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有關(guān)融資計(jì)劃模板集錦8篇
時(shí)間就如同白駒過(guò)隙般的流逝，我們的工作又邁入新的階段，此時(shí)此刻我們需要開始制定一個(gè)計(jì)劃。相信大家又在為寫計(jì)劃犯愁了吧？以下是小編為大家收集的融資計(jì)劃8篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
融資計(jì)劃 篇1
一、項(xiàng)目摘要
我司過(guò)醫(yī)院所有的醫(yī)療設(shè)備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項(xiàng)目方案
我院共申請(qǐng)融資金額為20xx萬(wàn)元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬(wàn)售后回租，用于補(bǔ)充醫(yī)院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬(wàn)元直租，用于新項(xiàng)目建設(shè)。
2、擔(dān)保方案
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行擔(dān)保。
同時(shí)醫(yī)院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔(dān)保。
(土地于20xx年拍賣取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉(cāng)儲(chǔ)建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補(bǔ)償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱：****醫(yī)院 組織機(jī)構(gòu)代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開展腎臟病中西醫(yī)綜合治療;預(yù)防保健科/內(nèi)科;呼吸內(nèi)科專業(yè);心血管內(nèi)科專業(yè);腎病學(xué)專業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專業(yè)/醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)科/醫(yī)學(xué)影像科/中醫(yī)科/中西醫(yī)結(jié)合科。
行業(yè)類別：專科醫(yī)院 注冊(cè)地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號(hào)碼： 基本賬戶行：
注冊(cè)資金、幣種：1000萬(wàn)元人民幣
股東及出資金額、股權(quán)占比(如超過(guò)5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫(yī)院所在為****
4、公司治理結(jié)構(gòu)(股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層設(shè)置情況，公司董事的構(gòu)成和比例，董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生機(jī)制和相互監(jiān)管約束機(jī)制。) 組織架構(gòu)：董事會(huì)→董事長(zhǎng)→院長(zhǎng)→監(jiān)事→各個(gè)管理部門。
醫(yī)院設(shè)董事會(huì)，股東是董事自然成員，董事長(zhǎng)一人，監(jiān)事一人，其他股東為董事。董事長(zhǎng)由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權(quán)認(rèn)可即可擔(dān)任。董事長(zhǎng)任期五年，可以連任。在創(chuàng)建初期，董事長(zhǎng)為醫(yī)院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫(yī)院達(dá)到二級(jí)甲等醫(yī)院規(guī)模后，董事長(zhǎng)不再必然擔(dān)任院長(zhǎng)，院長(zhǎng)可以是股東，可以是非股東。
醫(yī)院設(shè)監(jiān)事一人，監(jiān)事任期五年，可以連任。監(jiān)事由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權(quán)認(rèn)可即可擔(dān)任。監(jiān)事在任期屆滿前，股東會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事長(zhǎng)、院長(zhǎng)及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。
董事長(zhǎng)和監(jiān)事在任期屆滿前，董事會(huì)不得無(wú)故免除其職務(wù)。
醫(yī)院設(shè)立經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)醫(yī)院管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱院委會(huì))。在醫(yī)院創(chuàng)建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫(yī)院工作的股東為自然的院委會(huì)成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì)成員。院委會(huì)設(shè)院長(zhǎng)一人，不設(shè)立副院長(zhǎng)，并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。在醫(yī)院達(dá)到二級(jí)甲等醫(yī)院規(guī)模后，根據(jù)董事會(huì)集體意見，由67%以上的股權(quán)同意選舉院長(zhǎng)(不設(shè)立副院長(zhǎng))，由院長(zhǎng)、辦公室主任、財(cái)務(wù)總監(jiān)、臨床科室主任共同構(gòu)成院委會(huì)，包括董事長(zhǎng)在內(nèi)的所有股東不再是自然的院委會(huì)成員。并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。
目前醫(yī)院人員有：1名董事長(zhǎng)兼院長(zhǎng)，1名副院長(zhǎng)，5名科室主任，7名專家，10名醫(yī)生，6名yao師，27名護(hù)理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構(gòu)如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(xiàng)(包括但不限于重組改制、投資并購(gòu)、股權(quán)變更、人事變更、訴訟違規(guī)、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無(wú)。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫(yī)綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對(duì)人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔(dān)負(fù)著過(guò)濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護(hù)對(duì)生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現(xiàn)問題，就無(wú)法消除體內(nèi)多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì)使大量營(yíng)養(yǎng)物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調(diào)，使人體出現(xiàn)水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現(xiàn)象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復(fù)發(fā)作，難以根治，用藥不當(dāng)或?yàn)E用藥物又會(huì)傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫(yī)學(xué)界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國(guó)，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì)發(fā)展為尿毒癥。我國(guó)無(wú)論是透析，還是腎移植的.患者數(shù)量每年都基本上會(huì)以11%左右的速度遞增。目前全國(guó)約有六萬(wàn)名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費(fèi)為10萬(wàn)元，這無(wú)論是給國(guó)家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費(fèi)用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。
中國(guó)患慢性腎病的人口大概占到總?cè)丝诘慕咏?/10，而尿毒癥的患者達(dá)到20xx，腎衰竭的患者有超過(guò)10萬(wàn)，而且還以每年11%的速度增長(zhǎng)，患者群體將是一個(gè)很大的數(shù)目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話一個(gè)月要花費(fèi)2000元，要持續(xù)用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話就需要上萬(wàn)元一個(gè)月，需要治療持續(xù)一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬(wàn)以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費(fèi)用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬(wàn)以上的費(fèi)用。預(yù)計(jì)整個(gè)市場(chǎng)總量可達(dá)到350億元，還將至少以10%的增長(zhǎng)率的發(fā)展的形勢(shì)。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國(guó)每年呈現(xiàn)出11%的增長(zhǎng)發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國(guó)的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區(qū)和大、中城市。說(shuō)明我國(guó)廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農(nóng)村、西部地區(qū)的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當(dāng)時(shí)醫(yī)保的有效報(bào)銷政策存在直接相關(guān)性。之前我國(guó)各地對(duì)透析治療的報(bào)銷政策差異很大，在覆蓋全國(guó)8.5 億人的新農(nóng)合醫(yī)保中，把透析治療分為門診
