銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告（通用10篇）
時(shí)光在不經(jīng)意中流逝，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回首這段時(shí)間的工作，存在的問(wèn)題非常值得總結(jié)，立即行動(dòng)起來(lái)寫一份自查報(bào)告吧。那么一般自查報(bào)告是怎么寫的呢？以下是小編精心整理的銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告（通用10篇），歡迎閱讀與收藏。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告 1
對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型這個(gè)話題，我作為一名銀行工作人員來(lái)說(shuō)并不陌生。如今的國(guó)內(nèi)外金融經(jīng)濟(jì)形勢(shì)已經(jīng)發(fā)生了改變，中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，銀行網(wǎng)點(diǎn)已不僅僅是銀行形象和服務(wù)的窗口，更是終端營(yíng)銷的主戰(zhàn)場(chǎng)，各銀行紛紛提出了由核算交易主導(dǎo)型網(wǎng)點(diǎn)向服務(wù)營(yíng)銷主導(dǎo)型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，這不僅僅是對(duì)傳統(tǒng)觀念的沖擊，更是對(duì)構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷體系和培養(yǎng)營(yíng)銷專業(yè)團(tuán)隊(duì)的挑戰(zhàn)！銀行網(wǎng)點(diǎn)必須主動(dòng)的適應(yīng)這種新的變化，不轉(zhuǎn)型是不行的，而且轉(zhuǎn)得越快越好，轉(zhuǎn)得越快越主動(dòng)。如果我們不跟上時(shí)代的腳步，很可能就被時(shí)代所淘汰。南通各家網(wǎng)點(diǎn)就已經(jīng)開始步上了轉(zhuǎn)型的軌跡。
在我看來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型主要分為幾下幾個(gè)方面：
一、服務(wù)管理：
1、服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、流程化
2、服務(wù)質(zhì)量的檢查
3、客戶分級(jí)的差異化服務(wù)
4、服務(wù)意識(shí)和服務(wù)技能的提升
二、營(yíng)銷管理：
1、區(qū)域內(nèi)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與組織
2、網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品的交叉銷售：客戶分流與引導(dǎo)創(chuàng)造機(jī)會(huì)、柜員如何發(fā)現(xiàn)銷售機(jī)會(huì)、主動(dòng)營(yíng)銷和發(fā)掘目標(biāo)客戶、公司業(yè)務(wù)和個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)
3、客戶關(guān)系管理維護(hù)
4、區(qū)域營(yíng)銷環(huán)境分析和市場(chǎng)細(xì)分
三、現(xiàn)場(chǎng)管理：
1、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)的布局與動(dòng)線設(shè)計(jì)：
裝修風(fēng)格崇尚簡(jiǎn)約、舒適、溫馨，網(wǎng)點(diǎn)空間布局更強(qiáng)調(diào)功能分區(qū)，明顯區(qū)別于傳統(tǒng)銀行以高柜為主、所有服務(wù)功能均通過(guò)柜面實(shí)現(xiàn)的.運(yùn)營(yíng)模式。
2、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)如何做好營(yíng)銷陳列3營(yíng)造網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)氛圍
南通中信銀行幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)步上轉(zhuǎn)型的軌跡差不多兩年的時(shí)間，與傳統(tǒng)模式相比之下，有了質(zhì)的變化。轉(zhuǎn)型以來(lái)，本著中信的文化底蘊(yùn)，開始了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)硬件進(jìn)行了大規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)化裝修，統(tǒng)一的標(biāo)示、統(tǒng)一的外觀形象、統(tǒng)一的宣傳口號(hào)、統(tǒng)一的服務(wù)，整個(gè)行由此像工業(yè)化的流水線般整齊劃一，自此率先以規(guī)范、先進(jìn)的世界一流金融企業(yè)的形象出現(xiàn)在社會(huì)大眾眼前，大大提升了我行在社會(huì)上的美譽(yù)度。支行在考慮流程優(yōu)化、功能分區(qū)、業(yè)務(wù)分類、柜員分等、客戶指引時(shí)，首先想到的是客戶需求和感受，而不是自己“只能這個(gè)樣”、“只有這么做”。譬如優(yōu)化流程，更多的考慮客戶便利，省去相似、相近的有關(guān)手續(xù)；而功能分區(qū)也考慮了中高端客戶辦理業(yè)務(wù)的私密性，增強(qiáng)客戶的安全感。編寫業(yè)務(wù)指引，就是要讓客戶看得明白而不產(chǎn)生歧義，注重指引的形象、直觀，更多的是用圖示和簡(jiǎn)潔的文字，而不是“長(zhǎng)句”的敘述。
《指引》出臺(tái)前，則征求不同年齡、不同文化程度客戶的意見，就是要讓每一位客戶看得懂，用得上。為客戶提供更好的服務(wù)，是網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的基點(diǎn)要為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，員工服務(wù)意識(shí)的強(qiáng)弱是關(guān)鍵，而服務(wù)意識(shí)的強(qiáng)弱源自員工的角色定位。在一段時(shí)間內(nèi)，支行領(lǐng)導(dǎo)無(wú)論是開會(huì)，還是給員工培訓(xùn)，都反來(lái)復(fù)去講“角色定位”，引導(dǎo)員工在“轉(zhuǎn)型”中實(shí)現(xiàn)自己的角色轉(zhuǎn)變，由原來(lái)的“柜員”轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺⻊?wù)員”和“銷售員。
通過(guò)培訓(xùn)，大多數(shù)員工都明白，作為服務(wù)員，每天的工作就是為客戶提供服務(wù)，滿足客戶的需要，客戶滿意是衡量服務(wù)好壞的標(biāo)準(zhǔn)；而作為“銷售員”，就是要在為客戶提供服務(wù)過(guò)程中因人、因時(shí)、因事，適宜地向客戶營(yíng)銷建行的產(chǎn)品。服務(wù)是為了銷售，而銷售需要更好的服務(wù)。
