銀行自查報告優(yōu)秀（15篇）

　　在不斷進步的時代，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？下面是小編為大家整理的銀行自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行自查報告1

　　按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認真貫徹《關(guān)于加強20xx年重要時期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查�，F(xiàn)將審查情況報告如下：

　　一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況

　　1.信息科技治理組織架構(gòu)

　�。�1）我行在董事會下設(shè)科技信息安全管理委員會，行長室下設(shè)信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　科技信息安全管理委員會全面負責領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。

　　科技管理委員會負責統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計方案、軟件項目招標、設(shè)備招標和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。

　　信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負責組織制定全轄應(yīng)急處置的實施細則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄應(yīng)急處置的管理；負責全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的.應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制

　�。�2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運維和科技開發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。

　�。�3）科技風險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風險管理由風險管理部門完成。

　�。�4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負責各支行科技信息相關(guān)風險監(jiān)控和報告

　　2.信息科技管理制度建設(shè)

　　（1）安全管理

　　對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進行修訂，并有修訂記錄

　�。�2）事件管理

　　制訂了安全事件報告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報告和后期恢復(fù)的管理職責，并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對安全事件進行等級劃分，制定安全事件報告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點和可疑事件有《異常情況上報規(guī)定》

　�。�3）應(yīng)急處理

　　建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項應(yīng)急預(yù)案。

　�。�4）安全操作規(guī)范及管理流程

　　我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。

　　（5）崗位職責與分工

　　配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個崗位設(shè)立2個以上操作維護人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》

　�。�6）密級管理制度

　　錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴格規(guī)范人員離崗過程，及時終止離崗員工的所有訪問權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進行密級管理。

　　二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況

　　1. 物理和環(huán)境建設(shè)

　�。�1）機房的物理訪問控制：機房實現(xiàn)門禁控制，嚴防外部人員進入機房擅自操作。

　�。�2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；

　�。�3）機房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實行24小時不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

　�。�4）機房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。

　�。�5）機房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風系統(tǒng)的有效性：機房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風系統(tǒng)工作正常。

　　（6）中心機房和災(zāi)備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機

　　房正常運轉(zhuǎn)。

　�。�7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機系統(tǒng)運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規(guī)范文檔。

　　2. 網(wǎng)絡(luò)管理

　　我行根據(jù)文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進行了詳細的自查，情況如下:

　　1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略

　�。�1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；

　　內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴格控制進出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。

　　在對外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則，形成防護網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能，作過濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。

銀行自查報告2

　　懷著憧憬與希望，我進入了中國銀行xx分行。作為一個非金融專業(yè)的畢業(yè)生，對于進入五大國有商業(yè)銀行之一的中國銀行工作，心里很是緊張與不安。對于自己能否盡快融入中行的環(huán)境，能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進入中行之前，我對銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認識中，銀行的業(yè)務(wù)無非儲蓄和貸款兩個方面，對于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無所知。對于中行，我也僅有粗略的了解。知道中國銀行是五大國有商業(yè)銀行之一，有近百年的輝煌歷史，中國銀行在中國金融扮演了十分重要的角色。

　　剛報到的時候，我就被分到個人金融部去做市場開拓的培訓(xùn)。在那里，我呆了半個月。這是我邁出校門后做的第一件事情，進入中行接受的第一個任務(wù)，我第一次的加班等等，很多的第一次。這半個月，對我來說意義重大，記憶深刻。在這段時間里，我可以說是跑遍了整個xx市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浹背，這對我的意志是一個極大的磨練。同時也讓我清醒的認識到，原來銀行的工作并不是我原先認為的整天的吹著空調(diào)，坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競爭異常激烈的商業(yè)社會，銀行業(yè)也逃脫不了競爭的壓力，銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場，擴展客戶。“走出去，才能引進來”，這是我在市場開拓培訓(xùn)期間的體會。另外，我也第一次真實的體會到了團結(jié)協(xié)作的重要性。在個人金融部，我們主要負責的是對煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡，以便發(fā)放到戶。由于卡多，重名多等多方面的原因，找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項工作。由于我們相互不熟悉，分工不明確，第一天我們加班到晚上十點多，累且效率低下。在隨后的時間里，我們明確工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提高，順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。

