銀行服務考核方案8篇
為了確保工作或事情能高效地開展，往往需要預先制定好方案，方案是解決一個問題或者一項工程，一個課題的詳細過程。方案應該怎么制定呢？下面是小編精心整理的銀行服務考核方案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行服務考核方案1
為建立健全銀行業(yè)服務金融機構實體經(jīng)濟發(fā)展考核機制，激勵銀行業(yè)金融機構增加信貸投入支持經(jīng)濟建設，不斷提升金融服務和金融普惠水平，助推全縣經(jīng)濟社會高質量發(fā)展，結合我縣實際，制定本方案。
一、考核對象
縣內(nèi)各銀行業(yè)金融機構（農(nóng)發(fā)行、工行、農(nóng)行、中行、建行、農(nóng)商行、郵儲銀行、贛州銀行、江西銀行、九江銀行、銀座村鎮(zhèn)銀行）的縣級機構。
二、考核內(nèi)容
重點考核縣內(nèi)各銀行業(yè)金融機構對本地的信貸投放、“五個信貸通”（財園信貸通、小微信貸通、財政惠農(nóng)信貸通、創(chuàng)業(yè)信貸通、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)振興信貸通）投放、支持“六大攻堅戰(zhàn)”等重點項目建設、支持脫貧攻堅和鄉(xiāng)村振興、疫情期間支持企業(yè)復工復產(chǎn)、風險防范及做好“六穩(wěn)”工作、落實“六保”任務等內(nèi)容。
三、考核指標及評分規(guī)則
�。ㄒ唬┵J款投放情況（55分）
1.存貸比考核（25分）：年末存貸比達到全市同類銀行機構存貸比平均值的計25分，每增加1個百分點加0.5分，每低于1個百分點扣0.5分，加（扣）分5分封頂。
2.貸款增量（20分）：新增貸款（含表外授信）按年內(nèi)下達的新增貸款任務完成比例計分，超額完成的按每超1個百分點加1分，加分20分封頂，負增長的不計分。
3.貸款增幅（10分）：貸款增速達到全縣年度平均水平的得10分，每增加1個百分點加0.5分，每低于1個百分點扣0.5分，加分5分封頂，扣分扣完為止，負增長的不計分。
�。ǘ┲饕獦I(yè)務完成情況（45分）
1.“五個信貸通”目標任務完成情況（20分）：財園信貸通、小微信貸通、創(chuàng)業(yè)信貸通、財政惠農(nóng)信貸通、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)振興信貸通，每個“信貸通”4分，100%完成任務的得4分，每增（減）1個百分點分別加（扣）0.1分，加（扣）分均為2分封頂。沒有“信貸通”任務或只有若干個“信貸通”任務的銀行，未參與的“信貸通”分值轉入“支持重點項目融資”進行考核。
2.支持重點項目融資情況（10分）：為打好“六大攻堅戰(zhàn)”，對重點項目提供金融支持，包括主攻工業(yè)項目、精準扶貧項目、新型城鎮(zhèn)化項目、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)項目、現(xiàn)代服務業(yè)項目、基礎設施建設項目，按本年度內(nèi)每新增1000萬元投放量計1分，累計不超過10分。未參與“信貸通”分值轉入“支持重點項目融資”進行考核的，不計算加（扣）分。
3.做好“六穩(wěn)”工作、落實“六�！比蝿涨闆r（15分）：能夠較好落實“六穩(wěn)”“六保”相關文件精神，落實普惠小微企業(yè)貸款貼息、延期、展期、無還本續(xù)貸等政策。①在疫情防控期間，針對疫情防控重點企業(yè)給予專項再貸款的，每新增貸款1000萬得0.5分，5分封頂；②給予優(yōu)惠利率商業(yè)貸款的，每新增貸款1000萬得0.5分，5分封頂；③全年普惠型小微貸款融資成本較同期下降0.5個百點以上的計5分，否則不計分。
�。ㄈ┢渌ぷ髀鋵嵓訙p分情況
1.積極參加政銀企融資對接會，與企業(yè)簽訂信貸融資協(xié)議，當年簽訂的融資協(xié)議履約率達到95%以上的加2分。
2.在全市首創(chuàng)開展金融產(chǎn)品、服務或業(yè)務創(chuàng)新且正在實施的每項加1分，3分封頂；銀行業(yè)金融機構每增設1個營業(yè)網(wǎng)點（含自助銀行網(wǎng)點、普惠金融服務站等）加1分，3分封頂。
3.積極宣傳“江西小微客戶融資服務平臺”，幫助小微企業(yè)及個體戶在平臺內(nèi)注冊，并在平臺上發(fā)放了貸款的，每新增貸款1000萬加1分，5分封頂。
4.對違反《寧都縣中小微企業(yè)還貸周轉金管理暫行辦法》，因銀行未及時放貸造成企業(yè)還貸周轉金歸還不及時的，每次扣3分；經(jīng)查實每出現(xiàn)一起無正當理由惡意抽貸、停貸行為的扣5分，扣分不封頂。對受疫情影響暫遇困難企業(yè)進行了抽貸、斷貸、壓貸的，給予一票否決，取消其本年度評選資格。
5.對打擊和防范非法集資、維護金融穩(wěn)定等工作消極對待的，每次扣3分。
6.按照縣里要求積極做好“金融產(chǎn)品地攤”工作，落實人員到崗到位。若派出人員出現(xiàn)脫崗串崗或被明察暗訪組發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)違紀現(xiàn)象，每次扣3分。
7.經(jīng)考核小組認定的其他重要工作項目，可依落實情況酌情加減分。
四、結果運用
