有關融資計劃模板匯總10篇

　　時間過得可真快，從來都不等人，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn)，為此需要好好地寫一份計劃了。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編為大家整理的融資計劃10篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

融資計劃 篇1

　　1. 摘要

　　1.1. 項目公司

　　1.2. 市場營銷

　　1.3. 營運與管理

　　1.4. 投資與財務

　　2. 項目規(guī)劃

　　2.1. 酒店位置及現狀

　　2.2. 許可經營及法律文件

　　2.3. 項目總體規(guī)劃

　　2.3.1. 酒店大堂

　　2.3.2. 餐廳

　　2.3.3. 客房

　　2.3.4. 娛樂中心

　　2.3.5. 會議設施

　　3.環(huán)境評估

　　3.1. 區(qū)位優(yōu)勢

　　3.1.1. 自然情況

　　3.1.2. 城市功能區(qū)劃

　　3.1.3. 氣候特點

　　3.1.4. 交通情況

　　3.1.5. 獨特區(qū)位優(yōu)勢

　　3.2. 區(qū)域經濟

　　3.3. 旅游資源

　　4. 酒店行業(yè)概況

　　4.1. 酒店業(yè)概況

　　4.1.1. 我國星級酒店數量、結構及分布

　　隨著我國對外開放經濟的發(fā)展，旅游業(yè)得到了迅速的發(fā)展，作為旅游服務業(yè)的重要組成部分－酒店業(yè)也得到了迅猛的發(fā)展。有關統計資料顯示，我國星級酒店數量和客房數量自1997年至20xx年一直保持著超過10％的增長率，至20xx年我國星級飯店數量已經達到7358家，客房數量達接近90萬間，我國近年來星級酒店的數量變化情況見圖4.1所示。

　　從星級酒店的地區(qū)分布上，四星、五星高星級酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經濟發(fā)達地區(qū)，在其他地區(qū)，則均以二星、三星酒店為主。

　　從星級酒店的比例來看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數量的9％，三星級酒店約占酒店總數量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來看，三星級酒店的客房比重高達近39％。說明在我國酒店市場中，三星級酒店的供給最大。

　　4.1.2. 我國星級酒店行業(yè)景氣情況

　　由于酒店具有建造時間較長、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業(yè)具有較明顯的周期性。由于我國星級酒店的供給迅速增加，我國星級酒店出租率和行業(yè)經營利潤在1992年達到一個高點后，至1998－20xx年一直處于下降過程中，酒店出租率在1998年達到52％左右的低點后開始回升，酒店行業(yè)整體經營利潤在經歷1998－20xx年四年連續(xù)虧損后，于20xx年開始實現盈利。我國星級酒店近年來出租率和利潤波動情況見圖4.2。

　　國際公認星級酒店盈虧平衡點經驗值為酒店出租率60％，我國目前星級酒店出租率剛剛超過60％，還遠低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開看，還有提高的空間。

　　從星級酒店的平均房價來看，通常酒店房價上升會滯后出租率2年左右，20xx年我國星級酒店平均房價達到近10年最低點（約215元）后，已經呈現緩慢回升的勢頭。從酒店出租率、酒店房價、酒店經營利潤情況分析，我國酒店行業(yè)目前行業(yè)景氣度尚不高，但自20xx年開始應當已經步入了一個正在緩慢上升的行業(yè)景氣周期。

　　4.1.3. 我國星級酒店經營情況

　　從20xx年我國星級酒店的整體運行情況看，五星級酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級酒店，從人均利潤角度看，三星級酒店的虧損最為嚴重。

　　造成高星級酒店與其他星級酒店經營效益出現如此大的差異的原因除了因高星級酒店管理水平高、服務質量好、具有國際銷售網絡的支持等因素外，很重要的一個原因是高星級酒店國有成份較少、市場化程度高，如在五星級酒店中外商及港澳臺投資企業(yè)占62％，而在全國星級酒店中有67％是國有或集體經濟成份，相當大一部分國有酒店是作為政府部門、國家機關和國有大中企業(yè)的接待單位而存在，這一部分酒店缺少經營壓力、市場觀念淡薄、管理粗放、冗員眾多，很多只能依靠主辦單位的補貼維持經營，從而出現了大面積、高金額的虧損。這一點突出地表現在不同注冊類型酒店出租率的差異上。根據20xx年中國星級酒店統計公報顯示，在星級酒店中，國有星級酒店的出租率最低，而港澳臺投資的酒店出租率最高。

　　4.2. 酒店業(yè)經濟特點

　　4.2.1. 屬于資本密集型和勞動密集型行業(yè)

　　興建星級酒店不僅需要支付土地取得成本、土建費用和各項前期費用，同時還需要投入大量資金進行裝修和配套設施、配套設備的建設，需要的投資額很大，屬于資金密集型行業(yè)；同時，酒店業(yè)作為服務行業(yè)，又需要大量的服務人員，也屬于勞動密集型行業(yè)。酒店業(yè)的這一特點，決定了資產折舊及維護費用和日常人工費用等相對固定性費用較高，企業(yè)利潤對收入的敏感性很高，在出租率低于盈虧平衡點時，收入的降低將造成大額的虧損，在出租率高于盈虧平衡點時，收入的提高又會帶來利潤的大量增加。

