銀行2023年內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)范文(通用17篇)
總結(jié)在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料,它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來(lái),為此要我們寫(xiě)一份總結(jié)。那么我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢?以下是小編為大家收集的銀行2023年內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)范文,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 1
20xx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,相關(guān)制度建設(shè),業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、業(yè)務(wù)。
我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,客戶(hù)檔案,密碼信封,庫(kù)存及成品的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,規(guī)定副主任牽頭,xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀,價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項(xiàng)措施,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
1、加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。
在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的'整改,處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
2、加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。
為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?己藭r(shí),根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,較嚴(yán)重問(wèn)題,嚴(yán)重問(wèn)題,重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),累計(jì)扣分。
3、加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),銀行卡業(yè)務(wù),電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度。
進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件,無(wú)事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,健康,穩(wěn)定,持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 2
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求,及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
。ㄒ唬┓e極宣貫《內(nèi)部控制手冊(cè)(20xx版建筑、筑爐分冊(cè))》
在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上,要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作,全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn),切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
。ǘ┘訌(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
20xx年內(nèi)控管理工作的`思路是:持續(xù)深化制度建設(shè),推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化,夯實(shí)基礎(chǔ)管理,不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控,提高管理控制能力,繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理,規(guī)范市場(chǎng)交易行為,通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作,不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。
。ㄈ┮蕴嵘龍(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作,提升工程(包括但不限于)預(yù)算成本和結(jié)算效率水平,有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。
各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn),全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn),落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位,強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任;以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段,完善考核管理辦法。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理,深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 3
時(shí)光如梭,來(lái)單位工作的一年以來(lái),在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)和同事們的幫忙、支持下,我認(rèn)真履行xx區(qū)工作人員準(zhǔn)則并嚴(yán)格遵守單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,力爭(zhēng)使自己在思想覺(jué)悟和工作本領(lǐng)等各方面都得到提高。在本年度工作即將結(jié)束、新的一年即將來(lái)臨之際,我將自己一年來(lái)在思想、學(xué)習(xí)和工作方面的提高與不足作如下總結(jié)。
一、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面
作為辦公室的工作人員,工作資料涉及面相對(duì)較廣,這就對(duì)工作人員自身的綜合素質(zhì)有著較高的要求。所以我利用閑暇時(shí)間學(xué)習(xí)了公務(wù)禮儀知識(shí)、辦公室日常管理制度等相關(guān)資料,并對(duì)各業(yè)務(wù)股室的業(yè)務(wù)流程也進(jìn)行了了解和學(xué)習(xí),對(duì)于不清楚的政策問(wèn)題和業(yè)務(wù)辦理流程,我及時(shí)向相關(guān)股室的同事們請(qǐng)教,以便于更好地接待來(lái)訪群眾,盡可能正確地回答他們所咨詢(xún)的問(wèn)題。同時(shí)在工作之余我自覺(jué)學(xué)習(xí)科技、管理、哲學(xué)、歷史等各方面的知識(shí),培養(yǎng)自己在這些方面的興趣,以豐富的理論知識(shí)武裝頭腦并學(xué)以致用,堅(jiān)持把學(xué)習(xí)作為自己完善和提高的重要途徑,努力提高自身素質(zhì)。
二、工作本領(lǐng)方面
在工作中,我時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格要求自己,服從xx的統(tǒng)一指揮,有大局觀念,對(duì)工作不叫苦、不推諉,兢兢業(yè)業(yè)、腳踏實(shí)地;能夠嚴(yán)于律已,寬以待人,能正確地給自己定位,加強(qiáng)與同事間的思想交流,做到相互幫忙、相互尊重、相互信任、以誠(chéng)相待,與同事們都能很和睦融洽地相處,認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作。
可是對(duì)于還涉世未深的自己,在社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)上還有很大的欠缺,在平時(shí)的工作中有些安于表面,缺乏工作的主動(dòng)性、進(jìn)取心和職責(zé)心,更多時(shí)候只是奉命行事,落實(shí)任務(wù),存在有主觀性、局限性和片面性,不能站在全局的高度來(lái)思考問(wèn)題、處理矛盾。
經(jīng)過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事的`幫忙,我認(rèn)識(shí)到創(chuàng)新工作方法的重要性,慢慢學(xué)習(xí)抓住問(wèn)題的主要矛盾和關(guān)鍵環(huán)節(jié),求真務(wù)實(shí),以服務(wù)群眾作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),努力強(qiáng)化工作措施。在日常工作中我要求自己要肯動(dòng)腦筋,肯動(dòng)筆頭,將要辦理的事件列一列,思考一下解決的方法和途徑;完成的事列一列,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn);沒(méi)完成的事件列一列,分析一下原因,探討解決的`辦法,逐步完善工作方法,力爭(zhēng)使自己的工作本領(lǐng)得到有效提高。
回顧一年來(lái)的工作情景,我在思想、學(xué)習(xí)和工作方面都取得了新的提高,這離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事的幫忙。在新的一年的工作中,我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)自己的優(yōu)點(diǎn),努力改正自己的缺點(diǎn)和不足,不斷加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),創(chuàng)新工作方法,提高工作效率和質(zhì)量,加強(qiáng)自身建設(shè),提高服務(wù)本領(lǐng),樹(shù)立求真務(wù)實(shí)、樂(lè)于奉獻(xiàn)的精神,真正做到自重、自省、自警、自勵(lì),時(shí)刻以樹(shù)立干部良好形象為自己行動(dòng)、處世的準(zhǔn)則,力爭(zhēng)使自己各方面的綜合本領(lǐng)再上一個(gè)新臺(tái)階。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 4