　　隨后，我參加了人力資源部組織的為期半個月的20xx年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個培訓(xùn)班里，我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時光。最令我深有體會的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對于人才的重視，行里給我們安排了很全面合理的課程，派出了許多行經(jīng)驗豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對于這次的培訓(xùn)，我主要有以下的感受：

　　1.對于培訓(xùn)期間給我們授課的老師，我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識，教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧，無私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗。最讓人感動的是他們教會了我們很多做人的道理，讓我們在工作和生活中多了諸多警惕，少了諸多彎路與坎坷。

　　2。經(jīng)過這次培訓(xùn)，我對中國銀行有了詳細的了解，對中國銀行xx分行有了詳細的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準成立至今，中國銀行已有近百年的歷史，經(jīng)歷了諸多風雨坎坷，在中國金融有著重要的.地位。在近百年的發(fā)展歷程中，中國銀行不僅沒有衰落，反而憑借始終追求卓越的精神，穩(wěn)健經(jīng)營的理念，客戶至上的宗旨和嚴謹細致的作風，得到了業(yè)界和客戶的廣泛認可和贊譽，樹立了卓越的品牌形象，愈加的繁榮發(fā)展。在新時期，中國銀行確立以“追求卓越”為核心價值觀，以“誠信、績效、創(chuàng)新、責任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè)，向著國際一流銀行的戰(zhàn)略目標不斷邁進。作為一名新入行的員工，我為能夠有機會親歷中行的百年華誕而感到自豪，為有機會能夠為中行的下個偉大百年奮斗而感到榮幸。同時，我也為能夠有機會和xx分行這個優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。

　　3。通過這次培訓(xùn)，我對銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識有了一定的了解。個人負債業(yè)務(wù)，個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風險管理、柜面英語、禮儀等等。由于之前并未接觸過這些知識，所以學(xué)習起來有些吃力。雖然有著對學(xué)習新知識的樂趣，但是對于這些知識了解的并不深入。僅對銀行的個人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的了解，對銀行的內(nèi)部運營機制有了大體的了解，對于銀行各部門的職能和責任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點和性質(zhì)有了粗略的了解。

　　4。這次培訓(xùn)，還讓我明白了一個道理，“一流的產(chǎn)品，一流的服務(wù)，才能鑄就出一流的品牌”。在培訓(xùn)中，多位老師強調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個金融服務(wù)行業(yè)，服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當前各個銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下，服務(wù)水平就成為銀行核心競爭力的關(guān)鍵要素之一，服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個銀行能否在激烈的競爭中脫穎而出。xx行長提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念，對于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工，我將在以后的工作中認真對待每一個客戶，用心做好每一件事情，不斷提升自身的服務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量，爭取以的服務(wù)，為中行爭取最多的效益。

　　5。作為一名銀行工作人員，整天和數(shù)字金錢打交道，需要時時處處的細心謹慎、誠實守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習，不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力，提高內(nèi)控和風險控制能力。

　　在上完理論課之后，行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說實話，去之前，我們大部分人還是抱著玩樂的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進行，我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態(tài)，進入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說實話，培訓(xùn)很累，尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時候，那需要極大的體力與意志力，但最重要的是信任——對隊友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵我們才能翻越那面阻擾我們前進的墻。當我們在規(guī)定的時間內(nèi)翻越了那面墻之后，歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻，任誰也不能否認我們是一個優(yōu)秀的團隊。團隊的意識，從沒有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn)，一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認識到了團隊的重要性，讓我們學(xué)會在今后的工作中要相互團結(jié)、相互協(xié)作，不斷翻越一堵堵墻。

　　經(jīng)過我在中行的這段時間的學(xué)習和經(jīng)歷，我學(xué)會了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習，腳踏實地做事，從小事做起，慢慢積累，磨練意志，不斷進步，爭取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。

銀行自查報告3

　　為認真貫徹落實公安部、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》進一步全面客觀地認識我行的安全防范情況，根據(jù)上級領(lǐng)導(dǎo)的要求，我行及時組織以行長孫瑩瑩為組長、副行長周靜為副組長的自查小組。按照通知要求的檢查方法，結(jié)合實際情況，對網(wǎng)點安全設(shè)施及周邊環(huán)境進行了全面的檢查。先將自查情況匯報如下：