　　4.2.2. 對經營管理的要求高

　　星級酒店為給客人提供安全、舒適、方面的環(huán)境，同時取得比較好的經濟效益，就必須在服務質量保證和監(jiān)控、成本費用控制、員工管理和激勵、市場分析和市場營銷等多個方面建立比較成功的管理模式，由于星級酒店為客人提供的服務種類多、標準高、市場競爭激烈、企業(yè)員工眾多，這一切都對星級酒店的經營管理提出了較高的要求。

　　4.3. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢

　　4.3.1. 旅游行業(yè)整體發(fā)展趨勢預測

　　酒店作為旅游基礎設施，酒店業(yè)的發(fā)展與旅游業(yè)息息相關。我國改革開放以來，伴隨著經濟的快速增長，旅游業(yè)得到了快速的發(fā)展，旅游服務總收入自1995年至20xx年一直保持10％以上的增長率，高于GDP的增長，占GDP的比重也穩(wěn)步上升，至20xx年我國旅游總收入已經達到5500億元，占GDP的5.4％。旅游的產業(yè)規(guī)模已經確立，并逐步發(fā)展成為我國的新興支柱產業(yè)。我國近年來來入境旅游人數及收入增長迅速，1991年－20xx年旅游外匯收入年復合增長率達到14％以上。

　　根據我國旅游業(yè)發(fā)展的“十五”規(guī)劃，到20xx年我國將接待海外旅游者11,200-12,000萬人次，年均增長6％－8％；實現國際旅游收入240－260億美元，年均增長8％－10％；實現國內旅游收入5350－5850億元，年均增長11％－13％。根據世界旅游組織的預測，到20xx年，我國將取代法國成為世界第一大旅游目的地，接待旅游入境人數可達1.37億人次，占世界市場份額為8.6%；我國也將成為世界第四個客源國，出境旅游人數將達到1億人次，占世界市場份額為6.2％。旅游業(yè)將是我國增長最快的'產業(yè)之一。

　　4.3.2. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢預測

　　酒店的建造由于受到經濟形勢、稅收政策以及投資心理的影響極大，另外從酒店建造到開始營業(yè)的時間也較長，因此很難確定酒店開始營業(yè)時市場的真正需求，從而有可能造成在某地或者在某一時間對某一類型的酒店供求不均衡，因此酒店盈利情況有較大的周期性。

　　我國星級酒店數量自1992－20xx年一直保持15％以上的增長速度，使得酒店行業(yè)利潤率迅速下降，甚至在1998年－20xx年連續(xù)四年出現了行業(yè)整體虧損的局面，根據我們前面對酒店行業(yè)景氣度的分析，我國酒店行業(yè)目前已經走出低谷，目前已步入緩慢上升的趨勢中。根據國際著名咨詢公司德勤公司對20xx年1－8月中國酒店業(yè)的調查測評，我國酒店業(yè)在20xx年1－8月的入住率、平均房間收入這二個酒店業(yè)重要營運指標方面，不僅遠高于發(fā)生“非典”的20xx年，較20xx年也有了顯著的提高，這也充分說明我國酒店業(yè)已經走出低谷。

　　我國酒店數量分布不平衡，三星以上酒店在京、滬、穗等一線大城市和東南沿海比重很大，在中西部地區(qū)比重較��；同時，中西部星級酒店的房價也明顯低于經濟發(fā)達地區(qū)，因此隨著中西部地區(qū)經濟和旅游業(yè)的發(fā)展，市場對中西部地區(qū)星級酒店的需求將進一步增長，酒店出租率和酒店價格也將得到一定的提高，中西部地區(qū)酒店業(yè)將會以高于全國平均水平的速度增長。

　　5. 市場、競爭和項目定位

　　5.1. AA酒店市場分析預測

　　5.1.1. AA市旅游業(yè)基本情況

　　5.1.2. AA市酒店基本情況

　　5.1.3. AA市酒店住宿人員狀況

　　5.1.4. AA市酒店價格和出租率

　　5.1.5. AA市酒店市場預測

　　5.2. 競爭分析

　　5.2.1. 競爭對手基本情況

　　5.2.2. SWOT分析

　�、艃�(yōu)勢

　　⑵劣勢

　�、菣C會

　　⑷威脅

　　5.2.3. 競爭分析結論

　　根據項目的優(yōu)勢、劣勢、機會、威脅的分析，項目的實施具有難以替代的內部優(yōu)勢和眾多的機會，存在的劣勢均可以通過企業(yè)自身努力和正確的經營策略加以彌補，面臨的威脅并不大，應當采取增長型進取戰(zhàn)略，盡快實施新疆名豪酒店項目，使名豪酒店能夠在20xx年新疆旅游旺季到來之前正式投入運營。