今年以來(lái),各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署,聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié),強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板,將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合,取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到,當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻,一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力,有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯,有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件,社會(huì)影響惡劣,損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù),暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三,加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞,從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”,切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè),堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看,銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力,虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù),資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域,違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù),減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位,堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來(lái),堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式,堅(jiān)持正確發(fā)展方向,積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù),加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度,圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融,不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù),把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞,加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。
從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看,貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷(xiāo)售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合,聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域,明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施,增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制,強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià),加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件,深入排查內(nèi)控缺陷,加大日常檢查巡查力度,強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束,對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理,從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平,彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
三、狠抓人員管理,強(qiáng)化常態(tài)化特別行為監(jiān)測(cè)排查。
不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的'精細(xì)化管理,今年以來(lái),員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄特別人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足,案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡,規(guī)范不相容崗位管理,嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求,將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理,嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力,抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員,要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的特別行為排查機(jī)制,對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理,提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。
四、嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé),切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。
隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入,銀行機(jī)構(gòu)自己糾偏、整改問(wèn)責(zé)的自覺(jué)性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問(wèn)責(zé)層級(jí)總體偏低,屢查屢犯問(wèn)題集中整治中,有銀行甚至對(duì)總行人員“零問(wèn)責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問(wèn)責(zé)“寬松軟”的狀況,建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制,不得以誡勉談話(huà)、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分,要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對(duì)屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé),要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)的,要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為,要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。
五、注重管常管長(zhǎng),完善內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。
20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái),銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬(wàn)項(xiàng),完善系統(tǒng)4766個(gè),開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng),合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話(huà)語(yǔ)權(quán)不夠等情況仍不同程度存在,部分銀行治理管控薄弱,“兩會(huì)一層”履職不充分,個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求,要持續(xù)開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治,對(duì)突出問(wèn)題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī),以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”,突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì),開(kāi)展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià),做到防患于未然。
六、注重統(tǒng)籌施策,推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。
各級(jí)監(jiān)管部門(mén)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處,全系統(tǒng)20xx年以來(lái)累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次,處罰責(zé)任人員1.22萬(wàn)人次,罰沒(méi)合計(jì)104.36億元,超以往十幾年總和,有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任,對(duì)機(jī)構(gòu)自查問(wèn)題畸少、避重就輕的,應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問(wèn)題;對(duì)反映問(wèn)題較多的,應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的貫通協(xié)作,一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè),構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制,為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 5
時(shí)光飛逝日月如梭,轉(zhuǎn)眼20xx年已悄然過(guò)去,在這舉國(guó)上下普天同慶的新年開(kāi)端,我也滿(mǎn)懷著喜悅的心情對(duì)過(guò)去一年的工作作個(gè)簡(jiǎn)單的總結(jié)和匯報(bào),以求不斷豐富自己、完善自己、充實(shí)自己,將自己置身于xx銀行改革和發(fā)展的最前沿。
自xx銀行xx支行成立至今,我一直都在儲(chǔ)蓄出納崗位工作,始終本著對(duì)工作認(rèn)真的態(tài)度和高度的責(zé)任心,刻苦鉆研,認(rèn)真提高政治思想覺(jué)悟,堅(jiān)決執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的金融政策和法規(guī),積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí),熟悉正確及時(shí)地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
