關于融資計劃模板集合8篇

　　日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，我們的工作又將迎來新的進步，寫一份計劃，為接下來的工作做準備吧！相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編為大家收集的融資計劃8篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

融資計劃 篇1

　　一、企業(yè)融資策劃

　　企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數(shù)人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

　　二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內容

　　1、尋找投資者，解決資金問題

　　登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

　　2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用

　　登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。

　　3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

　　登尼特利用自己全球的服務、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。

　　4、項目包裝

　　登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。

　　5、融資上市

　　登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業(yè)技術人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。

　　三、登尼特投資融資方案策劃

　　1、企業(yè)投資策劃

　　人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現(xiàn)有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路 ：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現(xiàn)金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現(xiàn)金。

　　其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。

　　2、企業(yè)融資策劃

　　制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　首先，總的'來講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。

　　其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。

　　四、投融資方案實施流程

　　首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

　　在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。

　　其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。

　　五、投融資策劃方案需要注意的問題

　　1、政策性問題

　　簡單的講是中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。

　　2. 非市場競爭問題

　　也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

　　3、技術及人才問題

　　一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？ 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。

　　4、 規(guī)模經濟陷阱

　　今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

　　5、“項目運作”問題

　　資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

　　六、登尼特的承諾

　　通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港***** 深圳 ***** 。

　　七、登尼特的優(yōu)勢

　　1、登尼特已經在中國建立了服務網絡，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

　　2、團隊優(yōu)勢、24小時服務；

　　3、強大的商貿服務中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

　　4、幫助域名注冊，做中國網站；

　　5、為中小企業(yè)建立服務平臺、物流中心、資訊中心；

　　6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

　　7、十年的成功經驗，兩萬多家的成功案例；

　　8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質、品位。

　　八、聯(lián)系我們

　　如有需要任何相關服務，歡迎隨時訪問登尼特網站：*****

融資計劃 篇2

　　一、20xx年融資工作總結

　�。ㄒ唬┤谫Y工作開展情況

　　1.城北土地一級開發(fā)項目，8月28日，已成功拍賣城北新區(qū)土地##畝，每畝##萬元，籌得資金##億元。

　　2.與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場項目融資事宜進行溝通，力爭實現(xiàn)貸款##萬元，目前前期工作材料已上報。

　　3.做好標準廠房轉讓給順昌漁具公司的報建手續(xù)、辦理房產證等工作，爭取到位資金##萬元。

　　4.努力推進拍賣富工一路路口##畝商住用地的出讓工作。

　　5.承接運用好縣財政安排給園區(qū)##萬元中的部分建設資金的使用，發(fā)揮資金使用效益的最大化。

　　6.協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資##萬元以上。引導落戶企業(yè)實現(xiàn)投入##億元以上。

　�。ǘ�）存在困難

　　受國家金融政策影響，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限，政府融資平臺政策較嚴，信貸投放規(guī)模嚴格控制等影響，導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專業(yè)人才以及精通項目包裝人才，項目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實力不足，償債壓力大，制約公司持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

　　二、20xx年度工作計劃

　�。ㄒ唬┗�本原則

　　1.堅持高效、專業(yè)融資原則。專業(yè)分工，針對我縣金融機構的信貸趨向開展專業(yè)化融資，并能整體降低系統(tǒng)風險。

　　2.堅持政府推動、市場運作的原則。公司作為自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束的法人。堅持遵循“市場”原則，政府搭建平臺，公司自主申請，銀行獨立審貸，強化市場運作，減少行政干預。

　　3.堅持盤活資產、提高效益原則。利用現(xiàn)有國有土地、房產注資或財政資金撥改投等方式盤活現(xiàn)有可經營國有資產或閑置國有資產，充分發(fā)揮國有資產使用效益。

　�。ǘ�）融資渠道

　　1.土地運作：在獲縣人民政府批準的前提下，公司采取抵押、質押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開發(fā)成“熟”地及未計劃出讓的土地，向商業(yè)銀行或其他金融機構融資。