　　5.3. 項目目標定位。

　　根據地區(qū)經濟和旅游發(fā)展狀況、區(qū)域環(huán)境及發(fā)展趨勢，項目定位于三星級標準酒店，設置餐飲和各種娛樂設施。

　　酒店客戶群主要定位于參加各類會議、進行公務、商務活動，外省市來旅游的人員，即酒店根據客戶群體定位于商務、旅游、會議酒店。

　　6. 發(fā)展規(guī)劃

　　6.1. 總體設想

　　6.2. 公司發(fā)展戰(zhàn)略步驟設想

　　6.2.1. 完成酒店試營業(yè)

　　⑴本階段目標

　�、乒ぷ髦攸c

　　6.2.2. 通過三星級認定、并成為AA市知名酒店之一

　　⑴本階段目標

　　通過三星級酒店認定，并在酒店入住率、客戶美譽度、經濟效益等方面占據AA市三星級酒店的領先地位，成為AA市知名酒店之一。

　　⑵工作重點

　　加強酒店內部管理、進一步提高服務質量，嚴格控制成本費用。

　　加強銷售隊伍建設，探索銷售創(chuàng)新手段，努力提高酒店的入住率和單位房間收入。

　　6.2.3. 實施后樓改造工程，進一步提高經濟效益

　　⑴本階段目標

　�、乒ぷ髦攸c

　　7. 市場營銷

　　7.1. 目標市場

　　7.2. 產品與服務

　　主要提供餐飲、娛樂和住宿服務。

　　7.3. 定價

　　定價采用競爭定價法。

　　7.4. 銷售渠道

　　7.4.1. 直接渠道

　　7.4.2. 間接渠道

　　7.5. 公關宣傳策略

　　7.6. 初步銷售策略

　　7.6.1. 客房業(yè)務

　　⑴旅行社客源

　�、茣�務客源

　�、巧⒖涂驮�

　　7.6.2. 餐飲業(yè)務

　　7.6.3. 提高回頭率的措施

　　7.7. 銷售激勵制度

　　8. 營運和管理

　　8.1. 基本業(yè)務流程

　　8.2. 營運管理初步計劃

　　8.2.1. 服務項目和基本設施安排

　　8.2.2. 建立并實施完善的質量標準

　　8.2.3. 建立并實施完善的財務內控制度

　　8.3. 機構設置

　　8.4. 人員配備

　　8.5. 管理團隊

　　8.6. 遵循的標準

　　9. 投資與財務評價

　　9.1. 項目實施計劃進度

　　9.2. 投資估算

　　9.3. 收入、成本費用及利潤預測

　　9.3.1. 住宿收入預測

　　9.3.2. 餐飲收入預測

　　9.3.3. 物業(yè)租賃收入預測

　　9.3.4. 總收入預測

　　9.3.5. 成本費用預測

　　9.3.5. 利潤預測

　　9.4. 現金流量預測

　　9.5. 財務評價

　　10. 風險與對策分析

　　10.1. 風險

　　10.1.1. 客源影響帶來的風險

　　10.1.2. 人力資源風險

　　10.1.3. 市場競爭風險

　　10.1.4. 行業(yè)特點決定的風險

　　10.2. 對策

　　10.2.1. 客源影響對策

　　10.2.2. 人力資源風險對策

　　10.2.3. 市場競爭風險對策

　　10.2.4. 行業(yè)特點風險對策

　　11. 融資計劃

　　11.1. 融資資金金額、方式與用途

　　11.1.1. 融資金額

　　11.1.2. 融資方式

　　11.1.3. 融資資金用途

　　11.2. 公司治理與投資者保護

　　12. 結論

　　本項目具有良好的宏觀經濟和產業(yè)景氣周期背景，且具有廣闊的市場空間，投入運營后將成為烏魯木齊市增加一座新型的現代化三星級酒店，為當地帶來巨大的社會效益及經濟效益，同時為項目投資者帶來豐厚的回報。

融資計劃 篇2

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

　　二、業(yè)務描述

　　*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產品的技術先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產品與服務

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產品或服務及對客戶的價值 2、產品的開發(fā)過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么? 3、產品處于生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式 *生產經營計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、將要購置的生產設備 5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

　　*目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么? 2、你的目標顧客群是什么?

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?

　　4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?

　　5、你的'營銷策略是什么?

　　*行業(yè)分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

　　2、現在發(fā)展動態(tài)如何?

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

　　4、經濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的?

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展?

　　7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

　　8、進入該行業(yè)的障礙是什么?

　　你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問題：

　　1、你的主要競爭對手?

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

　　3、可能出現什么樣的新發(fā)展?

　　4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發(fā)的進展情況和現實物質基礎是什么?

　　5、你的策略是什么?

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?

　　7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

　　8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

　　1、營銷機構和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設

　　3、廣告策略和促銷策略

　　4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎

　　懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰(zhàn)斗精神 *列出企業(yè)的關鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經理和主要雇員等) 關鍵人物之一

　　*企業(yè)共有多少全職員工(填數字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關鍵職位? *管理團隊優(yōu)勢與不足之處? *人才戰(zhàn)略與激勵制度?

