風(fēng)險管理工作計劃10篇
時間過得真快,總在不經(jīng)意間流逝,又將迎來新的工作,新的挑戰(zhàn),此時此刻需要為接下來的工作做一個詳細的計劃了。那么你真正懂得怎么寫好計劃嗎?以下是小編為大家收集的風(fēng)險管理工作計劃,僅供參考,大家一起來看看吧。
風(fēng)險管理工作計劃1
為進一步做好稅收風(fēng)險管理工作,根據(jù)自治區(qū)地稅局稅收風(fēng)險管理工作的要求,落實20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項稅收工作任務(wù),結(jié)合上年度工作實際,制定20xx年稅收風(fēng)險管理計劃。
一、工作目標
一是風(fēng)險管理工作的深度和廣度不斷提升,將風(fēng)險管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié),引導(dǎo)稅收管理員以風(fēng)險管理思維開展各項工作,使風(fēng)險管理成為征管質(zhì)效的堅強保障。
二是團隊協(xié)作不斷加強,在已順暢運轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上,理順橫向協(xié)作流程,為全面推進風(fēng)險管理工作提供有力保障,提高風(fēng)險管理工作質(zhì)效。
三是風(fēng)險團隊力量不斷增強,通過實務(wù)操作和強化培訓(xùn),塑造一支有豐富應(yīng)對經(jīng)驗的風(fēng)險管理團隊,并以此帶動基層局其他稅源管理人員提升應(yīng)對能力,為促進風(fēng)險管理工作奠定良好基礎(chǔ)。
四是應(yīng)對質(zhì)量穩(wěn)步提升,以績效考核為抓手,大力強化應(yīng)對環(huán)節(jié)監(jiān)督,狠抓風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量和稅款入庫。五是風(fēng)險管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化,引導(dǎo)基層局不斷加強風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果的分析運用,以問題為導(dǎo)向開展行業(yè)稅源管理,使稅源風(fēng)險持續(xù)降低,納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
二、重點工作
(一)進一步理順稅收風(fēng)險管理工作流程,建立健全風(fēng)險管理橫向協(xié)作機制
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理辦法(暫行)》、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作辦法(暫行)》及自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險管理工作要求,與稽查局、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作實施辦法》,重點解決目前高風(fēng)險推送、中低風(fēng)險轉(zhuǎn)高風(fēng)險及伊犁州地稅局風(fēng)險管理團隊協(xié)作中存在的突出問題,嚴格績效問責,形成長效橫向協(xié)作機制,為全面推進風(fēng)險管理工作夯實基礎(chǔ)。
(二)加強風(fēng)險模型建設(shè)和應(yīng)用工作,提高風(fēng)險模型指向的準確率
一是以自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險特征指引庫為主,以本地征管提煉風(fēng)險指標為輔,大力加強風(fēng)險模型建設(shè)和應(yīng)用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風(fēng)險模型建設(shè)為主、特定事項風(fēng)險模型建設(shè)為輔的思路,爭取實現(xiàn)風(fēng)險模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險事項覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標,努力提高風(fēng)險模型指向準確率,為提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國家稅務(wù)總局重點稅收風(fēng)險事項落實力度。以戶籍風(fēng)險、發(fā)票風(fēng)險、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險、非學(xué)歷教育培訓(xùn)風(fēng)險、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險、零申報風(fēng)險、國地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險、建筑工程項目風(fēng)險、欠稅風(fēng)險、退稅風(fēng)險為重點,按風(fēng)險事項大類不斷研究、總結(jié)、細化風(fēng)險指標,切實落實好國家稅務(wù)總局重點稅收風(fēng)險事項應(yīng)對工作。
(三)強化風(fēng)險應(yīng)對環(huán)節(jié)監(jiān)督,加大風(fēng)險應(yīng)對復(fù)查機制落實力度,提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量
依托風(fēng)險管理平臺,采取實地抽查、電話回訪和問卷調(diào)查等方式,實現(xiàn)風(fēng)險應(yīng)對各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風(fēng)險應(yīng)對工作落到實處、不走過場,各基層局在風(fēng)險應(yīng)對過程中執(zhí)行稅收政策準確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差,風(fēng)險應(yīng)對工作廉潔高效。按季開展風(fēng)險應(yīng)對復(fù)查工作,檢驗各基層局工作質(zhì)量,提高各基層局風(fēng)險應(yīng)對能力,進一步規(guī)范應(yīng)對程序,提升應(yīng)對質(zhì)量。
(四)強化風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果應(yīng)用,以分析成果促進征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險模型的改進
伊犁州地稅局按季召開風(fēng)險管理工作專題分析會,在向風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作進展的同時,總結(jié)風(fēng)險管理工作中存在的問題,提煉風(fēng)險應(yīng)對成果,解決風(fēng)險模型中存在的問題。將分析成果及時向各業(yè)務(wù)處反饋,并下發(fā)各基層局,指導(dǎo)風(fēng)險應(yīng)對工作,形成風(fēng)險應(yīng)對與成果運用的良性循環(huán)。指導(dǎo)基層局利用風(fēng)險分析結(jié)果加強稅源監(jiān)控和納稅輔導(dǎo),通過稅源風(fēng)險防范使風(fēng)險管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升,充分發(fā)揮風(fēng)險管理補缺功能,進而提高風(fēng)險管理的促收成效。
(五)加強數(shù)據(jù)采集與利用,拓寬數(shù)據(jù)來源
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險管理”,借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險管理信息來源渠道,通過外部信息交換平臺和風(fēng)險管理平臺,將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風(fēng)險推送和應(yīng)對工作中,提高風(fēng)險管理介入的及時性和風(fēng)險應(yīng)對的準確性。二是充分利用相關(guān)部門提供的第三方信息,防范納稅人自行申報數(shù)據(jù)不準不實及征納雙方信息不對稱造成的稅源管理風(fēng)險。
(六)加強州級重點稅源企業(yè)風(fēng)險防控
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級分類監(jiān)控管理辦法》(新地稅發(fā)〔20xx〕201號)要求,與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級重點稅源庫,制定采集信息標準,定期采集相關(guān)信息,充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺和風(fēng)險管理平臺,做好重點稅源日常監(jiān)控的同時有計劃地進行風(fēng)險推送,確保重點稅源企業(yè)管理到位。
(七)加強國地稅風(fēng)險管理合作
一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設(shè)業(yè)務(wù)需求上報工作;二是建立健全信息共享機制,實現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有,風(fēng)險推送戶互報,風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果共享;三是有針對性的選擇國稅部門與地稅部門的重點稅源交叉管戶,嘗試開展聯(lián)合風(fēng)險推送與應(yīng)對,在提高風(fēng)險應(yīng)對全面性的同時減輕納稅人負擔。
(八)稅源風(fēng)險管理與稅務(wù)機關(guān)內(nèi)部風(fēng)險防范有效結(jié)合
在國家稅務(wù)總局征管規(guī)范、自治區(qū)地方稅務(wù)局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫,找準征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點事項中可能存在的稅務(wù)機關(guān)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險,與稅源風(fēng)險管控有機結(jié)合,在堵塞征管漏洞的同時查找征管程序中存在的問題進而防范執(zhí)法風(fēng)險。
(九)適時試點縣(市)局風(fēng)險管理全流程運轉(zhuǎn)
為充分發(fā)揮各縣(市)局風(fēng)險管理工作的積極性和主動性,今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風(fēng)險管理工作推進現(xiàn)狀等因素,經(jīng)自治區(qū)地稅局批準后,選擇部分縣(市)局,在伊犁州地稅局的指導(dǎo)和監(jiān)督下開展風(fēng)險管理全流程運轉(zhuǎn)工作,為下一步工作積累經(jīng)驗。