報(bào)銷和住院報(bào)銷兩種，門診的報(bào)銷額度上限在5000-2 萬(wàn)/年左右，住院報(bào)銷的額度上限為8-10萬(wàn)。地方為了控制醫(yī)保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2 萬(wàn)元的最高報(bào)銷上限，相較于近10 萬(wàn)的治療費(fèi)可謂杯水車薪，實(shí)際報(bào)銷比例僅為10%-30%。這導(dǎo)致很多家庭因病至窮，最后應(yīng)無(wú)法負(fù)擔(dān)昂貴的治療費(fèi)用只能放棄規(guī)范治療。
而隨著醫(yī)保政策的改變，腎臟病的透析治療的報(bào)銷比率大幅度提高，西部以及廣大農(nóng)村地區(qū)的透析行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇。
目前醫(yī)院所在區(qū)域，腎臟病透析治療費(fèi)用報(bào)銷比例情況為：城鎮(zhèn)居民報(bào)銷83%，城鎮(zhèn)職工報(bào)銷比例為90%，新農(nóng)合報(bào)銷比例為70%【自費(fèi)部分超過(guò)相應(yīng)金額，會(huì)通過(guò)大病保險(xiǎn)報(bào)銷的方式進(jìn)行再次報(bào)銷。超過(guò)起付線標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)醫(yī)療費(fèi)個(gè)人負(fù)擔(dān)金額超6000元的(即起付線為6000元)，標(biāo)準(zhǔn)為：6000以上-2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)，賠付比例為50%;2萬(wàn)元以上-5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)，賠付比例為60%;5萬(wàn)元以上-10萬(wàn)元(含10萬(wàn)元)，賠付比例為71%;10萬(wàn)元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計(jì)計(jì)算，不設(shè)封頂線】。
總體來(lái)看，慢性腎病醫(yī)療市場(chǎng)廣闊，是國(guó)家民生醫(yī)療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來(lái)呈上升發(fā)展形勢(shì)，投資前景看好。
四、經(jīng)營(yíng)情況
1、醫(yī)院概況
我院依據(jù)《**市民營(yíng)資本舉辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)規(guī)劃》，經(jīng)**市衛(wèi)生局批準(zhǔn)設(shè)置，按二級(jí)乙等�？漆t(yī)院標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，以****為主要服務(wù)區(qū)域，以腎臟病人為主要服務(wù)對(duì)象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫(yī)療和中西醫(yī)結(jié)合腎臟病臨床醫(yī)療服務(wù)。
醫(yī)院根據(jù)二級(jí)乙等醫(yī)院基本標(biāo)準(zhǔn)和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設(shè)備設(shè)施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠(yuǎn)程會(huì)診系統(tǒng)、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設(shè)備設(shè)施。血液透析科開放床位42張，配置費(fèi)森尤斯血液透析機(jī)(20臺(tái))、血液過(guò)濾機(jī)、二級(jí)血漿分離機(jī)等設(shè)備設(shè)施。醫(yī)院開設(shè)三個(gè)住院科室，開放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營(yíng)收入情況 我院為腎臟病專科醫(yī)院，主要收入分為門診收費(fèi)、藥品收費(fèi)、衛(wèi)生材料收費(fèi)、以及相應(yīng)的藥品收費(fèi)。在透析方面共有透析機(jī)20臺(tái)，病人每次透析時(shí)長(zhǎng)為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數(shù)為2-3次左右。每月治療費(fèi)用為5000-8000元左右。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
醫(yī)院的主要競(jìng)爭(zhēng)為當(dāng)?shù)氐钠渌笾行歪t(yī)院，例如**市人民醫(yī)院，*市中醫(yī)院等。根據(jù)當(dāng)?shù)卣�，不同的醫(yī)院等級(jí)，收費(fèi)不同，每相差一個(gè)等級(jí)，價(jià)格降低5%。與*市人民醫(yī)院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級(jí)，因?yàn)橥肝鍪召M(fèi)要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規(guī)模最大的醫(yī)院。目前醫(yī)院共配置20臺(tái)費(fèi)森尤斯血液透析機(jī)，而其他醫(yī)院配置的透析機(jī)數(shù)量均較少，其中*市人民醫(yī)院10臺(tái)，其余醫(yī)院配置臺(tái)數(shù)均少于10臺(tái)。
五、財(cái)務(wù)情況
1、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)(單位：元)
應(yīng)付債券+長(zhǎng)期借款。短期剛性負(fù)債=短期借款+應(yīng)付票據(jù)(敞口)+應(yīng)交稅金+一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期負(fù)債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數(shù)值。
2、重點(diǎn)科目——應(yīng)收賬款
醫(yī)院應(yīng)收賬款三年上升趨勢(shì)明顯。應(yīng)收賬款逐年增加的原因是：醫(yī)院在20xx年底正式成立，醫(yī)院經(jīng)過(guò)相應(yīng)經(jīng)營(yíng)宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)，而其主營(yíng)的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫(yī)療報(bào)銷項(xiàng)目，由于各地醫(yī)保局支付醫(yī)院存在一定不項(xiàng)中。
*市醫(yī)保報(bào)銷的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫(yī)院每月進(jìn)行申報(bào)，醫(yī)保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報(bào)銷費(fèi)用支付醫(yī)院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應(yīng)收醫(yī)保統(tǒng)籌款中，*市與*區(qū)金額為982萬(wàn)元，占總額比例為31.7%，*市與*區(qū)醫(yī)保局支付醫(yī)�？铐�(xiàng)時(shí)長(zhǎng)在2個(gè)月之內(nèi);其余地區(qū)大部分醫(yī)保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長(zhǎng)的為*縣、*縣與*縣醫(yī)保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫(yī)院下游應(yīng)收賬款較多，但是均為醫(yī)保局欠款，醫(yī)保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財(cái)政狀況不同，醫(yī)保款支付時(shí)間不同，然而財(cái)政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風(fēng)險(xiǎn)可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項(xiàng)目計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)可控。
六、與金融機(jī)構(gòu)合作情況
1、醫(yī)院關(guān)注類、不良貸款及其他不良記錄情況說(shuō)明。 無(wú)。
3、醫(yī)院銀行借款分布：列表描述現(xiàn)有各家銀行借款分布情況。(單位：萬(wàn)元)
無(wú)。
七、或有負(fù)債分析
1、對(duì)外保證擔(dān)保、抵質(zhì)押情況：簡(jiǎn)述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔(dān)保的情況，被擔(dān)保企業(yè)簡(jiǎn)況(與的關(guān)系、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對(duì)外擔(dān)保的質(zhì)量、代償?shù)目赡苄裕⑻顚懴卤怼?/p>
八、融資用途與還款來(lái)源分析
1、申請(qǐng)融資的理由及用途
我院本次共申請(qǐng)融資800萬(wàn)元，共分兩期。前期先做一筆400萬(wàn)售后回租，后期再做一筆400萬(wàn)的直租。
(1)前期售后回租主要用于補(bǔ)充醫(yī)院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項(xiàng)目的建設(shè)。
后期直租開始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫(yī)院新項(xiàng)目建設(shè)。 目前準(zhǔn)備與兩家醫(yī)院進(jìn)行合作，根據(jù)8月左右與這兩家醫(yī)院洽談結(jié)果，決定400萬(wàn)資金先用于哪家醫(yī)院。