　　*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

　　六、財務預測

　　*財務分析包括以下三方面的內容：

　　1、過去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：

　　(1) 預計的風險投資數額 (2) 風險企業(yè)未來的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務報告編制 (7) 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時間?

　　項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。 *投資與收益

　　*簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表?

　　七、資本結構

　　*目前資本結構表

　　*本期資金到位后的資本結構表

　　*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)

　　八、投資者退出方式

　　*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

　　*股權回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

　　*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

　　九、風險分析

　　*企業(yè)面臨的風險及對策

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

　　十、其它說明

　　*您認為企業(yè)成功的關鍵因素是什么?

　　*請說明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

　　*關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

　　*媒介關于產品的報道;公司產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料。 *創(chuàng)業(yè)計劃書內容真實性承諾。

融資計劃 篇3

　　一、專業(yè)能力

　　作為一個主管，你必須掌握一定的專業(yè)知識和專業(yè)能力，隨著你的管理職位的不斷提升，專業(yè)能力的重要性將逐漸減少。作為基層的主管，個人的專業(yè)能力將非常的重要，你要達到的程度是，能直接指導你的下屬的實務工作，能夠代理你下屬的實務工作。專業(yè)能力的來源無非是兩個方面：一是從書本中來，一是從實際工作中來。而實際工作中你需要向你的主管，你的同事，你的下屬去學習�！安粣u下問”是每一個主管所應具備的態(tài)度。

　　二、管理能力

　　管理能力對于一個主管而言，與專業(yè)能力是相對應的，當你的職位需要的專業(yè)越多，相對而言，需要你的管理能力就越少。反之，當你的職位越高，管理能力要求就越高。管理能力是一項綜合能力，需要你的指揮能力，需要你的決斷能力，需要你的溝通協調能力，需要你的專業(yè)能力，也需要你的工作分配能力，等等。管理能力來自書本，但更多的來自實踐，因此要提高你的管理能力，需要不斷的反思你的日常工作，用你的腦袋時常去回顧你的工作，總結你的工作。

　　三、溝通能力

　　所謂溝通，是指疏通彼此的意見。這種溝通包括兩個方面，跨部門間的溝通，本部門內的溝通（包括你的下屬你的同事和你的上級）。公司是一個整體，你所領導的部門是整體中的一分子，必然會與其他部門發(fā)生聯系，溝通也就必不可少。溝通的目的不是誰輸誰贏的問題，而是為了解決問題，解決問題的出發(fā)點是公司利益，部門利益服從公司利益。部門內的溝通也很重要，下屬工作中的問題，下屬的思想動態(tài)，甚至下屬生活上的問題，作為主管你需要了解和掌握，去指導，去協助，去關心。反之，對于你的'主管，你也要主動去報告，報告也是一種溝通。

　　四、培養(yǎng)下屬的能力

　　作為一個主管，培養(yǎng)下屬是一項基本的，重要的工作。不管你所領導的單位有多大，你要牢記你所領導的單位是一個整體，要用團隊的力量解決問題。很多主管都不愿將一些事交給下屬去做，理由也很充分。交給下屬做，要跟他講，講的時候還不一定明白，需要重復，然后還要復核，與其如此，還不如自己做來得快。但關鍵的問題是，如此發(fā)展下去，你將有永遠有忙不完的事，下屬永遠做那些你認為可以做好的事。讓下屬會做事，能做事，教會下屬做事，是主管的重要職責。一個部門的強弱，不是主管能力的強弱，而是所有下屬工作的強弱。綿羊可以領導一群獅子輕易地去打敗獅子領導的一群綿羊，作為主管，重要職責就是要將下屬訓練成獅子，而不需要將自己變成獅子。

　　五、工作判斷能力

　　所謂工作能力，個人以為，本質上就是一種工作的判斷能力，對于所有工作的人都非常的重要。培養(yǎng)一個人的判斷能力，首先要有率直的心胸，或者說是要有良好的道德品質，這是工作判斷的基礎。對于世事的對錯，才能有正確的判斷，才能明辨是非。其次，對于你所從事的工作，不管是大事，還是小事，該怎么做，該如何做，該由誰做，作為一個主管，應該有清晰的判斷，或者說是決斷。其實工作的判斷能力是上述四項能力的一個綜合，主管能力的體現是其工作判斷能力的體現

　　六、學習能力

　　當今的社會是學習型的社會，當今的企業(yè)也必須是學習型的企業(yè)，對于我們每個人也必須是學習型的主體。學習分兩種，一是書本學習，一是實踐學習，兩者應交替進行。你只有不停的學習，你才能更好的、更快的進步，才能跟上趕上社會的發(fā)展。走上社會的我們，要完全主動的去學習，視學習為一種習慣，為生活的一種常態(tài)。學習應該是廣泛的，專業(yè)的，管理的，經營的，生活的，休閑的，各種各樣，都是一種學習。未來人與人之間的競爭，不是你過去的能力怎樣，現在的能力怎樣？而是你現在學習怎樣，現在的學習是你未來競爭的根本。