(十)加強欠稅管理
20xx年,受經(jīng)濟下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響,風(fēng)險應(yīng)對稅款入庫率偏低。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,繼續(xù)加強欠稅管理,定期通報稅款入庫情況,由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦。
(十一)強化風(fēng)險管理培訓(xùn),提高風(fēng)險應(yīng)對人員整體素質(zhì),加快風(fēng)險管理人才培養(yǎng)
以風(fēng)險管理平臺使用、風(fēng)險特征指引應(yīng)用、稅收政策及財會知識為培訓(xùn)重點,采取案例分析、模擬演練等培訓(xùn)方式,提高風(fēng)險應(yīng)對人員整體素質(zhì),促進風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量提升。通過“青藍工程”強化干部業(yè)務(wù)知識“傳幫帶”,加快風(fēng)險管理人才后續(xù)培養(yǎng),盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險管理團隊,為推進征管改革添力。
風(fēng)險管理工作計劃2
為深入貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”方針,扎實推進供電企業(yè)安全風(fēng)險管控工作,全面實現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生”年度安全生產(chǎn)目標,根據(jù)《高臺縣電力局推進安全風(fēng)險管控工作方案》,結(jié)合工區(qū)實際情況,制定本計劃。
一、開展思路
堅持“穩(wěn)步推進,重在培訓(xùn),提高素質(zhì),夯實基礎(chǔ),結(jié)合實際,繼承創(chuàng)新”的工作原則,以國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風(fēng)險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險辨識防范手冊》為依據(jù),以教育培訓(xùn)為手段,使執(zhí)行層具備安全風(fēng)險辨識和控制能力、管理層掌握安全風(fēng)險評估及控制方法,提高全所安全管理水平。
二、成立安全風(fēng)險管理工作推進小組,全面負責推進工作的組織、指揮、協(xié)調(diào)和監(jiān)督,審定工作實施方案,指導(dǎo)、監(jiān)督和評估我所安全風(fēng)險管理工作。
組長:殷大春
成員:科室各專責及變電站工作人員
三、活動安排
(一)第一階段,安全風(fēng)險管控教育培訓(xùn)。
時間:20xx年2月15日至20xx年4月30日。
任務(wù)和目的:結(jié)合冬訓(xùn)工作及春季安全大檢查活動,通過安全風(fēng)險管理基礎(chǔ)培訓(xùn)和國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風(fēng)險評估規(guī)范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險辨識防范手冊》的學(xué)習(xí),理解安全風(fēng)險管理的作用和意義,掌握各專業(yè)安全風(fēng)險管理的內(nèi)容和方法,增強職工安全風(fēng)險意識和防范技能。
(二)第二階段:作業(yè)風(fēng)險辨識控制。
時間安排:20xx年5月1日至20xx年10月30日。
任務(wù)和目的:科室專責和各變電站工作人員要結(jié)合工作實際和專業(yè)特點,以防控人身觸電、高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風(fēng)險為重點,組織開展輸電、變電等專業(yè)領(lǐng)域典型作業(yè)項目的危險因素辨識,制定并落實風(fēng)險控制措施。
重點工作:
1、各專責根據(jù)各分管的專業(yè)工作,針對作業(yè)人員、設(shè)備、環(huán)境、工器具、勞動防護和作業(yè)過程開展示范分析,結(jié)合“三措報告”、危險點預(yù)控卡、標準化作業(yè)指導(dǎo)書,對已經(jīng)開展的典型作業(yè)類型開展安全風(fēng)險分析,找出作業(yè)過程的全部危險因素,建立各專業(yè)作業(yè)風(fēng)險辨識范本。
2、我所要“結(jié)合供電企業(yè)安全風(fēng)險評估規(guī)范”、“安全風(fēng)險辨識防范手冊輸電專業(yè)”范本,結(jié)合具體作業(yè)安排、現(xiàn)場勘察結(jié)果以及風(fēng)險庫資料,分析提煉本次作業(yè)的主要危險因素,制定作業(yè)風(fēng)險分析及控制表,補充完善到作業(yè)指導(dǎo)書中(或作業(yè)卡),在作業(yè)全過程實施預(yù)先風(fēng)險控制,并根據(jù)環(huán)境、人員等工作條件變化及時調(diào)整,使之充分適應(yīng)實踐需求。
3、完成專業(yè)作業(yè)指導(dǎo)書涉及安全措施、風(fēng)險控制的內(nèi)容與作業(yè)風(fēng)險辨識、控制工作進行整合和規(guī)范工作。把作業(yè)風(fēng)險控制與具體工作有效結(jié)合起來,避免作業(yè)安全控制措施重復(fù)和繁瑣。
(三)第三階段:工區(qū)安全風(fēng)險評估。
時間安排:20xx年11月1日至20xx年12月31日。
任務(wù)和目的:在提高人員風(fēng)險辨識能力和水平、現(xiàn)場開展風(fēng)險控制工作前提下,結(jié)合張掖供電公司對我局進行“安全性評價”復(fù)評工作,穩(wěn)步推進《評估規(guī)范》落實,開展安全風(fēng)險評估工作。以防止人身傷害和人員責任事故為主線,從生產(chǎn)環(huán)境、機具與防護、人員素質(zhì)、現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)綜合管理等方面,全面評估我所安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況,客觀評價我所安全風(fēng)險程度,有效控制人身傷亡、設(shè)備損壞等事故風(fēng)險。
重點工作:
1、我工區(qū)應(yīng)對管轄生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風(fēng)險開展全面識別;對現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險運用、風(fēng)險分析、作業(yè)標準化、安全措施交底以及職工自主風(fēng)險辨識控制等手段進行有效控制。責任人:變電站工作人員及各專責個自檢查落實。完成時間:11月底。
2、要求我工區(qū)在人員素質(zhì)和安全管理風(fēng)險上認真開展安全風(fēng)險辨識識別,對作業(yè)現(xiàn)場開展監(jiān)督查評工作,建立風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫,為企業(yè)風(fēng)險評估提供基礎(chǔ)資料。責任部門:送變電工區(qū),配合部門:各變電站和科室工作人員。完成時間:11月底。
3、建立個人安全風(fēng)險檔案,完善技能培訓(xùn)檔案。由安全員建立人員“安全風(fēng)險檔案”,以加強對人員安全風(fēng)險評價工作,提高人員遵章守紀意識:一是人為責任性事故的責任人,因事故受到各類處分的相關(guān)人員、管理責任人處分記錄進入檔案;二是違反省公司“反違章禁令”(二十禁、十不準)一次以上人員,其行為記錄進入檔案。在以上階段性工作基礎(chǔ)上,進一步完善生產(chǎn)作業(yè)人員技能培訓(xùn)檔案,在梳理各專業(yè)基本作業(yè)類型以及從事這些工作所必須具備的專業(yè)技能基礎(chǔ)上,建立技能培訓(xùn)目標,并建立個人生產(chǎn)技能檔案。三是對安全生產(chǎn)“四種人”根據(jù)其安全綜合技能水平,劃定工作責任范圍,做到讓合適的人在合適的時間內(nèi)做合適的事。責任部門:送變電工區(qū)。配合部門:各變電站及各專責。完成時間:11月底。
四、工作要求
1、推進安全風(fēng)險管理要堅持以人為本,要立足生產(chǎn)一線、立足現(xiàn)場,充分調(diào)動和發(fā)揮廣大職工的積極性和主動性,做到全員參與。首先要把功夫下在學(xué)習(xí)和培訓(xùn)上,抓培訓(xùn)要反對冒進,杜絕脫離實際。一線人員掌握風(fēng)險辨識方法很重要,培訓(xùn)是主要渠道,現(xiàn)場控制要做深做細,實行“固化”。
2、風(fēng)險管理共分為五步進行:“教育培訓(xùn)、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制、風(fēng)險評估、持續(xù)改進”,要抓住關(guān)鍵流程,即教育培訓(xùn)、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制三個環(huán)節(jié),工作做的越深化,評估的基礎(chǔ)越牢固,平時做好工作很重要,各工作人員要堅持從實踐中來、到實踐中去,在計劃安排、方案制定、工作實施、檢查評價等方面,注意傾聽、采納生產(chǎn)一線的意見和建議。在具體實施過程中,要堅持把取得實效作為檢驗安全風(fēng)險管理工作成果的唯一標準,通過推進風(fēng)險管理,真正達到普遍提高員工安全意識、有效落實預(yù)防措施、顯著降低事故風(fēng)險、全面提高安全管理水平的目的。
3、堅持試點先行、以點帶面、全面推進的原則。以我所各生產(chǎn)班組為試點,要注意分層級組織和實施,各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成,又要避免大包大攬代替班組開展工作。要建立內(nèi)部控制機制,合理安排工作進度,循序漸進,優(yōu)化工作方式,做到先常規(guī)、后復(fù)雜,中間難度有計劃去做,復(fù)雜的碰到再做,如果已知就應(yīng)該及早著手去做。要尋找突破口,要堅持“簡便、實用、有效”原則,避免全面鋪開泛泛工作,提高風(fēng)險管理措施的針對性和可操作性。
4.推進安全風(fēng)險管理要充分發(fā)揮安全保證體系和監(jiān)督體系的共同作用,明確分工、各司其職,健全機制、落實責任。重點任務(wù)是組織安全風(fēng)險評估,職工重點任務(wù)是實施風(fēng)險辨識與防范,安全保證體系重在落實風(fēng)險控制措施,安全監(jiān)督體系重在加強過程監(jiān)督。評估要關(guān)注重點,有一般、有重點,要強化風(fēng)險管理責任。要在我所推行運用標準化檢查表,標準化監(jiān)督檢查和反違章活動同時去做,每個專責都要有自己的專業(yè)檢查表,安全監(jiān)察體系內(nèi)安全員要在檢查表制訂上下功夫,通過應(yīng)用標準化檢查表,達到控制關(guān)鍵點的作用。
