銀行內(nèi)控述職報告

　　述職報告就是把自己履行職責是否稱職的情況寫成書面文字所構(gòu)成的文體。下面是關(guān)于銀行內(nèi)控述職報告的內(nèi)容，歡迎閱讀！

　　20xx年度，在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導的領(lǐng)導下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念，始終如一地以求真務(wù)實、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標，圓滿完成領(lǐng)導交辦的各項工作任務(wù)，并取得了一些成績。現(xiàn)將主要工作匯報如下：

　　一、 做好內(nèi)控日常事務(wù)工作，確保各項任務(wù)及時完成。

　�。ㄒ唬﹨⑴c內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內(nèi)控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實施量化考評提供了依據(jù)，并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進行考評。

　�。ǘ�）做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進一步強化管理手段，加強員工執(zhí)行規(guī)章制度考核，防范操作風險，加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度，嚴格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統(tǒng)流程操作，客觀地記錄檢查項目，及時、準確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng)，實現(xiàn)管理信息共享，強化動態(tài)管理，執(zhí)行好四項制度，一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統(tǒng)管理。二是跟蹤督促制，通過系統(tǒng)，對整改事項的上下聯(lián)動，檢查部門和人員應(yīng)催

　　促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān)，負責從項目實施至項目終結(jié)的全過程管理。四是定期分析制，管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動、問題信息數(shù)據(jù)進行綜合分析，撰寫分析報告，供領(lǐng)導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用；按季匯總統(tǒng)計全行員工記分考核情況，組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。

　�。ㄈ�）做好反洗錢各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓及特邀反洗錢專家現(xiàn)場進行反洗錢業(yè)務(wù)培訓。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現(xiàn)場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作，對違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調(diào)研分析工作。五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。六是每日堅持通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網(wǎng)點上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析，對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓和學習的基礎(chǔ)上，結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作實際情況，20xx年共上報市人行四篇反洗錢調(diào)研課題，對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20xx年度我行反洗錢風險評估工作在全市金融機構(gòu)中名列前茅。

　�。ㄋ模┳龊卯惓＝灰紫到y(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進一步強化全行合規(guī)經(jīng)營意識，增強員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營理念，強化職業(yè)道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報異常交易報告。

　�。ㄎ澹﹦�(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進反洗錢工作有效開展，經(jīng)過不斷實地調(diào)研，結(jié)合我行實際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報告，在行領(lǐng)導的大力支持認可下，經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的`不斷測試、試運行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢” 為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動化集成應(yīng)用軟件，以及在金融機構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件，可實現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲存，通過系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法（試行）》，進一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。

　�。�六）做好反洗錢調(diào)研工作。20xx年共在全轄開展“關(guān)于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個專題調(diào)研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規(guī)范反洗錢工作，提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機構(gòu)非面對面業(yè)務(wù)中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構(gòu)反洗錢重點課題調(diào)研活動中，榮獲二等獎。

　�。ㄆ撸┳龊脤�員工反洗錢培訓工作。為進一步規(guī)范反洗錢工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關(guān)反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合實際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發(fā)到各支行學習，同時，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時間深入基層行，對所有營業(yè)網(wǎng)點人員有重點進行培訓，現(xiàn)場解決業(yè)務(wù)操作過程存在的問題，為全行員工學習反洗錢知識提供方便，增強了反洗錢規(guī)定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反洗錢知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長（總經(jīng)理）及反洗錢管理部門負責人、市行各專業(yè)反洗錢小組負責人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點主任參加的反洗錢法律法規(guī)培訓，并現(xiàn)場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反洗錢培訓。

　　二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務(wù)。

　　在20xx年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項審計、小企業(yè)貸款專項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專項審計、代理保險業(yè)務(wù)專項審計、反洗錢業(yè)務(wù)專項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項審計等共40個項目，擔任15個項目的主審人工作。

　　三、抓好政治和業(yè)務(wù)學習，不斷提高自身綜合素質(zhì)

　　一年來，我始終堅持把加強學習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”，與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來，努力把學習的收獲和思想認識的成果轉(zhuǎn)化為履行職責、做好工作的實際行動。在抓好政治學習的同時，結(jié)合工作需要，認真學習了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個階段的目標任務(wù)，推進思想解放，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念；認真學習了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識以及上級行的有關(guān)規(guī)章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力。

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