一是與**市一家慢性病醫(yī)院合作，建立腎臟病透析科室，規(guī)劃30張床位，前期投入10張床位10臺(tái)費(fèi)森尤斯透析機(jī)，需求資金400萬(wàn)元左右(其中透析機(jī)220萬(wàn)，水處理器50萬(wàn))。
二是與***醫(yī)院進(jìn)行合作，建立泌尿內(nèi)科，規(guī)模與**市相似，需求資金400萬(wàn)元。
2、還款來(lái)源分析(根據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期、銷售收入、投資、融資情況分析可用來(lái)還款的資源來(lái)源，并判斷還款來(lái)源是否充足)
醫(yī)院的還款來(lái)源主要是醫(yī)院的營(yíng)業(yè)收入。
醫(yī)院20xx年?duì)I業(yè)收入為6620萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為1672萬(wàn)元。我院的的營(yíng)業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢(shì)。
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當(dāng)?shù)蒯t(yī)保局進(jìn)行支付，各地醫(yī)保局雖然由于當(dāng)?shù)刎?cái)政狀況不同，在支付時(shí)長(zhǎng)上存在差別，但是基本會(huì)償付相應(yīng)的醫(yī)�？铐�(xiàng)。同時(shí)，醫(yī)保款的占比最大的醫(yī)保局為*市與**區(qū)，其財(cái)政狀況較好，醫(yī)�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫(yī)院的還款有很好的保障。
九、擔(dān)保分析
本次融資租賃項(xiàng)目的主要擔(dān)保方式為兩種：
1、醫(yī)院轉(zhuǎn)讓
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行融資擔(dān)保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于雨城區(qū)對(duì)巖鄉(xiāng)對(duì)巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉(cāng)儲(chǔ)建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險(xiǎn)分析
醫(yī)院的主要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)**區(qū)域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：隨著醫(yī)療報(bào)銷政策的改善，腎臟病綜合治療費(fèi)用的報(bào)銷比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著較好的發(fā)展機(jī)遇，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：我國(guó)腎臟病患者數(shù)量眾多，而且腎臟病透析等治療對(duì)于病人而言屬于剛性需求，市場(chǎng)需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較小。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)：我院是當(dāng)?shù)刈畲蟮哪I臟病治療�？漆t(yī)院，相較于當(dāng)?shù)毓⑨t(yī)院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢(shì)，因?yàn)樵谀I臟病透析治療方面競(jìng)爭(zhēng)力風(fēng)險(xiǎn)較小。
4、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：我院經(jīng)營(yíng)上存在應(yīng)收賬款金額較多、周期長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。 但是均為醫(yī)保局欠款，應(yīng)收賬款回收有強(qiáng)力的保障。同時(shí)財(cái)政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風(fēng)險(xiǎn)可控。
融資計(jì)劃 篇2
一、項(xiàng)目名稱
綠色特色餐飲(巴味食府)
二、創(chuàng)業(yè)目標(biāo)發(fā)展
以“巴味”為注冊(cè)商標(biāo)的綠色特色餐飲品牌，利用合理有效的管理和投資，建立一個(gè)具有濃郁巴渝文化特色的綠色餐飲有限連鎖集團(tuán)公司。巴渝文化餐廳已成為目前餐飲經(jīng)營(yíng)者建店的一種時(shí)尚，主要也是因?yàn)橄M(fèi)者同樣喜歡在這種環(huán)境中用餐。使消費(fèi)者在吃的過(guò)程中了解一些當(dāng)?shù)氐臍v史知識(shí)，風(fēng)俗文化是它的最大優(yōu)點(diǎn)。這種餐廳在短期內(nèi)還不會(huì)被淘汰。當(dāng)然還必須看該餐廳在對(duì)文化挖掘的層次和深度。
三、市場(chǎng)分析目前餐廳的現(xiàn)狀
1、品牌餐廳：陳麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川東老家等這些品牌餐廳已成為“國(guó)營(yíng)企業(yè)”的代名詞，由于其不求上進(jìn)和管理低下已處于淘汰的邊緣。
2、酒店餐廳：由于其“高門檻”的公眾形象和書本式的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，已將大部分消費(fèi)者拒之門外，除了錦江賓館、家園國(guó)際酒店、皇冠假日酒店的餐廳外其他都慘淡經(jīng)營(yíng)。
3、民俗、文化酒樓：由于其獨(dú)特的店面設(shè)計(jì)和新穎的菜品，再加上價(jià)位的合理已成為目前市民消費(fèi)的主力餐廳。他們中的代表是：民俗--巴國(guó)布衣、陶然居、重慶菜根香;文化--菜香源、紅杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、滿庭芳等。綜上所述，要想快速成功，必須走民俗文化酒樓這條路。隨著經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定快速增長(zhǎng)，城鄉(xiāng)居民收入水平明顯提高，餐飲市場(chǎng)表現(xiàn)出旺盛的發(fā)展勢(shì)頭。目前我國(guó)的餐飲市場(chǎng)中，正餐以中式正餐為主，西式正餐逐漸興起，但目前規(guī)模尚小;快餐以西式快餐為主，肯德基、麥當(dāng)勞、必勝客等，是市場(chǎng)中的主力，中式快餐已經(jīng)蓬勃發(fā)展，但當(dāng)前尚無(wú)法與“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐專業(yè)化、品牌化、連鎖化的成功營(yíng)銷模式。中式餐飲發(fā)展顯然稍遜一籌，如何去占領(lǐng)那部分市場(chǎng)，是我們需要解決的問題。隨著人們對(duì)自身健康及食品安全關(guān)注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量為主的食品長(zhǎng)期食用導(dǎo)致肥胖等問題曝光后。飲食安全成為一個(gè)熱門話題?如何給消費(fèi)者一個(gè)放心安全的飲食，成為餐飲業(yè)今后發(fā)展的'主題�？梢灶A(yù)見運(yùn)用環(huán)保、健康、安全理念，倡導(dǎo)綠色消費(fèi)將是今后餐飲業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。綠色特色餐飲的提出其實(shí)也是社會(huì)文明程度的進(jìn)步，是一個(gè)新的餐飲文化理念。在未來(lái)幾年內(nèi)，我國(guó)餐飲業(yè)經(jīng)營(yíng)模式將多元化發(fā)展，國(guó)際化進(jìn)程將加快，而且綠色特色文化餐飲必將成為時(shí)尚，這無(wú)疑給投資綠色餐飲業(yè)帶來(lái)了契機(jī)。
四、市場(chǎng)調(diào)研
必須在決定投資前進(jìn)行詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)查，具體了解目標(biāo)消費(fèi)群、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手(包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、員工人數(shù)等)、所在商圈狀況，以及與餐飲行業(yè)相關(guān)的法律手續(xù)、租賃合同、供應(yīng)商關(guān)系等。具體項(xiàng)目由餐飲咨詢公司負(fù)責(zé)。選址條件：所在商圈必須具備辦公中心、商業(yè)中心、居住中心三個(gè)條件，必須是交通便利、視野寬闊、50米內(nèi)有停車位置的標(biāo)準(zhǔn)門面。所選場(chǎng)地門口或周圍必須能停幾十輛車(停車場(chǎng)不算)所選樓層不得超過(guò)三樓(最好是二樓或一樓)場(chǎng)租費(fèi)用不得超過(guò)40元/平方米，選址時(shí)由餐飲咨詢顧問負(fù)責(zé)。
五、餐飲特色
以秘制配方為主的川粵魯京大融和菜系，宣揚(yáng)巴渝綠色飲食文化，菜品盛器獨(dú)特;并成立以餐飲咨詢公司負(fù)責(zé)為主的菜品研發(fā)室，每周出二個(gè)創(chuàng)新菜，每季度換一次菜譜，做到產(chǎn)品人無(wú)我有，人有我優(yōu)，質(zhì)量穩(wěn)定。菜品以巴渝文化為訴求，以奇特鮮原料為典故，由研發(fā)室創(chuàng)新出與裝修風(fēng)格一致，綠色環(huán)保、滋補(bǔ)養(yǎng)生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋養(yǎng)套餐(養(yǎng)顏、強(qiáng)身、生態(tài))菜糸，最后運(yùn)用特色婚宴(略)和特色壽宴(略)兩個(gè)項(xiàng)目來(lái)為餐廳助品增收。
六、目標(biāo)市場(chǎng)的定位
中高收入者能接受的綠色餐飲業(yè)。顧客群：個(gè)體私營(yíng)業(yè)主+白領(lǐng)+其他。
七、市場(chǎng)策略
產(chǎn)品規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、管理科學(xué)化、經(jīng)營(yíng)連鎖化。并導(dǎo)入比香港五常法還優(yōu)秀的黃小平十常管理法。具體由餐飲咨詢公司負(fù)責(zé)執(zhí)行。
八、餐廳設(shè)計(jì)
1、整個(gè)餐廳設(shè)計(jì)體現(xiàn)巴渝文化風(fēng)格，色彩采用比胡桃木顏色稍淺。巴渝文化的東西覆蓋全餐廳。
2、雖然是文化綠色餐廳，但客用設(shè)備，尤其是衛(wèi)生間(洗手盆、坐便器、干手器、衛(wèi)生紙、)設(shè)備力求高檔。