　　一、物防設(shè)施

　　1、二層以下窗戶已安裝金屬防護欄或相應(yīng)防護措施。

　　2、網(wǎng)點與外界相通的出入口均已安裝防護門或防盜安全門~且符合國家安全標準。

　　3、營業(yè)網(wǎng)點外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。

　　4、網(wǎng)點內(nèi)已配備自衛(wèi)器材。

　　5、營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)已配備應(yīng)急照明設(shè)施且安全可用。

　　二、技防設(shè)施

　　1、營業(yè)場所與外界相通的出入口已安裝了視頻監(jiān)控設(shè)施。

　　2、營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)均安裝視頻監(jiān)控設(shè)施~實時監(jiān)控區(qū)域人員活動情況以及業(yè)務(wù)辦理過程。

　　3、營業(yè)場所的所有監(jiān)控設(shè)施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特征。

　　4、網(wǎng)點錄像資料能保存30天以上。

　　5、網(wǎng)點已具備與公安局110報警服務(wù)臺聯(lián)網(wǎng)報警條件。

　　三、人防措施

　　1、網(wǎng)點內(nèi)業(yè)務(wù)人員均接受過系統(tǒng)的`安全保衛(wèi)培訓(xùn)~能應(yīng)對緊急情況的發(fā)生。

　　2、網(wǎng)點配備專職的安全保衛(wèi)人員。

　　3、網(wǎng)點人員熟悉110報警設(shè)施、狼牙棒、滅火器等安全設(shè)施的使用。

　　四、TM自助設(shè)備的安全

　　1、已安裝報警裝置~且能對撬盜和破壞事件進行檢測報告。

　　2、視頻裝置可以對客戶交易時的正面圖像、進出鈔票過程進行清晰地實時錄像。

　　3、已加裝防窺視功能裝置~已設(shè)置相對獨立的用戶操作區(qū)域。

　　4、已通過顯示屏顯示必要的安全提示和24小時客服電話。

　　五、運鈔安全

　　1、使用專用運鈔車以及雙人以上的武裝押運。

　　2、運鈔車交款停放位置合理。

　　3、押運員站位能全方位警戒。

　　4、運鈔登記手續(xù)齊全。

　　5、運鈔車接款、送款過程能夠全程錄像。

　　六、消防安全

　　1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負責的逐級防火責任制度。

　　2、每月組織開展安全教育宣傳教育。

　　3、保證消防設(shè)施、滅火器的安全、有效。

　　4、對火災(zāi)能及時發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后能及時消除。

　　七、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作

　　1、我行實行安全保衛(wèi)責任制~對每一個員工的安全保衛(wèi)職責落實到位。

　　2、領(lǐng)導(dǎo)小組對安全保衛(wèi)工作常抓不懈~定時舉行案件演習和消防演習。

　　3、指定專門的安全保衛(wèi)人員~對每天的安全保衛(wèi)工作進行詳細記錄~以備查閱。

　　通過此次安全評估自查，??銀行??支行的全體員工進一步提高了相關(guān)的安全防范意識，從而將安全工作責任到人，落實到位。今后我行將加大對安全教育的學(xué)習力度，做到警鐘長鳴、防患于未然，為我行健康發(fā)展提供有力保證，進一步維護全縣金融秩序，為我縣經(jīng)濟又好又快發(fā)展貢獻一份力量。

銀行自查報告4

　　為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認真按照規(guī)定對保密工作進行了專項檢查，并將自查情況報告如下：

　　一、強化領(lǐng)導(dǎo)，全面落實保密工作責任。

　　為加強對保密工作的領(lǐng)導(dǎo)，我單位根據(jù)實際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內(nèi)容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

　　二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。

　　一是加強計算機管理工作。

　　指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設(shè)置了開機密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。

　　二是落實保密制度，嚴格規(guī)范管理。

　　認真貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的'規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求，嚴格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

　　三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

　　了對計算機及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結(jié)合，常規(guī)檢查與重點檢查相結(jié)合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實情況進行檢查，確保不出失密、泄密等問題。

　　四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習。

　　及時傳達學(xué)習上級關(guān)于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類培訓(xùn)，通過多種途徑來學(xué)習、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關(guān)公文處理條例》、《國家行政機關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī)，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。

　　三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。

　　經(jīng)過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負責，不存在移動存儲介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。

銀行自查報告5

　　根據(jù)涼州區(qū)財政局《關(guān)于進一步加強“小金庫”治理工作的通知》，我校成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對小金庫現(xiàn)象進行自查，情況如下：