零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的每一個(gè)細(xì)節(jié)都逐漸深入我行人心�？吹轿倚械霓D(zhuǎn)型取的的成績(jī)。我應(yīng)該自省自查努力工作，在本職工作做好的同時(shí)，我要積極思考問(wèn)題、解決問(wèn)題，為我行在從網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型到戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作中獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告 2
為全面提升我分理處柜面服務(wù)質(zhì)量，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為主，進(jìn)行認(rèn)真自查，發(fā)現(xiàn)許多問(wèn)題，并在自查中加以糾正，銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告�，F(xiàn)將自查報(bào)告如下：
1、大堂經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務(wù)顧問(wèn)在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能夠及時(shí)調(diào)整人員補(bǔ)齊。
2、由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒(méi)有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機(jī)、atm、液晶電視正常，便民服務(wù)設(shè)施市行沒(méi)有配備。
3、網(wǎng)點(diǎn)員工職業(yè)形象、服務(wù)禮儀問(wèn)題，整改報(bào)告《銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告》。沒(méi)有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅(jiān)持做到熱情、微笑服務(wù)、雙手遞接和使用文明禮貌用語(yǔ)，只有一名員工系河南籍，普通話講的'不是很標(biāo)準(zhǔn)。
4、駐點(diǎn)人員管理問(wèn)題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒(méi)有其他駐點(diǎn)人員。
5、本網(wǎng)點(diǎn)在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務(wù)質(zhì)量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺(tái)因?yàn)槭行心撤N原因至今不能使用，本網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法解決。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告 3
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)限制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)綻開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目，并對(duì)自查詳細(xì)狀況進(jìn)行了仔細(xì)分析，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下：
一：印、證的管理
此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)覺(jué)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在運(yùn)用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的狀況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。
二：大額款項(xiàng)支付管理
這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批，經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特別業(yè)務(wù)的處理
對(duì)于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是根據(jù)有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格根據(jù)授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的狀況。
四：會(huì)計(jì)核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目狀況，暫未發(fā)覺(jué)賬外吸儲(chǔ)，賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五：帳戶管理
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的.開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對(duì)全部有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對(duì)賬制。
六：存款利率執(zhí)行狀況
我社存款利率都是根據(jù)人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是根據(jù)國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季剛好計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了精確無(wú)誤的計(jì)付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了平安防范小組，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是根據(jù)重要空白憑證進(jìn)行管理和運(yùn)用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù).登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫(kù)制度.以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對(duì)收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)覺(jué)問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將接著把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金平安和穩(wěn)步增長(zhǎng)！
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告 4
一、引言