　　七、職業(yè)道德

　　但丁有一句話：智慧的缺陷可以用道德彌補，但道德的缺陷無法用智慧去彌補。對于工作中人，不管是員工，還是主管，職業(yè)道德是第一位的。這就好比對于一個人而言，健康、財富、地位、愛情等都很重要，但健康是“1”，其他的都是“0”，只要“1”（健康）的存在，個人的意義才能無限大。職業(yè)道德對于工作的人而言，就是那個“1”，只有良好的職業(yè)道德的存在，上述的六種能力才有存在的意義，對于公司而言，才是一個合格之人才。職業(yè)道德不等同于對企業(yè)的向心力，但作為一個員工，作為一個主管。不管公司的好與不好，不管職位的高低，不管薪水的多少，對自己職業(yè)的負責，是一種基本的素養(yǎng)，是個人發(fā)展的根基。“做一天和尚撞一天鐘”，只要你在公司一天，就要好好的去撞一天鐘。

　　個人以為：師傅領進門，修行靠個人。一切的一切，都要靠自己去感悟，將一切的一切變成自己的東西。

融資計劃 篇4

　　發(fā)展前景

　　自上初中以來我便開始住校，深知令人頭疼的“ 吃飯”問題，也就是食堂的飯菜問題。由于學校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價格較低但很少能真正讓學生歡迎。而學生對食堂飯菜的抱怨則更是 “自古有之”。雖然大學生可以到校外就餐，但大多數學生迫于經濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質量得不到保證，會導致很多問題，學生營養(yǎng)跟不上，甚至有的學生經常不吃飯。于是，營養(yǎng)不良、胃病等不該出現在大學生中的病癥也屢見不鮮，這為學生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開一家學生自助營養(yǎng)快餐店。

　　店面簡介

　　本店位于大學聚集中心地段，主要針對的客戶群是大學生、教師、以及打工人員。經營面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以浙江等南方小吃為主打特色，當然本地小吃也是少不了的。品種多，口味全，營養(yǎng)豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。本餐廳裝飾自然，隨意，同時負有現代氣息，墻面采用偏淡的溫色調，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀介于家庭廚房性質與酒店廚房性質之間。

　　發(fā)展戰(zhàn)略

　　1.本餐廳開業(yè)之前，要作廣告宣傳，因為主要客戶群是針對學生的，而學生中信息傳遞的速度與廣度是很大的，所以宣傳上可不用費太大的力度，只需進行傳單或多媒體(如：音響)等形式的簡單廣告即可。

　　2.本餐廳采取自助餐的方式，免費茶水和鮮湯。并且米飯的質量相對競爭者要好，可采用不同的做法，使口感與眾不同，以求有別于競爭者，給顧客更多的優(yōu)惠，以吸引更多的客源。此外，本餐廳還推出燒烤+冷飲、八寶飯等情侶套餐，由于休閑飲食的空缺，這也將成為本店的一大特色。

　　3.有許多學生習慣于三點一線的生活方式，許多時候為了節(jié)約時間會選擇最近的就餐地點而不愿到較遠點的餐館，所以在地理位置選擇上不會與學校大門有太大的距離。餐廳在適當的時候還將推出送外賣的服務，根據不同情況采取相應得做法。如：若有三份以上(包括三份)的叫量可以免費送貨上門，單獨叫外賣的需交付一定的送貨費，這樣還有一個好處，如有一人想叫外賣，為了不出送貨費則會拉上另外的兩份外賣，如此也是能增加銷量的。

　　4.餐廳使用不銹鋼制的自助餐盤，即節(jié)約又環(huán)保，而廢棄物也不能隨便傾倒，可以與養(yǎng)殖戶聯系，讓其免費定期收取，如此可以互利。據悉，競爭者在這方面做得并不到位，因此良好的就餐環(huán)境是可以吸引更多的顧客的。

　　5.暑假期間雖然客源會驟降，但畢竟還有部分留校學生、附近居民以及打工人員，屆時可采取減少生產量，轉移服務重點等方式，以改善暑期的經營狀況。寒假期間就考慮修業(yè)一個月，已減少不必要的成本支出。

　　6.市場經濟是快速發(fā)展的，變化的，動態(tài)的，因此要以長遠的眼光看待一個企業(yè)的發(fā)展并進行分析，制作出長期的計劃，每過一個階段就該對經營的總體狀況進行總結，并做出下一步計劃，如此呈階梯狀的發(fā)展模式。在經營穩(wěn)定后，可以考慮擴大經營，增加其它服務項目，并可以尋找新的市場，做連鎖經營，并慢慢打造自己的品牌，可以往專為學生提供飲食的餐飲行業(yè)發(fā)展，總之，要以長遠的眼光看待問題，如此才能有企業(yè)的未來。

