基金從業(yè)試題

　　1、交易所上市債券以結(jié)算價(jià)格估值。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　2、首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　3、基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時(shí)采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

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　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　4、當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0、25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)披露，并賠償損失。

　�。ǎ�

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　5、基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　6、基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，不必承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　7、基金的.認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　8、基金管理人不得根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也不得根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　9、證券投資基金的市場(chǎng)營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　10、基金市場(chǎng)營銷的持續(xù)性體現(xiàn)為基金營銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是“一錘子買賣”，更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性的營銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　正確答案：

　　1、B2、A3、A4、B5、A6、B7、A8、B9、A10、A

　　11、基金是一種金融產(chǎn)品，投資者購買基金時(shí)可以體驗(yàn)實(shí)物，產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來的收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　12、機(jī)構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對(duì)信息的需求比較細(xì)致，通常要求專人服務(wù)，營銷成本高，但服務(wù)成本較低。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　13、通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　14、微觀環(huán)境指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　15、開放式基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　16、投資者參與認(rèn)購開放式基金，分開戶、認(rèn)購、注冊(cè)、確認(rèn)四個(gè)步驟。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　17、一般情況下，基金認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　18、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的3%。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　19、封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公眾假期除外。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　20、目前，在深、滬證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。（）

　　A、正確B、錯(cuò)誤C、放棄

　　正確答案：

　　11、B12、B13、A14、B15、A16、B17、A18、B19、A20、A

　　21、基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、15

　　[答]A

　　22基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的（）。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%