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信用社自查報(bào)告
在學(xué)習(xí)、工作生活中，我們使用報(bào)告的情況越來越多，其在寫作上有一定的技巧。你所見過的報(bào)告是什么樣的呢？以下是小編收集整理的信用社自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
信用社自查報(bào)告1
為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[20xx]192號文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《xx市xx農(nóng)村信用社會計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《xx市xx信用社會計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《xx市xx農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《xx市xx農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社會計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《xx市xx農(nóng)村信用社20xx年度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面
1、一年多來，本人擔(dān)任xx農(nóng)村信用社主辦會計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計(jì)、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為信用社的主辦會計(jì)，既是會計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會計(jì)出納做好本職工作。
3、作為主辦會計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會計(jì)核算，正確反映和評價(jià)經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會計(jì)檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作;四是及時(shí)核對內(nèi)部帳，督促會計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如位于xx新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計(jì)制度進(jìn)行，保證會計(jì)處理正確、清楚，對違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的.業(yè)務(wù)水平;熟悉各項(xiàng)會計(jì)、出納等制度;適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一保”方面
作為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一�！钡奈募�，還時(shí)常關(guān)注社會上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時(shí)間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。
信用社自查報(bào)告2
農(nóng)村信用社亟需加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理前，部分農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)依然比較突出，尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂，沒有認(rèn)真落實(shí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[20xx]178號，以下簡稱通知）等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理，對存在的問題進(jìn)行分析，并提出解決問題的辦法。
一、存在的主要問題
（一）部分農(nóng)村信用社沒有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項(xiàng)制度。對于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理、內(nèi)部控制管理、部門間的職責(zé)劃分、賬戶開立后的預(yù)警監(jiān)測管理等，均沒有建立專項(xiàng)制度規(guī)定。
（二）部分農(nóng)村信用社開立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全。他行在本機(jī)構(gòu)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復(fù)印件；首次開戶未嚴(yán)格執(zhí)行面簽、雙人復(fù)核制度；開戶資料中無授權(quán)委托書、以簽報(bào)代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等。
�。ㄈ┎糠洲r(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內(nèi)外部信息不匹配。
�。ㄋ模┎糠洲r(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常，信息一致性出現(xiàn)問題給同業(yè)賬戶管理帶來麻煩和風(fēng)險(xiǎn)；部分農(nóng)村信用社在他行開立的同業(yè)賬戶已銷戶，未在本行核心系統(tǒng)中銷戶。
�。ㄎ澹┎糠洲r(nóng)村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字，給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。
二、關(guān)于加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的合規(guī)要點(diǎn)
（一）農(nóng)村信用社要嚴(yán)格劃分結(jié)算性、投融資性賬戶并建立專項(xiàng)管理制度
除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴(yán)格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶，結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)；投融資性賬戶用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機(jī)構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項(xiàng)制度，明確開立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預(yù)警監(jiān)測管理等各項(xiàng)要求。
�。ǘ┺r(nóng)村信用社要加強(qiáng)在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理
一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé)。各法人機(jī)構(gòu)會計(jì)條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運(yùn)營部門、辦公室等承擔(dān)配合職責(zé)，并要清晰界定各自的職責(zé)范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴(yán)禁一個(gè)部門或者一個(gè)人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生。
二是要嚴(yán)格執(zhí)行逐戶授權(quán)、逐戶審批的規(guī)定，確保開戶流程依法合規(guī)。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立管理權(quán)限（包括為其他存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶）僅限于法人機(jī)構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。
三是對外開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁到支行及以下機(jī)構(gòu)開立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶。四是在他行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。
（三）農(nóng)村信用社要加強(qiáng)他行在本機(jī)構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的管理
一是嚴(yán)格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況。在為存款銀行分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)逐戶獲得該銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權(quán)，明確分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進(jìn)行授權(quán)。
二是嚴(yán)格存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，原則上應(yīng)當(dāng)由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的'，應(yīng)當(dāng)由一級法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級分行授權(quán)。
三是嚴(yán)格控制為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，僅限于機(jī)構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。
四是嚴(yán)格存款銀行申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準(zhǔn)文件；非一級法人開戶的，還應(yīng)當(dāng)出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書原件。對開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營范圍的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。同時(shí)，要認(rèn)真審查法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件的真?zhèn)危渲芯用裆矸葑C應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí)，其他身份證件通過向公安機(jī)關(guān)查詢等方式進(jìn)一步核實(shí)。有條件的地區(qū)，通過工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。