�。ㄒ唬┰O立銀行業(yè)金融機構支持縣域經(jīng)濟發(fā)展先進單位獎。對考核得分在80分以上且排名前三位的銀行業(yè)金融機構，由縣財政分別給予10萬元、8萬元和6萬元的獎勵。
�。ǘ┰O立銀行業(yè)金融機構貸款增量獎。根據(jù)各銀行業(yè)金融機構年內(nèi)新增貸款增量的0.2‰進行獎勵。對承擔全縣金融調控、服務、管理和金融穩(wěn)定工作的縣金融工作局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組等金融監(jiān)管協(xié)調服務部門按單家最高不超過5萬元的標準給予獎勵。
�。ㄈ└鶕�(jù)年度考核結果，調整各銀行業(yè)金融機構財政賬戶對公存款規(guī)模。對考核排名前三位的銀行業(yè)金融機構，視情況調增財政性存款支持。對考核得分低于50分且排名后兩位的銀行業(yè)金融機構，視情況調減其財政性存款賬戶和規(guī)模。所調減額度不低于20%，全部充實到考核得分排名前三位的銀行業(yè)金融機構。
�。ㄋ模⿲υ诹鶄�“信貸通”（含產(chǎn)業(yè)扶貧信貸通）投放過程中，因貸前審核不嚴和貸后管理不力等因素，造成當年出現(xiàn)財政保證金代償而未采取法律手段向貸款對象進行追償?shù)模瑢嵭小耙黄狈駴Q”，取消其先進單位獎、貸款增量獎的評選資格，并按相關規(guī)定追究責任。
五、組織實施
（一）成立考核小組，考核工作由縣金融工作局牽頭，會同縣財政局、人民銀行寧都縣支行、縣銀保監(jiān)組等單位組織實施。
�。ǘ┛h內(nèi)各銀行業(yè)金融機構應按照考核小組要求報送信貸投放及其它考核落實情況，逾期不報的按零分處理，由考核小組收集匯總并組織核實，以核實后數(shù)據(jù)為考核依據(jù)，提出考核意見報縣政府審定。
�。ㄈ┠甓瓤己素斦源婵钜�(guī)模的調整，由縣金融工作局根據(jù)考核結果會同縣財政局提出初步意見并報縣政府分管領導審定后，由縣財政局負責進行調整。
六、其它事項
本方案由縣金融工作局負責解釋，自印發(fā)之日起試行實施。
銀行服務考核方案2
為充分調動xx支行全體員工的工作積極性與創(chuàng)造性，促進各項業(yè)務健康、穩(wěn)健發(fā)展，本著公開、公正、公平的原則，根據(jù)支行實際情況，由支行績效考核小組對員工績效考核辦法進行修訂，修訂后內(nèi)容和標準如下：
一、考核組織
1、支行成立考核小組，小組成員為：組長xxx，成員xx、xx，xx負責召集會議，xx具體負責考核數(shù)據(jù)的測算工作，xx負責個人業(yè)績的日常記錄考核工作，xx負責人員業(yè)績的記錄，xx負責監(jiān)督復核，確保個人營銷業(yè)績準確記錄至個人名下，同時對原先不準確的數(shù)據(jù)負責逐一核實，考核小組每季度召開一次會議，評議部室和人員業(yè)績完成情況。
2、支行員工(含司機、保安等人員)成功營銷的業(yè)務，在業(yè)務辦理時，填寫一式兩聯(lián)《攬存單》，由經(jīng)辦柜員簽字后交xx，錄入考核系統(tǒng)，同時對留底聯(lián)專夾保管以備查詢。
3、每月月初3日內(nèi)，xx、xx對考核系統(tǒng)的相關數(shù)據(jù)進行提取，相互復核、經(jīng)考核小組審批后張榜公布業(yè)績情況。
4、營業(yè)室自然增加的業(yè)績計入營業(yè)部公共部分，業(yè)務部信貸客戶營銷增加的業(yè)績計入業(yè)務部公共部分。
二、考評指標及計算方法
(一)單獨買單部分，優(yōu)先考核，原則上總量控制在績效的
10-20%以內(nèi)，考核小組根據(jù)實際情況可進行相應調整。
1、對于分行單獨計價考核的項目(銀行卡、Pos、網(wǎng)銀、支付寶等)，支行按照分行價格計算個人績效;
2、每季度評選勞動模范兩名(營業(yè)部與業(yè)務部各一名)，服務明星一名，營銷明星兩名，單獨獎勵
3、對于參加上級行比賽、考試，獲得前三名的個人，單獨獎勵。
(二)業(yè)績營銷與維護(占比30%)。
將業(yè)績細分為營銷和維護兩子項目，經(jīng)核實，確實是通過個人努力營銷的存款、銀行卡、POS機等，記入個人營銷項目，通過支行公關或業(yè)務關系營銷的存款、銀行卡、POS機等，根據(jù)個人努力程度，由考核小組評定后計入個人維護項目。
存款營銷
個人存款分存量和增量兩部分考核，存量是指個人名下本季度三個月末余額之和除以3占全行之比，本部分占整個績效的10%。增量是指個人名下本季度日均存款余額比上上季度個人名下日均存款余額新增，正數(shù)部分占全行之比，本部分績效占比20%。信貸客戶的代發(fā)工資以代發(fā)額的30%計入個人名下。
1、存量工資計算
存量工資=∑效益工資×10%×某人期末余額員工期末總額
2、增量工資計算：
增量工資=∑效益工資×20%×某人日均增量余額員工日均增量總額
(三)兩個部門單獨考核(占比10%)。
從績效工資總量中劃出10%，作為兩個部門考核的數(shù)據(jù)，營業(yè)部根據(jù)柜員業(yè)務量、服務態(tài)度、營銷技巧等指標進行考核;業(yè)務根據(jù)維護信貸客戶的數(shù)量、信貸客戶結算量、代發(fā)工資等指標進行更一步的細化和量化，同時也通過此部分彌補支行考核不能覆蓋的部分。
(四)綜合測評(40%)。
