中文字幕高清在线,中文字幕在线电影观看,中文字幕在线看,免费国产一区二区三区,男攻调教双性男总裁,热热涩热热狠狠色香蕉综合,亚洲精品网站在线观看不卡无广告

銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告

時(shí)間:2024-02-13 07:01:30 自查報(bào)告 我要投稿
  • 相關(guān)推薦

銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告范文

  在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天,接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,不同種類(lèi)的報(bào)告具有不同的用途。你還在對(duì)寫(xiě)報(bào)告感到一籌莫展嗎?下面是小編幫大家整理的銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告范文,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告范文

  為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為,規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為,排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號(hào))及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔20xx〕127號(hào))等相關(guān)文件,積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作,主要自查情況匯報(bào)如下:

  一、組織開(kāi)展情況

  為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展,同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況,我行對(duì)20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查,確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī),風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

 。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

  目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一,僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年xx月xx日,我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零,同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為x萬(wàn)元,分別為xx同業(yè)存放x萬(wàn)元與xx銀行同業(yè)存放x萬(wàn)元。

 。ǘ﹥(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

  1、內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行,一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)。三是對(duì)各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管政策要求。

  2、同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求,已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系,已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū),在今后的業(yè)務(wù)操作中,我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)xx部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn),建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策,將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管,選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

 。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面

  我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規(guī)定,辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo),賬戶(hù)查詢(xún)、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查,對(duì)賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買(mǎi)賣(mài)提供通道,定期收取固定費(fèi)用。

  (四)同業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)方面

  同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善,落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制,授權(quán)管理體系較為健全。

 。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定,與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

 。ǘ┪倚邪匆髮(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理,目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

  (三)我行按同業(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備;同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好,我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn),交易對(duì)手信譽(yù)均良好,未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。

 。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤(rùn)等監(jiān)管套利,不存在違規(guī)利益輸送,不存在賬外存放同業(yè);不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入;我行對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范,不存在不合規(guī)問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理合規(guī)真實(shí),會(huì)計(jì)核算規(guī)范,及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯(cuò)用、亂用、私設(shè)會(huì)計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)不規(guī)范不真實(shí)的會(huì)計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

  二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患

 。ㄒ唬┪唇(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

 。ǘ┪倚袑(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

  三、問(wèn)題存在的原因及分析

  由于我行規(guī)模較小,同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一,除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦,考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。

  制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,該制度中并未對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究,我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

  四、整改及問(wèn)責(zé)

  隨著我行的日益發(fā)展,設(shè)立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨,成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度,做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循,合規(guī)有效,將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中,對(duì)于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

  五、下一步工作措施

  定期開(kāi)展全面自查。針對(duì)銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提示,該行結(jié)合自身實(shí)際情況,定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查,全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性,排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。

  有效整改。針對(duì)每次自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,采取有效方法進(jìn)行整改,對(duì)已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù),采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè),嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手準(zhǔn)入制度,實(shí)行名單制管理。采取措施,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯(cuò)配,保證充分流動(dòng)性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度,嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù),加強(qiáng)同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理,將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門(mén)及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí),并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

【銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告】相關(guān)文章:

賬戶(hù)管理情況自查報(bào)告09-11

銀行關(guān)于賬戶(hù)管理的自查報(bào)告范文09-11

賬戶(hù)管理自查報(bào)告08-25

賬戶(hù)管理自查報(bào)告05-12

有關(guān)賬戶(hù)管理自查報(bào)告范文09-11

人民銀行賬戶(hù)自查報(bào)告范文09-01

郵儲(chǔ)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)情況匯報(bào)06-27

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告07-18

資金管理情況自查報(bào)告06-25

銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告07-19