　　一、健全組織，強化領(lǐng)導(dǎo)

　　為確保此次治理工作順利進行，我校高度重視，成立了“小金庫”專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

　　組長：王智年

　　成員：全體教師

　　切實加強對治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，進一步明確工作職責，健全完善工作機制，深入開展“小金庫”治理，堅決查處和糾正各種形式的“小金庫”。

　　二、提高認識，加強宣傳

　　我校及時召開了會議，傳達學(xué)習涼州區(qū)財政局《關(guān)于進一步加強“小金庫”治理工作的通知》以及有關(guān)會議精神，校長要求大家，認真學(xué)習有關(guān)文件和會議精神，正確認識開展此項活動的重大意義，要求大家要認真對待專項治理工作，明確清理檢查“小金庫”是加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措，是教育和保護干部的需要。要求大家認真自查自糾，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的'問題。

　　三、認真開展自查，實施長效監(jiān)督

　　強化工作措施，認真開展自查自糾工作，重點對學(xué)校預(yù)算、財務(wù)、資產(chǎn)、政府采購、票據(jù)現(xiàn)金賬戶管理以及長效機制建設(shè)等情況全面清理，確保無遺漏、無死角，做到全覆蓋。 經(jīng)自查，我校不存在小金庫現(xiàn)象。今后，我校將進一步完善相關(guān)財務(wù)制度，加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角，反腐敗工作能有更大提高

銀行自查報告6

　　xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點x個，其中：農(nóng)村網(wǎng)點x個，城區(qū)網(wǎng)點x個，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進行了調(diào)查，現(xiàn)匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止9月末，我行在轄內(nèi)x個網(wǎng)點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農(nóng)取款服務(wù)機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬筆。全行累計發(fā)行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費業(yè)務(wù)x余萬筆。累計代理發(fā)放各項涉農(nóng)補貼x萬筆、金額x萬元。

　　二、主要做法

　�。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念，董事會下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。

　�。ǘ�）開展宣傳，穩(wěn)步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉(xiāng)宣傳活動x場、手機銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進x銀行、xx有禮助學(xué)活動等宣傳x場；在x個營業(yè)網(wǎng)點布放宣傳展臺x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x余份，對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進行了廣泛宣傳和推廣。

　�。ㄈ�）合理規(guī)劃，拓展服務(wù)年初，我行就對轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機具進行了合理規(guī)劃，對金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點布放自助機具情況進行了摸底統(tǒng)計。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內(nèi)x萬余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。

　　三、存在不足

　�。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動、落實。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)宣傳力度有待進一步加強。作為全市網(wǎng)點最多的金融機構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。

　�。ㄈ�）普惠金融服務(wù)能力有待進一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。

　　銀行外匯業(yè)務(wù)自查報告

　　關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進行自查和整改情況的匯報省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報告如下：

　　一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進行了完善，同時附加了目錄。

　　二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進行了核查復(fù)審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計算機操作流程進行了復(fù)查核實。

　　(一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。 2.進口付匯核銷業(yè)務(wù)。進口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。

　　3.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進行實施監(jiān)控；按時上報“個人結(jié)售匯報表和報告。

　　4.外商投資業(yè)務(wù)。核準件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴格按規(guī)定要求填制“資本項目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級審核，認真上機操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。

　　5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。

　　6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。 7.外匯統(tǒng)計。嚴格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。

　　8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規(guī)范。

　　9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。

　　(二)內(nèi)控建設(shè)工作責任落實情況1.注重制度建設(shè)與責任落實相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。

　　2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：

　　一是完善了包括部門職責、崗位職責及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。

　　二是根據(jù)外匯管理政策的.變化及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設(shè)立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內(nèi)控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。

　　(三)風險防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。

　　2.風險點控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風險的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風險部位，制定了內(nèi)部風險控制措施及責任表。

　　3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。

　　4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項按權(quán)限進行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進行了嚴格劃分，對權(quán)限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。

　　5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進行了嚴格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

　　6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關(guān)規(guī)定及時做到上報。 7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測預(yù)警、信息報告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時演練，能夠及時預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)�損失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機，提高內(nèi)控自律意識，進一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規(guī)范化、程序化。