從責任意識和行為、服務意識和行為、營銷意識和行為、勞動紀律等方面對全體員工進行民主測評，以百分制為標準，全員參與打分，由考核小組負責組織計算分數(shù)并公布。
民主測評工資=效益工資×40%×測評得分÷100
三、其他
(一)考核辦法按月公布個人業(yè)績數(shù)據(jù)，按季(或半年)綜合考核評定個人業(yè)績。
(二)分管行長對考核工作抓好落實，確保完成各項任務指標，若分管工作任務不達標業(yè)務中出現(xiàn)差錯，按本考辦法進行考核并根據(jù)規(guī)章制度進行處罰。
(三)對于員工在上級行組織的活動中取得優(yōu)異成績的，經(jīng)考核小組綜合評定后給予單獨獎勵。
(四)依據(jù)本辦法計算個人考核數(shù)據(jù)與個人實際業(yè)績及個人表現(xiàn)差距較大的，經(jīng)考核小組認定后有權進行調整。
(五)本辦法由單縣支行績效考核小組負責解釋，自20xx年開始執(zhí)行。
銀行服務考核方案3
為了激勵員工的工作積極性，體現(xiàn)公平、公正的原則，促進我行存款穩(wěn)步增長，特制定如下全員考核辦法:
一、前臺柜員業(yè)務筆數(shù)每人每月日均超出50筆，超出部分每月每筆獎勵0.2元(只限當月)；前臺柜員、行政工作人員每營銷1個存款賬戶并能正常發(fā)生業(yè)務往來，年終每戶獎勵3元。
二、日均30萬元以下的員工，執(zhí)行考核標準1300元；達到每月日均35萬元的員工上調100元；在此基礎上每上漲日均5萬元的員工上調20元。若連續(xù)六個月達不到日均30萬元的員工按試用期員工的標準發(fā)放。
三、每月日均排名全行第一的員工將領取當月的100%。連續(xù)二個月排名在全行第一的員工，在原有的基礎上上調200元；連續(xù)四個月排名第一的員工，在現(xiàn)有基礎上上調200元，若排名下降取消100%的員工并取消上調的，并按實際考核標準考核。日均達到180萬元，在現(xiàn)有的基礎上上浮400元，同時取消上調。
四、日均達到200萬元后，超額部分其中:定期一年以上存款(含)每超1萬元每月獎勵10元(若提前支取扣回獎勵部分)；日均達到300萬元，超額部分定期一年以上存款(含)每超1萬元每月獎勵15元(若提前支取扣回獎勵部分)；定期三個月、定期六個月、活期儲蓄存款日均每超額1萬元每月獎勵5元；對公存款日均每超1萬元每月獎勵4元。前款所制定的存款獎勵按存入日期的先后順序計算。
五、人均存款超過董事會核定的全年指標數(shù)年終將給予特殊貢獻獎。
六、本獎勵只限于本行在職員工，不得用于與本行無關人員。
七、本辦法做為年終評比先進的依據(jù)。若弄虛作假，將按相關制度予以處罰并取消當年評比先進的資格。
八、本辦法按董事會核定的全年存款指標進行調整。
本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，與本辦法有沖突的相關文件、制度同時廢止。此辦法由本行解釋。
銀行服務考核方案4
根據(jù)貨幣支付的形式，可以把薪酬分為兩部分：
一部分是直接貨幣報酬的形式支付的工資，包括基本工資、獎金、績效工資、激勵工資、津貼、加班費、傭金、利潤分紅等；
一部分則體現(xiàn)為間接貨幣報酬的形式，間接地通過福利（如養(yǎng)老金、醫(yī)療保險）以及服務（帶薪休假等）支付的薪酬。
你問員工們是什么讓工作變得有吸引力，名列第一的因素通常不是錢，而是上級對他盲作的贊賞和認同。經(jīng)過咨詢多方人事專家，業(yè)主及一些勇敢的低薪者，我們總結出6個不花錢卻能使低薪職員倍受激勵的方法。
1、取消當月優(yōu)秀職員評選活動
這項活動意義不。如果評選權在管理者手中，職工們不明真相，會認為那是活動，因而喪失興趣。若是以工作成績?yōu)榛A，成績突出者總是那幾個；若輪流獲獎，那更不會激起什么干勁兒了，因為機會是均等的。但是若能想辦法讓客戶給職工一些額外獎勵，效果就不同了，比如一位客戶存了一堆促銷用的帽子，你就可以安排他們給參與項目的職工每人發(fā)一頂，這將會使員工覺得他的工作有附加值。當別人問他，嘿，你在某某公司的工作怎么樣？他會說，工資很低，但有時會發(fā)些東西。
2、口頭表揚不可忽視
對于利益高于一切的人來說，口頭表揚可能是只聽樓梯響，沒見人上來，但對于追求上進的員工來說，它卻意味著鼓勵�？陬^表揚被認為是當今企業(yè)中最有效的激勵辦法。
3、保持肯定的態(tài)度
被激勵的員工是那些有問題、有想法的人，盡管他們的想法并不總切實可行，但作為管理者，你應該鼓勵百家爭鳴、百花齊放，讓他們說，唯其如此，企業(yè)才可生機勃勃。如果你對員工持肯定和引導的態(tài)度，員工們就會主動替公司分憂。
4、留心身體語言
皺眉頭、瞪眼睛、指東劃西，而所有這一切都會被看作是老板的權力和控制欲，而不是員工們值得依賴的小心翼翼的領頭羊，其結果無疑會引起敵對情緒，合作便舉步維艱。
5、管理者無需事必躬親
一位低薪員工說：老板有次對我說，‘這些都需在下午之前裝進盒子，打上標簽，裝進貨箱后運到車庫，等你做完了，還有些別的事需要你忙�！缓缶妥唛_了。這讓我感覺自己是程序中重要的一環(huán)，老板相信我能做好，我由此得到鼓勵，要證明自己能做好，不讓他失望。
6、不要總一本正經(jīng)
管理人員對員工們偶爾的小小違規(guī)行為若能持微笑但緘默的態(tài)度，也能締造公司內(nèi)部健康、和諧的氣氛，使員工們感覺管理帶有人情味而安居樂業(yè)。