五是認(rèn)真落實(shí)首次開戶面簽和雙人復(fù)核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。同時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復(fù)印件或影印件代替，必須采取雙人復(fù)核制度。
六是認(rèn)真落實(shí)對存款銀行開戶意愿真實(shí)性的核實(shí)措施。要至少采取一是通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)；二是到存款銀行上門核實(shí)兩種方式對開戶意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄。
七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規(guī)定把開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案。
八是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┺r(nóng)村信用社要加強(qiáng)他行在本機(jī)構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的對賬等日常管理
一是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時(shí)間超過5年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。三是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度。對于不符合開立條件的，應(yīng)當(dāng)立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。
�。ㄎ澹┺r(nóng)村信用社要加強(qiáng)對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的日常監(jiān)測檢查
各農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對同業(yè)賬戶開立和使用情況，對于發(fā)現(xiàn)異常開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時(shí)向開戶銀行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。對于分支機(jī)構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)對其主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
�。┺r(nóng)村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結(jié)算賬戶情況
一是對我行在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行逐戶核查，重點(diǎn)核查同業(yè)專營部門以外的其他部門或分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)賬戶情況、被冒名開立同業(yè)賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規(guī)情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實(shí)或通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)。
二是對他行在我行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，特別是系統(tǒng)外機(jī)構(gòu)開立的賬戶，要嚴(yán)格對開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性以及存款銀行開戶意愿真實(shí)性進(jìn)行審核，逐戶與存款銀行進(jìn)行詳細(xì)核實(shí)。對不符合開立要求的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶要及時(shí)停止業(yè)務(wù)，各農(nóng)村信用社要法人機(jī)構(gòu)每年年底前必須進(jìn)行全面賬戶的清理工作
信用社自查報(bào)告3
通過開展合規(guī)文化建設(shè)活動，使我深刻的認(rèn)識到：信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化建設(shè)年活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)漏。
根據(jù)《WYX農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎(chǔ)上，對照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案，認(rèn)真做好個(gè)人規(guī)章制操作自查，作為一名基層信用社負(fù)責(zé)人，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項(xiàng)規(guī)章制的學(xué)習(xí)，讓全社職工充分認(rèn)識到違規(guī)操作的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高制度執(zhí)行力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識不夠強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度還不夠；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的“一把手”，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)檢查,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的`發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺得沒那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問題。三是對職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠，平時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時(shí)以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過開展合規(guī)文化建設(shè)年活動學(xué)習(xí)對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與全社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，要定期或不定期地開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要以這次開展合規(guī)文化建設(shè)年活動為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
自查人：
xxxx年xx月xx日
信用社自查報(bào)告4
我縣聯(lián)社20xx年10月15日接到轉(zhuǎn)發(fā)《金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)安全檢查工作實(shí)施方案的通知》的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視，及時(shí)召集科技開發(fā)部、安全保衛(wèi)部等部門負(fù)責(zé)人，按照文件要求，根據(jù)實(shí)施方案的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)，逐條落實(shí)，周密安排，對全縣個(gè)配備計(jì)算機(jī)的信用社和中心機(jī)房進(jìn)行了排查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織、部門健全
我縣聯(lián)社自20xx年設(shè)設(shè)立信息管理科以來，本著“誰主管理，誰負(fù)責(zé)“的指導(dǎo)思想，十分重視計(jì)算機(jī)管理組織的建設(shè)，成立了計(jì)算機(jī)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，始終有一名聯(lián)社副主任擔(dān)任安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組組長，并以信息管理、安全保衛(wèi)、內(nèi)部審計(jì)等部門負(fù)責(zé)人為成員。
聯(lián)社科技開發(fā)部（原電腦信息科）為專職負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作的部門，對全縣信用社主要計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)維護(hù)人員、操作人員進(jìn)行登記。聯(lián)社設(shè)立專職安全管理員，專職安全員由經(jīng)過公安部門培訓(xùn)、獲得《計(jì)算機(jī)安全員上崗證》的人員擔(dān)任�；鶎有庞蒙缭O(shè)立兼職安全管理員，負(fù)責(zé)對上屬電子網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理、監(jiān)督，對本單位計(jì)算機(jī)出現(xiàn)的軟、硬件問題及時(shí)上報(bào)聯(lián)社科技部門。要求各信用社選用有責(zé)任心、有一定計(jì)算機(jī)知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔(dān)任。
我們在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)計(jì)算機(jī)安全保護(hù)部門的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)下，根據(jù)《中華人民共和國計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》、《計(jì)算機(jī)病毒防治管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)暫行規(guī)定》等法規(guī)、規(guī)定，建立、健全了各項(xiàng)防范制度，并編制成冊，下發(fā)到全縣20個(gè)信用社。在年初，由主管計(jì)算機(jī)安全的副主任與保衛(wèi)部門簽訂了目標(biāo)責(zé)任書，并指定業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任計(jì)算機(jī)安全員，切實(shí)做到防危杜漸，把不安全苗頭消除在萌芽狀態(tài)。