為加強(qiáng)銀行同業(yè)賬戶的管理和監(jiān)管，提高資金利用效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，特進(jìn)行了銀行同業(yè)賬戶自查工作。本報(bào)告旨在總結(jié)自查過(guò)程中的主要發(fā)現(xiàn)和問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施，以進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作。
二、自查內(nèi)容
1.同業(yè)賬戶開立
�。�1）根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行同業(yè)賬戶應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序和要求開立。自查過(guò)程發(fā)現(xiàn)，存在少數(shù)個(gè)案中，某些同業(yè)賬戶的開立程序不完善，未按照法定程序進(jìn)行，造成一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。�2）改進(jìn)措施：加強(qiáng)銀行同業(yè)賬戶開立流程的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，強(qiáng)化內(nèi)部控制，確保賬戶開立程序合規(guī)、完整。加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)，提高其對(duì)開立程序的理解和執(zhí)行能力。
2.同業(yè)賬戶管理
（1）同業(yè)賬戶管理存在一定問(wèn)題。例如，部分賬戶未按時(shí)核對(duì)、未定期進(jìn)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，賬戶準(zhǔn)備金比例未嚴(yán)格執(zhí)行等，存在一定的.風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。�2）改進(jìn)措施：建立完善的同業(yè)賬戶管理制度，明確相關(guān)管理人員的職責(zé)和流程。加強(qiáng)對(duì)賬戶核對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的監(jiān)管，確保賬戶管理的規(guī)范化和規(guī)范化。
3.同業(yè)賬戶交易和授信
�。�1）同業(yè)賬戶交易過(guò)程中，有部分賬戶未嚴(yán)格按照合同約定進(jìn)行，在交易中存在一定的違規(guī)操作，影響資金利用效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（2）改進(jìn)措施：加強(qiáng)同業(yè)賬戶交易監(jiān)管，確保交易過(guò)程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。加強(qiáng)對(duì)同業(yè)賬戶授信的審查，確保授信決策科學(xué)合理，并嚴(yán)格按照授信額度執(zhí)行。
三、結(jié)論和建議
經(jīng)過(guò)自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了銀行同業(yè)賬戶管理中存在的一些問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。為進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管，我們提出以下建議：
1.制定和完善相關(guān)制度和流程，確保同業(yè)賬戶的開立、管理、交易等過(guò)程規(guī)范、合規(guī)。
2.加強(qiáng)內(nèi)部控制和監(jiān)管，明確相關(guān)人員的責(zé)任和權(quán)利，提高賬戶管理的效率和準(zhǔn)確性。
3.增加對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，提高其對(duì)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管的理解和能力。
4.加強(qiáng)對(duì)賬戶交易和授信的審查，確保交易過(guò)程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。
5.定期對(duì)同業(yè)賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和效果評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取相應(yīng)措施。
綜上所述，銀行同業(yè)賬戶自查工作不僅是對(duì)銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理的一次檢驗(yàn)，更是提高金融體系風(fēng)險(xiǎn)防范的重要環(huán)節(jié)。我們將持續(xù)改進(jìn)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作，進(jìn)一步提升銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和服務(wù)水平。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告 5
一、概述
銀行作為金融業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著資金融通、風(fēng)險(xiǎn)管理等重要職責(zé)。同業(yè)業(yè)務(wù)是銀行間相互合作的重要環(huán)節(jié)，同時(shí)也是潛在的風(fēng)險(xiǎn)源。為了做好同業(yè)賬戶的管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，本報(bào)告對(duì)銀行同業(yè)賬戶的管理狀況進(jìn)行自查，并分析存在的問(wèn)題及相應(yīng)解決方案。
二、同業(yè)賬戶管理現(xiàn)狀分析
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)賬戶業(yè)務(wù)規(guī)模及占比
銀行同業(yè)賬戶是銀行之間進(jìn)行資金調(diào)度、風(fēng)險(xiǎn)分散、產(chǎn)品合作等方面的必備手段。根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，我行同業(yè)賬戶余額占總存款的比例為20%，同業(yè)間的存貸款業(yè)務(wù)占比約為30%。同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模較大，占據(jù)了較大市場(chǎng)份額。
�。ǘ┩瑯I(yè)賬戶管理模式
目前我行的同業(yè)賬戶管理模式主要分為兩類：一類是中央化管理，即由總行負(fù)責(zé)同業(yè)賬戶的集中授信、資金分配與風(fēng)險(xiǎn)控制；另一類是分散化管理，即各分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立開展同業(yè)賬戶業(yè)務(wù)。兩種管理模式各有優(yōu)劣，但普遍存在風(fēng)險(xiǎn)管理不夠精細(xì)的問(wèn)題。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