3、餐椅、落臺(tái)、碗、碟、調(diào)羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗簾、桌布、口布、服裝、迎賓臺(tái)、水牌等必須定做，并有餐廳標(biāo)志。
4、包房應(yīng)有十五個(gè)以上(客人越來(lái)越喜歡在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墻壁留有專用傳菜孔，屋內(nèi)配有內(nèi)線電話。豪華包房必須配有電視、沙發(fā)等設(shè)備)
5、大廳需能容下標(biāo)準(zhǔn)十人臺(tái)25張(并要扣除落臺(tái)和員工及顧客通過(guò)距離)。最好配有舞臺(tái)。地面鋪防滑80厘米磚，頂棚使用暖色日光燈做主力光源(及節(jié)約電費(fèi)又提高亮度)。
6、廁所鋪防滑地板磚，面積不能太小。員工廁所與客用廁所分開。
7、廚房譜防滑地磚，火頭必須在10個(gè)左右。內(nèi)含涼菜房、小吃房、洗碗間、庫(kù)房、打荷房。廚房不得少于300平方米。
8、整個(gè)餐廳含有：銷售接待區(qū)(大班臺(tái)、沙發(fā))、吧臺(tái)(有足夠地方放酒水)、收銀臺(tái)庫(kù)房(2個(gè))、辦公室、雜物間、更衣室、配電房、音控室等。
9、包房名：使用重慶十七道老城門命名或重慶老地名命名(包房?jī)?nèi)有對(duì)他們來(lái)歷的畫或照片)、或用活動(dòng)包房名(如：王府、李府、趙府等)，用餐時(shí)掛訂餐客人姓氏的牌子于門前)。
10、門匾采用木制招牌(燙金字)。
11、門旁或前廳設(shè)有“XXX序或賦”。
12、嘉賓留座牌全部用木刻。
13、包房過(guò)道掛有重慶食文化的畫框(重慶民謠、兒歌)，大廳掛有本店特色菜的出處典故。
14、廁所掛重慶言子或重慶歇后語(yǔ)的漫畫。
15、菜譜專門設(shè)計(jì)，本店名菜使用彩色照片，菜譜每頁(yè)都有印有“行酒令”。
九、投資費(fèi)用預(yù)算(按20xx平方米)
1、 裝修：130萬(wàn)
2、 廚房設(shè)備：30萬(wàn)
3、照明設(shè)備、空調(diào)(不采用中央空調(diào))、衛(wèi)生間、辦公室、收銀臺(tái)：80萬(wàn)
4、 餐廳用具：30萬(wàn)
5、 前期廣告費(fèi)、開業(yè)慶典：15萬(wàn)
6、流動(dòng)資金：50萬(wàn)總共資金準(zhǔn)備：350萬(wàn)(含不可預(yù)見費(fèi))另加房租50萬(wàn)共計(jì)400萬(wàn)。
融資計(jì)劃 篇3
項(xiàng)目名稱華僑星都 項(xiàng)目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話傳 真電子郵件聯(lián) 系 人
湖南集方投資管理有限責(zé)任公司
20xx年12月14日
第一部分公司基本情況
一、公司基本情況：
湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對(duì)行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊(cè)資金1000萬(wàn)。成為集銷售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設(shè)計(jì)體系、融資體系，五大運(yùn)營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團(tuán)公司。
戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運(yùn)作模式，公司提出國(guó)際化設(shè)計(jì)，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復(fù)雜作坊運(yùn)營(yíng)方式升級(jí)為模塊化規(guī)范運(yùn)作，把區(qū)域性零散采購(gòu)升級(jí)為規(guī)模化系統(tǒng)采購(gòu)，把個(gè)體競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)為產(chǎn)業(yè)集群競(jìng)爭(zhēng)。
業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設(shè)計(jì)輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運(yùn)營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機(jī)會(huì)。
產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計(jì)，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團(tuán)。
二、目前公司主要股東情況：
三、目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：
第二部分項(xiàng)目概況
一、項(xiàng)目概況
華僑星都項(xiàng)目位于長(zhǎng)沙市開福區(qū)伍家?guī)X北，項(xiàng)目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項(xiàng)目共計(jì)25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項(xiàng)目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。
華僑星都原為長(zhǎng)沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因，20xx年改由長(zhǎng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設(shè)建設(shè)；項(xiàng)目相對(duì)其他舊樓改造而言，債權(quán)清晰。
截至20xx年8月，項(xiàng)目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)（已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見長(zhǎng)沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標(biāo)程序，即將取得建設(shè)施工證）。
目前項(xiàng)目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開發(fā)期為1年，湖南集方家居投
資管理有限責(zé)任公司即將對(duì)“華僑星都”項(xiàng)目及長(zhǎng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購(gòu)，并投入后期開發(fā)建設(shè)。
二、項(xiàng)目地塊優(yōu)勢(shì)
1）中央商務(wù)區(qū)
隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì)等高端消費(fèi)體依次排開。深國(guó)投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角，長(zhǎng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形。
2）交通核心區(qū)
雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號(hào)線地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達(dá)市區(qū)各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟(jì)圈，提速未來(lái)。
3）區(qū)域未來(lái)規(guī)劃
鐵1號(hào)線施工，福元路大橋、營(yíng)盤路過(guò)江隧道即將通車， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級(jí)；高層住宅群、超級(jí)購(gòu)物中心、超五星級(jí)酒店等地標(biāo)建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟(jì)的浦東效應(yīng)；秀峰公園的開門迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的`延長(zhǎng)線動(dòng)工、兩館一廳的即將開放等，使大北城資源不斷升級(jí)，具備無(wú)限升值潛力。
三、目前定位
高品質(zhì)、高配置、高形象的寫字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，市場(chǎng)供應(yīng)逐步遞增，城市中心多極化趨勢(shì)日益明顯，傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴(kuò)散。本項(xiàng)目通過(guò)規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項(xiàng)目本區(qū)域的發(fā)展趨
勢(shì)、前景和客戶需求，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫字樓將成為本項(xiàng)目的定位方向。
四、新規(guī)外立面（詳見長(zhǎng)沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)
五、基本數(shù)據(jù)
融資計(jì)劃 篇4
國(guó)內(nèi)移動(dòng)醫(yī)療市場(chǎng)：根據(jù)統(tǒng)計(jì)，20xx年，中國(guó)移動(dòng)醫(yī)療市場(chǎng)規(guī)模約15.8億元，20xx年同比增長(zhǎng)17.7%，達(dá)到18.6億元。20xx年，中國(guó)移動(dòng)醫(yī)療市場(chǎng)規(guī)模約為22.1億元，同比增長(zhǎng)18.8%，20xx年市場(chǎng)規(guī)模約28.4億元，同比增長(zhǎng)28.5%。預(yù)計(jì)20xx年市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到42.3億元，20xx年達(dá)到125.3億元，同比增長(zhǎng)74.5%。未來(lái)的兩到三年是移動(dòng)醫(yī)療市場(chǎng)集中爆發(fā)的階段，居民健康意識(shí)提高，移動(dòng)商業(yè)模式逐漸趨向成熟，市場(chǎng)空間將快速放開。
國(guó)內(nèi)高端醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)：通過(guò)20xx-2013年為期三年的《中國(guó)城市健康狀況大調(diào)查之中國(guó)私人醫(yī)生健康報(bào)告》顯示，國(guó)內(nèi)高端人群健康情況堪憂，亟需改善，大量的中國(guó)富人奔赴國(guó)外的尋找高端的私人護(hù)理服務(wù)，因此，國(guó)內(nèi)高端醫(yī)療服務(wù)具有十分廣闊的發(fā)展前景。