銀行自查報告7

　　根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【20xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、統(tǒng)計工作檢查情況

　�。ㄒ唬┞鋵嵳�改

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　�。ㄈ�）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況

　　1。認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。

　　2。認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。

　　3。通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

　　檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的`全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

銀行自查報告8

　　為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構(gòu)建防治“小金庫”工作長效機制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報如下。

　　一、統(tǒng)一思想精心組織

　　為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。

　　為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，會計、財務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。

　　二、認真細致自查到位

　　1、宣傳動員提高認識

　　召開全行干部職工大會，學(xué)習有關(guān)文件，強調(diào)“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現(xiàn)有“小金庫”現(xiàn)象或隱患的及時主動報告。

　　2、認真自查全面細致

　　通過對支行賬戶開立情況、財務(wù)收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費、亂罰款、上下級單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在“小金庫”現(xiàn)象。

　　三、完善制度構(gòu)建長效機制

　　1、加強思想教育

　　積極開展黨性、黨風、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹立正確的.世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。

　　結(jié)合典型案例進行警示教育，警鐘長鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設(shè)立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。

　　2、加強制度建設(shè)，健全管理體系

　　認真調(diào)研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責任追究制，從源頭預(yù)防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。

　　3、實行責任追究，加大懲處力度

　　建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問題納入黨風廉政建設(shè)的責任目標之一，實行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫”，除對當事人進行處理外，還必須對“一把手”實行責任追究。

　　4、加強群眾監(jiān)督，健全信息渠道

　　充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發(fā)動干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。

　　5、建立獎懲機制

　　建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現(xiàn)象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質(zhì)上給予一定獎勵。

銀行自查報告9

　　關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：

　　為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位

　　接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責任到人

　　聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設(shè)備的管理、ATM

　　業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

　　三、自查結(jié)果

　　一、基本情況

　　經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。

　　二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況

　�。ㄒ唬┎扇∮行Т胧�，加大富秦卡推廣力度

　　1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。

　　2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無

　　障礙、無差別的用卡服務(wù)�？h聯(lián)社進一步明確結(jié)算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度；并公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進行責任追究。

　　3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實現(xiàn)自動查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠為持卡人解決在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的.緊急情況，擴大富秦卡服務(wù)外延。

　�。ǘ�）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陜西信合富秦卡”品牌

　　全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司群發(fā)宣傳短信1萬余條，各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場會上，設(shè)立了富秦卡宣傳點，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場講解富秦卡業(yè)務(wù)知識，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語40余條；在縣人行組織的金融機構(gòu)“12.4法制宣傳”活動中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展

　　戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。

　�。ㄈ�）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

　　在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。

　　三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風險

　　為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。

　�。ㄒ唬�強化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程

　　隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個環(huán)節(jié)的工作責任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。

　�。ǘ�）加強制度學(xué)習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　各網(wǎng)點按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風險防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴密、科學(xué)的制度強化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標準，風險能控制，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。

銀行自查報告10

　　為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行全面詳細的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況

　�。ㄒ唬┵~戶檢查方面

　　截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

　�。ǘ�）內(nèi)部管理及控制方面

　　建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責任制，由會計經(jīng)辦、復(fù)核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的復(fù)審及保管。

　　執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對大額交易設(shè)置專簿分類進行登記備案。

　　在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。

　�。ㄈ�）銀行結(jié)算賬戶開立時間及使用

　　由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多，審核確認比較復(fù)雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關(guān)賬戶交易。

　　我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較復(fù)雜審核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。

　　我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。

　　開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

　　自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開戶用時較長，歸結(jié)主要以下幾個原因：

　�。ㄒ唬┛蛻魧﹂_戶流程不熟悉

　　受地域及客戶群體素質(zhì)限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭?qū)�業(yè)會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。

　�。ǘ�）單位賬戶程序比較復(fù)雜

　　新建立的對公賬戶需要提供相關(guān)資料，并進行審核，審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進行開戶，并在電子驗印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專門的復(fù)核，客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。

　　因為非核準類賬戶手續(xù)相對簡單，用時相對較短，而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。

　　三、改進計劃

　　針對我行對企業(yè)開戶服務(wù)中存在的'問題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。

　　首先，加強內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學(xué)習，每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時取送賬戶，最大時間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時間。

　　其次，定期組織外部宣傳學(xué)習。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關(guān)活動，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)知識，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。