5.推進安全風(fēng)險管理要在繼承以往安全管理有效經(jīng)驗做法的基礎(chǔ)上,突出安全風(fēng)險的預(yù)防和控制,做到風(fēng)險發(fā)現(xiàn)、評估、控制、消除過程閉環(huán)。對評估出的隱患要建檔,跟蹤消除、持續(xù)改進,對暫時不能消除的重大風(fēng)險,結(jié)合我所實際確定預(yù)警線、控制線,制定有效的預(yù)防控制措施和應(yīng)急預(yù)案,防止風(fēng)險失控釀成事故。
6.要對工區(qū)生產(chǎn)班組風(fēng)險管理教育培訓(xùn)以及作業(yè)風(fēng)險辨識控制工作情況進行監(jiān)督檢查,要指定專人參與試點工作的施工、檢修,糾正存在問題,對具體事件的分析要透徹,及時指導(dǎo)改進。掌握方法很重要,實事求是的工作態(tài)度是最好的工作方法,要以崗位月度工作計劃形式落實工作責任。
風(fēng)險管理工作計劃3
為了公司的風(fēng)險管理,建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系,提高風(fēng)險防范能力,保證公司安全、穩(wěn)健運行,提高經(jīng)營管理水平,在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下,在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下,根據(jù)本部門的職責和崗位職責,制定本會計年度內(nèi)和下半年工作計劃,具體內(nèi)容如下:
一是風(fēng)險控制管理體系和流程,目標就是初步建立風(fēng)險管理體系,預(yù)防和降低公司的風(fēng)險。在8月份,草擬好風(fēng)險控制管理制度,并報上層審議;規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險控制流程,在投資風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、政策風(fēng)險等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文,征求意見并修改;建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險預(yù)警制度。
二是認真學(xué)習(xí)法律知識,特別是與公司項目相關(guān)的新的法律、法規(guī),及時更新自己的知識?梢酝ㄟ^網(wǎng)絡(luò)或書本的途徑,也可以在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,每個月有一兩次部門的學(xué)習(xí)、交流會議。開展學(xué)習(xí)經(jīng)驗的研討會,學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗,提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實部門崗位職能,明確專人負責的可能風(fēng)險范圍;收集風(fēng)險管理的初始信息,每月清理查找存在風(fēng)險的事項,并進行風(fēng)險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行,加強日常的風(fēng)險監(jiān)督;制定風(fēng)險管理策略,提出和實施風(fēng)險管理解決方案。
四是做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作,當各部門開展項目討論時,通知風(fēng)險控制部參與進來,要積極參加,從公司利益出發(fā),獻計獻策,爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接,對其中有可能涉及到的風(fēng)險提出一些意見,并作總結(jié)。
五是對合同的審核要做到事前準備,規(guī)避合同風(fēng)險,對招商部門丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關(guān)項目做些調(diào)查,并從網(wǎng)上學(xué)習(xí)同類項目涉及公司利益的重要條款,對一些風(fēng)險點做到心中有數(shù),并把意見與招商部溝通,做好應(yīng)對措施,以免陷入被動。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。
六是部門的人員要工作認真負責,明確自己的崗位職責,提高工作效率,提高工作的積極性、自覺性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對公司的忠誠度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年,新成立的風(fēng)險控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下,認清形勢、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式,以規(guī)避公司經(jīng)營風(fēng)險為目標,努力完成部門各項工作計劃,為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
風(fēng)險管理工作計劃4
xxxx年x月成立應(yīng)急管理局應(yīng)急管理及風(fēng)險監(jiān)測辦公室至今,我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質(zhì)災(zāi)害等自然災(zāi)害及突發(fā)事件應(yīng)急管理日常工作。在局領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)和大力支持下,我辦各項工作進展順利,現(xiàn)將上半年工作總結(jié)和下半年工作計劃如下:
一、上半年工作完成情況
1、對各單位承擔的應(yīng)急管理工作職責進行摸底,收集各行業(yè)應(yīng)急管理基礎(chǔ)工作資料,摸清全縣各相關(guān)應(yīng)急單位現(xiàn)有物資儲備情況,結(jié)合實際工作,統(tǒng)計急需要補充的物資;摸清全縣現(xiàn)有綜合、專業(yè)、社會志愿者、預(yù)備役民兵救援隊伍力量。
2、防汛抗旱工作:一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查。x月x日-x日,我單位聯(lián)合水務(wù)局對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場備汛情況進行檢查,并對存在問題的單位進行通報,限期整改,由水務(wù)局對整改情況進行檢查。x月xx日,我單位聯(lián)合水務(wù)局對x山泄洪溝道應(yīng)急搶險工程進行檢查,工程進展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應(yīng)急預(yù)案及專項應(yīng)急預(yù)案。三是組織召開防汛抗旱會議。x月xx日,組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視頻會,聽取自治區(qū)防汛抗旱會議精神及xxxx年工作安排。x月x日,組織召開x縣xxxx年防汛抗旱工作會議,學(xué)習(xí)縣長關(guān)于做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神,并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預(yù)案演練、專業(yè)搶險隊伍培訓(xùn)及汛期xx小時值班工作。
3、森林草原防火工作:一是開展森林草原防火檢查。x月x日-x日,我單位聯(lián)合自然資源局對清明節(jié)期間森林防火工作進行檢查,對重點防火區(qū)域隔離帶較少、防火物資過期損壞、預(yù)案未更新等問題責令限期整改。x月xx日,我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進行檢查,通過檢查,大部分職能部門防火制度及組織機構(gòu)完善,編制了森林防火應(yīng)急預(yù)案,巡護人員能做到值班值守,且對存在火災(zāi)隱患的區(qū)域設(shè)立了隔離帶,但也存在林區(qū)內(nèi)供電線路老化、是樹木密集的部分區(qū)域由于機械不能進入未設(shè)置隔離帶等問題,檢查組要求對存在問題立即進行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應(yīng)急搶險預(yù)案,補充完善森林防火物資,對專業(yè)救援隊伍進行培訓(xùn),開展森林防火應(yīng)急演練,組織森林防火重點單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》,聯(lián)合自然資源局做好大檢查和資料收集工作,為迎接市聯(lián)合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查。
4、地震工作。一是編制x縣重點區(qū)域應(yīng)急管理布置圖,標明x縣地震帶分布和走向,縣城和鄉(xiāng)鎮(zhèn)應(yīng)急避難場所。二是組織各單位開展地震第一響應(yīng)人和專業(yè)搶險隊伍培訓(xùn)。
5、地質(zhì)災(zāi)害。一是組織防災(zāi)減災(zāi)委員會成員單位于x月x日至xx日開展防災(zāi)減災(zāi)宣傳工作。二是組織相關(guān)單位補充完善應(yīng)急搶險物資,組建專業(yè)搶險隊伍。
6、應(yīng)急值班工作。建立五人輪流值班的應(yīng)急值班平臺,做到突發(fā)事件早發(fā)現(xiàn)、早報告、早預(yù)警,及時做好應(yīng)急準備、有效處置突發(fā)事件。一是加強應(yīng)急值守和信息報送工作。認真做好應(yīng)急信息的查詢、研判、跟蹤和匯總工作,確保突發(fā)事件信息得到及時準確上報和妥善處置。二是上報并處理日常各項突發(fā)事件。明確風(fēng)險隱患的監(jiān)管主體,加大對公共危險源、安全隱患、不穩(wěn)定因素的排查力度,努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度。三是監(jiān)督各成員單位的領(lǐng)導(dǎo)帶班和xx小時值班制度執(zhí)行情況。
7、應(yīng)急管理及風(fēng)險監(jiān)測其他日常工作。完成區(qū)、市、縣各項工作任務(wù)。
二、下半年工作計劃
1、會同自然資源局、水務(wù)局、氣象局等有關(guān)單位建立統(tǒng)一的應(yīng)急管理信息平臺,做好應(yīng)急管理及風(fēng)險監(jiān)測其他日常工作。
2、成立x縣應(yīng)急管理指揮部,完善相關(guān)制度和機構(gòu)組成人員。
3、組織開展應(yīng)急演練,督促相關(guān)責任單位補充完善應(yīng)急搶險物資、專業(yè)搶險隊伍進行培訓(xùn)、做好應(yīng)急值班工作。
風(fēng)險管理工作計劃5