項(xiàng)目總體思路
本項(xiàng)目實(shí)施中堅(jiān)持如下思路：
提升醫(yī)生能力，改善就醫(yī)環(huán)境：通過(guò)本項(xiàng)目的期刊采編平臺(tái)為醫(yī)生提供行醫(yī)指導(dǎo)、投稿咨詢，文獻(xiàn)資料下載、醫(yī)生相互之間的交流、繼續(xù)教育等服務(wù)不斷提高醫(yī)生的診療能力，改善國(guó)內(nèi)的就醫(yī)環(huán)境，為國(guó)內(nèi)培養(yǎng)更多的好醫(yī)生，更多的全科醫(yī)生。
面向患者，整合資源：通過(guò)醫(yī)患通，患者不但可以通過(guò)我們的醫(yī)藥學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)了解到醫(yī)生專業(yè)技能水平、行診案例，了解醫(yī)生的執(zhí)業(yè)水平（我們通過(guò)大數(shù)據(jù)，將醫(yī)生歷年來(lái)發(fā)表的文章匯總到醫(yī)生簡(jiǎn)介里，醫(yī)生是否發(fā)表過(guò)文章，發(fā)表過(guò)多少文章，是衡量一個(gè)醫(yī)生水平的重要依據(jù)），還可以選擇在線咨詢、電話咨詢，掛號(hào)就醫(yī)等有償服務(wù)；對(duì)于高端人群，可以選擇“斯人定治”服務(wù)，享受高品質(zhì)的私人醫(yī)生整體的健康咨詢管理解決方案。
整體規(guī)劃，階段執(zhí)行：本項(xiàng)目實(shí)施中堅(jiān)持整體規(guī)劃，分布實(shí)施的策略，不斷前行，不斷改進(jìn)。具體實(shí)施步驟將在下節(jié)詳述。
項(xiàng)目總投資
經(jīng)測(cè)算，根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃，20xx年需投入的資金為336.1萬(wàn)元，主要用于購(gòu)置辦公設(shè)備57.8萬(wàn)元，補(bǔ)充流動(dòng)資金278.3萬(wàn)元。
20xx年公司需要投入的資金為2486.2萬(wàn)元，主要用于采購(gòu)辦公設(shè)備146.2萬(wàn)元，補(bǔ)充流動(dòng)資金2340.0萬(wàn)元。
20xx-2017年期間，本項(xiàng)目預(yù)計(jì)總投入資金7492.0萬(wàn)元。
項(xiàng)目融資計(jì)劃
本項(xiàng)目擬通過(guò)股權(quán)融資的方式，融資400萬(wàn)元，用于實(shí)施20xx年度的項(xiàng)目投資計(jì)劃。
按照項(xiàng)目實(shí)施規(guī)劃，20xx年項(xiàng)目資金缺口約2486.2萬(wàn)元，20xx年資金缺口約4669.7萬(wàn)元。20xx年公司可以實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)14296.4萬(wàn)元，根據(jù)現(xiàn)有的實(shí)施計(jì)劃，無(wú)須再注入資金。
項(xiàng)目總體發(fā)展定位
用戶定位
***項(xiàng)目用戶定位
服務(wù)優(yōu)勢(shì)
私人醫(yī)生服務(wù)不同于常規(guī)就醫(yī)，具有患者無(wú)需等待使用綠色通道，就醫(yī)暢通無(wú)阻，不分時(shí)間，24小時(shí)服務(wù)。醫(yī)生提供“一對(duì)一”或“多對(duì)一”的咨詢服務(wù)，診斷更細(xì)致、更具針對(duì)性；提供早期預(yù)防方案，避免病癥發(fā)生等多項(xiàng)優(yōu)勢(shì)。
盈利模式及企業(yè)價(jià)值實(shí)現(xiàn)路徑
***項(xiàng)目采用“一體兩翼模式”致力于為中國(guó)培養(yǎng)更多、更優(yōu)秀的醫(yī)生資源，為患者提供更高效、更專業(yè)的診療服務(wù)，為期刊出版編輯單位，提供海量、專業(yè)、優(yōu)秀的醫(yī)學(xué)論文，擴(kuò)大期刊的選文范圍，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)整合國(guó)內(nèi)期刊資源，實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)，提高項(xiàng)目的影響力、盈利能力，打造一個(gè)國(guó)內(nèi)最專業(yè)的醫(yī)學(xué)期刊信息網(wǎng)，一個(gè)高品質(zhì)的.私人醫(yī)生服務(wù)平臺(tái)。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析
本章節(jié)主要揭示對(duì)項(xiàng)目公司日常經(jīng)營(yíng)有重要影響或出現(xiàn)概率較高的風(fēng)險(xiǎn)因素，但項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)包括且不限于本章分析內(nèi)容。運(yùn)營(yíng)公司在項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，將著重關(guān)注并控制下述風(fēng)險(xiǎn)因素，可能采取的應(yīng)對(duì)措施主要包括規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)（可以通過(guò)一定的措施實(shí)現(xiàn)規(guī)避或完全消除的風(fēng)險(xiǎn)）、降低風(fēng)險(xiǎn)（可以通過(guò)一定的措施降低，但不可能完全消除的風(fēng)險(xiǎn)）和接受風(fēng)險(xiǎn)（不可抗拒風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)）。投資者應(yīng)對(duì)此有一定的了解，并有權(quán)持續(xù)監(jiān)督公司日常經(jīng)營(yíng)中對(duì)下述風(fēng)險(xiǎn)因素的控制情況，及時(shí)提醒和督促。
融資計(jì)劃 篇5
一、項(xiàng)目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著重說(shuō)明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請(qǐng)與同類技術(shù)比較說(shuō)明）
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設(shè)備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的.產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場(chǎng)上出現(xiàn)？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，*利潤(rùn)的來(lái)源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：
6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu)、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。
7、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力
8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
9、將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備
10、生產(chǎn)工藝流程
11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷
*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
*目標(biāo)市場(chǎng)，應(yīng)解決以下問題：
1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么？
2、你的目標(biāo)顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少？
4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大？
5、你的營(yíng)銷策略是什么？
*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢(shì)怎樣？
4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
融資計(jì)劃 篇6
一、項(xiàng)目摘要:
農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書
一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介：
本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本，國(guó)家也深知這一點(diǎn)
所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。
本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國(guó)道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國(guó)家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬(wàn)，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。
二、項(xiàng)目分析：
1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項(xiàng)目來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。
形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國(guó)老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。
三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：
1、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn)，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬(wàn)。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元，利潤(rùn)還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：
1、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)。
