- 相關(guān)推薦
團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書管理辦法
團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書管理辦法
第一章 總則
第一條 為建立并提升**人壽團(tuán)險(xiǎn)的品牌形象，引導(dǎo)團(tuán)險(xiǎn)銷售隊(duì)伍向?qū)I(yè)化方向發(fā)展，為業(yè)務(wù)隊(duì)伍提供有效的支持，特制定團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書管理辦法。 第二條 本辦法適用于在銷售促成階段本公司業(yè)務(wù)人員向客戶單位提交的正式福利保障計(jì)劃書，經(jīng)公司授權(quán)的產(chǎn)品技術(shù)人員和客戶服務(wù)經(jīng)理的技術(shù)協(xié)助和審核，可代表公司的正式承諾。
第三條 員工福利產(chǎn)品保費(fèi)2萬元以上、年金產(chǎn)品保費(fèi)50萬元以上，或人數(shù)300人以上的福利計(jì)劃均需按照本辦法出具計(jì)劃書。低于以上標(biāo)準(zhǔn)的福利計(jì)劃，經(jīng)客戶或業(yè)務(wù)人員要求，也可以出具計(jì)劃書，但不強(qiáng)制推行。 第四條 計(jì)劃書是判斷業(yè)務(wù)歸屬的首要標(biāo)準(zhǔn)。如果業(yè)務(wù)人員之間發(fā)生業(yè)務(wù)交叉，以是否向客戶投送正式的計(jì)劃書作為第一判斷標(biāo)準(zhǔn)。
第五條 計(jì)劃書的管理部門為分支機(jī)構(gòu)團(tuán)體業(yè)務(wù)部。業(yè)務(wù)人員需同時(shí)提交書面計(jì)劃書和電子版計(jì)劃書。計(jì)劃書由分支機(jī)構(gòu)團(tuán)體產(chǎn)品技術(shù)負(fù)責(zé)人和核保負(fù)責(zé)人簽章并加蓋**人壽團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書專用章(騎縫)才能生效，電子版計(jì)劃書留公司存檔。
第六條 業(yè)務(wù)人員向客戶提交經(jīng)核準(zhǔn)的計(jì)劃書，經(jīng)客戶簽收取得回執(zhí)�；貓�(zhí)需交給公司團(tuán)險(xiǎn)運(yùn)營部門，公司團(tuán)險(xiǎn)運(yùn)營部門據(jù)此接受業(yè)務(wù)員填寫投保單。無回執(zhí)的不可以填寫投保單。
第七條 各分支機(jī)構(gòu)自正式開業(yè)之日起，需根據(jù)本辦法的規(guī)定，建立計(jì)劃書管理制度，制作“**人壽團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書專用章”，并由專人管理。
第二章 計(jì)劃書標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)
第八條
標(biāo)準(zhǔn)的計(jì)劃書由以下幾部分組成：
第九條 以上各部分內(nèi)容，除了建議選用部分之外，必須在標(biāo)準(zhǔn)計(jì)劃書中采用。
第十條 以上各部分內(nèi)容，公司規(guī)定了標(biāo)準(zhǔn)文本的部分，必須采用公司的標(biāo)準(zhǔn)文本；公司規(guī)定了指導(dǎo)原則的部分，可按照指導(dǎo)原則寫作；公司未做具體規(guī)定的，業(yè)務(wù)人員可根據(jù)實(shí)際情況編寫。
第十一條 隨著公司的發(fā)展和實(shí)際情況的變化，公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)文本和指導(dǎo)原則也將持續(xù)更新，不斷推出新的版本。
第十二條 總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部將逐步建立相關(guān)法律法規(guī)資料庫以及各行業(yè)的基本資料庫，供業(yè)務(wù)人員寫作計(jì)劃書、分析客戶特點(diǎn)和需求時(shí)參考。 第十三條 公司將舉辦計(jì)劃書競(jìng)賽，從中選拔優(yōu)秀的計(jì)劃書，供全系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員參考。
第三章 計(jì)劃書的具體要求
第十四條 封面和封底由公司統(tǒng)一印刷并提供給分支機(jī)構(gòu)使用，計(jì)劃書采用機(jī)器裝訂，任何人員不得使用自行設(shè)計(jì)的封面和封底。公司將根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)更新封面和封底的設(shè)計(jì)方案。目前采用的封面和封底見附件一、附件二。
第十五條 封一包括客戶單位的名稱(及Logo)、計(jì)劃書提交日期、本公司提交計(jì)劃書人員、產(chǎn)品技術(shù)及核保負(fù)責(zé)人，**人壽團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書專用章（騎縫）、計(jì)劃書重要聲明、計(jì)劃書編號(hào)。
計(jì)劃書編號(hào)由分支機(jī)構(gòu)計(jì)劃書管理部門統(tǒng)一編寫，編寫規(guī)則是**壽團(tuán)計(jì)(滬)2001-####，“滬”為分支機(jī)構(gòu)所在地簡(jiǎn)稱，北京、上海、廣州、成都的簡(jiǎn)稱分別為京、滬、穗、蓉。2001為當(dāng)年年份，####為四位阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，從0001至9999。