20xx年上半年風(fēng)險管理工作緊緊圍繞公司“有價值、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展的戰(zhàn)略目標,通過持續(xù)推動償二代各項規(guī)則落地實施、加強資金運用風(fēng)險管控以及組織開展風(fēng)險識別評估等多項舉措,有序開展、穩(wěn)步推進,為公司健康、持續(xù)發(fā)展保駕護航,現(xiàn)將20xx年上半年的風(fēng)險管理部工作總結(jié)暨20xx年下半年工作計劃匯報如下:
一、20xx年上半年工作總結(jié)
(一)抓好償付能力風(fēng)險管理體系建設(shè)重點工作
1、認真開展20xx年SARMRA自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定,風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展20xx年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點,全面細致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運行情況進行檢查與評估,認真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題,編寫了《公司20xx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估,20xx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
20xx年SARMRA自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題,風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論,對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析,并對待改進問題組織制訂了整改方案,明確整改計劃責任人,規(guī)定整改期限,風(fēng)險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤,確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好20xx年償二代問題整改追蹤工作。20xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題,風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況,積極推動整改工作進展。截至20xx年一季度末,已全部完成整改。包括:修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案;改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況;妥善留存聲譽風(fēng)險培訓(xùn)底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求,按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔20xx〕520號),結(jié)合20xx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況,風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人20xx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作,完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程20項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》,為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作,風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí),對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作,防范資金運用風(fēng)險
1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后,風(fēng)險管理部高度重視,與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況,公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等,對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作,嚴格防范資金運用風(fēng)險。20xx年上半年,已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上,初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目,明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時,風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作,對照風(fēng)險控制體系評估點的各項要求,梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況,做好評估工作。
(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風(fēng)險排查工作。20xx年一季度,根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風(fēng)險排查的通知》(資金部函〔20xx〕4號),風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織,投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下,對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查,并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查,公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)要求,風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔20xx〕507號),組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
(四)按時完成風(fēng)險管理報告報表編制與報告工作
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司20xx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司20xx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司20xx年二級風(fēng)險限額方案》的要求,風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標狀況,每季度對風(fēng)險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警,并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標,風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通,尋找異常原因,提出改善措施,形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表,按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況,持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。
2、完成20xx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。20xx年一季度,風(fēng)險管理部擬訂了《公司20xx年度全面風(fēng)險管理報告》,經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后,提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織20xx年履職情況進行了回顧;對20xx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報;對20xx年公司七大類風(fēng)險狀況進行了客觀分析;對公司當前面臨的重點風(fēng)險進行了提示,并提出了解決建議。
3、完成20xx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。20xx年一季度,開展了20xx年度投資風(fēng)險排查工作,對公司當前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風(fēng)險排查,擬訂了《20xx年度投資風(fēng)險分析報告》,并向投資管理委員會進行了匯報。截至20xx年末,公司風(fēng)險類項目4個,無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個,其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少,上期提示的資金運用風(fēng)險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
二、20xx年下半年工作計劃
20xx年下半年,將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路,在對當前宏觀經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上,根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合公司實際,按照I類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點做好以下工作:
(一)繼續(xù)做好償二代風(fēng)險管理各項工作