儲(chǔ)蓄出納崗位是銀行尤為重要的一個(gè)崗位,也是銀行第一線、最基礎(chǔ)的工作。因此,我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性,就是要堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己,照章辦事,加強(qiáng)監(jiān)督,保證資金和財(cái)產(chǎn)的安全,恪守信用,誠(chéng)實(shí)服務(wù),自覺(jué)遵守各種規(guī)章制度,對(duì)客戶(hù)誠(chéng)心、熱心、細(xì)心、耐心,維護(hù)客戶(hù)的正當(dāng)利益,堅(jiān)持“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶(hù)保密“的原則,嚴(yán)格按照“xx銀行規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)“辦事。當(dāng)發(fā)生業(yè)務(wù)時(shí),存款業(yè)務(wù)本著先收款后記帳的.原則,取款業(yè)務(wù)本著先記帳后付款的原則,認(rèn)真審查憑證、票據(jù)的各要素是否真實(shí)、準(zhǔn)確、合法后才能輸入電腦。保管好自己的磁卡、印章、重要空白憑證、密碼等也是至關(guān)重要的,做到專(zhuān)人專(zhuān)卡、專(zhuān)人專(zhuān)章、重要憑證不空號(hào)跳號(hào)、密碼不外泄并及時(shí)更換,日終做好軋帳工作。每天以高度的責(zé)任心和敬業(yè)精神對(duì)待自己所從事的各項(xiàng)工作,嚴(yán)格按規(guī)章制度和操作程序辦事。
在金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)的今天,除了要加強(qiáng)自己的理論素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平外,作為儲(chǔ)蓄出納崗位的一線員工,我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,更好的為廣大客戶(hù)提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。因此,我經(jīng)常利用下班后和業(yè)余時(shí)間在支行里刻苦學(xué)習(xí),勤練技能,終于功夫不負(fù)有心人,在支行的每次技能測(cè)試中都能名列前茅。
新年新氣象,我仍然會(huì)不斷的努力,為xx事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱!我由衷的相信,樹(shù)立“愛(ài)xx、做主人、盡責(zé)任“的理念,弘揚(yáng)“艱苦創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新圖強(qiáng)“的企業(yè)精神,認(rèn)真履行“三個(gè)一流“的宗旨,xx銀行一定能在新的一年里取得新的勝利!
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 6
20xx年馬上就要結(jié)束了,在過(guò)去的20xx年中,我們銀行做的一直很好,很好的頂住了金融危機(jī)的壓力,在經(jīng)濟(jì)最困難的一年里,我們銀行還是取得了業(yè)績(jī)不小的進(jìn)步,這就尤為可貴了,所以我們銀行必須要好好的總結(jié)一下,總結(jié)過(guò)去一年工作的經(jīng)驗(yàn),以便在來(lái)年中取得更好的進(jìn)步。
為了適應(yīng)新形勢(shì)下的發(fā)展,財(cái)務(wù)審計(jì)部建立健全和完善落實(shí)了各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度。由于公司的性質(zhì)發(fā)生改變,要求公司的財(cái)務(wù)規(guī)章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據(jù)市局(公司)的財(cái)務(wù)制度,組織匯編了xx集團(tuán)的財(cái)務(wù)制度。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),更好的完成20xx年的各項(xiàng)工作任務(wù),我部就財(cái)務(wù)、審計(jì)方面的工作作出總結(jié)如下:
一、審計(jì)方面的工作
1、根據(jù)市局財(cái)務(wù)審計(jì)工作會(huì)議精神,對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)部工作的提出要求
(1)繼續(xù)鞏固推行財(cái)務(wù)管理模塊,加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的管理意識(shí)和責(zé)任心,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)施信息化管理的同時(shí),要求我們財(cái)務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理,每周必須下各核算的公司了解業(yè)務(wù)運(yùn)行情況,發(fā)揮主觀能動(dòng)性,多為經(jīng)營(yíng)者提供有參考價(jià)值的信息和建議,這一要求作為20xx年目標(biāo)考核的主要指標(biāo)來(lái)考核。
(2)全員樹(shù)立財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想,增強(qiáng)危機(jī)感、緊迫感和責(zé)任感,加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì),適應(yīng)新形勢(shì)下財(cái)務(wù)工作的要求。
2、全面迎接國(guó)家審計(jì)
為了迎接國(guó)家審計(jì)署的全面檢查,根據(jù)市局(公司)審計(jì)重點(diǎn),我部門(mén)對(duì)12月31日的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行了復(fù)查,并結(jié)合內(nèi)審工作實(shí)際,緊緊圍繞集團(tuán)公司的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展工作,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督和服務(wù)職能,及時(shí)為集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù),并對(duì)審計(jì)將涉及財(cái)務(wù)方面的工作進(jìn)行了具體的安排和布置。
3、財(cái)務(wù)的審計(jì)、監(jiān)督崗位
我們?yōu)榧訌?qiáng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)工作的審計(jì)和監(jiān)督職能,今年面向社會(huì)招聘了四位從事財(cái)務(wù)工作多年,經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)人員,充實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)的審計(jì)、審核及財(cái)務(wù)管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責(zé)和范疇,要求盡快修訂完善本部門(mén)各個(gè)財(cái)務(wù)崗位責(zé)任制及考核辦法,為提高財(cái)務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4、制定并學(xué)習(xí)了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責(zé),加強(qiáng)(集團(tuán))公司財(cái)務(wù)管理和稽核檢查力度,規(guī)范集團(tuán)財(cái)經(jīng)秩序和調(diào)動(dòng)廣大財(cái)務(wù)人員的工作積極性和責(zé)任感,財(cái)務(wù)審計(jì)部特制定了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》,通過(guò)大家認(rèn)真地學(xué)習(xí)和討論,積極思考,并贊同嚴(yán)格按照目標(biāo)考核辦法認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)。
二、財(cái)務(wù)方面的.工作
1、增強(qiáng)財(cái)務(wù)服務(wù)意識(shí),20xx年,我們一如既往地按“科學(xué)、嚴(yán)格、規(guī)范、透明、效益”的原則,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,優(yōu)化資源配置,提高資金使用效益,把為集團(tuán)公司的各項(xiàng)工作服好務(wù)作為我部的一項(xiàng)重要工作。
2、切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理
根據(jù)集團(tuán)公司規(guī)范財(cái)務(wù)管理、優(yōu)化財(cái)務(wù)審核程序、提升財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門(mén)更好地參與企業(yè)管理的要求,財(cái)務(wù)審計(jì)部將財(cái)務(wù)集權(quán)管理調(diào)整為財(cái)務(wù)人員試行委派制,并采用按“統(tǒng)一管理,分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行管理。財(cái)務(wù)審計(jì)部主要具體負(fù)責(zé)集團(tuán)公司各類(lèi)資產(chǎn)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、財(cái)務(wù)分析及財(cái)務(wù)報(bào)告和各分、子公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)內(nèi)部會(huì)計(jì)憑證的稽核等業(yè)務(wù),充分發(fā)揮財(cái)務(wù)審計(jì)部的職能作用。
3、預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進(jìn)
一是細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。根據(jù)各分、子公司明細(xì)賬詳細(xì)分析了收入、成本與期間費(fèi)用的執(zhí)行情況,按科目進(jìn)行了分類(lèi)統(tǒng)計(jì),為各分、子公司的20xx年全面預(yù)算奠定基礎(chǔ);二是提高預(yù)算透明度。預(yù)算方案根據(jù)各分、子公司反饋回來(lái)的意見(jiàn)適當(dāng)調(diào)整后,經(jīng)總經(jīng)理審議通過(guò)后形成正式文件下發(fā)至各分、子公司,使各單位對(duì)本公司的預(yù)算有一個(gè)全面的了解,增強(qiáng)了預(yù)算的透明度;三是增加預(yù)算的剛性。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問(wèn)題和有關(guān)情況,不定期的向預(yù)算委員會(huì)反饋情況,對(duì)于超預(yù)算等問(wèn)題嚴(yán)格審批程序,對(duì)申請(qǐng)調(diào)整的事項(xiàng),需經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的論證分析后,按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。一年以來(lái),預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好,各分、子公司的預(yù)算觀念也較以前有大大的提高和增強(qiáng),為做好20xx年全面預(yù)算工作積累了經(jīng)驗(yàn)。
4、強(qiáng)力整頓財(cái)經(jīng)秩序