　　最后，作為服務(wù)業(yè)機構(gòu)，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行自查報告11

　　為防范銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

　　一、我行建立了對被代理機構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程

　　我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關(guān)的被代理機構(gòu)，我行嚴格按照相關(guān)制度要求，嚴格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構(gòu)合作。

　　二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程

　　我行對代理銷售的基金和保險產(chǎn)品嚴格審批，產(chǎn)品名稱恰當反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。

　　三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時間符合相關(guān)部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時，我行按照有關(guān)規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。

　　四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制

　　我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的.財務(wù)狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產(chǎn)品出現(xiàn)問題時應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計機構(gòu)進行溝通或投訴。

　　五、建立投訴舉報機制

　　我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時、注定與設(shè)計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。

　　六、建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機制

　　我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險類產(chǎn)品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產(chǎn)品的實際經(jīng)濟值與說明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。

　　通過對我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴格按照上級行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護客戶合法權(quán)益為前提，加強內(nèi)控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權(quán)益。

銀行自查報告12

　　XXXX：

　　為貫徹總行關(guān)于行風建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標準為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己作為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的`好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動和學(xué)習都能積極參加，但平時自己學(xué)習的自覺性不高，鉆不進去，學(xué)習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

　　第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導(dǎo)致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時候，主動尋找領(lǐng)導(dǎo)交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

　　當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎實自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力；及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

　　XXX

　　20xx年X月XX日

銀行自查報告13

　　人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊伍建設(shè)五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，層層落實責任。

　　中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學(xué)規(guī)劃保密工作計劃，推進落實工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。

　　二、加強制度建設(shè)，嚴密制度體系。

　　20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級行規(guī)定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責明確、流程明晰、運作規(guī)范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。

　　三、加強監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。

　　一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。

　　二是開展專項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。

　　三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。

　　四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門窗、門禁系統(tǒng)，進一步嚴密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。

　　四、加強宣傳培訓(xùn)，增強保密技能。

　　一是開展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實務(wù)，宣傳普及保密常識。

　　二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學(xué)習規(guī)范月”、“保密制度學(xué)習宣講培訓(xùn)”等活動，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點內(nèi)容，開展學(xué)習、自查、檢查、座談等活動。

　　三是開展以會代訓(xùn)。召開保密委(擴大)會議，集中學(xué)習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

　　五、加強隊伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。

　　一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點，加強保密隊伍的`思想建設(shè)、作風建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強保密知識學(xué)習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調(diào)查研究，及時總結(jié)保密工作經(jīng)驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。

銀行自查報告14

　　20xx年12月，我行根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實加強了與公安機關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實開展了防范電信詐騙宣傳活動�，F(xiàn)將宣傳活動有關(guān)情況總結(jié)如下：

　　一、提高思想認識，增強防范意識

　　電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財產(chǎn)安全，而且造成社會信任危機。對此，我行深刻認識到，應(yīng)當以提高思想認識為重點，增強客戶防范意識。我行各營業(yè)機構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實增強了員工的警惕性和防范意識。

　　二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機構(gòu)結(jié)合自身實際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點LED 顯示屏連續(xù)滾動播放提示語進行宣傳，同時在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時向客戶宣傳各項政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴大社會公眾認知度。 2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關(guān)的具體規(guī)定，加強公眾對新規(guī)的了解，進一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風險點積極防控，準備輿情應(yīng)對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動權(quán)。

　　三、采取有效措施，抵制電信詐騙

　　加強柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的'作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。

　　通過本次的宣傳培訓(xùn)活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。

銀行自查報告15

　　根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20xx年1—6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認識

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，統(tǒng)一員工的思想認識，提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　�。ㄒ唬�、確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1—6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。

　�。ǘ�）、自查結(jié)果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、

　　《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的.其他資料核對基本一致。

　�。ㄈ�）、20xx年金融統(tǒng)計工作中存在的問題

　�。ㄒ唬┙y(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

　�。ǘ�）、統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。

　�。ㄈ�）、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復(fù)核、負責人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　�。ㄒ唬┘訌娊y(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

　�。ǘ�）、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。

　�。ㄈ�）、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復(fù)核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

　�。ㄋ模�、對各種統(tǒng)計報表實行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統(tǒng)計報表。

　�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。

　�。�六）、定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。

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