1、認真組織20xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號),今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局SARMRA現(xiàn)場評估的各項準備工作,F(xiàn)場評估檢查期間,優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作,按要求向評估組匯報工作,及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后,根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見,認真做好工作總結(jié),及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā),公司將按照監(jiān)管最新要求,認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學(xué)習(xí)研究,掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求,積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上,提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案,貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求,不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進一步完善風(fēng)險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標運行的有效性,編制《公司20xx-20xx年風(fēng)險偏好體系方案》運行評估報告。同時,根據(jù)評估結(jié)果,結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況,對《公司20xx-20xx年風(fēng)險偏好體系方案》進行更新,并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定,計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作,并根據(jù)演練結(jié)果進行分析總結(jié),梳理風(fēng)險管理流程,優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。
(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作,防范資金運用風(fēng)險
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。
下半年,風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面,一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度,進行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核;
二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案,監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例,控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面,加強對擬投項目的風(fēng)險排查,及時出具風(fēng)險審核意見,提示投資風(fēng)險,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進方面,加強對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測,定期開展風(fēng)險分析與報告,防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示,配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上,配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作,最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。
下半年,風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排,繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求,認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研,進一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求,為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
風(fēng)險管理工作計劃6
為進一步貫徹落實國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》,根據(jù)中國外運長航集團(以下簡稱集團公司)關(guān)于加強企業(yè)全面風(fēng)險管理的有關(guān)要求和集團健康穩(wěn)步發(fā)展的需要,集團總公司決定推進全面風(fēng)險管理工作,作出如下工作安排。
一、工作原則
1、整體規(guī)劃、分步實施的原則。長航集團全面風(fēng)險管理工作按照集團公司總體規(guī)劃,結(jié)合實際,分層面、分階段實施。選擇先在集團總公司開展發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策、財務(wù)管理、合同管理、安全管理等幾項重點業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作,建立內(nèi)部控制子系統(tǒng)。積累經(jīng)驗后,逐步推進到其他業(yè)務(wù),直至建立健全全面風(fēng)險管理體系。
2、主要制度集團覆蓋和各子公司具體特點相結(jié)合的原則。集團總公司制定統(tǒng)馭全集團的主要內(nèi)部控制制度,子公司根據(jù)自身特點制定實施辦法,實現(xiàn)母子公司風(fēng)險管理的對接和優(yōu)化。
3、先總公司后子公司原則。自上而下,集團總公司先行,積累經(jīng)驗后,指導(dǎo)和推進各二級公司深入全面開展風(fēng)險管理。
4、抓住重點的原則。從實際出發(fā),以對重大風(fēng)險、重大決策、重大事件的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點,開展全面風(fēng)險管理工作。
二、總體目標
力爭通過2-3年的努力,基本形成比較健全的長航集團全面風(fēng)險管理體系。
三、主要工作步驟
根據(jù)國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》要求,長航集團全面風(fēng)險管理按以下六個步驟推進(具體進度計劃見附表)。
(一)建立健全全面風(fēng)險管理組織體系
1、集團總公司成立風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組
集團風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組由集團總公司全體領(lǐng)導(dǎo)組成。組長:朱寧、姚榮建,副組長:徐楠。風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組負責領(lǐng)導(dǎo)集團全面風(fēng)險管理工作。主要職責是研究、審議、批準全面風(fēng)險管理重大事項,包括確定企業(yè)風(fēng)險管理總體目標,批準風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案;審議企業(yè)全面風(fēng)險管理年度工作報告和監(jiān)督評價審計報告以及重大決策的風(fēng)險評估報告;批準風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責方案;督導(dǎo)培育企業(yè)風(fēng)險管理文化。
2、風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)全面風(fēng)險管理辦公室
集團全面風(fēng)險管理辦公室由各部門負責人組成,辦公室主任由經(jīng)濟監(jiān)督部負責人擔任。經(jīng)濟
監(jiān)督部同時掛全面風(fēng)險管理辦公室的牌子,經(jīng)濟監(jiān)督部設(shè)專人負責這項工作。
全面風(fēng)險管理辦公室主要職責是負責集團全面風(fēng)險管理體系建設(shè),對二級子公司風(fēng)險管理工作的推進和指導(dǎo)。包括組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理日常工作;指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門和子公司開展全面風(fēng)險管理工作;研究提出全面風(fēng)險管理工作報告和跨部門的重大決策風(fēng)險評估報告以及重大風(fēng)險管理解決方案的提出、組織實施、日常監(jiān)控;負責對全面風(fēng)險管理有效性評估,研究提出全面風(fēng)險管理的改進方案并督促實施。
3、各部門要將風(fēng)險管理列為重點工作,至少配備一名風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員
各職能部門和業(yè)務(wù)單位是風(fēng)險管理的第一道防線,要把風(fēng)險管理的各項要求融入到業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)流程中。各部門風(fēng)險管理職責主要包括建立健全本部門的風(fēng)險管理內(nèi)部控制子系統(tǒng),執(zhí)行風(fēng)險管理基本流程;研究提出本部門重大風(fēng)險評估報告;做好本部門風(fēng)險管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報告等工作。
部門風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員在部門長的領(lǐng)導(dǎo)下負責部門的風(fēng)險管理日常工作以及與集團全面風(fēng)險管理辦公室的聯(lián)絡(luò)等工作。
4、各子公司在集團全面風(fēng)險管理整體框架指導(dǎo)下,根據(jù)自身特點建立健全有效的風(fēng)險管理組織體系,由總經(jīng)理(行政負責人)負責,明確責任部門、人員,開展風(fēng)險管理工作。
(二)收集風(fēng)險管理初始信息
初始信息的收集是風(fēng)險管理最基礎(chǔ)的工作。各部門要根據(jù)集團總公司部門職責分工,按戰(zhàn)略、財務(wù)、市場、運營和法律等五大類風(fēng)險廣泛持續(xù)地收集與集團風(fēng)險和風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)外部初始信息,包括行業(yè)和企業(yè)有關(guān)歷史數(shù)據(jù)、風(fēng)險案例和戰(zhàn)略目標、規(guī)劃計劃、預(yù)算指標、可研報告等預(yù)測資料,重點是近3年來的數(shù)據(jù)和典型案例以及最近期的預(yù)測資料。
1、戰(zhàn)略風(fēng)險方面的初始信息由發(fā)展計劃部牽頭收集;
2、財務(wù)風(fēng)險方面的初始信息由財務(wù)部牽頭收集;