二、強(qiáng)化安全教育定期檢查督促
在我縣農(nóng)信社實(shí)施電子化建設(shè)的每一步，我們都把強(qiáng)化信息安全教育和提高員工的計(jì)算機(jī)技能放到同等地位。在實(shí)施儲蓄網(wǎng)絡(luò)化過程中，聯(lián)社專門舉辦了計(jì)算機(jī)培訓(xùn)班。培訓(xùn)內(nèi)容不但包括計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程，還重點(diǎn)講解了計(jì)算機(jī)犯罪的特點(diǎn)、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分，而且在新形勢下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)在信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，為進(jìn)一步提高職工安全意識和規(guī)范操作流程，我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進(jìn)行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行及安全保護(hù)的檢查。通過檢查，我們發(fā)現(xiàn)部分人員安全意識不強(qiáng)，少數(shù)微機(jī)操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據(jù)檢查方案中的檢查內(nèi)容、評分標(biāo)準(zhǔn)對電子化網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據(jù)《XX市農(nóng)村信用社稽核處罰規(guī)定實(shí)施細(xì)則》、《XX縣農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員如社主任、儲蓄所負(fù)責(zé)人，操作員等，給予經(jīng)濟(jì)處罰、全縣通報(bào)批評等處理。
三、信息安全制度日趨完善
從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據(jù)市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機(jī)房管理制度》,《中心機(jī)房應(yīng)急措施》，《計(jì)算機(jī)系統(tǒng)維修操作規(guī)程》,《電腦安全保密制度》,《計(jì)算機(jī)安全檢查操作規(guī)程》，《計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)操作規(guī)程》等一系列內(nèi)部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農(nóng)信聯(lián)字（20xx）2號《農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)實(shí)施細(xì)則》、（20xx）31號《農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、（20xx）84號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《市農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計(jì)算機(jī)內(nèi)控制度。在以上文件中，要求明確規(guī)定了各級微機(jī)管理人員、操作員的.權(quán)限和操作范圍，對操作人員的上崗、調(diào)離等做出嚴(yán)格規(guī)定，詳細(xì)制定了計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理辦法，要求各電子網(wǎng)點(diǎn)記錄微機(jī)運(yùn)行日志，對數(shù)據(jù)每日進(jìn)行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報(bào)表不得隨意丟棄，交由信息部門統(tǒng)一處理。
四、防治計(jì)算機(jī)病毒
隨著聯(lián)社辦公自動化的深入，各部門在處理業(yè)務(wù)報(bào)表、數(shù)據(jù)和日常辦公中越來越多的用到了計(jì)算機(jī)。為保證各部門的計(jì)算機(jī)不受病毒危害，聯(lián)社每臺微機(jī)上都安裝了實(shí)時(shí)的查、殺病軟件，并及時(shí)進(jìn)行軟件升級和定期進(jìn)行查殺病毒。同時(shí)還把計(jì)算機(jī)病毒預(yù)防措施下發(fā)至各部門的微機(jī)操作員手中，從專機(jī)專用、數(shù)據(jù)備份、軟盤管理、實(shí)時(shí)殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計(jì)算機(jī)病毒防治形成制度化。
對照《金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全檢查評分表》的要求，我縣農(nóng)村信用聯(lián)社在以往的工作中，主要作了以上幾方面的工作，但還有些方面要急待改進(jìn)。
一是今后還要進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的工作聯(lián)系，以此來查找差距，彌補(bǔ)工作中的不足。
二是要加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安
全意識教育和防范技能訓(xùn)練，充分認(rèn)識到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。把計(jì)算機(jī)安全保護(hù)知識真正融于“三防一�！敝R的學(xué)習(xí)中，而不是輕輕帶過；人防與技防結(jié)合，把計(jì)算機(jī)安全保護(hù)的技術(shù)措施看作是保護(hù)資金安全的一道看不見的屏障。
三是由于工作場地所限，部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)備份的數(shù)據(jù)不能做到異地保存
信用社自查報(bào)告5
我們xxx信用社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社‘合規(guī)執(zhí)行年’活動實(shí)施方案》的要求，在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照實(shí)施方案規(guī)定的'總體要求和本社實(shí)施方案，對本單位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操作，認(rèn)真組織好個(gè)人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：
1.對班子建設(shè)方面:我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會計(jì)的領(lǐng)導(dǎo)班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯(cuò)位等現(xiàn)象。
2.內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強(qiáng)制休假，嚴(yán)格執(zhí)行四項(xiàng)制度。
3.經(jīng)營情況方面:各項(xiàng)經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實(shí)，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡
業(yè)務(wù)三個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。
4.我們對本單位和員工高度負(fù)責(zé)，查找問題，不漏一筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個(gè)崗位。對出現(xiàn)的問題，就地解決。堅(jiān)持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時(shí)間內(nèi)完成收回任務(wù)。
信用社自查報(bào)告6
太聯(lián)發(fā)〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風(fēng)險(xiǎn)整治工作方案》下發(fā)后，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領(lǐng)全社職工專題學(xué)習(xí)文件精神，將案件專項(xiàng)治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點(diǎn)，并成立組織，制定工作計(jì)劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續(xù)開展規(guī)范治理，實(shí)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)整治工作的常態(tài)化、制度化、規(guī)范化，將風(fēng)險(xiǎn)整治工作落實(shí)到實(shí)處，將我社的不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行一次深入剖析�，F(xiàn)將我社的20xx年度案件風(fēng)險(xiǎn)整治工作匯報(bào)如下：
一、成立組織、制定計(jì)劃。
我社在聯(lián)社工作方案下發(fā)后，立即召開專項(xiàng)會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導(dǎo)員，下設(shè)四個(gè)分組：第一組學(xué)勇（分組長）、玉杰；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。
5月7日我社組織專題學(xué)習(xí)會議，對文件內(nèi)容進(jìn)行深度學(xué)習(xí)，按照聯(lián)社工作安排，將我社的自查工作分成三個(gè)階段：
第一階段、各在職客戶經(jīng)理對自身發(fā)放的貸款進(jìn)行自查認(rèn)定。
第二階段、四工作小組對調(diào)、離、退人員對20xx年以來其
發(fā)放的貸款進(jìn)行外對，并讓責(zé)任人認(rèn)定并簽發(fā)承諾書。
第三階段、對20xx年以前發(fā)放貸款進(jìn)行排查，并要求責(zé)任人逐筆認(rèn)定并簽承諾書。
二、工作措施
首先要擺正態(tài)度，保持力度。不良資產(chǎn)是制約我們發(fā)展的最重要因素。我們應(yīng)該牢牢把握這次省聯(lián)社及阜陽辦事處開展整治排查的契機(jī)，深入調(diào)查不良資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)與形成原因，為不良資產(chǎn)清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學(xué)習(xí)文件精神，要求本次貸款風(fēng)險(xiǎn)整治排查嚴(yán)禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認(rèn)定工作落實(shí)到實(shí)處。