　　2.資產運作：在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規(guī)劃區(qū)的存量土地，部分有商業(yè)價值的閑置國有資產等轉入公司，公司對轉入的.資產實行有計劃的出讓變現(xiàn)或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區(qū)建設，實現(xiàn)滾動式發(fā)展。

　　3.項目融資：

　�。�1）爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”項目融資事宜，力爭實現(xiàn)貸款##萬元資金到賬。

　�。�2）爭取完成拍賣富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬。

　　（3）做好協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作。

　�。ㄈ�）工作措施

　　1.確定目標，積極開展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺。

　　本著市場主導，銀企雙贏，注重實效的精神，根據(jù)工作內容和項目融資需求，明確相關責任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機構進行溝通聯(lián)系，做好項目推介工作。

　　2.多融資項目并進，多措并舉，確保公司圓滿完成目標任務。 以“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”融資項目為主導，拍賣富工一路路口7.11畝商住用地及協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作等多個項目同時跟進，爭取每個項目融資都能開花結果。同時充分利用園區(qū)現(xiàn)有資源，采取土地置換、出讓等方式為園區(qū)建設籌措資金。

　　3.積極爭取政府各經濟主管部門的支持與配合，并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實際，繼續(xù)篩選、精心包裝項目，同時強化信用觀念，為構建良好的銀企關系，確保公司完成全年目標任務創(chuàng)造基礎條件。

　　4.建立健全財務制度，提高財務透明度。

　　強化誠信意識，主動提供真實的財務報表，加強貸款用途的內部跟蹤監(jiān)督，認真履行借款合同規(guī)定的義務。

　　5.創(chuàng)新融資方式，加快公司融資進度。

　　進一步拓寬融資渠道，勇于創(chuàng)新，緊緊把握項目這一關鍵，根據(jù)產業(yè)規(guī)劃，精心開發(fā)包裝好項目，同時嘗試采用BT、BOT、3P等方式進行融資，做到多渠道融資。

融資計劃 篇3

　　一、 項目簡述:

　　由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農產品種植銷售、農業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務的農業(yè)科技企業(yè)。這個在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。

　　一、項目摘要: 農業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農業(yè)旅游觀光項目，農業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農業(yè)項目。 本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經營，集農業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，

　　呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。 2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。 3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。 4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的'大棚一次性租給當?shù)剞r民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（�。好總�大棚400平米，帶生活用房80平

　　米。） 2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。 2、生態(tài)餐廳建設100萬。 3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。 3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。 4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

融資計劃 篇4

　　計劃書提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務電話傳真網址/電子郵箱報告目錄

　　第一部分融資計劃書摘要

　　(整個計劃的概括)(文字在2-3頁以內)一.公司簡單描述二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產品或服務介紹六.市場概況和營銷策略七.主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介八.核心經營團隊九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)十二.財務分析1.財務歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財務預計(后3-5年)3.資產負債情況

　　第二部分融資計劃書綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的'宗旨(公司使命的表述)二.公司簡介資料三.各部門職能和經營目標四.公司管理1.董事會2.經營團隊3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術與產品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產品狀況

　　1.主要產品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)2.產品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介4.研發(fā)計劃及時間表5.知識產權策略6.無形資產(商標/知識產權/專利等)

　　三.產品生產

　　1.資源及原材料供應2.現(xiàn)有生產條件和生產能力3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力4.原有主要設備及需添置設備5.產品標準、質檢和生產成本控制6.包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結構與劃分二.目標市場的設定三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產品排名及品牌狀況五.市場趨勢預測和市場機會六.行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額)二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務四.主要業(yè)務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透(方式及安排、預算)1.主要促銷方式2.廣告/公關策略、媒體評估七.產品價格方案1.定價依據(jù)和價格結構2.影響價格變化的因素和對策八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)二.資金使用計劃及進度三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)四.資本結構五.回報/償還計劃六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)九.吸納投資后股權結構十.股權成本十一.投資者介入公司管理之程度說明十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市二.股權轉讓三.股權回購四.股利

　　第八章風險分析

　　一.資源(原材料/供貨商)風險二.市場不確定性風險三.研發(fā)風險四.生產不確定性風險五.成本控制風險六.競爭風險七.政策風險八.財務風險(應收帳款/壞帳)九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)十.破產風險