七、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃：
1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn)，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬(wàn)。 園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn)，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。二、計(jì)劃書信息:
無(wú)
三、項(xiàng)目進(jìn)度:
無(wú)
四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.
五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目
<1>.
名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓
商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).
<2>.
名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).
<3>.
名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線
商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).
<4>.
名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商
商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).
<5>.
名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)
商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國(guó)內(nèi)配套資金需要20xx萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要來(lái)源。ABC公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠?xiàng)目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請(qǐng)，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn)，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備，兩全其美。
方案二：ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的'租金占有率。
項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。
項(xiàng)目融資(project financing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、橋梁等大型基建項(xiàng)目，目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大，例如已應(yīng)用到大型石油化工等項(xiàng)目上。
目錄
1 什么是項(xiàng)目融資？
2 項(xiàng)目融資的內(nèi)涵
3 項(xiàng)目融資的種類
4 項(xiàng)目融資同其它融資的差別
5 項(xiàng)目融資的參與者
6 項(xiàng)目融資的應(yīng)用流程
7 項(xiàng)目融資的申請(qǐng)條件
什么是項(xiàng)目融資？
以項(xiàng)目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項(xiàng)目融資的內(nèi)涵
項(xiàng)目融資始于上世紀(jì)30年代美國(guó)油田開發(fā)項(xiàng)目，后來(lái)逐漸擴(kuò)大范圍，廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅礦，就是通過(guò)項(xiàng)目融資實(shí)現(xiàn)開發(fā)的。項(xiàng)目融資作為國(guó)際大型礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目的一種重要的融資方式，是以項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項(xiàng)目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對(duì)象是專門為項(xiàng)目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項(xiàng)目公司。如何融到必備資金，對(duì)任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對(duì)中國(guó)企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言，存在兩個(gè)問題，一是對(duì)有效的融資方式缺乏了解；二是面對(duì)眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來(lái)，融資只是大企業(yè)獨(dú)有的權(quán)利。因此，在我國(guó)商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機(jī)會(huì)的企業(yè)。
項(xiàng)目融資的種類
1、無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資
無(wú)追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí)，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無(wú)權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。
2、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資
除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權(quán)擔(dān)保外，貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任，以他們各自提供的擔(dān)保金額為限，所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。
項(xiàng)目融資同其它融資的差別
項(xiàng)目融資用來(lái)保證貸款償還的依據(jù)是項(xiàng)目未來(lái)的現(xiàn)金流量和項(xiàng)目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項(xiàng)目投資人自身的資信，具有以下特點(diǎn)。
1、有限追索或無(wú)追索
在其它融資方式中，投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)目，但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)�；騼斶�債務(wù)；也就是說(shuō)債權(quán)人對(duì)債務(wù)有完全的追索權(quán)，即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)講相對(duì)較小。而在項(xiàng)目融資中，投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項(xiàng)目的建設(shè)期)或特定范圍可以對(duì)投資者實(shí)行追索，而一旦項(xiàng)目達(dá)到完工標(biāo)準(zhǔn)，貸款將變成無(wú)追索。
無(wú)追索權(quán)項(xiàng)目融資是指貸款銀行對(duì)投資者無(wú)任何追索權(quán)，只能依靠項(xiàng)目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源，最早在上世紀(jì)30年代美國(guó)得克薩斯油田開發(fā)項(xiàng)目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較高，審貸程序復(fù)雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散，擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜
由于項(xiàng)目融資資金需求量大，風(fēng)險(xiǎn)高，所以往往由多家金融機(jī)構(gòu)參與提供資金，并通過(guò)書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度，一般還會(huì)形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項(xiàng)目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國(guó)民銀行、美國(guó)信孚銀行、澳洲國(guó)民資源信托資金等多家金融機(jī)構(gòu)參與運(yùn)作。
3、融資比例大，融資成本高
項(xiàng)目融資主要考慮項(xiàng)目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量?jī)斶�貸款以及項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)等因素，對(duì)投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的，在某些項(xiàng)目中甚至可以做到100％的融資。
由于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)高，融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費(fèi)、成本費(fèi)、承諾費(fèi)、律師費(fèi)等。另外，由于風(fēng)險(xiǎn)的因素，項(xiàng)目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導(dǎo)致項(xiàng)目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資