當(dāng)前，同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于兩個(gè)方面：一是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，包括同業(yè)賬戶所屬銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；二是操作風(fēng)險(xiǎn)，包括賬戶操作失誤、內(nèi)部違規(guī)行為等。針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，我行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理，并建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。
三、問(wèn)題分析
�。ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)控制不夠精細(xì)
同業(yè)賬戶涉及銀行之間的`資金流動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)傳播，在運(yùn)營(yíng)管理過(guò)程中容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)集中、風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)等現(xiàn)象。目前我行同業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制不夠精細(xì)，未能及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于潛在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)與應(yīng)對(duì)不夠完善。
�。ǘ﹥�(nèi)控體系不健全
同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)主要源于賬戶操作與風(fēng)險(xiǎn)防范手段的不到位。我行需加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)，完善賬戶操作流程，并通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)等方式提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)。
�。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不完善
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是同業(yè)賬戶管理中的重要環(huán)節(jié)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警可以提前識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)采取措施，避免風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)大。目前我行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不完善，需要在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)敞口管理等方面加強(qiáng)。
四、解決方案
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理
建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，及時(shí)掌握同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。通過(guò)定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分析同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
�。ǘ┩晟苾�(nèi)控制度及流程
加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)，規(guī)范同業(yè)賬戶的操作流程，明確責(zé)任與權(quán)限。確保賬戶操作符合規(guī)定，避免內(nèi)部操作失誤和違規(guī)行為。
�。ㄈ﹥�(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
建立全面的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與閾值，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大。并建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警專員隊(duì)伍，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作的組織與協(xié)調(diào)。
五、結(jié)語(yǔ)
同業(yè)賬戶管理是銀行業(yè)務(wù)中的重要環(huán)節(jié)，對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)發(fā)展具有重要意義。通過(guò)本次自查，我們對(duì)同業(yè)賬戶管理存在的問(wèn)題有了深入的了解，并提出了相應(yīng)的解決方案。相信通過(guò)我們的努力，能夠更好地管理同業(yè)賬戶，確保銀行的安全穩(wěn)健運(yùn)行。
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一、背景介紹
銀行同業(yè)賬戶是指各銀行之間開立的賬戶，用于結(jié)算各項(xiàng)業(yè)務(wù)。同業(yè)賬戶的開設(shè)和管理對(duì)于維護(hù)銀行市場(chǎng)穩(wěn)定和防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要作用。然而，在金融市場(chǎng)的不斷變化和金融監(jiān)管的不斷加強(qiáng)背景下，銀行同業(yè)賬戶面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。因此，銀行自查同業(yè)賬戶的情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，對(duì)于維護(hù)銀行業(yè)良好形象，提高管理和風(fēng)險(xiǎn)控制水平，具有重要意義。
二、自查方法及流程
本次銀行同業(yè)賬戶自查，采用了以下方法和流程：
�。ㄒ唬┱砗蜌w集同業(yè)賬戶信息。按照銀行內(nèi)部規(guī)定，抓取同業(yè)賬戶信息，并進(jìn)行分類歸集，以便于后續(xù)的分析處理。
�。ǘ┗陲L(fēng)險(xiǎn)分類，制定自查內(nèi)容和重點(diǎn)。根據(jù)同業(yè)賬戶類型和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定了相應(yīng)的自查內(nèi)容和重點(diǎn)，包括同業(yè)賬戶的發(fā)起、接收、清算等環(huán)節(jié)，及同業(yè)賬戶相關(guān)的流程、操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。