其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。采取將調(diào)、離、退責(zé)任人召集到社內(nèi)，逐筆認(rèn)定其發(fā)放貸款，提供借款人的詳細(xì)信息，降低工作難度以及聯(lián)系房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯(lián)系方式等等手段，千方百計(jì)保質(zhì)保量的完成核對工作。
再次要全面核對，保證質(zhì)量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細(xì)致，外對面不低于貸款總量的80%，并且要小組成員親自調(diào)查，保證調(diào)查的真實(shí)性。為不良資產(chǎn)的剖析研究提供真實(shí)、全面、有力的'信息。
最后要注意態(tài)度，保證安全。由于不良資產(chǎn)形成原因復(fù)雜，不排除借款人會有不良抵觸情緒，要求務(wù)必要與客戶耐心溝通，
切勿與其爭執(zhí)，注意人身安全。
三、自查工作總結(jié)
我城東信用社位于城鄉(xiāng)結(jié)合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先后退休、調(diào)離44個(gè)信貸員，核對工作難度較大。但是經(jīng)過我社員工的堅(jiān)持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報(bào)如下：
我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調(diào)、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經(jīng)理本人經(jīng)手發(fā)放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經(jīng)理發(fā)放貸款已經(jīng)核對完畢，其中在職客戶經(jīng)理無“三名貸款”，并且均簽有承諾書。調(diào)、離、退信貸員所發(fā)放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。
這次風(fēng)險(xiǎn)整治，給我社對不良資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)分析提供了詳盡的事實(shí)依據(jù)。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規(guī)亂紀(jì)行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風(fēng)險(xiǎn)整治進(jìn)程。我社今后將針對查出問題，加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防控密度，做到安全運(yùn)營無事故。
信用社自查報(bào)告7
根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動實(shí)施方案》以及聯(lián)社的安排，為了切實(shí)加強(qiáng)信用社經(jīng)營管理，提升信用社內(nèi)控水平，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會議，傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結(jié)合信用社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進(jìn)行了自查活動，具體報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備
成立了信用社案件防范專項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由xx任組長，xx任副組長，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員，全面開展專項(xiàng)治理自查工作。對信用社進(jìn)行了全面自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均達(dá)到100%。
二、自查內(nèi)容：
主要檢查：
1、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況
2、存貸款等業(yè)務(wù)情況
3、會計(jì)出納業(yè)務(wù)情況
4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況
5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況
三、方法步驟：
由案件專項(xiàng)治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計(jì)（含儲蓄）、出納的行為動態(tài)，排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動、不正常交友的問題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況；主辦會計(jì)帶領(lǐng)檢查會計(jì)核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來對賬情況，印押（機(jī)）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng)至關(guān)重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合，查深查細(xì)，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專項(xiàng)治理與貸款五級分類相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問題及時(shí)向主任報(bào)告。
自查情況如下：
一、各項(xiàng)存款
1，對公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶xx戶，xx個(gè)基本結(jié)算賬戶，xx個(gè)專用賬戶。都經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)，余額總計(jì)為xxx萬元，經(jīng)銀企對賬，與xx余額相符。沒有挪用客戶資金的現(xiàn)象，且未能按要求及時(shí)對賬，未按時(shí)發(fā)放帳單xx筆�？蛻艮k理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時(shí)備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個(gè)別開戶單位提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒有年檢；
2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時(shí)余額為xxx萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實(shí)際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款xxx筆xxx萬元，其中信用貸款xxx筆xxx萬元，質(zhì)押、貸款xx筆xxx萬元；以形態(tài)分，正常貸款為xxx筆xxx萬元，不良貸款為xxx筆xxx萬元。
xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款xxx筆,金額xxx萬元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收xx筆，金額xxx萬元（已收回），滿額質(zhì)押、貸款xx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
xx年1月1日前貸款共xx筆，xx萬元，經(jīng)查，共有超過訴訟時(shí)效的xxx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
三、會計(jì)憑證檢查情況
經(jīng)過對xx年1月1月至8月31日所有會計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問題：
1、會計(jì)憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；
2、柜員存在個(gè)人為自己辦理業(yè)務(wù)問題；
3、前幾個(gè)月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料；
4、有用錯(cuò)憑證情況，有手寫情況；
5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象；
6、個(gè)別取款憑條沒有取款人簽字。
四、重要憑證管理。
截止自查時(shí)，我社共有庫存存折xxx份，存單xxx份，單位存單xxx份，個(gè)人存款證明書xxx份，定期存款證明書xx份，借款憑證xxx份，貸款收回憑證xxx份，資金調(diào)劑憑證xxx份，資金調(diào)劑憑證收回xx份，股金證xxx份，現(xiàn)金支票xxx份，轉(zhuǎn)賬支票xxxx份。通過總分賬核對，賬實(shí)核對，經(jīng)查賬實(shí)相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。
各職工在領(lǐng)用時(shí)，都按照規(guī)定進(jìn)行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進(jìn)行了逐筆銷號，銷號不及時(shí)，登記薄使用規(guī)范。
五、印、押、證管理方面。
我社共有業(yè)務(wù)印章xx枚單位公章xx枚、業(yè)務(wù)清訖章xx枚，按照分管原則，公章由會計(jì)保管，業(yè)務(wù)公章，業(yè)務(wù)清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。
六、現(xiàn)金管理方面。
核對庫存后，帳款相符。
在現(xiàn)金管理方面，我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限，儲蓄5萬元至20萬元由會計(jì)審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺帳，能按要求及時(shí)向人民銀行報(bào)送大額支現(xiàn)備案表。
七、內(nèi)部資金方面。
我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無違規(guī)現(xiàn)象。
八、調(diào)劑資金方面。
我社無調(diào)劑資金。
九、安全管理方面。
范設(shè)施達(dá)標(biāo)，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問題:由于條件限制守庫室內(nèi)無衛(wèi)生間.