即項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。資產(chǎn)負(fù)債表外融資對(duì)于項(xiàng)目投資者的價(jià)值在于使某些財(cái)力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì)充分體現(xiàn)出來(lái)。這一點(diǎn)對(duì)于規(guī)模相對(duì)較小的我國(guó)礦業(yè)集團(tuán)進(jìn)行國(guó)際礦業(yè)開發(fā)和資本運(yùn)作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長(zhǎng)，如果項(xiàng)目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上，很可能造成資產(chǎn)負(fù)債比失衡，影響公司未來(lái)籌資能力。
5.項(xiàng)目融資的參與者
由于項(xiàng)目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種：項(xiàng)目公司、項(xiàng)目投資者、銀行等金融機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買者、項(xiàng)目承包工程公司、材料供應(yīng)商、融資顧問、項(xiàng)目管理公司等。
項(xiàng)目公司是直接參與項(xiàng)目建設(shè)和管理，并承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的法律實(shí)體。也是組織和協(xié)調(diào)整個(gè)項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)的核心。項(xiàng)目投資者擁有項(xiàng)目公司的全部或部分股權(quán)，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔(dān)保的形式為項(xiàng)目公司提供一定的信用支持。金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、
融資計(jì)劃 篇7
一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介
長(zhǎng)春西客站是國(guó)家發(fā)改委批復(fù)(發(fā)改交運(yùn)(20xx)876號(hào))立項(xiàng)的國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目“哈爾濱至大連鐵路客運(yùn)高速專用線”的主要站點(diǎn)項(xiàng)目，哈爾濱至大連鐵路客運(yùn)專用鐵路客車最高時(shí)速將達(dá)到每小時(shí)300公里以上。自長(zhǎng)春西客站乘坐高速鐵路客車，3小時(shí)可以抵達(dá)大連，4小時(shí)則可以抵達(dá)北京。
長(zhǎng)春西客站位置在長(zhǎng)春市綠園區(qū)四環(huán)路以東，景陽(yáng)大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長(zhǎng)春西客站項(xiàng)目配套，長(zhǎng)春西客站將建五個(gè)站臺(tái)和九條鐵路線。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運(yùn)、城市公交、出租車為一體的綜合換乘中心，使居住、現(xiàn)代服務(wù)、購(gòu)物、文化休閑與鐵路相結(jié)合。
長(zhǎng)春西客站項(xiàng)目占地面積40萬(wàn)平方米，規(guī)劃建筑面積57萬(wàn)平方米包括綜合換乘中心及各種配套設(shè)施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產(chǎn)部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
二、項(xiàng)目設(shè)計(jì)與建設(shè)單位
長(zhǎng)春西客站項(xiàng)目占地面積40萬(wàn)平方米，規(guī)劃建筑面積57萬(wàn)平方米的各種配套設(shè)施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項(xiàng)目設(shè)計(jì)單位
長(zhǎng)春西客站設(shè)計(jì)方案由德國(guó)ASP公司、同濟(jì)大學(xué)、長(zhǎng)春市城鄉(xiāng)規(guī)劃設(shè)計(jì)研究院等三家單位設(shè)計(jì)。20xx年8月10日，建設(shè)部總規(guī)劃師陳為邦、建設(shè)部地鐵輕軌中心副主任秦國(guó)棟、清華大學(xué)規(guī)劃院副院長(zhǎng)梁偉;哈爾濱工業(yè)大學(xué)領(lǐng)導(dǎo);深圳研究生院副院長(zhǎng)金廣君教授;中國(guó)城市規(guī)劃設(shè)計(jì)研究院副總規(guī)劃師朱子瑜;北京城建設(shè)計(jì)研究院總院院長(zhǎng)助理劉遷教授;長(zhǎng)春市城市科學(xué)院研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)閆有總工程師等8位專家參加了項(xiàng)目論證，對(duì)項(xiàng)目規(guī)劃和設(shè)計(jì)給予充分肯定和高度贊揚(yáng)。
2、項(xiàng)目建設(shè)單位
吉林省發(fā)展改革委員會(huì)以吉資字(20xx)768號(hào)2文件批復(fù)長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為長(zhǎng)春西客站項(xiàng)目的建設(shè)開發(fā)單位。
長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場(chǎng)聲譽(yù)和行業(yè)影響力。。主要從事房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，總資產(chǎn)約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級(jí)職稱10人，中級(jí)職稱25人，初級(jí)職稱10人。
三、項(xiàng)目可行性
長(zhǎng)春市現(xiàn)有鐵路編組站長(zhǎng)春站為客貨混合站，其客運(yùn)和貨運(yùn)的運(yùn)營(yíng)能力已遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了吉林省現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的速度。哈大鐵路客運(yùn)專用線的建設(shè)，必將大大推動(dòng)?xùn)|北地區(qū)交通能力的提升和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的步伐。因此，哈大鐵路客運(yùn)專用線的建設(shè)得到了國(guó)家、地方省市的大力支持。
長(zhǎng)春西客站作為長(zhǎng)春市的主要交通樞紐，吉林省及長(zhǎng)春市各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此項(xiàng)目給與了大力支持及高度關(guān)注。長(zhǎng)春市成立了西客站指揮部，部指揮為長(zhǎng)春市副市長(zhǎng)，副總指揮長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)
公司董事長(zhǎng)曹玉紅。
作為哈大鐵路客運(yùn)專用線建設(shè)招標(biāo)引進(jìn)的多元投資主體之一，國(guó)家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長(zhǎng)春西客站項(xiàng)目由長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司自籌資金建設(shè)，長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司對(duì)長(zhǎng)春西客站擁有土地使用權(quán)和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產(chǎn)權(quán)。國(guó)家鐵路局與長(zhǎng)春西客站的建設(shè)單位長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計(jì)提收入，鐵路局租用長(zhǎng)春西客站的辦公用房和配套設(shè)施并向長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司支付租金。合作期滿，鐵路局整體租用長(zhǎng)春西客站50年。
長(zhǎng)春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)良好，具有很好的的.營(yíng)運(yùn)能力和融資信用保障。而長(zhǎng)春西客站擁有很好的政策支持和運(yùn)營(yíng)收入保證，項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)很小，償債能力強(qiáng)。
據(jù)專業(yè)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)估算，長(zhǎng)春西客站主體項(xiàng)目在前三年建設(shè)期不產(chǎn)生收入，從第四年開始，項(xiàng)目收入每年會(huì)穩(wěn)定在99150萬(wàn)元。房地產(chǎn)部分在建設(shè)期前三年全部實(shí)現(xiàn)收入，其中，建設(shè)第二年房地產(chǎn)部分實(shí)現(xiàn)收入83460萬(wàn)元，第三年實(shí)現(xiàn)收入27828萬(wàn)元。
項(xiàng)目現(xiàn)金流量分析結(jié)果表明，從建設(shè)期第四年開始，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)正現(xiàn)金流，并且，從第六年開始穩(wěn)定保持68099萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流入。
粗略估算，在整個(gè)15年合作期間，項(xiàng)目整體運(yùn)營(yíng)毛利潤(rùn)在100億左右，其中，房地產(chǎn)部分毛利潤(rùn)在5.46億元左右。
四、融資方案與還款計(jì)劃
1、融資方案
項(xiàng)目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬(wàn)元,;約占項(xiàng)目總投資的75.36%;房地產(chǎn)部分投資68140.37萬(wàn)元, 約占項(xiàng)目總投資的22.34%。流動(dòng)資金投資20xx萬(wàn)元, 約占項(xiàng)目總投資的0.66%。
西客站主體項(xiàng)目建設(shè)期為三年，投資按年度分三期進(jìn)行。第一期投資約為計(jì)劃投資的55%，第二期投資約為計(jì)劃投資的30%，第三期投資約為計(jì)劃投資的15%。
房地產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計(jì)劃投資的70%，第二期投資約為計(jì)劃投資的30%。