3、市場風(fēng)險方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
4、運營風(fēng)險(含安全風(fēng)險)方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
5、法律風(fēng)險方面的初始信息由經(jīng)濟監(jiān)督部牽頭收集。
(三)進行風(fēng)險評估
對收集的風(fēng)險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進行風(fēng)險評估,包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價三個分步驟。
1、風(fēng)險辨識。主要采用無記名問卷調(diào)查和訪談等方式查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險,有哪些風(fēng)險,從而建立集團總公司風(fēng)險事件庫。
2、風(fēng)險分析。按統(tǒng)一的風(fēng)險語言對辨識出的風(fēng)險進行分類,分析風(fēng)險發(fā)生概率、描述風(fēng)險發(fā)生的條件。
3、風(fēng)險評價。一是梳理風(fēng)險管理體系,了解集團當前風(fēng)險管理的組織體系、內(nèi)部控制體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)等體系要素建設(shè)現(xiàn)狀;二是采用無記名問卷調(diào)查、高層訪談和統(tǒng)計分析等方式評估風(fēng)險對企業(yè)實現(xiàn)目標的影響程度和機會風(fēng)險的價值等。
通過風(fēng)險辨識、分析、評價,編制《長航集團總公司風(fēng)險評估報告》,確定當前的重大風(fēng)險,明確管理重點。
(四)制定風(fēng)險管理策略
1、根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略,結(jié)合風(fēng)險評估的結(jié)果,制定《長航集團全面風(fēng)險管理工作規(guī)劃》,用以指導(dǎo)下一步全面風(fēng)險管理工作。
2、根據(jù)《長航集團全面風(fēng)險管理工作規(guī)劃》和管理資源現(xiàn)狀,確定集團風(fēng)險管理策略,為具體風(fēng)險管理提供決策指導(dǎo)。主要內(nèi)容包括針對不同類型、不同等級的風(fēng)險確定風(fēng)險管理目標、風(fēng)險偏好與承受度方案、選擇合適的風(fēng)險管理工具、配置所需的人力財力資源。
對于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內(nèi)、且對集團總體目標影響輕微的風(fēng)險,可選擇風(fēng)
險承擔、風(fēng)險控制等策略,以減少風(fēng)險管理工具帶來的高成本;對于其他影響可能較重大的風(fēng)險,一般應(yīng)采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償?shù)确(wěn)健的風(fēng)險管理工具,以減少或避免風(fēng)險帶來的損失。
(五)提出和實施風(fēng)險管理解決方案
1、針對具體風(fēng)險或風(fēng)險類別制定風(fēng)險管理解決方案。根據(jù)風(fēng)險管理策略,結(jié)合集團年度工作計劃和年度預(yù)算,針對每一項重大風(fēng)險或各類風(fēng)險提出風(fēng)險管理解決方案。包括風(fēng)險解決的具體目標、所需的組織領(lǐng)導(dǎo)、所需的人財資源、所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程、所采取的風(fēng)險管理工具和具體應(yīng)對措施。然后,按照PDCA循環(huán)監(jiān)督風(fēng)險管理解決方案的執(zhí)行和改進,保障解決方案的有效性。
2、完善內(nèi)控體系。針對重要業(yè)務(wù)原有內(nèi)控體系,結(jié)合風(fēng)險評估確定的重大風(fēng)險、現(xiàn)有業(yè)務(wù)特點,明確關(guān)鍵控制點,從風(fēng)險分析、風(fēng)險管理目標、控制措施、職責落實、監(jiān)控報告等方面制定完善業(yè)務(wù)流程,優(yōu)化內(nèi)控體系,形成一套新的內(nèi)控制度。經(jīng)過完善內(nèi)控體系,集團總公司要形成下列內(nèi)控基本制度:
(1)重要崗位權(quán)力制衡制度。
(2)內(nèi)控崗位授權(quán)制度。
(3)內(nèi)控報告制度。
(4)內(nèi)控批準制度。
(5)重大風(fēng)險預(yù)警制度。
(6)企業(yè)法律顧問制度。
(7)內(nèi)控責任制度。
(8)內(nèi)控考核評價制度。
(9)內(nèi)控審計檢查制度。
(六)風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進
1、建立完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程、連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道,確保信息溝通的及時、準確、完整,為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。
一是建立風(fēng)險事件庫查詢系統(tǒng)。結(jié)合集團現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)平臺,研究開發(fā)集團風(fēng)險事件庫查詢系統(tǒng),實現(xiàn)集團風(fēng)險的快速辨識與查詢、風(fēng)險信息及時收集與分析。
二是建立風(fēng)險管理報告制度。實行風(fēng)險工作月報制度和重大風(fēng)險及時報告制度。實現(xiàn)各層級單位內(nèi)部和上下級單位之間風(fēng)險信息的有效傳遞,保障全面風(fēng)險管理體系運轉(zhuǎn)所需信息的順暢傳遞。
2、實行風(fēng)險管理自查和檢查制度。
(1)集團總部各部門和業(yè)務(wù)單位每月對風(fēng)險管理工作進行自查和檢驗,并向集團全面風(fēng)險管理辦公室報告自查和檢驗結(jié)果。重大風(fēng)險事件要隨時、及時報告。
(2)集團全面風(fēng)險管理辦公室每季度對各部門和業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗,每半年對風(fēng)險管理策略進行評估,對跨部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理解決方案進行評價,提出調(diào)整或改進建議,出具評價和建議報告,報送總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
(4)集團內(nèi)部審計部門定期或不定期對包括風(fēng)險管理職能部門在內(nèi)的各有關(guān)部門、子公司的風(fēng)險管理工作及其效果進行監(jiān)督評價,監(jiān)督評價報告報總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
3、總結(jié)經(jīng)驗,在集團范圍全面推進風(fēng)險管理工作?偨Y(jié)集團總公司前期風(fēng)險管理工作成果,在集團子公司全面推進風(fēng)險管理工作。對集團各層面、各環(huán)節(jié)全面風(fēng)險管理體系進行進一步對接和整合優(yōu)化,運用新建的風(fēng)險管理信息系統(tǒng),按新的風(fēng)險管理工作流程運轉(zhuǎn),實現(xiàn)集團全面風(fēng)險管理的功效發(fā)揮和持續(xù)提升。
對集團全面風(fēng)險管理進行總結(jié)、分析、系統(tǒng)改進,完成《長航集團全面風(fēng)險管理報告》。經(jīng)
以上工作階段后,初步建立長航集團全面風(fēng)險管理體系建設(shè)框架。
四、保障措施
(一)加強領(lǐng)導(dǎo),明確責任。
1、制定工作制度,形成工作體系。各單位各部門主要領(lǐng)導(dǎo)是風(fēng)險管理第一責任人,要將風(fēng)險管理作為重點工作,親自抓;分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險管理部門常抓不懈。
2、實行風(fēng)險責任追究制度。加強對風(fēng)險管理工作的考核,在集團現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績考核體系基礎(chǔ)上,增加風(fēng)險管理工作的考核內(nèi)容,促進和監(jiān)督風(fēng)險管理工作。
(二)加強培訓(xùn),提高素質(zhì)
集團根據(jù)每個階段的工作進行培訓(xùn)。加強各級領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險管理人員以及關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位工作人員風(fēng)險意識教育,提高管理人員辨識、預(yù)警和處理風(fēng)險的能力,造就一批與風(fēng)險管理工作相適應(yīng)的管理隊伍,全面推進集團風(fēng)險管理工作。
(三)借助外腦,提高水平
全面風(fēng)險管理是一項全新的工作,我們還缺乏專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗。為了加快推進,少走彎路,集團決定聘請中介機構(gòu)給予協(xié)助指導(dǎo),與我們共同完成集團全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作。
(四)加強宣傳,營造氛圍
集團將召開全面風(fēng)險管理會議進行專題動員,各單位各部門也要通過多種形式營造講風(fēng)險、防風(fēng)險的氛圍,促進企業(yè)和員工增強風(fēng)險管理意識和提高風(fēng)險管理能力,切實提高企業(yè)管理水平。
風(fēng)險管理工作計劃7
有這么一個故事:在一個炎熱的夏日,一對母子騎車走在寬曠的街道上,空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風(fēng),實在酷熱難耐,于是加快了速度,真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是,街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人,所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候,后面又過來一個行人,他很詫異的看了她們一眼,闖紅燈過去了,那意思就好像在告示她們:沒有車輛、沒有行人、沒人看見,干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說:“怪不得我們國家的交通事故多,有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行,就這人的素質(zhì),真給我們國家丟人!”