　　餐廳管理結構

　　店長兼收銀員1名 ，廚師1名，服務生2名。

　　經營理念側重于以下幾點：

　　主要的文化特色：健康關懷、人文關懷

　　主要的產品特色：具有食療保健功能的素食餐品

　　主要的服務特色：會員制的跟蹤服務

　　主要的環(huán)境特色：具有傳統文化氣息的綠色就餐環(huán)境

　　產品特色

　　1、西餐廳應以服務顧客為宗旨，為他們提供優(yōu)質的西餐服務，讓顧客對西餐能有非常明確和深刻的印象，更能獲得精神上的享受。

　　2、餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。

　　3、西餐廳應開發(fā)出自己的特色產品和獨特服務，在競爭對手中樹立較高的創(chuàng)新形象，并學習和借鑒他們的獨有特色，開辦優(yōu)質服務。

　　4、通過主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足和針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”來實現足夠的利益。

　　5、我國的西餐廳不但歷史久遠，而且品種豐富，已初步形成了高、中、低檔的格局，沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可謂五花八門，一應俱全，但都是多年一層不變的老面孔，消費者對此缺少新鮮感，尤其是文化品味太低，跟不上發(fā)展的潮流，因此，要在傳統基礎上做足做夠“新”字文章，增強其吸引力。

　　市場分析

　　西餐廳校園經濟的市場有很廣的發(fā)展領域，消費者也是很單純的消費，相對外部市場競爭要小，個體經營單純，以小投資為主。服務于學生，應該提供最優(yōu)質的`服務，首先，要吸引學生的注意目光，讓他們能在最短的時間來光本店;其次，是怎樣達到以下營銷效果。

　　西餐業(yè)的形成以及發(fā)展前景分析

　　1、隨著西方飲食文化不斷進入中國市場，越來越多人開始關注西餐，所以這提供了很好的市場前景。

　　2、西餐是發(fā)達國家已有的飲食，形成了西方的飲食文化，對我國的家飲食文化也有影響。

　　3、為發(fā)展我國的飲食文化提供支持探索。

　　店鋪選址

　　建設地點在學院附近，學院現有六千師生，調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了54。7%，正因如此，飲食也是在學校創(chuàng)業(yè)首選之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方，偶爾去的人占了全師生65。8%，現時有40。2%師生覺得現在學校最缺的服務是就餐環(huán)境，而適合自食其樂西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，這可表明了，自食其樂西餐廳開業(yè)后會有更受歡迎的可能性。

　　經營范圍

　　1、 推出皇牌主食套餐，經濟實惠，例如：泰汁雞扒印尼炒飯?zhí)撞�、青咖喱豬頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚泰汁雞扒局飯?zhí)撞偷�，各套餐還配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂)，最適合校園情侶品味。

　　2、 西餐結合快餐。例如：扒類(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(意粉、米粉等)。

　　3、 美顏甜品。例如：姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等，最適合愛美的女大學生品嘗。

　　4、 根據不同的季節(jié)制定一些冷飲，熱飲，點心、沙拉等。例如：現磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。

　　競爭分析

　　1、西餐需求度分析

　　西餐自始就受到老百姓的關注，尤其是在校大學生對其情有獨鐘，不管是學生還是其他消費群體都對其有很大興趣，所以開一家西餐廳是很有市場前景。在本西餐廳所制定的營銷計劃下開展人性化經營，運用品牌策略、價格策略等一系列策略經行運營。在我國市場小，是一個潛在的大市場。由于大量不同地區(qū)人口聚集，對飲食的選擇很不同，但市場上能提供的飲食比較單一，所以市場前景很好。

　　2、西餐廳的特點

　　(1)、同一性

　　目前在很多的城市中，西餐廳完全是一個套路。加之飲食比較單一，忽略了特色服務，對飲食文化發(fā)展起阻礙作用。

　　(2)、追求時尚個性化

　　西餐廳盲目追求華麗的外表，時尚的造型，忽略了結合本地區(qū)的特色來進行運營

　　3、 營銷策略

　　(1)、市場機構和營銷渠道的選擇：自食其樂西餐廳位于美食街周圍，與連串的快餐店連在一起，與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質的服務。通過廣告和宣傳單等方式進行多渠道的宣傳。

　　(2)、營銷隊伍和管理：尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格。 管理層監(jiān)督員工的工作，同時員工也可以向上級提出自己的意見或見解。 既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明，也要關懷員工，讓員工感受到來自集體的溫暖，有利于加強凝聚力，提高工作積極性。 公平對待，一視同仁，各盡所能，發(fā)揮才干。

　　(3)、促銷計劃：西餐廳的促銷戰(zhàn)略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。

　　(4)、價格決策： 主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足。針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”。

　　人事安排

　　(一)、店長

　　職責

　　1、 店長負責綜合協調和管理店內各部門工作，督促員工工作，同時接受學校的監(jiān)督，做好西餐廳與學校的交流工作。

　　2、 工作內容：督促各部長及員工的工作，鼓舞員工的工作熱情，聽取員工的意見。綜合決策各種工作的運行。代表西餐廳與學校進行交流，向上反映員工的意見及要求，向下傳遞學校所要求的工作。