�。ㄈ┲痦�(xiàng)展開自查。在自查過(guò)程中，對(duì)每一項(xiàng)自查內(nèi)容，進(jìn)行了針對(duì)性分析，查找潛在風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，并進(jìn)行整改整頓，確保問(wèn)題得到徹底解決。
�。ㄋ模┬纬勺圆閳�(bào)告。將自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、整改措施和效果，以及建議和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行匯總和整理，形成最終的自查報(bào)告。
三、自查結(jié)果分析
在自查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和存在的風(fēng)險(xiǎn)，具體如下：
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)賬戶交易金額較大，存在信用風(fēng)險(xiǎn)。在同業(yè)賬戶交易中，部分賬戶交易金額過(guò)大，超過(guò)銀行對(duì)該賬戶的承受能力，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┩瑯I(yè)賬戶交易流程不規(guī)范，存在操作風(fēng)險(xiǎn)。在同業(yè)賬戶交易過(guò)程中，涉及到賬務(wù)流程、報(bào)表填報(bào)、審核授權(quán)等環(huán)節(jié)，某些環(huán)節(jié)的操作不規(guī)范，存在操作風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶交易的'風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督措施不到位。雖然銀行對(duì)同業(yè)賬戶開設(shè)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，建立了后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，但在實(shí)際操作中，對(duì)同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督措施不到位，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
四、自查推進(jìn)措施
為了解決上述問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，我們提出了以下自查推進(jìn)措施：
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)同業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，提高監(jiān)督管理水平。
�。ǘ┟鞔_同業(yè)賬戶交易規(guī)范流程，制定明確的操作規(guī)范和操作流程，確保操作合規(guī)和穩(wěn)定。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)同業(yè)賬戶交易的信息共享，提高信息化水平，便于監(jiān)控和管理風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理水平，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
五、總結(jié)與展望
本次銀行同業(yè)賬戶自查，進(jìn)一步發(fā)掘了銀行同業(yè)賬戶管理中存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，采取了相應(yīng)的整改措施，并取得了一定效果。但同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些存在較大風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)的領(lǐng)域，需要不斷完善相關(guān)制度和措施，加強(qiáng)核查和監(jiān)督，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。在未來(lái)，銀行同業(yè)賬戶自查同樣需要繼續(xù)深化，以更好地規(guī)范銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和市場(chǎng)交易，不斷提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和管理水平。
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根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)效勞收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)工程進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除局部效勞收費(fèi)的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)工程進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)效勞收費(fèi)工程逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)〔含小額賬戶管理費(fèi)〕。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)〔含小額賬戶管理費(fèi)〕費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問(wèn)題。《通知》第四條要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)〞實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系〞存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)〞不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)〞，盡快通過(guò)系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)工程。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的`效勞收費(fèi)工程已根本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改良效勞，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，標(biāo)準(zhǔn)我行效勞價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步開展。
近日，我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有局部銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行對(duì)有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。