樣本及具體要求見附件三，此頁內(nèi)容不得更改。
第十六條 致客戶信的行文以誠信、專業(yè)和簡(jiǎn)潔為基本格調(diào)，避免過分浮夸的語句；以客戶的需求為基點(diǎn)，從公司合作的角度出發(fā)，以拉近彼此的距離為目的。此部分內(nèi)容由業(yè)務(wù)人員自由寫作。 第十七條 目錄包括各部分的標(biāo)題及頁碼。
第十八條 相互珍視的關(guān)系主要包括分析客戶公司的行業(yè)背景以及雙方合作的結(jié)合點(diǎn)分析。此部分內(nèi)容從簡(jiǎn)，主要是從戰(zhàn)略角度分析客戶所處的環(huán)境和面臨的挑戰(zhàn)，以及**人壽提供員工福利解決方案的思路。
客戶公司的.行業(yè)背景的分析，要客觀描述客戶基本情況，尤其是財(cái)務(wù)和人力資源方面的情況，表明我們的福利保障計(jì)劃是在精心考慮客戶情況的基礎(chǔ)上，為客戶量身定制的。
雙方合作的結(jié)合點(diǎn)分析，要注重客戶面臨的挑戰(zhàn)：①簡(jiǎn)要介紹相關(guān)的社會(huì)保障政策（產(chǎn)品宣傳彩頁），及其對(duì)客戶的影響；②有針對(duì)性的提出客戶在人力資源管理（員工的福利保障、人員的留存與激勵(lì)、關(guān)鍵員工的管理等）和財(cái)務(wù)管理（現(xiàn)金流量、投資回報(bào)等）等方面的挑戰(zhàn)和需求。
在上述分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提出**人壽在以上方面的見解和戰(zhàn)略性的對(duì)策（區(qū)別于具體的產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案）。
第十九條 貴公司的需求。此部分具體分析客戶的員工福利需求，需要業(yè)務(wù)人員仔細(xì)搜集客戶單位的相關(guān)資料，以此為基礎(chǔ)進(jìn)行分析。
如果客戶單位需要門診醫(yī)療保險(xiǎn)，業(yè)務(wù)人員要按照下表搜集三年的客戶經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，以便公司設(shè)計(jì)保障計(jì)劃。
第二十條 產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)。根據(jù)對(duì)客戶需求的分析，業(yè)務(wù)人員為客戶設(shè)計(jì)員工福利方案。方案的設(shè)計(jì)以員工福利項(xiàng)目為導(dǎo)向，無需突出強(qiáng)調(diào)公司的具體險(xiǎn)種。
總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部為各分支機(jī)構(gòu)提供“保費(fèi)測(cè)算系統(tǒng)”，可以幫助業(yè)務(wù)人員迅速、準(zhǔn)確地測(cè)算標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)和某些非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)(需在投保規(guī)則范圍內(nèi))的保費(fèi)，并能夠得到公司核保人員的認(rèn)可。
保費(fèi)測(cè)算系統(tǒng)不能測(cè)算的非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)，由分支機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)核保人員和產(chǎn)品技術(shù)人員共同測(cè)算。
第二十一條 **人壽簡(jiǎn)介按總公司統(tǒng)一規(guī)定(見**壽發(fā)[2001]35號(hào)文)，業(yè)務(wù)人員可以根據(jù)實(shí)際需要選擇合適的內(nèi)容，但不能改變和添加內(nèi)容，以保證內(nèi)容的準(zhǔn)確性。
第二十二條 客戶服務(wù)承諾，以總公司團(tuán)險(xiǎn)運(yùn)營部提供的服務(wù)承諾為準(zhǔn)，見附件四；不得更改其內(nèi)容。特別服務(wù)可視客戶的具體需求加以商定，但必須經(jīng)過總公司團(tuán)險(xiǎn)運(yùn)營部的審核。
第二十三條 項(xiàng)目小組，具體內(nèi)容可以根據(jù)實(shí)際情況選用。
第二十四條 各種附件，包括相關(guān)的政策法規(guī)、客戶需要提供的其它書面資料等。公司的條款也可以附在這個(gè)部分中。
第二十五條 計(jì)劃書回執(zhí)，包括計(jì)劃書編號(hào)、客戶對(duì)計(jì)劃書的建議、對(duì)公司服務(wù)的滿意度以及簽收回執(zhí)。剪下后由業(yè)務(wù)人員交給分支機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)運(yùn)營部門存檔。團(tuán)險(xiǎn)運(yùn)營部門根據(jù)計(jì)劃書回執(zhí)發(fā)放投保單。如果沒有計(jì)劃書回執(zhí)，則不能填寫投保單。計(jì)劃書回執(zhí)樣本見附件五。
【團(tuán)險(xiǎn)計(jì)劃書管理辦法】相關(guān)文章：
團(tuán)購計(jì)劃書03-29
保險(xiǎn)團(tuán)險(xiǎn)簽勞動(dòng)銷售合同（精選5篇）03-16
藝術(shù)團(tuán)個(gè)人工作計(jì)劃書08-23
團(tuán)購部工作計(jì)劃書2篇11-29
五險(xiǎn)申請(qǐng)書05-12
團(tuán)策劃方案03-10
公司五險(xiǎn)申請(qǐng)書12-01
車險(xiǎn)查勘工作總結(jié)05-22
公司五險(xiǎn)申請(qǐng)書05-22