十、信用社員工行為排查及排查“九種人”
經(jīng)過對各信用社負(fù)責(zé)人及員工的排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反商業(yè)賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中，普遍存在不按規(guī)定休假、長期在一個(gè)崗位上工作的`人員，特別是重要崗位工作人員，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。對我社人員輪崗輪調(diào)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，xx名人員中，同一崗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人實(shí)行了輪換。
針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進(jìn)行整改：
一、加強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理工作的學(xué)習(xí)力度，提高對案件專項(xiàng)治理的認(rèn)識，全體行動，共同防范風(fēng)險(xiǎn)。
二、加強(qiáng)信貸管理，切實(shí)提高信貸質(zhì)量，規(guī)范信貸檔案，健全貸款手續(xù)。
三、加強(qiáng)對重要空白憑證的管理。
四、嚴(yán)格履行存貸款手續(xù)。
五、根據(jù)其它不足的情況進(jìn)行積極整改。
信用社自查報(bào)告8
縣聯(lián)社：
根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求，我社及時(shí)對新增貸款投向進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、成立自查小組，傳達(dá)檢查方案
我社及時(shí)成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負(fù)責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案，組織專人負(fù)責(zé)。
二、認(rèn)真自查，真實(shí)反映
1、截止xx年8月28日，全社新增貸款xx萬元，其中農(nóng)戶小額貸款新增 萬元，中小企業(yè)貸款新增 萬元，汽車按揭貸款新增 萬元，其它個(gè)人生產(chǎn)消費(fèi)貸款新增 萬元。
2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的.貸款僅一筆，為某某有限公司于某年某月某日發(fā)放的800萬元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購鋼材，符合其生產(chǎn)經(jīng)營的范圍。
3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶小額貸款以外，均按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求進(jìn)行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營或消費(fèi)的范圍。
4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評級授信時(shí)，就嚴(yán)格控制“兩高一�！焙吐浜螽a(chǎn)能企業(yè)的評級授信，截止目前，我社無“兩高一�！焙吐浜螽a(chǎn)能行業(yè)項(xiàng)目授信企業(yè)。
三、以后的工作打算
此次對新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一�！奔奥浜螽a(chǎn)能行業(yè)，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定，及時(shí)將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類經(jīng)濟(jì)，確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實(shí)。
特此報(bào)告！
某某信用社
年 月 日
信用社自查報(bào)告9
我縣聯(lián)社20xx年xx月15日接到轉(zhuǎn)發(fā)《金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)安全檢查工作實(shí)施方案的通知》的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視，及時(shí)召集科技開發(fā)部、安全保衛(wèi)部等部門負(fù)責(zé)人，按照文件要求，根據(jù)實(shí)施方案的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)，逐條落實(shí)，周密安排，對全縣個(gè)配備計(jì)算機(jī)的信用社和中心機(jī)房進(jìn)行了排查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織、部門健全
我縣聯(lián)社自20xx年設(shè)設(shè)立信息管理科以來，本著“誰主管理，誰負(fù)責(zé)“的指導(dǎo)思想，十分重視計(jì)算機(jī)管理組織的建設(shè)，成立了計(jì)算機(jī)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，始終有一名聯(lián)社副主任擔(dān)任安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組組長，并以信息管理、安全保衛(wèi)、內(nèi)部審計(jì)等部門負(fù)責(zé)人為成員。
聯(lián)社科技開發(fā)部為專職負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作的部門，對全縣信用社主要計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)維護(hù)人員、操作人員進(jìn)行登記。聯(lián)社設(shè)立專職安全管理員，專職安全員由經(jīng)過公安部門培訓(xùn)、獲得《計(jì)算機(jī)安全員上崗證》的人員擔(dān)任�；鶎有庞蒙缭O(shè)立兼職安全管理員，負(fù)責(zé)對上屬電子網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理、監(jiān)督，對本單位計(jì)算機(jī)出現(xiàn)的軟、硬件問題及時(shí)上報(bào)聯(lián)社科技部門。要求各信用社選用有責(zé)任心、有一定計(jì)算機(jī)知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔(dān)任。
我們在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)計(jì)算機(jī)安全保護(hù)部門的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)下，根據(jù)《中華人民共和國計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》、《計(jì)算機(jī)病毒防治管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)暫行規(guī)定》等法規(guī)、規(guī)定，建立、健全了各項(xiàng)防范制度，并編制成冊，下發(fā)到全縣20個(gè)信用社。在年初，由主管計(jì)算機(jī)安全的副主任與保衛(wèi)部門簽訂了目標(biāo)責(zé)任書，并指定業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任計(jì)算機(jī)安全員，切實(shí)做到防危杜漸，把不安全苗頭消除在萌芽狀態(tài)。
二、強(qiáng)化安全教育定期檢查督促
在我縣農(nóng)信社實(shí)施電子化建設(shè)的每一步，我們都把強(qiáng)化信息安全教育和提高員工的`計(jì)算機(jī)技能放到同等地位。在實(shí)施儲蓄網(wǎng)絡(luò)化過程中，聯(lián)社專門舉辦了計(jì)算機(jī)培訓(xùn)班。培訓(xùn)內(nèi)容不但包括計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程，還重點(diǎn)講解了計(jì)算機(jī)犯罪的特點(diǎn)、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分，而且在新形勢下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)在信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，為進(jìn)一步提高職工安全意識和規(guī)范操作流程，我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進(jìn)行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行及安全保護(hù)的檢查。通過檢查，我們發(fā)現(xiàn)部分人員安全意識不強(qiáng)，少數(shù)微機(jī)操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據(jù)檢查方案中的檢查內(nèi)容、評分標(biāo)準(zhǔn)對電子化網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社稽核處罰規(guī)定實(shí)施細(xì)則》、《平輿縣農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員如社主任、儲蓄所負(fù)責(zé)人，操作員等，給予經(jīng)濟(jì)處罰、全縣通報(bào)批評等處理。