　　第九章經營預測

　　增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù)

　　第十章財務分析

　　一.財務分析說明

　　二.財務資料預測

　　1.銷售收入明細表2.成本費用明細表3.薪金水平明細表4.固定資產明細表5.資產負債表6.利潤及利潤分配明細表7.現(xiàn)金流量表8.財務指針分析1)反映財務盈利能力的指針a.財務內部收益率(firr)b.投資回收期(pt)c.財務凈現(xiàn)值(fnpv)d.投資利潤率e.投資利稅率f.資本金利潤率g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2)反映項目清償能力的指針a.資產負債率b.流動比率c.速動比率d.固定資產投資借款償還期

　　第三部分附錄

　　一.附件1.營業(yè)執(zhí)照影本2.董事會名單及簡歷3.主要經營團隊名單及簡歷4.專業(yè)術語說明5.專利證書/生產許可證/鑒定證書等6.注冊商標7.企業(yè)形象設計/宣傳資料(標識設計、說明書、出版物、包裝說明等)8.演示文稿及報道9.場地租用證明10.工藝流程圖11.產品市場成長預測圖

　　二.附表1.主要產品目錄2.主要客戶名單3.主要供貨商及經銷商名單4.主要設備清單5.市場調查表6.預估分析表7.各種財務報表及財務預估表計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊;標題用較大的粗體字小標題用黑體字;各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

融資計劃 篇5

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位 指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的`目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析 房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜 些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替。

　　3、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素 未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測

　　四、管理團隊

　　1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項 對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書 A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產信托融資

　　(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ谩�

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權方式融資的退出 項目進行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權方式融資退出 項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資計劃 篇6

　　項目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經濟技術開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

　　北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米�？倶枪灿�6層。分為三棟。正門1可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設施。正門3可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣�？們r1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高�？梢栽�1年之后盈利，6年之內可以還完各類款項。

　　項目總負責人：黃鵬

　　項目業(yè)務：大型KTV，賓館，網吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

　　項目計劃財務：

　　20xx年1月~20xx年~12月 大型KTV，賓館，網吧。500萬RMB 型賣場。200萬RMB 餐廳，寫字樓。100萬RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月 大型KTV，賓館，網吧。800萬RMB 大型賣場。500萬RMB 餐廳，寫字樓。140萬RMB

　　項目總融資：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

　　項目目標：未來5年之內的成長最迅速的.消費娛樂和商業(yè)結合性公司。

　　短期目標：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術基本能夠形成完整的體系。

　　項目收攏資金介紹：基本的各個子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）

　　項目基本工作年限：3年/人

　　項目品牌戰(zhàn)略概述：項目如果各類運作內容到位，基本上能夠實現(xiàn)以人為本，提高項目的個體素質和項目的競爭力。加強各類業(yè)務的提高，

　　大力提高項目在各種條件下的實力，達到每年項目的利比上年超高20個百分點，在兩年之內達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。

　　項目的競爭資本：

　　1）資源基本80%具備國內大型公司的決策能力和具備國內一流本科院校的知識。

　　2）項目有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

　　3）加強自己的經濟能力和資本的合理運用模式。

　　項目優(yōu)勢：地理位置服務態(tài)度員工素質領導能力宣傳策劃

融資計劃 篇7

　　為更好的加快公司業(yè)務發(fā)展，20xx年我部門將積極轉變思路，從抓好融資業(yè)務、拓展金融服務業(yè)和促進實業(yè)發(fā)展三方面開展工作，服務公司發(fā)展。

　　xxx年將重點推進以下方面工作：

　�。�1）加強信息收集，及時掌握國家及地方對項目審核、房地產開發(fā)、金融服務的有關政策，準確把握投融資風向，加大項目儲備力度，積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風景區(qū)開發(fā)等項目，提高項目策劃水平，加大融資力度，保障項目順利實施。