　　(二) 、行政人事

　　部門職責

　　1、 對計劃開發(fā)項目進行前期調查，收集整理相關資料，制定初步的項目可行性研究報告。

　　2、 對西餐廳項目進行分析和需求策劃。

　　3、 對西餐廳項目進行具體的設計。

　　4、 制定西餐廳目標以及進度表。

　　5、 建立項目管理系統。

　　6、 負責項目進程控制，配合店長對項目進行良好的控制。

　　7、 跟蹤分析項目開發(fā)成本。

　　8、 管理項目中的風險和變化。

　　9、 負責項目團隊建設。

　　(三)、廚師

　　對廚師的要求很高，他必須有靈活的腦子，在每一周都能變一個化樣的特色，來吸引顧客。6、參與制定和完善公司費用的控制辦法。

　　(四)、服務員

　　部門職責

　　以禮待客，遵守制度，積極進取。服務員最主要的工作是清理餐桌和店鋪的衛(wèi)生，隨時都是一層不染，沒有油膩的感覺，給顧客留下深刻的印象。招的兼職工就負責點菜和端菜，對每一個職員要求先把自己的衛(wèi)生處理好，才能更好的服務于顧客，如果有顧客或者出現不干凈的事物或環(huán)境馬上處理，賠禮道歉重新更換食物或者打掃衛(wèi)生，如顧客還不滿意可以以陪賞進行道歉。

　　(五) 、市場開發(fā)部

　　部門職責

　　1、 制定本部門年度營銷目標計劃。

　　2、 建立和完善營銷信息收集，整理，交流及保密。

　　3、 指定產品的價格、品質和廣告宣傳。

　　4、 對競爭對手進行對比分析，提供應對方案。

　　5、 對潛在的消費群體進行市場調查分析。

　　風險

　　西餐廳的風險主要有：

　　1：客流量小

　　2：產品成本高

　　對策：

　　1：制定正確有效的宣傳計劃，通過廣告，傳單等方式進行宣傳，提高知名度，提高客流量。

　　2：適時了解市場上產品的成本，制定措施應對各種高價格和成本的增加。

　　成長及發(fā)展

　　我們公司目前面臨的困難是：一、西餐廳的選擇;二、產品樣式的選擇;三、正式開業(yè)前后的設計店名及店內裝修、陳列擺設、宣傳手段和經營方式。

　　首先，店鋪的選擇。一個人流量大經濟發(fā)達的地段等于是給了我們一個梯子，這樣說吧，客流量帶來了市場，市場帶來了營業(yè)額!我們的目的是效益，積累原始基金!要做到這點就必須要很多的市場，能帶來市場的就是客流量了!

　　還有我們必須要把我們的顧客群體給定位好，創(chuàng)意產品讓人產生很多的聯想，擁有這種想象空間大的顧客群體是屬于年輕人和已婚夫婦!所以能在人流量相當的地段找到這類群體集中的店鋪也是個非常不錯的選擇!有一篇叫做店鋪選址制作商圈地圖的文章，是這樣的：

　　1、對本地的居住情況進行調查，將它們的位置標在地圖上。研究其所在地段是否符合最大利益原則。

　　2、根據地圖，標出你看好的地點。

　　3、在選定的地方周圍，畫出經營范圍

　　4、確定該商圈內是否有你的競爭對手，對彼此的實力進行權衡，然后決定是否需要更改地點。

　　5、了解商圈內的人口、人口統計特性、購買力和其他相關信息，幫助你了解顧客群。

　　6、畫出可走到你店面的街道或公交者線路，了解顧客是否能很方便地到達那里。

　　初期策略：

　　做好宣傳，打響知名度。

　　1、通過傳單、廣告的方式在周邊地區(qū)形成一定的影響。

　　2、和一些西餐廳合作開發(fā)一些特色的項

融資計劃 篇5

　　一、公司介紹

　　1、說明

　　20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團有限公司”。以下內容公司名稱暫時仍用*****。

　　2、公司簡介

　　*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。20xx年7月經改制成民營股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經營地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號，注冊資本金為3000萬元，開發(fā)資質為貳級，主營房地產開發(fā)、經營與銷售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　項目為*****綠野·御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項目位于**縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野·御龍苑建設項目是*****在**縣建設的現代化商住小區(qū)，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來歷

　　本項目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒有遺留問題。

　　三、市場分析

　　1、**市房地產宏觀經濟分析

　　近年來，**市房地產開發(fā)投資持續(xù)增長，開發(fā)規(guī)模不斷擴大，占固定資產投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動**市經濟穩(wěn)步發(fā)展的新增長點，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產商購置開發(fā)情況

　　20xx-2009年，房地產開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。

　　20xx-2009年，土地開發(fā)面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單、工作經理和特點如下：

