重視，即使有也是圍繞某一開發(fā)項(xiàng)目或?yàn)殇N售某一產(chǎn)品不得不進(jìn)行的一種活動(dòng)。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃14
20xx年下半年，我們將繼續(xù)以服務(wù)為宗旨，以產(chǎn)業(yè)政策、金融政策為導(dǎo)向，堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作，規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，誠(chéng)實(shí)守信，安全審慎，開拓創(chuàng)新，積極為中小企業(yè)提供綠色融資通道，
促進(jìn)中小企業(yè)健康發(fā)展，努力做好以下幾點(diǎn)：
一、在提高自身素質(zhì)上下功夫
要把工作做好必須要求增強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，既要熟悉國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)，又要熟悉企業(yè)微觀經(jīng)濟(jì)；既要熟悉金融知識(shí)，又要熟悉《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等法律知識(shí)，更需要精通擔(dān)保知識(shí)，這樣才能為做好擔(dān)保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
1、在增加擔(dān)保業(yè)務(wù)總量上下功夫
擔(dān)保業(yè)務(wù)總量是體現(xiàn)擔(dān)保中心工作水平的重要指標(biāo)，作為擔(dān)保中心的重要工作來抓，爭(zhēng)取做好以下幾項(xiàng)工作：
①與合作銀行溝通好、協(xié)調(diào)好，比如和江蘇銀行揚(yáng)州分行召開座談會(huì)，面對(duì)面進(jìn)行討論交流，相互學(xué)習(xí)，盡快盡早地做大擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。
�、谝e極主動(dòng)尋找生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)質(zhì)態(tài)好、信譽(yù)好的企業(yè)，通過各方面的途徑掌握企業(yè)信息來源，為做大、做強(qiáng)擔(dān)保業(yè)務(wù)儲(chǔ)備資源。
�、墼谠黾雍献縻y行上，與招商銀行進(jìn)行洽談，同時(shí)尋找其他試點(diǎn)銀行，先開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，再商談合作事宜。
2、在控制風(fēng)險(xiǎn)上下功夫
風(fēng)險(xiǎn)控制是擔(dān)保中心的工作重點(diǎn)，也是整個(gè)擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程的關(guān)鍵點(diǎn)，要增強(qiáng)擔(dān)保中心的`抗風(fēng)險(xiǎn)能力，控制好每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵做好以下幾項(xiàng)工作：
①完善內(nèi)部組織體系，增加中心人員，明確專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
②把握擔(dān)保流程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對(duì)企業(yè)提供資料的真實(shí)性、合法性認(rèn)真調(diào)查，做到事前控制好風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)操作程序，以及審批程序，提高業(yè)務(wù)操作的科學(xué)性、嚴(yán)密性和規(guī)范性。
�、勐鋵�(shí)好反擔(dān)保措施，做好抵押物的登記與監(jiān)管工作，增加反擔(dān)保措施的種類，比如：倉(cāng)單質(zhì)押、應(yīng)收賬款抵押。
�、茏龊觅J后跟蹤調(diào)查工作，到企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，及時(shí)掌握企業(yè)變動(dòng)信息，力將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小的范圍內(nèi)。
3、在進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外宣傳上下功夫
多渠道、多角度加強(qiáng)對(duì)外宣傳力度，宣傳擔(dān)保中心，進(jìn)一步擴(kuò)大中心在社會(huì)上的影響力，力求做到讓更多的中小企業(yè)在貸款困難的時(shí)候想到擔(dān)保中心，充分發(fā)揮擔(dān)保中心的作用。
4、在強(qiáng)化管理、優(yōu)化服務(wù)上下功夫
嚴(yán)格遵守?fù)?dān)保中心的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，牢記擔(dān)保中心“依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、客觀公正、廉潔自律、安全高效、熱情服務(wù)、平等合作、公平交易”的服務(wù)承諾，對(duì)上門咨詢擔(dān)保業(yè)務(wù)的人員耐心解釋，主動(dòng)學(xué)習(xí)其他城市好的做法，借人家之長(zhǎng)，避自己之短，同時(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè)。
公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃15
一、目標(biāo)概述：
協(xié)調(diào)處理好勞資雙方關(guān)系，合理控制企業(yè)人員流動(dòng)比率，是人力資源部門的基礎(chǔ)性工作之一。在以往的人事工作中，此項(xiàng)工作一直未納入目標(biāo)，也未進(jìn)行規(guī)范性的操作。xx年元月31日前完成《勞動(dòng)合同》《保密合同》《廉潔合同》《培訓(xùn)合同》的修訂、起草、完善工作。
二、xx年將對(duì)人員招聘工作進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范管理。
一是嚴(yán)格審查預(yù)聘人員的資歷，不僅對(duì)個(gè)人工作能力進(jìn)行測(cè)評(píng)，還要對(duì)忠誠(chéng)度、誠(chéng)信資質(zhì)、品行進(jìn)行綜合考查。二是任何部門需要人員都必須經(jīng)人力資源部和審查，任何人任何部門不得擅自招聘人員和僅和人力資源部打個(gè)招呼、辦個(gè)手續(xù)就自行安排工作。人力資源部還會(huì)及時(shí)地掌握員工思想動(dòng)態(tài)，做好員工思想工作，有效預(yù)防員工的不正常流動(dòng)。
三、實(shí)施目標(biāo)需注意事項(xiàng)：
1、勞資關(guān)系的處理是一個(gè)比較敏感的工作，它既牽涉到企業(yè)的整體利益，也關(guān)系到每個(gè)員工的切身利益。勞資雙方是相輔相承的.關(guān)系，既有共同利益，又有相互需求的差距，是矛盾中統(tǒng)一的合作關(guān)系。人力資源部必須從公司根本利益出發(fā)，盡可能為員工爭(zhēng)取合理合法的權(quán)益。只有站在一個(gè)客觀公正的立場(chǎng)上，才能協(xié)調(diào)好勞資雙方的關(guān)系。避免因過多考慮公司方利益而導(dǎo)致員工的不滿，也不能因遷就員工的要求讓公司利益受損。
2、人員流動(dòng)率的控制要做到合理。過于低的流動(dòng)率不利于公司人才結(jié)構(gòu)的調(diào)整與提高，不利于公司增加新鮮血液和新的與公司既有人才的知識(shí)面、工作、社會(huì)認(rèn)識(shí)程度不同的人才，容易形成因循守舊的企業(yè)文化，不利于公司的變革和發(fā)展；但流動(dòng)率過高容易造成人心不穩(wěn)，企業(yè)員工忠誠(chéng)度、對(duì)工作的熟悉度不高，導(dǎo)致工作效率的低下，企業(yè)文化的傳承無法順利持續(xù)。人力資源部在日常工作中要時(shí)刻注意員工思想動(dòng)態(tài)，并了解每一位辭職員工的真正離職原因，從中做好分析，找出應(yīng)對(duì)，確保避免員工不正常流動(dòng)。
四、目標(biāo)責(zé)任人：
第一責(zé)任人：人力資源部經(jīng)理
協(xié)同責(zé)任人：人力資源部經(jīng)理助理（人事專員）
五、實(shí)施目標(biāo)需支持與配合和事項(xiàng)和部門：
1、完善合同體系需請(qǐng)律顧問予以協(xié)助；
2、控制人員流動(dòng)率工作，需要各部門主管配合做好員工思想工作、員工思想動(dòng)態(tài)反饋工作。人員招聘過程中請(qǐng)各部門務(wù)必按工作流程辦理。
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