銀行服務考核方案5
考核目的
1、作為晉級、解雇和調整崗位依據(jù)，著重在能力、能力發(fā)揮和工作表現(xiàn)上進行考核。
2、作為確定績效工資的依據(jù)。
3、作為潛能開發(fā)和教育培訓依據(jù)。
4、作為調整人事政策、激勵措施的依據(jù)，促進上下級的溝通。
考核原則
1、公司正式聘用員工均應進行考核，不同級別員工考核要求和重點不同。
2、考核的依據(jù)是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時考核必須公開、透明、人人平等、一視同仁。
3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀的、可靠的和公平的，不能摻入考評人個人好惡。
4、提倡考核結果用不同方式與被評者見面，使之誠心接受，并允許其申訴或解釋。
考核內(nèi)容及方式
1、工作任務考核(按月)。
2、綜合能力考核(由考評小組每季度進行一次)。
3、考勤及獎懲情況(由行政部按照《公司內(nèi)部管理條例》執(zhí)行考核)。
考核人與考核指標
1、成立公司考評小組，對員工進行全面考核和評價。
2、自我鑒定，員工對自己進行評價并寫出個人小結。
3、考核指標，員工當月工作計劃、任務，考勤及《內(nèi)部管理條例》中的獎懲辦法。
考核方法及系統(tǒng)
目前主流績效考核方法有KPI、OKR、BSC、MBO、360度考評。傳統(tǒng)績效考核的方式都是由直屬主管直接幫部屬打考績，而其中的“360度考評”績效評估方法則能夠讓結果更加多維完善，中大型企業(yè)一般每年都會做一次。
互聯(lián)網(wǎng)時代，已經(jīng)不少專業(yè)做360績效考核的系統(tǒng)能夠輔助企業(yè)進行高效客觀的績效考核，類似于AskForm人才測評平臺，就把匿名性、分組打分、人才報告等等都實現(xiàn)了高度定制化，讓績效考核實施起來簡單高效，感興趣可以去了解一下。
考核結果的反饋
考績應與本人見面，將考核結果的優(yōu)缺點告訴被評人，鼓勵其發(fā)揚優(yōu)點、改正缺點、再創(chuàng)佳績。
員工績效考核說明
�。ㄒ唬┨顚懗绦�
1、每月2日前，員工編寫當月工作計劃，經(jīng)部門直接上級審核后報行政部;
2、工作績效考核表每月28日由行政部發(fā)放到部門，由本人填寫經(jīng)部門直接上級審核后于次月2日前交至行政部;
3、工作計劃編寫分日常工作類5項、階段工作類5項及其它類等，其它類屬領導臨時交辦的工作任務;
4、工作計劃完成情況分完成、進行中、未進行(階段性工作)三檔，月末由本人根據(jù)實際選項打分,并在個人評價欄內(nèi)給自己評分;
5、工作計劃未進行、進行中(階段性工作)項請在計劃完成情況欄內(nèi)文字說明原因。
(二)計分說明
1、工作績效考核表總分90分，日常工作類5項每項8分占40分，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分，意見與建議如被公司采納，附加分10分;其中個人評分、職能部門評分、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。(個人評分突破90分者，個人評分無效，按直接上級評分減10計算;職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業(yè)規(guī)范。分別由財務部和行政部考評。)
2、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時間由行政部另行通知;《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱;其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。
3、工作績效考核季度得分為3個月的平均分，占季度績效考核得分的60%;綜合績效考核得分占季度績效考核得分的40%，季度最終績效考核得分即為兩者之和。
4、評分標準：優(yōu)85分以上，良84-80分，合格79-75分，一般74-65分，不合格64(含)分以下。
(三)季度績效工資內(nèi)容季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎
(1)績效考核獎由三部分組成：a、員工季度預留崗位工資10%的考核風險金;b、員工的第13個月月工資的四分之一;c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。員工季度考核為優(yōu)秀的發(fā)放全額季度績效考核獎金;考核為合格的只發(fā)a項和b項;考核不合格者無季度績效考核獎金。
(2)績效季度獎金是總經(jīng)理根據(jù)員工在公司的整體表現(xiàn)，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發(fā)放。
(四)增減分類別：
1、考勤計分：當月事假1天扣2分，以此類推。季度內(nèi)事假累計3天扣績效工資1%，累計5天扣績效工資3%;
2、培訓計分：參加培訓一次加1分，缺勤一次扣2分，以此類推。季度內(nèi)缺勤培訓累計2次扣績效工資1%，累計4次扣績效工資3%;
