關于銀行自查報告（精選10篇）
時光飛逝，如梭之日，辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，回看這段時間的工作，有著一些問題，立即行動起來寫一份自查報告吧。相信大家又在為寫自查報告犯愁了吧！下面是小編整理的關于銀行自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行自查報告 篇1
今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行自查報告 篇2
為貫徹總行關于行風建設的有關安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自己，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：
第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務的要求，遇到業(yè)務高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務質(zhì)量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高服務規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。
第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的'工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名共產(chǎn)黨黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。
第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步。
第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。
第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結(jié)合。更應該在情緒不高的時候，主動尋找領導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。
當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學，多做）精神，扎實自己的業(yè)務素質(zhì)，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力；及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。
銀行自查報告 篇3
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、 人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過XX銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證XX銀行蕪湖XX支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行自查報告 篇4
為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務相關資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、個人網(wǎng)銀業(yè)務
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用 戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛 戶，個人網(wǎng)銀密碼重置 戶，個人網(wǎng)銀銷戶 戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務均按照相關規(guī)定規(guī)范操作；個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務均由客戶本人提提交申請，且早請表內(nèi)容填寫正確，完整。
二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：
1、簽章不全，共戶，已整改 戶，仍有 戶尚待整改。
2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共 戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。
自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務及落地業(yè)務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書領用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。
經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務得到進一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
銀行自查報告 篇5
人行太湖縣支行根據(jù)市中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結(jié)合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。
一、精心組織，領會精神。
支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規(guī)范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監(jiān)督。
二、確定標準，定崗定人。
支行根據(jù)和結(jié)合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經(jīng)歷以及現(xiàn)實表現(xiàn)、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
三、開展教育，提升素質(zhì)。
一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規(guī)章等；二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規(guī)，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能；三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感；四是組織保密知識測試。結(jié)合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規(guī)知識測試。
四、強化領導，完善制度。
一是調(diào)整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織領導，領導干部履行《中國人民銀行領導干部履行保密工作職責規(guī)定》，結(jié)合工作實際需要，調(diào)整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任；
二是重新簽訂保密責任書。結(jié)合內(nèi)設機構(gòu)的整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任；
三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規(guī)和人民銀行保密規(guī)定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。
五、落實制度，監(jiān)督檢查。
支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機，一是開展對信息發(fā)布審批程序的審查。嚴把信息發(fā)布范圍，切實做好政務公開、新聞發(fā)布、課題調(diào)研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發(fā)布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密；
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規(guī)范操作；
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統(tǒng)和信息設備使用保密管理規(guī)定》及《涉密計算機保密管理規(guī)定》要求，對全行的內(nèi)網(wǎng)計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內(nèi)外網(wǎng)機實行物理隔離。
銀行自查報告 篇6
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《中國人民銀行XX中心支行關于開展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、基本情況
根據(jù)文件要求，自查時間范圍內(nèi)我支行共開立單位銀行結(jié)算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張，現(xiàn)金支票5500張。對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計2033戶。
二、具體情況
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。
3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構(gòu)信用代碼正。
（二）單位銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設置為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。
�。ㄈ┢睋�(jù)業(yè)務自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關規(guī)定辦理。
2、我行結(jié)算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。
�。ㄋ模┲Ц断到y(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內(nèi)。
2、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務當日進行回復。
3、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現(xiàn)象。
（五）銀行卡業(yè)務
1、發(fā)卡業(yè)務。發(fā)卡業(yè)務按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，嚴格審核開戶資料。
2、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。
4、終端機具管理嚴格，未出現(xiàn)不良情況。
5、收單服務外包機構(gòu)管理發(fā)面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務，及時整理入賬。
6、受理市場秩序維護情況良好。
（六）支付信息報送情況
支行在支付業(yè)務業(yè)務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。
三、今后工作方向
通過本次自查，使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。今后支行將繼續(xù)努力，持續(xù)貫徹落實人行文件要求，將支付結(jié)算類管理工作做好。
銀行自查報告 篇7
人民銀行滁州市中心支行以加強組織領導、制度建設、監(jiān)督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織領導，層層落實責任。
中心支行行領導高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規(guī)劃保密工作計劃，推進落實工作任務。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。
二、加強制度建設，嚴密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級行規(guī)定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網(wǎng)絡信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規(guī)范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。
三、加強監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設備在位完好。
二是開展專項檢查，對非涉密網(wǎng)絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。
三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。
四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門窗、門禁系統(tǒng)，進一步嚴密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。
四、加強宣傳培訓，增強保密技能。
一是開展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實務，宣傳普及保密常識。
二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規(guī)范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點內(nèi)容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。
三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議，集中學習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設，提升業(yè)務水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡員為重點，加強保密隊伍的思想建設、作風建設和業(yè)務技能培養(yǎng)，引導涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調(diào)查研究，及時總結(jié)保密工作經(jīng)驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。
銀行自查報告 篇8
為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認真按照規(guī)定對保密工作進行了專項檢查，并將自查情況報告如下：
一、強化領導，全面落實保密工作責任。
為加強對保密工作的領導，我單位根據(jù)實際情況，明確了保密工作分管領導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內(nèi)容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。
二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。
一是加強計算機管理工作。
指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開機密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實保密制度，嚴格規(guī)范管理。
認真貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求，嚴格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。
了對計算機及其網(wǎng)絡保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結(jié)合，常規(guī)檢查與重點檢查相結(jié)合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡管理制度的落實情況、涉密網(wǎng)絡的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡采取的管理和防范措施的落實情況進行檢查，確保不出失密、泄密等問題。
四是狠抓保密工作人員的培訓和學習。
及時傳達學習上級關于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類培訓，通過多種途徑來學習、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關公文處理條例》、《國家行政機關公文處理辦法》等保密法律法規(guī)，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。
三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。
經(jīng)過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡都由專人負責，不存在移動存儲介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況，全體人員能夠按照相關制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。
銀行自查報告 篇9
為整體提升自助設備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的'圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
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�。ň牛C具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
�。ㄊ┘逾n時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩(wěn)定地運行。
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經(jīng)案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。
三、業(yè)務流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
五、廉政風險防控措施
加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內(nèi)控制度。基層行應根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務。
銀行自查報告 篇10
按照省社《銀監(jiān)局關于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規(guī)收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，我行積極的進行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組
組長：XX
成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部
二、自查內(nèi)容
按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自20xx年1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照遼寧省農(nóng)村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務工作質(zhì)量關，
3、加強員工思想教育，提升服務品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關規(guī)定開展相關業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
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