是呀,交通規(guī)則既然制定了,我們每個人都應(yīng)該嚴格的去遵守去執(zhí)行,為了自己的安全,為了家庭的幸福,為了國家的制度!
記得有一年,一個朋友從德國回來,講述了一件他印象深刻的事情:那天他步行走到一個十字路口,也是趕上了紅燈,德國朋友很自然的停下腳步,可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過,就直接闖紅燈過去了,當時德國朋友很詫異,就問中國翻譯,是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋,也許那個人是色盲吧,他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們,我們中國如此強大,知識教育方面從不落后于西方國家,但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高,自覺性也應(yīng)該加強,否則我們立足于世界就沒有威信可言,會被外國人恥笑。 是呀,俗話說:“沒有規(guī)矩,不成方圓”!
一個國家要強大,要發(fā)展,就要制定一套行之有效的制度,就要大家去遵守,去執(zhí)行,大家的行為就要合規(guī),這樣,我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣,合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,就必須講合規(guī),必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度,確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實,只有各方面合規(guī)了,才能保證商業(yè)銀行的資金安全,才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展,才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制,離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險,不僅與違規(guī)相伴,而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管,就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,就無從落實風(fēng)險管理。
當前,銀行業(yè)競爭日益加劇,各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益,他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞,乘機騙取銀行資金,給銀行造成的不僅是資金上的損失,更重要的是聲譽上的損失,這樣的案例不勝枚舉。所以,只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益,這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念,是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然,我們首先要知道哪一類風(fēng)險會給我們帶來收益,哪一類不會帶來收益。比如,操作風(fēng)險,出了案子,就沒有任何收益,法律風(fēng)險也一樣,對這兩類風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行,應(yīng)該深深認識到:“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”,要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,落實到我們每位員工的具體行動中,從點滴做起,從基本業(yè)務(wù)做起,在思想上重視,在行動上支持,在工作中嚴格要求自己,全員參與,提高整體素質(zhì),長期不懈的堅持下去,處處合規(guī),時時合規(guī),事事合規(guī),扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作,確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,繼續(xù)發(fā)揚光大!
一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險的定義/概念
合規(guī),從字面上來理解,是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,明確指出:銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應(yīng)包括:立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,違規(guī)加大風(fēng)險成本,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
二、合規(guī)和三大風(fēng)險(操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險)的關(guān)系
合規(guī)風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是,合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險或損失,銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失,外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險與信用、市場、操作風(fēng)險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于:合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因,而三大風(fēng)險的存在使得合規(guī)風(fēng)險更趨復(fù)雜多變,且它們的結(jié)果基本相同,即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說,它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、主動合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西,它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀,是成員行為的思想邊界,對每個成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話:“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力,這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此,業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予,使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益,只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候,才會變成現(xiàn)實。但是,體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響,決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為,那么,要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害,制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序,確保權(quán)力的恰當運用,是無可辨駁和必要的。那么,合規(guī)文化的作用,就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面,構(gòu)筑一個意識行為邊界,通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍,逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講,合規(guī)文化包括以下幾條準則:
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起,一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī),要率先垂范,不僅要樹立合規(guī)意識,更要在行動上以身作則,保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致,為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理,配備合適的合規(guī)管理人員,合規(guī)管理的職能要細化,職責履行要到位,提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括:一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào),確立正確的合規(guī)理念,提高全體員工的`誠信意識與合規(guī)意識,形成良好的合規(guī)文化,這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度,即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度,加強對管理人員的合規(guī)績效考核,懲罰合規(guī)管理失效的人員,追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任,對舉報有功者給予適當?shù)莫剟,并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位,這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風(fēng)險點,對合規(guī)部門來說,要求其控制住每一個風(fēng)險點是非常困難的,即使可能,也是不現(xiàn)實的。實際上,我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責,自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習(xí)慣,杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象,逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題,并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M,以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào),如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報,對瞞報者要實施嚴厲處罰,對于主動報告問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的,則可以視情況減輕處罰,甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè),每時每刻都面臨著風(fēng)險,都需要管理風(fēng)險。因此,合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學(xué)習(xí)以來,本人對開展風(fēng)險風(fēng)險合規(guī)管理的心得體會: 《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵:是強化制度約束,有效制衡,規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上,各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識,嚴格落實各項控制制度,確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系,積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運行,維護公眾對銀行業(yè)的信心,促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點,要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識,強化資金管理安全。依法開拓市場,擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說,密碼和簽名非常重要,要以合規(guī)風(fēng)險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度,嚴格執(zhí)行憑證管理制度,嚴格執(zhí)行款項審批制度,堅持儲匯資金?顚S,帳實相符,確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度,嚴格要求自己,認真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險標準。加強自身修養(yǎng),積極參加各種法律法規(guī),金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認識學(xué)習(xí)風(fēng)險合規(guī)管理的重要性,認真做好本職工作,嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政,郵政儲蓄銀行的美好明天,努力奮斗!