3、沒有按期編寫當月工作計劃和填報工作績效考核表，每逾期一天扣1分，以此類推。
4、季度內(nèi)考核為合格的員工，其季度內(nèi)個別月份考評為優(yōu)秀的，每評為優(yōu)秀一次加績效工資2%，以此類推;其季度內(nèi)個別月份考評為不合格的，每不合格一次減績效工資4%，以此類推。
5、獎懲計分：
(1)季度內(nèi)嘉獎一次加績效工資2%、記功一次加績效工資4%、記大功一次加績效工資6%;
(2)季度內(nèi)警告一次減績效工資2%、記過一次減績效工資4%、記大過一次減績效工資6%。
年終之際，企業(yè)往往需要進行一次年終考核，要做一次又快又好的360度績效考核，趕快去了解下吧！
銀行服務考核方案6
為全面推進商業(yè)銀行又好又快發(fā)展，以經(jīng)營效益提升為核心，以轉換經(jīng)營機制和轉變發(fā)展方式為主題，以“權利與責任結合，質量與效益結合，發(fā)展與風險結合”為主線，以“效益為本，發(fā)展至上”為指導思想，特制定本行客戶經(jīng)理考核方案。
一、考核原則
（一）指標考核，按量計酬。本行客戶經(jīng)理的考核分為指標考核和按量計酬兩個部分，指標考核包括信貸指標、存款指標、效益指標、風險指標和其他工作類指標，按量計酬主要是根據(jù)收回表內(nèi)外不良貸款金額、管理存量與增量客戶數(shù)量計酬。
�。ǘ┳⒅刭|量，風險貫穿。在指標任務考核的基礎上，注重信貸資產(chǎn)質量的.考核，嚴守到期貸款收回底線。同時引入風險指標，增加客戶經(jīng)理識別風險和防控風險的能力。
�。ㄈ┍壤己耍鹉陜冬F(xiàn)。客戶經(jīng)理的百分制指標考核總額的70%考核業(yè)務指標,30%考核其他工作�？蛻艚�(jīng)理績效工資總額當年計算，分三年逐年按比例發(fā)放，作為貸款發(fā)放后續(xù)管理以及責任追究延續(xù)的保障。
二、考核模式
客戶經(jīng)理績效考核分為百分制指標考核與按量計酬兩個部分。
第一部分、百分制指標考核
客戶經(jīng)理百分制指標考核總額的70%考核信貸指標、存款指標、效益指標和風險指標，總行負責制定考核方案、確定目標指標、考核驗收結果等，支行負責客戶經(jīng)理任務分配、制定落實目標任務的方案、考核系統(tǒng)基礎數(shù)據(jù)的錄入、上報初審考核結果。
客戶經(jīng)理百分制指標考核總額的30%考核其他工作，支行負責制定具體考核方案、考核驗收與績效計酬�？傂胸撠熤笇c檢查。
�。ㄒ唬⒖己酥笜丝蛻艚�(jīng)理百分制考核指標分為定量指標和定性指標。
1、定量指標定量指標分為信貸類指標、存款類指標、效益類指標和風險類指標。
�。�1）、信貸類指標：設貸款余額凈增指標、貸款月平余額凈增指標。
（2）、存款類指標：設個人任務指標與支行任務指標，均分為存款余額凈增與存款月平余額凈增兩個項目。
個人任務指標由總行統(tǒng)一下達，不納入支行整體任務指標，個人任務完成情況不納入支行實際完成情況內(nèi)。
支行任務指標由支行下達，任務額度納入支行整體任務指標，由支行下達任務并進行考核。
（3）、效益類指標：設貸款利息收入指標。
�。�4）、風險類指標：設年底貸款抵質押率指標（不含小額農(nóng)戶信用貸款、聯(lián)保貸款）、貸款到期收回率指標、五級不良貸款占比指標、表外不良貸款時效保證率指標。
2、定性指標
（1）、貸款管理指標。
①雙人調查。落實雙人以上上戶貸前調查制度；②面談面簽。落實與借款人（含夫妻雙方）、擔保人（含夫妻雙方）的面談面簽制度；
�、弁暾占J款資料。按要求完整收集貸款資料，做好貸款申報資料；
�、車栏袷跈鄬徟绦颉０凑帐跈鄼嘞迣徟刨J類業(yè)務，不得逆程序、超權限或化整為零；
⑤落實貸后檢查。嚴格按照信貸管理辦法規(guī)定的檢查頻率和檢查內(nèi)容等實行貸后檢查；
⑥落實貸款風險管理。對已經(jīng)形成風險或明顯存在風險的貸款落實如下管理要求，一是按期催收，貸款逾期前15天內(nèi)催收、逾期3個月內(nèi)起訴，6個月內(nèi)申請和執(zhí)行完畢的；二是保證貸款時效；三是按照總行不良貸款處置辦法對不良貸款進行處置。
�。�2）觸犯總行制定“高壓線”、“十不準”的行為。
�。ǘ⒎种翟O置客戶經(jīng)理百分制考核指標分為定量指標和定性指標。
1、定量指標分值設置
對未管理表外不良貸款的客戶經(jīng)理，其表外不良貸款時效保證率
指標分值計入貸款利息收入分值。
2、定性指標分值設置定性指標實行扣分制。
�。ㄈ⒍恐笜说挠嫹洲k法定量指標實行百分制。
1、信貸類指標
�。�1）貸款余額凈增指標、貸款月平余額凈增指標按任務完成情況（百分比）計分。
2、存款類指標
�。�1）個人任務指標。
個人任務指標分存款余額凈增指標與存款月平余額凈增指標，具體任務為：一級支行客戶經(jīng)理存款余額凈增200萬元，存款月平余額凈增120萬元；二級支行客戶經(jīng)理存款余額凈增150萬元，存款月平余額凈增90萬元；
三、四級支行客戶經(jīng)理存款余額凈增100萬元，存款月平余額凈增60萬元；五級支行客戶經(jīng)理存款余額凈增50萬元，存款月平余額凈增30萬元。
根據(jù)個人存款余額凈增與存款月平余額凈增任務完成情況（百分比）計分，由支行負責統(tǒng)計，總行負責考核驗收。
各支行應設置客戶經(jīng)理組織存款臺帳，由柜員登記、會計復核，支行行長確認。