針對(duì)以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的根本情況、存在的問(wèn)題，排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。
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一、自查情況
本次自查主要針對(duì)銀行互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的線路管理進(jìn)行了檢查。我們首先對(duì)線路的完整性和穩(wěn)定性進(jìn)行了檢查，包括合格的接入點(diǎn)、設(shè)備端口、線路類型等。
第二步，我們對(duì)線路的策略和安全進(jìn)行了檢查。我們主要關(guān)注的是防火墻和安全策略，以確保加密通信、欺騙、拒絕服務(wù)等安全威脅得到控制。
接下來(lái)，我們進(jìn)行了對(duì)線路權(quán)限和審查的檢查。我們確保每個(gè)用戶都有正確的訪問(wèn)權(quán)限，并確保所有的訪問(wèn)都被記錄和審查。
最后，我們還對(duì)線路的故障報(bào)告和排查流程進(jìn)行了檢查。我們確保所有的網(wǎng)絡(luò)故障都得到及時(shí)解決，并且在處理過(guò)程中，故障和解決方案都得到記錄和歸檔。
二、自查結(jié)果
通過(guò)我們的檢查和采取一系列措施，我們現(xiàn)在得出結(jié)論，我們的銀行系統(tǒng)的線路安全和可靠性已經(jīng)得到了高度保證。
我們發(fā)現(xiàn)了少量的`故障和錯(cuò)誤，但是我們已經(jīng)及時(shí)解決了這些問(wèn)題，并確保它們不會(huì)再次發(fā)生。我們還發(fā)現(xiàn)一些潛在的安全隱患，例如密碼重置的策略、默認(rèn)設(shè)置和安全考慮等方面，我們已經(jīng)著手改進(jìn)，并且加強(qiáng)了所有的線路安全控制點(diǎn)。
三、建議和改進(jìn)
基于我們的檢查和評(píng)估，我們提出了以下建議和改進(jìn)措施：
1、加強(qiáng)對(duì)密碼策略的管理，包括周期性的強(qiáng)制更改密碼，以及重新設(shè)置密碼時(shí)需要進(jìn)行身份驗(yàn)證的機(jī)制。
2、改進(jìn)審查和監(jiān)視程序，以確保所有的訪問(wèn)和數(shù)據(jù)都能夠得到準(zhǔn)確記錄和審查。
3、在發(fā)生故障時(shí)，加強(qiáng)對(duì)原因和影響的分析，以及在解決問(wèn)題時(shí)采取一系列措施，以避免類似的問(wèn)題再次發(fā)生。
4、加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)隱私和安全性的管理，例如加密通信、安全傳輸?shù)�，以確保機(jī)密數(shù)據(jù)的完整性和保密性。
綜上，我們認(rèn)為，銀行線路的管理和維護(hù)是非常關(guān)鍵的工作，在保證銀行系統(tǒng)穩(wěn)定和安全的同時(shí)，也必須確保和滿足客戶的安全需求。我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)線路安全和管理的評(píng)估和監(jiān)視，以保護(hù)客戶利益，維護(hù)銀行聲譽(yù)和形象。
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一、賬戶管理方面
本公司賬戶管理制度完善，但仍存在一些小問(wèn)題。首先，一些賬戶錄入時(shí)缺乏對(duì)身份證等核實(shí)，雖然沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重后果，但這樣的操作仍然不規(guī)范。其次，是否簽署委托協(xié)議、賬戶實(shí)名情況核實(shí)、賬戶掛失的監(jiān)管不夠到位，為此我們決定進(jìn)一步完善賬戶管理監(jiān)管流程。
二、貸款與授信方面
公司對(duì)于每一筆貸款與授信都進(jìn)行了審慎評(píng)估，但是在風(fēng)險(xiǎn)控制和問(wèn)責(zé)機(jī)制方面仍有欠缺。我們著重考慮了以下問(wèn)題：資產(chǎn)負(fù)債平衡、應(yīng)收款項(xiàng)的清理、還款逾期的.處理、違約債權(quán)的清收等問(wèn)題。本次自查的目的就是要找出隱患，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，完善問(wèn)責(zé)機(jī)制，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理方面
風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行行業(yè)的重中之重，此次自查我們主要著力于客戶風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)等。我們始終堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，完整識(shí)別和管控客戶風(fēng)險(xiǎn)；在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)中，我們制定了完整的風(fēng)險(xiǎn)管理流程以及管理工具，將其置于重要位置，確保風(fēng)險(xiǎn)管控有序和規(guī)范；在內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)方面，我們對(duì)現(xiàn)有管理制度進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)了一些違規(guī)行為，并進(jìn)行了停止虧損分析。此次自查的本質(zhì)意義是不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，穩(wěn)固銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的基礎(chǔ)。
四、反洗錢方面
本公司一直強(qiáng)調(diào)防范洗錢、反恐融資工作，認(rèn)真落實(shí)反洗錢制度，確�？蛻舻馁Y金安全不受洗錢和恐怖主義的影響。此次自查對(duì)于反洗錢方面也進(jìn)行了全面的檢查，覆蓋了客戶背景資料、賬戶共同持有人、可疑操作、稽核結(jié)論等方面。在此次自查中未發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，表明我們?cè)诜聪村X管理上已經(jīng)取得了階段性的進(jìn)展。
綜上，本次賬戶清理自查工作取得了較好的成果，但還有一些欠缺和不足需要進(jìn)一步完善。我們會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶管理、貸款與授信、風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢等方面的工作，完善管理流程，保障客戶資金安全。同時(shí)也歡迎各部門對(duì)我們的檢查工作提出寶貴意見和建議，我們會(huì)加以改善和提升，為客戶提供更加完善的服務(wù)。