三、信息安全制度日趨完善
從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據(jù)市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機(jī)房管理制度》,《中心機(jī)房應(yīng)急措施》，《計(jì)算機(jī)系統(tǒng)維修操作規(guī)程》,《電腦安全保密制度》,《計(jì)算機(jī)安全檢查操作規(guī)程》，《計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)操作規(guī)程》等一系列內(nèi)部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農(nóng)信聯(lián)字2號《農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)實(shí)施細(xì)則》、31號《農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、84號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《市農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計(jì)算機(jī)內(nèi)控制度。在以上文件中，要求明確規(guī)定了各級微機(jī)管理人員、操作員的權(quán)限和操作范圍，對操作人員的上崗、調(diào)離等做出嚴(yán)格規(guī)定，詳細(xì)制定了計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理辦法，要求各電子網(wǎng)點(diǎn)記錄微機(jī)運(yùn)行日志，對數(shù)據(jù)每日進(jìn)行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報(bào)表不得隨意丟棄，交由信息部門統(tǒng)一處理。
四、防治計(jì)算機(jī)病毒
隨著聯(lián)社辦公自動化的深入，各部門在處理業(yè)務(wù)報(bào)表、數(shù)據(jù)和日常辦公中越來越多的用到了計(jì)算機(jī)。為保證各部門的計(jì)算機(jī)不受病毒危害，聯(lián)社每臺微
機(jī)上都安裝了實(shí)時(shí)的查、殺病軟件，并及時(shí)進(jìn)行軟件升級和定期進(jìn)行查殺病毒。同時(shí)還把計(jì)算機(jī)病毒預(yù)防措施下發(fā)至各部門的微機(jī)操作員手中，從專機(jī)專用、數(shù)據(jù)備份、軟盤管理、實(shí)時(shí)殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計(jì)算機(jī)病毒防治形成制度化。
對照《金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全檢查評分表》的要求，我縣農(nóng)村信用聯(lián)社在以往的工作中，主要作了以上幾方面的工作，但還有些方面要急待改進(jìn)。
一是今后還要進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的工作聯(lián)系，以此來查找差距，彌補(bǔ)工作中的不足。
二是要加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，充分認(rèn)識到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。把計(jì)算機(jī)安全保護(hù)知識真正融于“三防一�！敝R的學(xué)習(xí)中，而不是輕輕帶過；人防與技防結(jié)合，把計(jì)算機(jī)安全保護(hù)的技術(shù)措施看作是保護(hù)資金安全的一道看不見的屏障。
三是由于工作場地所限，部分營業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)備份的數(shù)據(jù)不能做到異地保存。
信用社自查報(bào)告10
根據(jù)縣聯(lián)社的要求，信用社對矛盾糾紛進(jìn)行了一次系統(tǒng)的排查，先將排查結(jié)果匯報(bào)如下：
一、排查內(nèi)容及結(jié)果
1、無內(nèi)部矛盾糾紛
2、無涉及貸款發(fā)放方面的群眾上訪事件或苗頭
3、無涉及資產(chǎn)處置方面的群眾上訪事件或苗頭
4、無涉及金融服務(wù)方面的群眾上訪事件或苗頭
二、今后我們處理矛盾糾紛的辦法
�。ㄒ唬⿵脑搭^上預(yù)防和減少矛盾糾紛的發(fā)生。首先是要準(zhǔn)確把握客戶對服務(wù)需求的總體趨向。其次是要細(xì)致了解矛盾糾紛的具體情況。最后要注重專項(xiàng)排查，準(zhǔn)確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。采取點(diǎn)、線、面結(jié)合的'方式，從源頭上預(yù)防和減少矛盾糾紛的發(fā)生。
�。ǘ┎粩嗤晟泼芗m紛調(diào)處機(jī)制。
第一，要實(shí)現(xiàn)調(diào)解工作的制度化保障，成立專門的調(diào)解部門，出臺全面完善的制度、規(guī)章，要求各部門個(gè)人員對矛盾糾紛排查調(diào)處予以支持，不得回避或消極應(yīng)對，使調(diào)解工作能夠有效的施行；
第二，實(shí)行矛盾糾紛排調(diào)獎(jiǎng)勵(lì)制度。
第三，完善矛盾排調(diào)總結(jié)制度，建立每月矛盾排調(diào)例會，使調(diào)解人員養(yǎng)成總結(jié)、反思的習(xí)慣，在例會上對各類型的矛盾糾紛進(jìn)行梳理，從而不斷完善調(diào)解員的協(xié)調(diào)處理能力。
�。ㄈ⿵�(qiáng)化對矛盾糾紛排查工作的領(lǐng)導(dǎo)。要把健全、落實(shí)各級領(lǐng)
導(dǎo)的責(zé)任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制的關(guān)鍵來抓，保證目標(biāo)任務(wù)的落實(shí)。
（四）加強(qiáng)職員的隊(duì)伍建設(shè)。不管是主任還是基層業(yè)務(wù)人員，都要加強(qiáng)自身的素質(zhì)培養(yǎng)。
綜上所述，經(jīng)過排查，信用社目前并非沒有發(fā)現(xiàn)有任何矛盾糾紛，但是我們會在今后的工作中隨時(shí)關(guān)注矛盾糾紛的苗頭，從源頭控制矛盾糾紛的發(fā)生，采取有效的措施認(rèn)真處理，將矛盾糾紛大化小，小化無。
信用社自查報(bào)告11
風(fēng)險(xiǎn)管理部：
xx信用社派包片信貸員赴村或電話聯(lián)系現(xiàn)對截至20xx年12月31日災(zāi)后重建貸款和省工交投貸款進(jìn)行自查，數(shù)據(jù)如下：
災(zāi)后重建總余額：167.35萬元，共計(jì)：81筆。其中正常貸款132.5萬元，共計(jì)60筆;不良貸款34.85萬元，共計(jì)21筆。其中：低保戶15戶，共計(jì)22萬元，移民新疆8戶，共計(jì)13萬元，全家外流13戶，共計(jì)21萬元，其他戶為45戶，共計(jì)xx1.35萬元。已歸還災(zāi)后重建貸款xx1戶金額為203.65萬元，其中現(xiàn)金清收xx1戶共計(jì)203.65萬元。
省工交投貸款總余額為588.5萬元，共計(jì)300筆。其中：舉家外出下落不明12戶共計(jì)24萬元。
信用社自查報(bào)告12
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[20xx]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的'文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。
一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金
………此處隱藏部分文章內(nèi)容………
歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
信用社自查報(bào)告13
前段時(shí)間，市辦事處、銀監(jiān)分局分別對我縣的經(jīng)營管理工作、職工營銷貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項(xiàng)制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問題。近期，省聯(lián)社稽核大隊(duì)將對我縣聯(lián)社實(shí)施合規(guī)經(jīng)營專項(xiàng)稽核，綜合評價(jià)我縣聯(lián)社的合規(guī)程度，檢查涉及面廣，針對經(jīng)營業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項(xiàng)目。