（2）支行任務指標。
支行任務指標由支行下達，分存款余額凈增指標與存款月平余額凈增指標，根據(jù)客戶經(jīng)理完成支行下達存款余額凈增與存款月平余額凈任務情況（百分比）計分，由支行考核計分。
3、效益類指標
（1）、貸款利息收入指標按任務完成情況（百分比）、正常類貸款利息應收盡收比例計分，具體計分公式為：
任務完成比例*（應收已收正常類貸款利息/應收正常類貸款利息）*標準分值
4、風險類指標
�。�1）年底貸款抵質押率指標按照任務完成情況計分。
�、�20xx年底貸款抵質押率小于100%的，計分公式為：
�。�20xx年底實際貸款抵質押率-20xx年底貸款抵質押率）/（20xx年底貸款抵質押率任務-20xx年底貸款抵質押率）*標準分值
�、�20xx年底貸款抵質押率等于100%的，根據(jù)20xx年底實際貸款抵質押率實行分段累積扣分，具體如下：
20xx年底貸款抵質押率99.5%（含）以上，較100%每下降0.1個百分點扣0.3分；年底貸款到期收回率達到99%（含）以上，較99.5%每下降0.1個百分點扣0.1分。
（2）貸款到期收回率指標。
貸款到期收回率在當年新放的貸款當年到期100%收回的基礎上計分。
�、賲�(shù)確定
基準參數(shù)=1-（截止20xx年底正常類偏離貸款總額/截止20xx年底正常類到期貸款總額）。
年底貸款到期收回率=1-（截止20xx年底正常類偏離貸款總額/截止20xx年底正常類到期貸款總額）+容忍度。
容忍額=20xx年當年到期貸款總額*容忍度
容忍度基數(shù)為1%，根據(jù)20xx年到期未收回貸款盡職情況的考核相應進行調減，容忍度區(qū)間為0-1%。
�、谟嫹謽藴寿J款到期收回率按完成比例相應計分，具體分值如下：
1）若基準參數(shù)＜100%
A、年底貸款到期收回率≥基準參數(shù)此種情況中，分年底貸款到期收回率等于基準參數(shù)與大于基準參數(shù)兩段計分，總分25分，其中年底貸款到期收回率大于基準參數(shù)部分根據(jù)個人任務情況實行浮動分值，浮動所剩分值計入年底貸款到期收回率等于基準參數(shù)部分分值內(nèi)。
a、年底貸款到期收回率＞基準參數(shù)
該部分最高分值為8分，分值確定公式為：
（客戶經(jīng)理個人管理20xx年底正常類偏離貸款/全行20xx年底客戶經(jīng)理人均管理正常類偏離貸款）*8
實際得分計算公式為：
�。甑椎狡谫J款收回率-基準參數(shù)）/（100%-基準參數(shù)）*確定分值b、年底貸款到期收回率=基準參數(shù)該部分實際得分計算公式為：25-a部分確定分值年底貸款到期收回率≥基準參數(shù)時，實際得分為a與b部分的合計
B、支行年底實際貸款到期收回率＜基準參數(shù)此種情況中，總分為17分，實行分段累積扣分，具體如下：小于0.5個百分點內(nèi)（含）時，每小于0.1個百分點扣0.8分；小于基準參數(shù)0.6—1個百分點（含）范圍內(nèi)時，每小于0.1個百分點扣0.84分；小于1.1—1.5個百分點（含）范圍內(nèi)時，每小于0.1個百分點扣0.96分；小于1.6—2個百分點（含）范圍內(nèi)時，每小于0.1個百分點扣0.8分。
2）若基準參數(shù)=100%
此種情況中，總分為25分，實行分段累積扣分，具體如下：年底實際貸
款到期收回率99.5%（含）以上，較100%每下降0.1個百分點扣1.2分；年底貸款到期收回率達到99%（含）以上，較99.5%每下降0.1個百分點扣1.6分；貸款到期收回率達到98.5%（含）以上，較99%每下降0.1個百分點扣2.2分，98.5%（不含）以下不計分。
�。�3）五級不良貸款占比指標
①年初五級不良貸款占比大于零的
�。昴┪寮壊涣假J款占比-年初五級不良貸款占比）/（五級不良貸款占比年末控制任務-年初五級不良貸款占比）*標準分值。
�、谀瓿跷寮壊涣假J款占比等于零的
年末五級不良貸款占比為零的計標準分值，年末五級不良貸款占比大于零的不計分。
五級不良貸款占比按照各支行實際不良貸款占比考核。
�。�4）表外不良貸款時效保證率指標表外不良貸款時效保證率指標任務為100%，以20xx年底表外不良貸款情況為基礎，20xx年新出現(xiàn)一筆及以上的表外不良貸款當年新喪失訴訟時效的，該項指標不計分。
5、其他工作類指標其他工作類指標由支行負責設定，并由支行考核計分。
（四）、定性指標的計分辦法定性指標實行扣分制�？鄯謽藴嗜缦拢�1、違反貸款管理中第六項關于貸款到期后管理規(guī)定的，每人每次扣5分；違反貸款管理其他規(guī)定的，每人每次扣2分。
2、違反定性指標第二項規(guī)定的，每人每次扣10分。
�。ㄎ澹⒍恐笜说募臃洲k法
定量指標設加分，加分最高10分。
1、到期貸款收回率指標。
�。�1）20xx年當年到期正常類貸款全額收回加3分。
�。�2）20xx年初基準參數(shù)小于100%，20xx年底到期貸款收回率達到
100%的，加2分。
2、貸款利息收入指標。在正常類貸款利息收入應收盡收的前提下，對貸款利息收入超任務的給予加分獎勵，加分最高不超過5分，
具體加分標準如下。
�。�1）貸款利息收入任務在200萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.2分。