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在總行紀(jì)檢監(jiān)察部的安排下，為進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)，我對(duì)照《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)假設(shè)干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政假設(shè)干準(zhǔn)則》認(rèn)真自查，本人進(jìn)行認(rèn)真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高廉潔自律意識(shí)。
按照《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)假設(shè)干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政假設(shè)干準(zhǔn)則》，我高度重視，開展專題學(xué)習(xí)，并利用時(shí)機(jī)反復(fù)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺(jué)性，提高廉潔自律的意識(shí)，使我體會(huì)到該《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢(shì)下加強(qiáng)國(guó)有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為的一項(xiàng)重要制度和指導(dǎo)性文件。我認(rèn)真學(xué)習(xí)《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，老實(shí)守信、維護(hù)企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團(tuán)結(jié)同事，不辜負(fù)黨和人民賦于的'權(quán)力。
二、正確樹立廉潔從業(yè)觀。
在認(rèn)真學(xué)習(xí)的根底上，徹實(shí)落實(shí)好《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》，加強(qiáng)自身黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，以學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)整改階段為契機(jī)，對(duì)近年來(lái)工作進(jìn)行認(rèn)真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀(jì)委、國(guó)資委和監(jiān)察部的部署，認(rèn)真開展“五查五看〞自查自糾的工作，同時(shí)按照《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為標(biāo)準(zhǔn)“十不準(zhǔn)〞》從工作紀(jì)律、財(cái)務(wù)紀(jì)律、保密紀(jì)律、操作紀(jì)律等多個(gè)方面明確自己的行為標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》仔細(xì)對(duì)照自查如下：
(一)維護(hù)國(guó)家和出資人利益。
1、無(wú)違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大工程安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng);
2、無(wú)違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)交易等事項(xiàng);
3、無(wú)違反規(guī)定投資、融資、擔(dān)保、拆借資金、委托理財(cái)、為他人代開信用證、購(gòu)銷商品和效勞、招標(biāo)投標(biāo)等;
4、無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或者經(jīng)批準(zhǔn)后未辦理保全國(guó)有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個(gè)人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(guó)(境)外注冊(cè)公司、投資入股、購(gòu)置金融產(chǎn)品、購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
5、無(wú)授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員進(jìn)行違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財(cái)務(wù)制度的活動(dòng);
6、無(wú)未經(jīng)履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)和人事主管部門批準(zhǔn)，決定本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和住房補(bǔ)貼等福利待遇;
7、無(wú)未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng)，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究但未經(jīng)履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，決定大額捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng);
8、無(wú)其他濫用職權(quán)、損害國(guó)有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實(shí)履行職責(zé)。
1、個(gè)人未從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和有償中介活動(dòng)，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營(yíng)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無(wú)在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和效勞對(duì)象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒(méi)有明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人購(gòu)置或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請(qǐng)托人財(cái)物;
4、沒(méi)有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財(cái)名義，未實(shí)際出資而獲取收益，或者雖然實(shí)際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒(méi)有利用企業(yè)上市或者上市公司并購(gòu)、重組、定向增發(fā)等過(guò)程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無(wú)形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
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