為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來，我社及時(shí)組織全體人員召開自查糾改工作動員會，對我社的財(cái)務(wù)、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經(jīng)營管理的全部內(nèi)容進(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規(guī)自查自糾小組，落實(shí)責(zé)任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負(fù)責(zé)；第二個(gè)是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負(fù)責(zé)，社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查。現(xiàn)就檢查及糾改情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)方面
財(cái)務(wù)現(xiàn)金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預(yù)約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權(quán)、核銷、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，主要對從20xx年1月至現(xiàn)在財(cái)務(wù)類所有內(nèi)容進(jìn)行了檢查糾改。
1、對于對公賬戶管理方面。我社現(xiàn)有對公存款賬戶13個(gè)，對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發(fā)出、收回、預(yù)留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現(xiàn)其中有2個(gè)賬戶與實(shí)際法人不符，因?yàn)榭蛻粢迅鼡Q了法人，
檢查時(shí)，我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人，針對此問題，內(nèi)勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。
2、檢查小組通過查閱20xx年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對大額現(xiàn)金取款預(yù)約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預(yù)約制度，補(bǔ)充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對每一筆抹帳進(jìn)行了嚴(yán)格審察，補(bǔ)充填寫了抹帳登記簿相關(guān)要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規(guī)范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補(bǔ)齊；查看有無票面登記，補(bǔ)充完善。
3、針對相關(guān)規(guī)定需設(shè)立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對、檢查，沒有的及時(shí)進(jìn)行了設(shè)立，登記不全的按照相關(guān)規(guī)定補(bǔ)充登記。
4、對于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況，設(shè)立了柜員卡交接登記簿，并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán)，補(bǔ)齊了授權(quán)委托書。
5、對于可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補(bǔ)充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補(bǔ)充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。
6、嚴(yán)格庫存現(xiàn)金限額管理，無特殊情況，嚴(yán)禁超庫存限額，5000元以上現(xiàn)金必須入保險(xiǎn)柜管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理。
二、信貸方面
信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規(guī)范、貸后檢查報(bào)告、五級分類、新規(guī)執(zhí)行、農(nóng)戶資信檔案等方面進(jìn)
行了全面自查糾改。
1、對貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規(guī)范，對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。
2、重點(diǎn)對萬元以上貸款按季補(bǔ)齊了貸后檢查報(bào)告，對我社僅有的一個(gè)公司客戶按月補(bǔ)充貸后檢查報(bào)告。
3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認(rèn)定表，裝訂成冊，30萬元以上逐筆打印五級分類認(rèn)定表，并報(bào)聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄，30萬元以上逐筆說明。
4、重點(diǎn)檢查了10萬元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。
5、檢查貸款資料申請、征信查詢、調(diào)查報(bào)告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴(yán)格操作程序，并指定專管員審查。
6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準(zhǔn)確的問題，我社及時(shí)組織信貸人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，并從檢查日起，一律執(zhí)行9.0‰。
7、對我社的農(nóng)戶資信檔案進(jìn)行了整理，以前年度缺失及填寫不規(guī)范的.內(nèi)容進(jìn)行了全面補(bǔ)充規(guī)范，做好會議記錄，整理歸檔，統(tǒng)一管理。
8、對新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報(bào)告、影像資料等收集歸檔，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。
三、其他方面
我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設(shè)。
組織全社人員對監(jiān)控設(shè)備的操作作用進(jìn)行了現(xiàn)場學(xué)習(xí)熟練，并對全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無事故。
通過本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。
信用社自查報(bào)告14
在接到《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于開展員工行為排查專項(xiàng)活動的緊急通知》后，我們聯(lián)社高度重視，精心部署，立即開展了排查活動，排查的范圍為全縣農(nóng)村信用社聯(lián)社機(jī)關(guān)和個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，排查對象為全縣農(nóng)村信用社名員工。現(xiàn)將排查活動報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
聯(lián)社成立排查專項(xiàng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長XXX同志任組長，主任XXX同志、監(jiān)事長XXX同志任副組長，人力資源部、授信審批部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會計(jì)結(jié)算部、稽核監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部等部門主要負(fù)責(zé)人為成員。主要負(fù)責(zé)研究解決排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，具體負(fù)責(zé)排查情況的收集分析，督促、協(xié)調(diào)對排查發(fā)現(xiàn)問題的核實(shí)、處置工作。
二、排查專項(xiàng)活動的方式方法
�。ㄒ唬└鞑块T、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人親自動員，親自安排，帶頭進(jìn)行排查，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，部門網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人逐級負(fù)責(zé)的工作格局。嚴(yán)格落實(shí)了排查工作責(zé)任制，堅(jiān)持了“誰排查、誰簽字、誰負(fù)責(zé)”的原則，深入查找了員工中存在的突出問題，特別是銀監(jiān)會規(guī)定的銀行員工參與民間借貸“八不得”
問題，切實(shí)落實(shí)了整改措施，確保了排查工作不搞形式、不走過場，收到了實(shí)效。