根據(jù)市局(公司)財(cái)經(jīng)秩序?qū)m?xiàng)整頓工作的安排和財(cái)務(wù)收支自查工作方案,集團(tuán)公司圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為,促進(jìn)煙草行業(yè)的健康發(fā)展,為國(guó)家創(chuàng)造和積累的財(cái)富”的工作思路,以“摸清家底、揭示隱患、促進(jìn)規(guī)范、推動(dòng)發(fā)展”為指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照市局(公司)的自查要求,認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)自查工作。財(cái)務(wù)審計(jì)部從嚴(yán)從細(xì),自上而下對(duì)“帳外帳”、“小金庫(kù)”和虛列(亂列)成本費(fèi)用、收入分配失真和會(huì)計(jì)核算失真等問(wèn)題進(jìn)行了自查,并實(shí)施強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)責(zé)任審計(jì)與加強(qiáng)財(cái)經(jīng)秩序整頓相結(jié)合,按照“邊整邊改”的原則,將查出來(lái)的問(wèn)題根據(jù)時(shí)間、性質(zhì)等分門(mén)門(mén)別類(lèi),從中查找經(jīng)營(yíng)和管理上的漏洞,并有針對(duì)性地指定整改措施,限期整改到位。通過(guò)此次的自查,切實(shí)加強(qiáng)了國(guó)有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。
5、加強(qiáng)資金管理的作用
為了規(guī)范xx集團(tuán)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行秩序,加強(qiáng)各分、子公司的資金管理,降低和杜絕資金的使用風(fēng)險(xiǎn),提高資金使用效率,促進(jìn)集團(tuán)健康發(fā)展。集團(tuán)公司從20xx年8月份起將集團(tuán)公司資金管理中心納入市局(公司)結(jié)算中心統(tǒng)一管理。我們?yōu)榱吮WC集團(tuán)資金管理中心能順利、及時(shí)進(jìn)入市局(公司)結(jié)算中心,按照市局(公司)結(jié)算中心要求,對(duì)各分、子公司的年度和月度資金收支預(yù)算、管理費(fèi)用預(yù)算、經(jīng)營(yíng)費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了認(rèn)真嚴(yán)格的審核和匯編。與此同時(shí),為確保各項(xiàng)工作有條不紊的開(kāi)展,強(qiáng)調(diào)各分、子公司要加大催收貨款力度,保證集團(tuán)公司正常的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。
為了更好的發(fā)揮財(cái)務(wù)職能,我們加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度,提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量,保證會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;強(qiáng)化財(cái)務(wù)的預(yù)測(cè)、分析及籌資功能,加強(qiáng)對(duì)重大投資資金的管理,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的、及時(shí)的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 7
回首即將過(guò)去的20xx年,有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與教誨,有同事的支持與幫助,有攻堅(jiān)克難之后的喜悅與欣慰,也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從事銀行工作剛剛兩年的輔助員工,但是經(jīng)過(guò)努力,我今年的業(yè)績(jī)從年初的個(gè)人存款xx多萬(wàn)增加到現(xiàn)在的xx多萬(wàn),凈增xx多萬(wàn),已經(jīng)成為支行攬儲(chǔ)方面業(yè)績(jī)第一名,F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié):
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升自身素質(zhì)
一年來(lái),我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行方面的業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學(xué)習(xí)的`過(guò)程中,我逐漸總結(jié)出了符合自身特點(diǎn)的學(xué)習(xí)方法,即比較學(xué)習(xí)。跟其他同事比,我個(gè)人欠缺的就是我需要學(xué)習(xí)的;跟其他支行比,我們薄弱的就是我需要加強(qiáng)的;跟其他銀行比,與我們不同的就是我需要探索的。
二、開(kāi)拓創(chuàng)新,尋找新的市場(chǎng)增長(zhǎng)點(diǎn)
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。我利用個(gè)人的社會(huì)關(guān)系網(wǎng),與拆遷公司建立聯(lián)系,通過(guò)拆遷公司,我得到了大批具有儲(chǔ)蓄潛能的客戶(hù)名單。然后逐個(gè)登門(mén)拜訪,拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免,但是值得慶幸的是,通過(guò)這種方式,我在原有的營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù)個(gè)人客戶(hù),幫助客戶(hù)理財(cái)?shù)幕A(chǔ)上,還挖掘了不少新客戶(hù),吸引了大筆新的存款。
三、忠誠(chéng)執(zhí)著,為支行事業(yè)發(fā)展盡職盡責(zé)
銀行是我學(xué)生時(shí)代就蒙昧以求的工作場(chǎng)所。畢業(yè)之后,我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情,必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實(shí)讓家人有些擔(dān)憂(yōu),他們甚至為我找了他們認(rèn)為更好的出路。是堅(jiān)持自己的理想,還是體諒家人的感受,說(shuō)實(shí)話(huà)我徘徊過(guò)、矛盾過(guò)。但是理性的思考之后,我毅然決定留在支行,繼續(xù)努力,用我的成績(jī)實(shí)踐自己當(dāng)初的暢想,也打消家人的顧慮。
20xx年,我的業(yè)績(jī)目標(biāo)是個(gè)人存款到達(dá)1個(gè)億。我會(huì)不斷探索、開(kāi)拓創(chuàng)新、盡職盡責(zé)、盡心盡力,自己成長(zhǎng)的同時(shí),為支行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 8
我從事銀行工作多年,服務(wù)過(guò)成百上千的客戶(hù),工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真,態(tài)度謙和,客戶(hù)就是上帝的原則。因此,我的工作成果顯著,得到了客戶(hù)的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行08年一年來(lái)會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況,年的工作主要從三個(gè)方面著手:抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì),現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃:
一、 年工作計(jì)劃中的重點(diǎn)仍以客戶(hù)為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作?蛻(hù)是我們的生存之源,作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、BSP航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合,是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識(shí),讓客戶(hù)多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、 強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多,促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理(確保我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù)。
3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃,進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美,其實(shí)充滿(mǎn)競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的.心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén),準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵(lì)員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 9
內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn),以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。
從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面,通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督職能,發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用,增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,有效落實(shí)合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:
一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)
xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作。
配備一名專(zhuān)職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門(mén)和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制,推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線部門(mén)在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。
行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(mén)(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的.直接責(zé)任部門(mén),具體負(fù)責(zé)本部門(mén)(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開(kāi)展,杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門(mén),通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì),聯(lián)席會(huì)的方式聽(tīng)取各部門(mén)(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào),研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),工作內(nèi)容,報(bào)告路線和具體的工作要求。