（2）貸款利息收入任務在200萬元以上400萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.4分。
（3）貸款利息收入任務在400萬元以上700萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.6分。
（4）貸款利息收入任務在700萬元以上1200萬元（含）以下的，每超任務1%，加1分。
�。�5）貸款利息收入任務在1200萬元以上的，每超任務1%，加1.2分。
客戶經(jīng)理信貸營銷超額部分產(chǎn)生的利息收入，原則上按不超過50%的比例計入。
第二部分：按量計酬考核
1、收回表內(nèi)不良貸款指標；
2、收回已置換貸款指標；
3、收回已核銷貸款指標；
4、管理存量信貸客戶數(shù)量；
5、管理增量信貸客戶數(shù)量。
銀行服務考核方案7
為充分調動員工工作積極性，完成總行下達的ⅩⅩ年存款任務，結合同業(yè)市場競爭形勢，本著“公開、透明、按勞取酬”的原則，結合我行工作實際，制定本方案。
一、組織領導
成立由行長、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成ⅩⅩ分行績效考核領導小組(以下簡稱領導小組)，負責ⅩⅩ分行績效考核工作。領導小組成員如下：
組長：行長
副組長：副行長
成員：各部室、各支行(含籌)主要負責人
領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責績效的提取、考核與發(fā)放。
其他部門相關配合工作，風險管理部負責績效發(fā)放方案的審查。
二、考核對象
分行全體人員
三、考核范圍
績效考核分業(yè)績考核和職責考核。
績效考核=業(yè)績考核+職責考核
業(yè)務部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為7:3，職能部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為3:7。
業(yè)務部門為營業(yè)部、業(yè)務部、兗州，職能部門為風險部、綜合部。
為激勵創(chuàng)新，獎勵為分行發(fā)展做出突出貢獻的員工，分行將設立特殊貢獻基金，用于對為分行發(fā)展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵。
四、考核
業(yè)績考核含存款業(yè)務、機構客戶、個人業(yè)務、電子銀行業(yè)務、特約商戶業(yè)務、市場業(yè)務、國際業(yè)務、小微貸款業(yè)務。(4部室負責人按照績效考核系數(shù)提取績效，按照已發(fā)的業(yè)績考核費用多退少補)
銀行服務考核方案8
一、現(xiàn)行商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核的指標架構及其缺陷
1、我國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核的指標架構
以在我國較早推行并且具有相對完善的銀行客戶經(jīng)理績效考核制度的深圳某股份制商業(yè)銀行為代表進行分析，該商業(yè)銀行客戶經(jīng)理(個人)的績效考核指標主要按照負債、中間業(yè)務和資產(chǎn)業(yè)務來進行分類，設立相應的體系。
2、客戶經(jīng)理績效考核評分方法的缺陷
(1)以業(yè)務指標衡量客戶經(jīng)理績效，會使客戶經(jīng)理過分關注考核期業(yè)務規(guī)模，不惜成本投入營銷資源，忽視了潛在的業(yè)務風險(如信用風險、流動性風險、操作風險等)和相關成本(如管理成本和固定成本的分攤等)，偏離了以效益為核心的銀行總體目標，不利于銀行的長期穩(wěn)定發(fā)展。
(2)以對各單項業(yè)務指標的完成情況來評價客戶經(jīng)理的效益貢獻，將使客戶經(jīng)理僅僅成為相關業(yè)務的經(jīng)辦者，并沒有各類金融產(chǎn)品的經(jīng)營權和選擇權，客戶經(jīng)理的工作職能和權限沒有得到應有的發(fā)揮，妨礙了銀行的綜合營銷能力和經(jīng)營水平的提高。
(3)以上的指標考核中，由于客戶經(jīng)理所分管的客戶在規(guī)模和效益等方面的初始不平等，導致客戶經(jīng)理的績效的完成程度相差很遠，這顯然是不公平的。
(4)使用打分和設置權重以及以工作態(tài)度、工作效率等指標進行評價，受到主觀因素的影響較大，缺乏客觀透明，道德風險也不可避免，容易引起摩擦，削弱評價體系作用的發(fā)揮。
二、商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核的指標優(yōu)化
1、以風險調整后的利潤當作商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核指標體系的核心
根據(jù)以上分析，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的績效考核過程中，應當盡量避免人為主觀因素的干擾，綜合考慮風險、成本、業(yè)務利潤等因素，公開公平地進行，這樣才能調動客戶經(jīng)理的積極性，激勵其拓展市場的潛能。筆者認為我國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核應該在原來的指標體系的基礎上優(yōu)化，即以風險調整后的利潤來衡量客戶經(jīng)理的績效，具體的考核指標包括：