風(fēng)險管理工作計劃8
20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風(fēng)險管理工作的總體要求是:圍繞組織收入目標,以數(shù)據(jù)管理為基本保障,以提高風(fēng)險監(jiān)控能力為重點,以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng),加強涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合,進一步提高管理質(zhì)效。
一、優(yōu)化涉稅數(shù)據(jù)管理
(一)改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務(wù)提醒機制,重點開展對財務(wù)報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則,制定前端邏輯校驗審核清單并適時發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機制,充分發(fā)揮主觀能動性,以風(fēng)險管理需求為導(dǎo)向,遵循必要、有效的原則,積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù);努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù),充分滿足稅收風(fēng)險管理的需要;全面應(yīng)用第三方數(shù)據(jù)管理平臺,修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標準,規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。
(三)完善風(fēng)險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺,完善稅收風(fēng)險管理主題數(shù)據(jù)庫,規(guī)范風(fēng)險指標數(shù)據(jù)來源,提高識別效率;根據(jù)風(fēng)險管理工作的需要,有針對 — 1 —性地補充采集部分涉稅數(shù)據(jù),為提高風(fēng)險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。
二、提升稅收風(fēng)險監(jiān)控能力
(四)完善風(fēng)險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎(chǔ)上,進一步完善和細化稅收風(fēng)險識別、等級排序及推送管理機制,規(guī)范風(fēng)險任務(wù)管理。
(五)加強風(fēng)險計劃管理。加強部門間溝通協(xié)作,充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專業(yè)特長,從各處室職能角度,結(jié)合政策落實和年度工作重點,利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù),科學(xué)分析全省稅收風(fēng)險分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等,提高風(fēng)險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風(fēng)險識別模型和風(fēng)險指標。依托各業(yè)務(wù)處室開展對稅收政策的梳理分析,逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風(fēng)險特征庫;配合各業(yè)務(wù)處室對全省風(fēng)險識別指標體系的應(yīng)用情況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充,做好指標分類分級管理與反饋結(jié)果分析,形成風(fēng)險指標動態(tài)管理;組織開展全省重點模型和指標建設(shè),擴充第三方數(shù)據(jù)風(fēng)險指標,為風(fēng)險管理工作提供支撐。
(七)突出人機結(jié)合的風(fēng)險分析。強化對系統(tǒng)自動識別風(fēng)險的人工分析與驗證,努力提高風(fēng)險識別的準確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范,將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風(fēng)險點信息。
(八)強化稅收風(fēng)險任務(wù)管理。依據(jù)省局出臺的稅收風(fēng)險等級劃分標準,兼顧納稅人稅法遵從狀況,合理推送應(yīng)對任務(wù),滿足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要;完善風(fēng)險應(yīng)對策略,做好風(fēng)險點和應(yīng)對策略的解釋與輔導(dǎo);加強對風(fēng)險應(yīng)對效能的分析,及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風(fēng)險指標上存在的問題,并認真加以改進。
三、深化大企業(yè)稅收管理與服務(wù)
(九)完善大企業(yè)稅收風(fēng)險管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點聯(lián)系企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作的實施意見》,推進大企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作規(guī)范、有序、高效開展。
(十)深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風(fēng)險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風(fēng)險管理專項工作,同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進行風(fēng)險監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團的風(fēng)險應(yīng)對和總結(jié)反饋階段工作,督促企業(yè)做好整改,適時將8戶企業(yè)集團的風(fēng)險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風(fēng)險管理后續(xù)工作。
(十一)建立健全大企業(yè)
稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機制,制定分行業(yè)、分集團的大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險指引;研究建立大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控測試指標體系,引導(dǎo)幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機制,防范稅務(wù)風(fēng)險。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求,做好與相關(guān)部門和主管稅務(wù)機關(guān)的溝通協(xié)調(diào),做到規(guī)范受理、認真處理、及時回復(fù);對納稅人普遍反映的涉稅問題,要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。
(十三)加快推進大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特 — 3 —
點,建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機制,完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理,強化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集,形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團一戶式基礎(chǔ)信息庫;完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能,滿足集團名冊管理、個性化服務(wù)、遵從評價和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。
四、進一步做好涉稅舉報管理工作
(十四)加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問題的通知》要求,加強對檢舉信息的研究、分析與運用,推進涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合,規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。
(十五)提升涉稅舉bao信息化管理水平。編寫涉稅舉bao信息化管理需求,開發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺,實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理,推進涉稅舉報資料電子化檔案管理,提高管理效率。
風(fēng)險管理工作計劃9
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓(xùn)教育的要求,結(jié)合公司實際情況,制定風(fēng)險教育培訓(xùn)計劃。
一:指導(dǎo)思想
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標,開展以員工崗位培訓(xùn)、技術(shù)等級培訓(xùn)以及安全教育培類培訓(xùn)。全面提高員工對風(fēng)險的認識和防范風(fēng)險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。
二:工作目標
20xx年公司員工風(fēng)險管理培訓(xùn)教育率達到100%。通過風(fēng)險管理的培訓(xùn)教育,進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識,牢固樹立“安全第一”的理念,熟悉了解風(fēng)險評價的方法和風(fēng)險辨識的知識。使大家運用到實際中去,杜絕各類安全事故的發(fā)生。
三:主要措施與要求
1進一步提高職工培訓(xùn)的針對性和適用性,結(jié)合公司深化人事分配制度的改革,建立和完善促進員工學(xué)習(xí)知識和技能的激勵機制。
2加強培訓(xùn)資料登記、保存、整理、分析,做好職工教育培訓(xùn)資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓(xùn)教育工作,充分調(diào)動員工鉆研學(xué)習(xí)的積極性,不斷提高素質(zhì)。
四、培訓(xùn)內(nèi)容
1、國家安監(jiān)總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標準化評審標準的通知及相關(guān)文件
2、工作危險、有害因素分析(JHA)、安全檢查表法(SCL)
五、培訓(xùn)教育的方法
面授、實地實習(xí)
六、實施措施
1、各單位認真抓好此項工作,并結(jié)合個單位實際情況,緊密地與公司實際情況相結(jié)合
2、建立培訓(xùn)、考核與實際使用想結(jié)合的制度,對未按要求培訓(xùn)的員工與考核不合格的員工重新培訓(xùn)、重新考核。
風(fēng)險管理工作計劃10
一、日常監(jiān)督計劃
。ㄒ唬⿻r間:每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查。
。ǘ20xx年度日常監(jiān)督重點:
1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調(diào)整:受理繳費基數(shù)調(diào)整申請,是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī);是否執(zhí)行初審(錄入)和復(fù)審(監(jiān)督)、領(lǐng)導(dǎo)簽字認可等程序;是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費基數(shù)的行為;提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。
2、數(shù)據(jù)信息管理:是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權(quán)限,堅持不相容崗位相互分離制度;業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門授權(quán);數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī),并定期存檔備查;有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時備份,并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。
3、單位增減人員的辦理:辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效;是否有初審(錄入)和復(fù)審(監(jiān)督)崗位,且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進行修改,只能回退;辦理減少人員時,若參保單位或人員有欠費的,是否要求完成清欠。
4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬:核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系,是否正確無誤;核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系,有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象;個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費,是否及時、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息;核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息,重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。
5、社會保險關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出:核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出條件;核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致;核查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準確、完整;核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。
6、退休人員待遇審核發(fā)放:核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位;核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序要求,對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確;核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定,是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確、安全。
7、基金財務(wù)管理:核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社;鸫鎯(yōu)惠利率協(xié)議,是否按優(yōu)惠利率計息,確;鸬谋V翟鲋;是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動對賬制度,實現(xiàn)財務(wù)對賬日清月結(jié);基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據(jù),支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致;二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對,確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后,財務(wù)才可辦理二次支付處理。
。ㄈ┏椴榉绞剑吼B(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實地問詢等。
。ㄋ模┏椴槌绦颍撼椴橄嚓P(guān)記錄;填寫日常監(jiān)督記錄表;對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計股負責人和分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后交予相關(guān)股室確認,確認沒有問題的應(yīng)提交書面說明,有問題的提交整改意見并落實。
二、風(fēng)險管理檢查評估計劃
本次檢查評估按照統(tǒng)一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間安排如下:
。ㄒ唬┳圆殡A段(8月30日前完成)
1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。
2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進行自查,填寫相關(guān)表格,對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查,并將自查情況報自查評估小組。
3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行抽查,作好相關(guān)記錄,并經(jīng)相關(guān)股室確認,在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),并提交整改意見,要求相關(guān)股室整改并落實,根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。
。ǘ┯邮刑幊椴殡A段(9月1日到10月20日前完成)
對照市處評估方案要求,準備相關(guān)材料,統(tǒng)籌安排,迎接市處抽查,對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要重新核實,積極整改。
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