二、召開(kāi)工作會(huì)議,明確工作方針,層層簽署目標(biāo)責(zé)任書(shū)
xx日,我行召開(kāi)全行員工會(huì)議,在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話(huà)》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(mén)(各支行)結(jié)合部門(mén)(支行)的實(shí)際情況,就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排,包括檢查和培訓(xùn),風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等,從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門(mén)(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí),層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門(mén)。
xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。
并加大對(duì)“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù),新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,結(jié)合我行工作實(shí)際,制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專(zhuān)業(yè)檢查管理辦法》。
明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢(xún)等合規(guī)工作。
在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專(zhuān)家型合規(guī)管理隊(duì)伍,調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進(jìn)反洗錢(qián)工作的常態(tài)化管理
通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢(qián)聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試,通過(guò)近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主,客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶(hù)”出發(fā),切實(shí)做好反洗錢(qián)的可疑甄別等日常工作。
重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),結(jié)合反洗錢(qián)特征加以綜合分析和跟蹤,適時(shí)做好反洗錢(qián)的日常臺(tái)賬的記錄工作。
五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作,提高報(bào)送質(zhì)量
日常與監(jiān)管部門(mén)保持良好的溝通,加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作,注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作,杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,提升案件防控能力
我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門(mén)自查、專(zhuān)業(yè)條線部門(mén)檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。
持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。
結(jié)合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開(kāi)展從業(yè)人員不當(dāng)行為專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,覆蓋面達(dá)到100%。
對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類(lèi)融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、“賣(mài)貸款”等活動(dòng),以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。
做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專(zhuān)項(xiàng)檔案,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。
七、注重人員日常培訓(xùn)工作,進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍
xx年,我行將組織開(kāi)展合規(guī)管理主題活動(dòng),采取專(zhuān)家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí),注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用,在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。
按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開(kāi)展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。
讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣動(dòng)作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 10
我的20xx年是在銀行的客服部度過(guò)的,這是一個(gè)直接與客戶(hù)溝通和業(yè)務(wù)量大、業(yè)務(wù)種類(lèi)繁多的地方,我的職責(zé)是每天接通各個(gè)客戶(hù)的電話(huà),聽(tīng)到他們的.一切的意見(jiàn)和建議,建立完整的客戶(hù)客服溝通檔案。回顧這一年來(lái)的工作,我學(xué)到了很多東西,也發(fā)現(xiàn)了自身存在的許多缺點(diǎn),以下是我的總結(jié)報(bào)告,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)評(píng)議,也希望提出寶貴意見(jiàn)。
一年來(lái),本人在xx銀行支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)定自己的政治信念,加強(qiáng)了思想和政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),轉(zhuǎn)變了自己的思想觀念,改進(jìn)了工作作風(fēng),堅(jiān)持廉政自律,自覺(jué)遵守支行紀(jì)律和各種規(guī)章制度,認(rèn)真履行自己的職責(zé)。
在工作中,我是盡職盡責(zé),盡力而為,領(lǐng)導(dǎo)和同事也給了我很大的幫助和鼓勵(lì),在大家的共同了努力下,把我們客服部打造成讓客戶(hù)滿(mǎn)意,讓客戶(hù)贊譽(yù)的部門(mén),讓客戶(hù)都認(rèn)為我們建行的客服部的各項(xiàng)服務(wù)都比其他銀行的好,也贏得了大批的忠實(shí)客戶(hù),都愿意來(lái)我們這里開(kāi)立賬戶(hù)和辦理業(yè)務(wù),為此我嘗嘗提醒自己“善待別人,便是善待自己”,在每天繁忙的工作中,我仍然堅(jiān)持做好服務(wù)工作,用微笑去接聽(tīng)每一客戶(hù)的電話(huà),用認(rèn)真和耐心細(xì)致的解答客戶(hù)問(wèn)題,讓客戶(hù)達(dá)到的滿(mǎn)意度,遇到蠻不講理的客戶(hù),我也試著去包容和理解,最終也贏得了客戶(hù)的理解和尊重。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 11
一年時(shí)間,說(shuō)快也快,忙忙碌碌的日子就這樣快過(guò)去了,在這一年的時(shí)間里,每天聽(tīng)著支行領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教,嚴(yán)于利己,積極的工作。時(shí)間也讓我對(duì)于建行的工作有了更深一步的認(rèn)識(shí)和理解,也讓自己通過(guò)學(xué)習(xí)去擴(kuò)大了知識(shí)面,讓自己可以變得在自己所做的工作中做到模范帶頭作用,用自己的實(shí)際行動(dòng)去感染和帶動(dòng)身邊的同事。各種的經(jīng)營(yíng)理念和規(guī)章制度,讓我養(yǎng)成了良好的行為習(xí)慣,做到了“入門(mén)建行正步人,出門(mén)建行走的正”的個(gè)人理想,工作中注重細(xì)節(jié)和細(xì)致的管理,針對(duì)違法違規(guī)也有的'全新的認(rèn)識(shí)和了解,也有了更多的防范措施,工作不但要做的好,還要快,合法合規(guī),讓客戶(hù)滿(mǎn)意是我們的目標(biāo)。
回顧一年的工作和學(xué)習(xí),發(fā)現(xiàn)自身存在的不足,我個(gè)人認(rèn)為:
(一)學(xué)習(xí)不夠,當(dāng)前的信息時(shí)代,是以科技進(jìn)步作為第一發(fā)展力,新的情況和內(nèi)容會(huì)在以后的工作中接連的出現(xiàn),新的知識(shí)和科學(xué)會(huì)不斷的涌現(xiàn),面對(duì)這些,只有無(wú)止境的學(xué)習(xí)各種科學(xué)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)文化在能不斷適應(yīng)新的要求和發(fā)展。
(二)個(gè)人工作態(tài)度的不穩(wěn)定,在忙的時(shí)候或者遇到難纏客戶(hù)時(shí),有時(shí)間堅(jiān)定不了自己的信念,也是自己對(duì)于工作達(dá)不到真正熱愛(ài)的表現(xiàn)。
針對(duì)以上問(wèn)題,20xx年,我的個(gè)人努力方向針對(duì)以下幾個(gè)方面:
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自己的素質(zhì)和思想覺(jué)悟,用熟練的客戶(hù)服務(wù)來(lái)穩(wěn)步提升客服部的服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)對(duì)于應(yīng)對(duì)各種問(wèn)題的適應(yīng)和分析解決能力。
(二)增強(qiáng)自己的個(gè)人團(tuán)隊(duì)化精神,把自己融入整個(gè)大家庭,做到“舍小家,為大家”,放棄個(gè)人思想簡(jiǎn)單化,努力去完成自己與集體的共同發(fā)展,克服消極情緒,努力做好自己工作,配合領(lǐng)導(dǎo)完成各項(xiàng)任務(wù)和服務(wù)。在未來(lái)的一年里,我不會(huì)有任何的松懈,我指揮努力的去工作,將自己的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié),和同事分享自己的成績(jī),做出在新的一年中怎么去工作的方法,才能更好的工作下去,我可以做的更好。