2、以風險調整后的利潤為核心的銀行客戶經(jīng)理考核指標體系的優(yōu)越性
(1)突出了效益最大化的要求，促使客戶經(jīng)理以效益為導向，綜合考慮收入、支出、風險、資本成本、短期利益、長期利益等因素確定營銷策略、選擇產(chǎn)品組合，使自身業(yè)務目標和財務目標在效益最大化的最高目標下實現(xiàn)融合，客戶經(jīng)理的個人目標和銀行整體目標也達成一致。
(2)為客戶經(jīng)理提供自我激勵的手段。由于風險調整后利潤考核體系在所扣除的成本中充分考慮了直接成本、管理成本、固定成本、風險成本以及稅費，克服當前銀行考核中存在的成本核算較粗，風險成本沒有得到反映、收入與成本不匹配等弊病，也能夠較好地解決客戶經(jīng)理不計成本拉存款、不考慮客戶信用風險發(fā)放貸款、為追求更高的收入而過多發(fā)放長期貸款等問題。在充分考慮風險和成本的前提下，比較客戶經(jīng)理的貢獻、業(yè)績，以確保公正原則，有利于客戶經(jīng)理公平競爭，去除因受到不公平對待而產(chǎn)生的挫折感。
(3)加強了銀行的風險控制能力。根據(jù)這一考核體系所得出的風險調整后利潤指標，在客戶經(jīng)理的考核中加入了風險成本，有利于客戶經(jīng)理在選擇客戶、開展業(yè)務活動時關注風險問題，主動回避高風險客戶，在發(fā)放貸款時不僅追求直接業(yè)務收入，還要同時核算信用風險以及相應的成本，等于設立了一種從源頭上控制銀行經(jīng)營風險的機制。在現(xiàn)實生活中，銀行與客戶之間存在比較嚴重的信息不對稱問題，銀行很容易蒙受逆向選擇風險和道德風險�？蛻艚�(jīng)理是銀行內(nèi)最了解客戶、收集客戶信息最多、感性認識最強的員工，如果他們帶著風險意識選擇客戶、開展業(yè)務活動，實際上就為銀行把好了第一道風險控制關。風險管理部的員工再按照系統(tǒng)的風險監(jiān)控指標進行業(yè)務的風險評估，為銀行把好第二道風險控制關。這種雙重把關機制當然比先前的單一把關機制具有更好的風險控制功能。
三、銀行客戶經(jīng)理績效考核的優(yōu)化應注意的事項
1、消除初始的客戶分配不公平性
客戶是銀行的利潤源泉，盡管銀行是按照客戶經(jīng)理的能力為依據(jù)分配客戶資源，然而初始的客戶資源分配決定了客戶經(jīng)理的業(yè)務規(guī)模、成本費用，也就決定了他們可能的收入大小，重要客戶的經(jīng)理的風險調整后利潤必然遠遠高于普通客戶的客戶經(jīng)理。為了消除這種初始不平等，銀行可以引入“級差地租”處理辦法，對重要客戶經(jīng)理核定較高的利潤指標，對普通客戶經(jīng)理核定較低的利潤指標，使二者基本上站在同一起跑線上，對二者的增量部分進行大力度獎勵。
2、整合營銷資源，加強銀行客戶經(jīng)理團隊建設，提高團隊績效
配合銀行機構扁平化管理趨勢，我們應當在“總行-分行-支行”三級機構中組建客戶經(jīng)理團隊，集中人、財、物資源展開市場營銷，以團隊為單位展開營銷活動。各團隊首先可以根據(jù)服務客戶對象不同分為法人業(yè)務和個人業(yè)務兩大類團隊，按照客戶市場細分設置客戶經(jīng)理團隊的目的在于讓客戶經(jīng)理盡可能熟悉其所處行業(yè)背景，集中精力把握目標客戶的行業(yè)市場趨勢，從而有利于對客戶的管理及同類客戶的連鎖開發(fā)，提高服務質量和效率。在明確各客戶經(jīng)理團隊業(yè)務分工的同時，也要抓好相應的協(xié)調配合工作，如信息交流、分成式合作等，鼓勵客戶經(jīng)理團隊加強橫向聯(lián)系，提高團隊績效。
3、加強銀行客戶經(jīng)理隊伍建設，是提高銀行客戶經(jīng)理績效的重要一環(huán)
客戶經(jīng)理的隊伍建設，可以從兩方面著手，一是抓好對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓。市場在不斷發(fā)展，知識在不斷更新，客戶經(jīng)理也需要不斷學習，以免在競爭中落后。因此，客戶經(jīng)理培訓是一項持續(xù)的系統(tǒng)工程，這也是當前國際銀行業(yè)發(fā)展的一個必然趨勢�！翱蛻艚�(jīng)理培訓是銀行所有投資中風險最小、而收益最大的戰(zhàn)略性投資”。二是建立健全客戶經(jīng)理準入退出機制。在客戶經(jīng)理的錄用上，應采取公開競聘、資格考試、崗前培訓、持證上崗等方式，面向廣大內(nèi)部職工和外部人才選聘在道德素質、性格素質、文化素質及業(yè)務素質等各方面都符合要求的客戶經(jīng)理。同時也要明確客戶經(jīng)理退出機制，對考核不合格的考核經(jīng)理，視情況進行降級和淘汰，做到客戶經(jīng)理能上能下，有進有出，從而保證客戶經(jīng)理隊伍素質不斷優(yōu)化。
【銀行服務考核方案】相關文章：
銀行服務考核方案11-17
銀行服務考核方案（精選5篇）11-17
銀行服務考核激勵方案（精選7篇）11-15
銀行服務管理考核方案（通用10篇）11-15
銀行服務考核激勵方案范文（精選6篇）11-17
銀行服務考核方案范文（通用5篇）11-17
銀行服務質量考核方案（通用5篇）11-16