融資計(jì)劃 篇8
商業(yè)計(jì)劃書是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過(guò)前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向相關(guān)人員全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧稀?/p>
商業(yè)計(jì)劃書是從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理，以及企業(yè)的產(chǎn)品、市場(chǎng)、營(yíng)銷等各個(gè)方面對(duì)即將展開的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析。它是對(duì)企業(yè)或者擬建立企業(yè)進(jìn)行宣傳和包裝的文件，是向銀行、客戶、供應(yīng)商以及風(fēng)險(xiǎn)投資商宣傳企業(yè)及其經(jīng)營(yíng)方式與未來(lái)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;同時(shí)， 又為企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)管理提供必要的分析基礎(chǔ)和衡量標(biāo)準(zhǔn)。
商業(yè)計(jì)劃書通常包括的內(nèi)容：項(xiàng)目摘要、公司概述、 現(xiàn)有產(chǎn)品和技術(shù)介紹、公司市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)分析、公司市場(chǎng)營(yíng)銷與銷售管理、公司資金管理、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)分析等。
報(bào)告目錄：
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書價(jià)值體現(xiàn)
《服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)、綜合研究國(guó)家法律法規(guī)、宏觀政策、產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)等基本內(nèi)容，著力呈現(xiàn)項(xiàng)目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠(yuǎn)景和使命、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運(yùn)作模式、發(fā)展前景等，深度透析項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、盈利能力、生存能力、發(fā)展?jié)摿Φ龋畲笙薅鹊伢w現(xiàn)項(xiàng)目的價(jià)值：
——作為項(xiàng)目運(yùn)作主體的溝通工具�！斗b項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》著力體現(xiàn)企業(yè)的價(jià)值，有效吸引投資、信貸、員工、戰(zhàn)略合作伙伴，包括政府在內(nèi)的其他利益相關(guān)者;
——作為項(xiàng)目運(yùn)作主體的.管理工具�！斗b項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》可視為項(xiàng)目運(yùn)作主體的計(jì)劃工具，引導(dǎo)公司走過(guò)發(fā)展的不同階段，規(guī)劃具有戰(zhàn)略性、全局性、長(zhǎng)期性;
——作為項(xiàng)目運(yùn)作的行動(dòng)指導(dǎo)工具�！斗b項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》內(nèi)容涉及到項(xiàng)目運(yùn)作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項(xiàng)目開展工作。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書質(zhì)量保障
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圖：商業(yè)計(jì)劃書撰寫流程
我們的商業(yè)計(jì)劃書撰寫團(tuán)隊(duì)均來(lái)自政府部門、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì)等權(quán)威機(jī)構(gòu)，團(tuán)隊(duì)成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng)業(yè)及公司運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書，保證您達(dá)到項(xiàng)目融資、項(xiàng)目商業(yè)化運(yùn)作的目的。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書目錄一覽表
第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介
八. 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)
九. 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明
十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財(cái)務(wù)分析
1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)
3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一.公司的宗旨
二.公司簡(jiǎn)介資料
三.各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
四.公司管理
1. 董事會(huì)
2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)
3. 外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介
4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表
5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略
6. 無(wú)形資產(chǎn)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲(chǔ)運(yùn)
第三章 市場(chǎng)分析
一.市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名
及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
六.行業(yè)政策
第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析
一 .有無(wú)行業(yè)壟斷
二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額
三.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況
四.潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析
五.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷
一.概述營(yíng)銷計(jì)劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場(chǎng)滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估
七.產(chǎn)品價(jià)格方案
1 . 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)
2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策
八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
九. 市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說(shuō)明
一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報(bào)/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明
七.投資抵押
八.投資擔(dān)保
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
十二.報(bào)告
十三.雜費(fèi)支付
第七章 投資報(bào)酬與退出
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購(gòu)
四.股利
第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析
一.資源風(fēng)險(xiǎn)
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)
六.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)
七.政策風(fēng)險(xiǎn)
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
九.管理風(fēng)險(xiǎn)
十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
第九章 管理
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動(dòng)合同
三.人事計(jì)劃
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
第十章 財(cái)務(wù)分析
一.財(cái)務(wù)分析說(shuō)明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)
1 . 銷售收入明細(xì)表
2. 成本費(fèi)用明細(xì)表
3. 薪金水平明細(xì)表
4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表
5. 資產(chǎn)負(fù)債表
6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
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