銀行是中國(guó)的命脈,只有帳算好了,才可以使國(guó)家有更好的發(fā)展,這就是我們每一個(gè)銀行工作職員的責(zé)任和義務(wù),才可以更好的為早日實(shí)現(xiàn)祖國(guó)的現(xiàn)代化而添一塊磚,加一塊瓦。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 12
20xx年,在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下,xx分行內(nèi)控合規(guī)部堅(jiān)持“加強(qiáng)管理,以人為本”的指導(dǎo)思想,轉(zhuǎn)變觀念,適應(yīng)形勢(shì),緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù),大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè),充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能,為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。
積極參與總、省行審計(jì)項(xiàng)目和市行合規(guī)檢查,圓滿(mǎn)完成了xx年的各項(xiàng)工作任務(wù),現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況向市行黨委匯報(bào)如下:
一、全年工作情況
我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人,其中總經(jīng)理1人,副總經(jīng)理1人,員工15人。
今年是農(nóng)行ipo上市之年,是內(nèi)控合規(guī)組織機(jī)構(gòu)體系變革之年,本部門(mén)員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實(shí)工作,履職盡責(zé)。
今年以來(lái),共抽調(diào)11人次參加總、省行審計(jì)檢查,歷時(shí)200余天;完成省行委托審計(jì)工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開(kāi)展支行級(jí)離任審計(jì)10次,風(fēng)險(xiǎn)排查2次,內(nèi)控自評(píng)價(jià)2次,內(nèi)控評(píng)價(jià)1次,整體移位1次,接待總行審計(jì)1次;組織反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次,部門(mén)員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。
(一)理順關(guān)系,順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的.大力支持和幫助下,完成從駐xx市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變,人員實(shí)現(xiàn)合理分流。
為市行選送了三名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。
二是與信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、紀(jì)委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào),實(shí)現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項(xiàng)工作的平穩(wěn)交接,順暢運(yùn)轉(zhuǎn)。
三是對(duì)本部門(mén)員工合理分工,定崗定責(zé),確定崗位聯(lián)系人,工作中做到既分工明確,又相互協(xié)作,確保各項(xiàng)工作責(zé)任落實(shí)到人。
(二)高度重視,努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強(qiáng)內(nèi)部管理,提高內(nèi)控合規(guī)部門(mén)工作質(zhì)量。
提早制定工作規(guī)劃,落實(shí)檢查任務(wù);不斷強(qiáng)化日常管理,提升內(nèi)控合規(guī)部門(mén)工作效率;強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督,加強(qiáng)監(jiān)管檢查力度。
二是扎實(shí)有效地把反洗錢(qián)管理納入日常工作來(lái)抓。
上半年要求各支行對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行100%自查,我部門(mén)組織人員開(kāi)展30%的抽樣檢查,已將檢查情況通報(bào)全轄。
下半年組織人員對(duì)各支行開(kāi)展2次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)檢查。
對(duì)支行反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn),反洗錢(qián)管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權(quán)限,認(rèn)真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。
1-11月,xx分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)22次,合計(jì)50份,建立轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)檔案,及時(shí)登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺(tái)賬并向相關(guān)部門(mén)備案。
其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。
下達(dá)轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份,收到5個(gè)支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的`合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)等專(zhuān)業(yè)培訓(xùn),另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法,進(jìn)行交流討論,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
力爭(zhēng)把本部門(mén)建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團(tuán)結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻(xiàn)型的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)。
五是群策群力,大力開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)。
在全行合規(guī)文化建設(shè)中,以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動(dòng)為契機(jī),推進(jìn)合規(guī)文化開(kāi)展,主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問(wèn)題和困難
一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認(rèn)識(shí)和誤區(qū)是:把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對(duì)立起來(lái),一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實(shí)際上是存在一個(gè)對(duì)政策和制度沒(méi)有靈活運(yùn)用的問(wèn)題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念和意識(shí)還沒(méi)有真正入腦入心,對(duì)各類(lèi)合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改還存在一定抵觸和消極情緒,形象點(diǎn)說(shuō)就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開(kāi)展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當(dāng)前合規(guī)隊(duì)伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng)。
三、20xx年工作思路、目標(biāo)、措施及建議
20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是:要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下,本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)“的理念和思想,圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針,積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理;著重開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)管理;加大力度抓好專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認(rèn)真落實(shí)內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示與管理手段運(yùn)用;規(guī)范開(kāi)展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認(rèn)真抓好反洗錢(qián)和違規(guī)行為積分管理,為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)做好保駕護(hù)航。省行汪行長(zhǎng)在新一屆黨委首次黨委會(huì)議上的重要講話(huà)以及張行長(zhǎng)在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)上的講話(huà)。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動(dòng),認(rèn)識(shí)上有進(jìn)一步提高。切實(shí)感到:行長(zhǎng)講話(huà)的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念,加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。
我們認(rèn)為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工,勤勉盡責(zé)、各司其職,以行為家,共謀發(fā)展。省、市行黨委都提出,把“創(chuàng)新、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營(yíng)管理的兩條生命線,牢牢把握,絲毫不能放松”。
正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì),是卓有成效開(kāi)展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。
眾所周知,合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分,是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 13