　�。�2）夯實既有融資基礎，加強與建設銀行的合作，爭取1300萬元貸款農歷年前到位；積極與招商銀行溝通，目前已提供相關材料，初步達成共識，爭取20xx萬元月份到位；推進與農業(yè)銀行關于污水處理廠項目3000萬貸款的落實；與農村信用社對接，積極與上層溝通，努力實現(xiàn)業(yè)務突破；與民生銀行、興業(yè)銀行聯(lián)系，爭取重點業(yè)務今年展開。繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強與交通銀行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海高峰資產管理有限公司等商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通，夯實業(yè)務網。

　�。�3）拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。搶抓都市圈協(xié)作區(qū)機遇，拓展營銷渠道，重點關注民生銀行、招商銀行等落戶本區(qū)，提前準備，加緊對接，確保開局良好。逐步開拓新業(yè)務：探索引進戰(zhàn)略

　　投資、基金、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個項目公司，利用新公司平臺再融資等開展項目融資。

　　（4）對公司投資所持股權和存量資產進行合理搭配，理順下屬單位資產收益，配合資產運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產運營，通過租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用，促進公司實業(yè)發(fā)展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業(yè)股權收益，增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作和擴大規(guī)模夯實資金基礎。

　�。�5）緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融發(fā)展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新發(fā)展試點的歷史機遇，結合自身實際加強政策研究和金融創(chuàng)新，公司投融資部計劃通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺，實現(xiàn)公司金融服務業(yè)務起步，將逐步引進有實力及專業(yè)背景的'股東，以提升公司商業(yè)價值，吸引社會資本，服務全區(qū)發(fā)展。

　　xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標，順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，努力完成全區(qū)下達的融資任務，推動公司金融業(yè)務經營與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以增強企業(yè)實力為重點工作目標，在不斷擴大融資規(guī)模和優(yōu)化資產結構的同時，逐步提高公司的市場競爭力和影響力。

融資計劃 篇8

　　N市A餐飲連鎖有限責任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經百年經驗積累而成的素食核心技術和經營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。

　　A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓和洽談中。A在原有基礎上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓機制及高素質的管理團隊，負責地將所有的廚藝技術和管理經驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質的產品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領導核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的`代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經營及部分股權轉讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構，進而形成包括素食餐飲原材料生產和供應、素食半成品和產成品的配送以及相應電子商務系統(tǒng)的素食餐飲產業(yè)。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責任公司

　　注冊資本：150萬元人民幣

　　企業(yè)類型：有限責任公司

　　經營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓

　　法定代表人：xxx

　　經營范圍：餐飲業(yè)連鎖網絡管理、咨詢；配送、電子商務（服務）；

　　餐飲業(yè)技術開發(fā)、管理、咨詢（服務）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經百年經驗積累而成的素食核心技術和經營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協(xié)會、中國烹飪協(xié)會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。

　　3。股本結構

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務（集團）總公司（占股28%）總經理：xxx

　　N市銀都飲食服務有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經理：xxx

　　A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經營正宗素菜而名聞遐邇，當年店堂的墻上幅“八仙過�！钡谋诋�，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經營正宗素菜。1987年，該店在經營素菜的基礎上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大xx投資集團（占股30%）CEO：xxx

　　加拿大xx投資集團（xx國際顧問有限公司）上世紀90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經濟研究領域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。

　　3。2自然人股東

　　xxx（占股26。67%）

　　xx（占股3。33%）

　　xxx（占股2%）

　　4。組織結構

　　為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構發(fā)展，總部設置相關事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結構見下圖：

　　5。管理團隊

　　公司有一支全國一流的管理技術團隊，主要領導層都具有碩士、博士學位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會的副會長，國內一流的餐飲管理權威；總經理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經濟師，資深連鎖經營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務師的評委、高級國宴設計師、服務大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學歷，相當部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。

　　公司管理層人員情況簡表：

　　姓名職務/職稱學歷

　　xxx董事長/高級經濟師/高級政工師/全國內貿系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協(xié)會的副會長EMBA

　　xxx副董事長博士

　　xxx副董事長/國家級服務師的評委/高級國宴設計師/服務大師

　　xxx總經理/高級經濟師/資深連鎖經營管理專家MBA

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