�。ǘ﹪�(yán)格遵守了排查工作紀(jì)律。排查時(shí)堅(jiān)持了依法合規(guī)、審慎實(shí)施，客觀公正、實(shí)事求是，嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間、內(nèi)容、流程和事項(xiàng)完成了排查工作。
（三）認(rèn)真開展了員工日常排查工作�？h聯(lián)社參照《河北省農(nóng)村信用社員工行為排查暫行辦法》（冀信聯(lián)發(fā)20xx25號）所附的《員工行為排查表》以及此次專項(xiàng)活動的排查內(nèi)容，制作了《20xx年度員工行為排查專項(xiàng)活動表》，每名員工都認(rèn)真進(jìn)行了排查和簽字確認(rèn)。并且因地制宜，靈活運(yùn)用了合法合規(guī)的方式方法，通過“飛行”檢查、家訪、走訪、重點(diǎn)談話、加強(qiáng)對賬和提取業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)等方式，進(jìn)一步提升了排查實(shí)效。做到了主動與員工談心，及時(shí)了解了所轄員工思想和行為動態(tài)。用心觀察、留意了員工的言行舉止，對員工行為的合規(guī)性及引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的可能性進(jìn)行了持續(xù)關(guān)注。不定期抽查了員工考勤記錄、工作文件以及監(jiān)控錄像等相關(guān)資料，同時(shí)走訪了員工家庭、客戶以及當(dāng)?shù)毓病⑺痉�、銀監(jiān)、紀(jì)檢、工商等有關(guān)部門，了解了有關(guān)情況。
三、排查專項(xiàng)活動重點(diǎn)和內(nèi)容
�。ㄒ唬┡挪閷ｍ�(xiàng)活動重點(diǎn)。重點(diǎn)關(guān)注了是否存在直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動，是否存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發(fā)案件的行為。
�。ǘ┡挪閷ｍ�(xiàng)活動內(nèi)容。按照省聯(lián)社通知要求，我們聯(lián)社此次員工行為排查專項(xiàng)活動排查的主要內(nèi)容包括8個(gè)方面：貪污侵占挪用方面、賄賂方面、其他犯罪方面、外部查辦方面、工作表現(xiàn)方面、經(jīng)濟(jì)往來方面、社會交往方面、家庭狀況方面。
四、排查專項(xiàng)活動發(fā)現(xiàn)的問題
經(jīng)過我聯(lián)社排查，未發(fā)現(xiàn)存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發(fā)案件的行為。
五、雖然我聯(lián)社在排查過程中，未發(fā)現(xiàn)問題和線索，但是我們也不能掉以輕心，要將員工行為排查工作做為一項(xiàng)長期任務(wù)來抓，作為聯(lián)社又好又快發(fā)展的保障來抓。
首先要加強(qiáng)對員工的教育培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)識別能力，引導(dǎo)員工樹立正確的.世界觀、人生觀和價(jià)值觀，愛崗敬業(yè)、忠于職守，提高自身修養(yǎng)和職業(yè)道德情操，尤其是物質(zhì)生活方面，大力提倡艱苦樸素、知足常樂的精神，經(jīng)常開展法規(guī)法紀(jì)教育、職業(yè)道德教育和案件警示教育，提高廣大員工的自律意識、法律意識、道德水準(zhǔn)、合規(guī)意識和案件防范意識。
其次是鼓勵(lì)員工做學(xué)習(xí)型員工，加強(qiáng)對員工業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，培育一支熟練掌握業(yè)務(wù)技能和新知識的員工隊(duì)伍，提高員工知風(fēng)險(xiǎn)、識風(fēng)險(xiǎn)、化風(fēng)險(xiǎn)、抗風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力，減少和杜絕工作中的盲從和失誤，確實(shí)做到遵章按規(guī)操作，依法合規(guī)經(jīng)營。
加大對現(xiàn)場檢查和舉報(bào)的查處力度。對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)
的違規(guī)問題及通過群眾來信來訪等方式舉報(bào)核實(shí)的違規(guī)問題，要依法依規(guī)從嚴(yán)處罰。
第四要嚴(yán)格報(bào)告制度。對在今后排查中發(fā)現(xiàn)的任何案件苗頭和案件隱患，要嚴(yán)格按照要求及時(shí)上報(bào)處理。
信用社自查報(bào)告15
按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈安徽體會農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案〉的通知》精神，我社宣傳發(fā)動、部署動員，并于20xx年7月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，萬福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)xx0%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一．加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任萬福正同志為組長，信用社副主任為信貸組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)；及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神；加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求。
二．認(rèn)真自查，堵塞漏洞
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。
1．開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計(jì)對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。
4．對崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
5．全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，并及時(shí)寫出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書。
三．存在的問題
通過自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
�。ㄒ唬┎糠謫T工在營業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí)，未做到人走退屏，人離章收；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。
辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽章；有時(shí)存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán)，這都嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。ǘ┰谥匾瞻讘{證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，有時(shí)未及時(shí)入庫保管。每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí)；
（四）柜員卡管理不到位：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，又是復(fù)核制操作方式，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)進(jìn)幾張卡才能正常營業(yè)，對于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。
�。ㄎ澹┬刨J方面存在的問題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時(shí)核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。
�。┢渌矫妫喝缂o(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開會時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個(gè)別員工的`政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識存在一定的偏差，防范意識尚待加強(qiáng)。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)綜合操作系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┘訌�(qiáng)對員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能力。
�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
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