展望新的一年,我因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)合并來(lái)到了新的網(wǎng)點(diǎn)。我相信這會(huì)有更多的時(shí)機(jī)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我,但是我也要先錘煉自己,積極努力,我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí),目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ,要著眼于大局,著眼于今后的開(kāi)展。時(shí)代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著,每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí),掌握新的技巧,適應(yīng)周?chē)h(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工,更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯。當(dāng)然,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處,彌補(bǔ)缺乏!
20xx年是工行開(kāi)展史上濃墨重彩的一年,工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對(duì)南岸支行來(lái)講,是辛勤耕耘的一年,是適應(yīng)變革的一年,是開(kāi)拓創(chuàng)新的一年,也是理清思路、加快開(kāi)展的一年。在這一年里,各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)開(kāi)展,綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里,組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的時(shí)機(jī)。
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高自身綜合素質(zhì),適應(yīng)新形勢(shì)的需要。我從事儲(chǔ)蓄工作以來(lái),十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶(hù)提供標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)效勞的同時(shí),刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,在熟練掌最好的原創(chuàng)握了原業(yè)務(wù)流程的根底上,積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專(zhuān)業(yè)科請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
二、以高度的責(zé)任心,用戶(hù)至上的效勞理念,將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。20xx年,我在長(zhǎng)江村儲(chǔ)蓄所任業(yè)務(wù)主管,主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控管理,全所在去年分行開(kāi)展的核算質(zhì)量評(píng)比中,從未列于倒數(shù)五十名內(nèi),還曾幾度位于前三、四十名之列,我個(gè)人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評(píng)為“無(wú)過(guò)失柜員”。我始終堅(jiān)持“客戶(hù)第一”的思想,把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,大膽開(kāi)拓思想,征對(duì)不同客戶(hù)采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)效勞,以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在長(zhǎng)江村儲(chǔ)蓄所工作期間,我同眾多客戶(hù)由客戶(hù)誼開(kāi)展成朋友情,屢次受到不同類(lèi)型客戶(hù)的贊揚(yáng),從未接到過(guò)一起客戶(hù)投訴。
時(shí)代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著,每天都有新的`東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí),掌握新的技巧,適應(yīng)周?chē)h(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工,最好的原創(chuàng)更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,今后我將一如既往地做好本職工作,時(shí)刻以“效勞無(wú)止境,效勞要?jiǎng)?chuàng)新,效勞要持久“的效勞理念鞭策和完善自己,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己,為工行的改革開(kāi)展進(jìn)程添磚加瓦,將優(yōu)質(zhì)效勞工作落到實(shí)處!
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 14
一、工作概述
主要是根據(jù)生產(chǎn)計(jì)劃對(duì)電器車(chē)間生產(chǎn)進(jìn)行組織、安排、管理,以達(dá)到按時(shí)、按量的完成相關(guān)的工作任務(wù)。
二、本月工作內(nèi)容
保質(zhì)保量的完成上級(jí)安排的各環(huán)節(jié)的成套協(xié)調(diào)生產(chǎn)、組裝、發(fā)貨任務(wù)。
三、本月存在的問(wèn)題
由于電器間各個(gè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)的控制因素比較多,且所受定單市場(chǎng)的影響比較突出,在計(jì)劃和物料供應(yīng)上存在的不定因素導(dǎo)致在績(jī)效管理很難找到一個(gè)支點(diǎn),也由于生產(chǎn)環(huán)節(jié)太多,控制點(diǎn)和考核點(diǎn)的尺度不樣,為了保證績(jī)效工作的平穩(wěn)著陸和車(chē)間的穩(wěn)定在時(shí)間管理中手忙腳亂,很難適應(yīng)公司的管理要求,在定單緊急交貨情況下只是一味的為了發(fā)貨而發(fā)貨和組織生產(chǎn),管理中的職權(quán)范圍沒(méi)有明確的界限,不論是質(zhì)保還是生產(chǎn)車(chē)間在工作之中什么問(wèn)題都找我,在加上公司在管理問(wèn)題上的其他要求,使得我疲于奔命,心煩意亂,感覺(jué)到了崩潰的邊緣和能力的極限。也感覺(jué)到公司迫切和緊急的改革思路中我無(wú)法承受的工作壓力。
近期ia開(kāi)關(guān)需改進(jìn)的問(wèn)題:ia五單元托盤(pán)與面板的固定螺孔除第一個(gè)孔位正確外,其余三個(gè)孔位不對(duì)。lt、pc等進(jìn)線側(cè)板未排地線孔位。vc(特別是v36)的電纜倉(cāng)內(nèi)防鼠板不緊驟。lvc的加長(zhǎng)門(mén)在關(guān)閉狀態(tài)下會(huì)輕易打開(kāi)(安全性不夠),另外操作桿無(wú)法操作(操作手柄需減短110mm).lt開(kāi)關(guān)金屬件的安裝尺寸問(wèn)題。都有待盡快解決其他還存在很多技術(shù)和生產(chǎn)復(fù)雜輔助服務(wù)的問(wèn)題:生產(chǎn)計(jì)劃、物料供應(yīng)等。
激光機(jī)(先購(gòu)進(jìn)使用的一臺(tái))需要大修。
本月工作處于混亂和復(fù)雜的狀態(tài)之中,在工作和學(xué)習(xí)中很難找到一條切實(shí)可行、思路清晰的有效的管理辦法,特別是在穩(wěn)定員工的心態(tài)方面?(jī)效管理的實(shí)施還存在很大改進(jìn)和試行難題。員工的理解和支持是關(guān)鍵。
工作分工和職權(quán)的下放對(duì)于公司的管理都是一種模糊的概念。作為管理者,我沒(méi)有思考如何提高車(chē)間管理水平的時(shí)間,整天為了發(fā)貨而不停的協(xié)調(diào)和處理車(chē)間各種突發(fā)事件和技術(shù)問(wèn)題。
定單的不定性和隨機(jī)性的下單方式,為了滿(mǎn)足市場(chǎng)的交貨期,必須隨時(shí)的了截生產(chǎn)進(jìn)度和協(xié)調(diào)生產(chǎn),致使電器的生產(chǎn)變動(dòng)性非常大,管理的強(qiáng)度和工作壓力也隨之加大,
四、本月建議
1、對(duì)于多面手的'培訓(xùn)主要是加強(qiáng)員工自身的技能提高,員工可以不經(jīng)同意使用15%的工作時(shí)間干個(gè)人感興趣的事。
2、加強(qiáng)績(jī)效工作的分步進(jìn)行
3、對(duì)每個(gè)職位制訂工作職責(zé)表,明確工作項(xiàng)目。
4、從工作項(xiàng)目,提出關(guān)鍵項(xiàng)目。
5、訂出每一工作項(xiàng)目的績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)。
6、制訂工作進(jìn)行要點(diǎn)。
7、例外管理(特別管理)的運(yùn)用。
8、績(jī)效評(píng)估/反饋/改善/激勵(lì)。
9、建立工人七大標(biāo)準(zhǔn)要求全、細(xì)、嚴(yán):產(chǎn)量、質(zhì)量消耗指標(biāo);技術(shù)操作標(biāo)準(zhǔn);事故控制標(biāo)準(zhǔn);設(shè)備維護(hù)標(biāo)準(zhǔn);文明生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn);限額領(lǐng)料金額和勞動(dòng)紀(jì)律規(guī)定。
10、實(shí)行工作抽樣對(duì)員工進(jìn)行工時(shí)核定:雇員工作時(shí)間百分比,雇員工作速率;機(jī)器利用率
11、加強(qiáng)對(duì)車(chē)間崗位的分析和工作職責(zé)的分析。
12、如何使績(jī)效管理軟著陸,達(dá)到車(chē)間的生產(chǎn)穩(wěn)定管理過(guò)渡。
13、學(xué)習(xí)和探討更加有效的考核制度和方法。
14、骨干的管理如何進(jìn)行。
15、車(chē)間管理人員的定位和崗位職責(zé)的分析。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 15
根據(jù)總行領(lǐng)導(dǎo)班子提出的"存款立行"相關(guān)工作方向,部分支行積極響應(yīng),立即行動(dòng),在現(xiàn)階段存款營(yíng)銷(xiāo)工作中取得一定成效。為充分激勵(lì)和調(diào)動(dòng)全行員工開(kāi)展存款營(yíng)銷(xiāo)工作的積極性,確保20xx年存款目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn),根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求,將資源、全州、興安、灌陽(yáng)四家支行的存款營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分享,促進(jìn)各支行相互交流、共同進(jìn)步!
一、制定存款考核制度,提升激勵(lì)機(jī)制,全行齊動(dòng)員,形成全員攬存增儲(chǔ)的良好氛圍。
1.支行根據(jù)總行下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo),細(xì)化每月完成進(jìn)度,將存款任務(wù)分配到個(gè)人,并制定相應(yīng)的獎(jiǎng)罰措施,激發(fā)全行員工勤維護(hù)、挖儲(chǔ)源、攬存款的熱情。
2.利用國(guó)民信息平臺(tái),對(duì)儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行監(jiān)測(cè),及時(shí)了解客戶(hù)資金變動(dòng)情況,加強(qiáng)客戶(hù)維護(hù)。
3.堅(jiān)持儲(chǔ)蓄存款日均與時(shí)點(diǎn)并重的原則,加大對(duì)日均存款的考核力度,鼓勵(lì)員工營(yíng)銷(xiāo)定期存款,使支行存款穩(wěn)定增長(zhǎng)。
二、堅(jiān)持"以貸引存",加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)貸款戶(hù)回籠資金存入我行。
根據(jù)縣域經(jīng)濟(jì)特色,全員加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳力度,引導(dǎo)貸款戶(hù)多走我行流水,做好農(nóng)戶(hù)、商戶(hù)等銷(xiāo)售貨款回籠,如資源鎮(zhèn)、中鋒鎮(zhèn)的紅提、獼猴桃、臍橙等農(nóng)副產(chǎn)品,車(chē)田、兩水鄉(xiāng)的西紅柿、辣椒等農(nóng)副產(chǎn)品的銷(xiāo)售貨款回籠。
三、加大品牌宣傳力度,提高我行知名度,主抓小額分散存款,提高存款穩(wěn)定性。
1.在元旦、春節(jié)、端午節(jié)、河燈歌節(jié)、教師節(jié)等節(jié)日,大力宣傳我行存款利率優(yōu)勢(shì),持續(xù)跟蹤意向客戶(hù),把意向客戶(hù)轉(zhuǎn)為我行存款的'忠實(shí)客戶(hù)。
2.持續(xù)對(duì)商鋪、市場(chǎng)等進(jìn)行"掃街"、走村入戶(hù)對(duì)村戶(hù)進(jìn)行"地毯式"宣傳,提高我行知名度。
3.加強(qiáng)年末抓住外出人員返鄉(xiāng)之機(jī),大力營(yíng)銷(xiāo)定期存款,提高存款穩(wěn)定性。
四、狠抓基礎(chǔ)服務(wù),促進(jìn)存款增長(zhǎng)。
1.支行一直重視柜面服務(wù),每月調(diào)取營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在服務(wù)問(wèn)題的監(jiān)控視頻進(jìn)行討論、指正。
2.不斷加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)培訓(xùn),提升員工業(yè)務(wù)技能和工作效率,提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率,縮短客戶(hù)等候時(shí)間,提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。
五、加強(qiáng)與黨委政府及相關(guān)部門(mén)的溝通和協(xié)調(diào),營(yíng)造良好的外部工作氛圍。
支行時(shí)常關(guān)注縣委政府發(fā)展動(dòng)態(tài),掌握部門(mén)資金投向,了解能否有新增開(kāi)戶(hù),根據(jù)開(kāi)戶(hù)難度進(jìn)行甄別,一旦有適合開(kāi)戶(hù)的單位,馬上對(duì)該單位進(jìn)行重點(diǎn)突破,尋找合作契機(jī),并在第一時(shí)間幫客戶(hù)辦理好開(kāi)戶(hù)手續(xù),開(kāi)戶(hù)后密切關(guān)注和跟蹤該賬戶(hù)的資金進(jìn)賬情況,時(shí)刻關(guān)注掌握開(kāi)戶(hù)單位資金動(dòng)態(tài),及時(shí)采取措施確保單位資金到賬。資金到賬后,繼續(xù)維護(hù)好與各單位的合作關(guān)系,時(shí)刻掌握相關(guān)單位的用款情況,了解下游客戶(hù)的基本情況,積極建立與下游客戶(hù)的合作關(guān)系,爭(zhēng)取下游客戶(hù)都來(lái)支行開(kāi)立存款相關(guān)賬戶(hù)。如支行積極深入中峰鎮(zhèn)進(jìn)行高速公路代發(fā),派員工帶上復(fù)印機(jī)跟單位相關(guān)人員走村入戶(hù),幫村民復(fù)印身份證,批量代發(fā)征地款。同時(shí),向村民營(yíng)銷(xiāo)宣傳我行定期存款利率優(yōu)勢(shì)及定期存款送禮活動(dòng),吸引村民把征地款轉(zhuǎn)存為定期存款,把平時(shí)閑散的資金都拿來(lái)存定期;發(fā)展城投公司的一些建設(shè)項(xiàng)目的承包單位來(lái)支行開(kāi)立賬戶(hù),并派專(zhuān)人維護(hù)單位存款,使行內(nèi)資金循環(huán)使用,確保行內(nèi)資金穩(wěn)定。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 16
從11年4月9日來(lái)到了xx公司“步行街”招商部任職至今,已近兩個(gè)月了,我始終懷著飽滿(mǎn)的工作熱情,努力求職,與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及同事深入溝通和學(xué)習(xí),充實(shí)了自身對(duì)旅游商業(yè)知識(shí)和理論的了解,首先要感謝公司領(lǐng)導(dǎo)給了我這么一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)!在公司各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下和各位同仁的緊密配合及全體同事的通力協(xié)作下,我較好的履行了自己的工作職責(zé),現(xiàn)將我的近期工作情況做簡(jiǎn)單總結(jié)。
一.自己認(rèn)識(shí)
在招商部的這段時(shí)間里,與同事不斷的溝通交流中對(duì)本地的消費(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)需求、地方文化、民風(fēng)民俗、地方特產(chǎn)等等信息的認(rèn)識(shí)上,是我需要虛心學(xué)習(xí)的;鑒于我們對(duì)旅游商業(yè)整體概念直觀了解不夠深刻,特別給予我們前往開(kāi)封清明上河園考察學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),讓我們知道何謂旅游商業(yè),以及對(duì)經(jīng)營(yíng)模式與商業(yè)運(yùn)作之間必然聯(lián)系,對(duì)各個(gè)特色業(yè)態(tài),布局以及優(yōu)劣勢(shì)分析中作出更加詳細(xì)的分析,所有的一切都讓我們受益匪淺。不但對(duì)于旅游商業(yè)的特性有了基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí),還在充分學(xué)習(xí)了各旅游商業(yè)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,加深了對(duì)特色業(yè)態(tài)、布局的'了解。這些都是以前我不可能學(xué)習(xí)到的。今后的我不但需要提高對(duì)本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的認(rèn)識(shí),還需要將所學(xué)知識(shí)和考慮到的問(wèn)題應(yīng)用于日后工作中,力爭(zhēng)為整個(gè)項(xiàng)目的發(fā)展多出一份力,為部門(mén)的業(yè)績(jī)提高而更加努力。
二.綜合能力與專(zhuān)業(yè)水平的提升
我們的隊(duì)伍是年輕的、有朝氣的、有活力的、有知識(shí)的,接受新事物和創(chuàng)新的意識(shí)都比較強(qiáng),這是我們的優(yōu)勢(shì)所在。工作都講究方式方法的,只要方式得當(dāng),相信我們能做的更好。在做好的本職工作的同時(shí),我們要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí),學(xué)習(xí)調(diào)整業(yè)態(tài)組合,提升自己的綜合素質(zhì)及專(zhuān)業(yè)水平,為下一階段的招商工作打好更堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三.部門(mén)工作流程規(guī)范化
目前公司大部分制度已經(jīng)完善,公司各部門(mén)基本都可按流程工作。但可能各部門(mén)的工作職能沒(méi)有劃分清楚或者劃分清楚沒(méi)有執(zhí)行到位,而導(dǎo)致一些不必要的麻煩發(fā)生,希望公司把各個(gè)部門(mén)工作范圍加以落實(shí)與確定。
四.下階段工作計(jì)劃和重點(diǎn)
1. 配合某某經(jīng)理作好下階段的業(yè)態(tài)招商工作,作到及時(shí)有效的招商效果。在招商階段對(duì)商戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)進(jìn)行文化、特色的細(xì)節(jié)引導(dǎo)。
2. 配合某某經(jīng)理作好下階段的員工培訓(xùn)工作。
、、溝通技巧(如接聽(tīng)電話(huà)、接待語(yǔ)言、洽談技巧、儀表舉止等),以培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)成員的職業(yè)感。
、啤⒄猩虒(zhuān)業(yè)知識(shí)(如招商流程、談判技巧、接聽(tīng)電話(huà)、注意事項(xiàng)等)。
⑶、招商要旨(如招商策略說(shuō)明及合同解讀等)。
3. 帶領(lǐng)本部人員登門(mén)拜訪指標(biāo)性品牌,加深部門(mén)人員對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的了解,迅速提升獨(dú)自開(kāi)展業(yè)務(wù)的能力。
4. 積極配合各部門(mén)的工作,作到第一時(shí)間能解決的事情決不拖延。
5. 堅(jiān)持強(qiáng)化內(nèi)部管理,堅(jiān)決落實(shí)管理制度
⑴、以身作則、嚴(yán)以律己。
、、思想引導(dǎo)、端正態(tài)度。
⑶、制度落實(shí)、監(jiān)督到位。
、、教育為先、獎(jiǎng)懲結(jié)合。
在公司某某總、某某總及各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,它變的更加強(qiáng)壯、更有智慧;在各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下xx公司“步行街”正以它獨(dú)顯的個(gè)性魅力,一步步走向輝煌的明天!我們相信明天會(huì)更好!更請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)相信我們,我們會(huì)盡心盡力,伴隨著xx公司“步行街”走向更輝煌的未來(lái)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 17
XX年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,XX年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債110萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)5萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
一年來(lái),我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后, 多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的.欠缺,回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái),我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表9 0多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶(hù)著想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě),每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
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