　　⑴、***：職務是董事長，國家經濟師，從事房地產行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經驗，為人敦厚，領導力很強，善于發(fā)現人才與培養(yǎng)人才，善于學習新知識。

　　2、組織結構

　　3、管理規(guī)范性

　　公司在管理上實行現代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領導”的基本方針，以萬科、綠城、恒大等國內一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學習榜樣，積極引進現代化科學管理技術，以用友軟件公司開發(fā)的房地產企業(yè)管理軟件進行日常的管理運營。

　　五、融資方案的設計

　　1、融資方式：

　�、�、股權融資方式

　　方式：融資方式(*****)將以融資方項目的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益的項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風險投資協議書

　　a、對融資方的'債務權進行核查確認

　　b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。

　　c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)

　�、啤�債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進行，達到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風險，對項目的風險進行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　c、破產風險

　　d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案：

　　a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。

　　c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　3、退出機制：

　　a、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資退出;

　　項目完成投資退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　b、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時還本付息。

融資計劃 篇6

　　一 公司介紹

　　公司始建于20xx年，公司堅持以焦煤和無煙煤為主大力發(fā)展煤炭產業(yè)。公司依托科技進步，牢固樹立科學發(fā)展觀，堅持以“科學發(fā)展、安全發(fā)展、和諧發(fā)展”為指導，以“四化管理”為主線，以打造本質安全型、生產效益型、環(huán)保清潔型、資源節(jié)約型、發(fā)展和諧型煤礦為目標，堅持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進高產高效煤礦建設，裝備水平和管理水平持續(xù)提高，安全形勢持續(xù)穩(wěn)定，提高煤炭產量和經濟效益。

　　煤礦堅持以企業(yè)文化打造高標準全國文明煤礦，把培育優(yōu)秀的企業(yè)文化作為提高企業(yè)的管理水平、增強核心競爭力的根本。該礦構建實施了企業(yè)文化建設“211”系統工程。全面實施以人為本精細化管理，導入“SC”（標準化、安全、準時、清潔、素養(yǎng)、目標）行為規(guī)范和“4E”（每人、每事、每天、每處）工作標準，通過創(chuàng)建學習型組織和實施精細化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環(huán)境文化建設。公司目標愿景是：把煤礦建成生產經營業(yè)績優(yōu)，綜合競爭實力強，持續(xù)發(fā)展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。

　　根據煤炭市場狀況，公司擬建生產能力90萬噸/年的優(yōu)質無煙煤礦區(qū)，以滿足當地煤炭市場的需求，促進地方經濟的發(fā)展。

　　二 項目分析

　　1 項目基本情況

　　柴水溝-小西溝煤礦地處阿爾金山南麓，柴達木盆地北西邊緣部，屬典型的大陸荒漠性氣候。柴水溝煤礦位于海西州茫崖行委花土鎮(zhèn)北西方向約47公里的柴水東岔溝上游，小西溝煤礦位于花土鎮(zhèn)北西方向33公里，西距柴水溝煤礦16-18公里。315國道1230及1246里程碑處往北皆有十余公里的便道開通二煤礦，交通非常便利。柴水溝煤礦東西長7.4公里，南北平均寬1.6公里，面積12平方公里。小西溝煤礦東西長5.3公里，南北寬2.1公里，面積11平方公里，

　　兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內亦可能有其他煤礦點出現。

　　柴水溝—小西溝煤礦儲量豐富，經勘查儲量600多萬噸，煤質優(yōu)良。在柴水溝和小西溝建立礦區(qū)，擬建生產能力90萬噸/年的優(yōu)質無煙煤礦區(qū)，可開采7年。主要煤種為優(yōu)質無煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發(fā)熱量很高，可達25000—32500kJ/kg, 揮發(fā)分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發(fā)分產率低，密度大，硬度大，燃點高，燃燒時不冒煙，黑色堅硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時火焰短而少煙。不結焦。一般含碳量在90%以上，揮發(fā)物在10%以下。無角質層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無煙煤塊煤主要應用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業(yè)；無煙粉煤主要應用在冶金行業(yè)用于高爐噴吹。是十分理想的工業(yè)化工、電力和動力用煤，鐵路專線緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。

　　3 市場定位

　　根據煤礦自身情況和市場需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運輸的大動脈大秦鐵路，開展港口煤炭的現貨交易、中遠期交易、探索期貨交易，公司采用市場化的運作模式，客戶自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風險，降低交易成本為宗旨，服務于煤炭產銷企業(yè)、服務于煤炭用戶、服務于煤炭運輸生產。建立一個服務一流、功能全面的下水煤炭的專業(yè)化交易市場。

　　4 項目建設

　　根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區(qū)地形、地勢條件，初步確定第一期項目建設規(guī)模，項目概算總投資17126萬元。在基建期結束時露天礦年生產能力將達到90萬噸；可開采7年，基建工程將在3-4個月內完成。

　　根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區(qū)地形、地勢條件，為了簡化地面布置，避免出現大而不全現象，利于生產，方便生活，盡量避開污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統籌考慮礦區(qū)前、后期的發(fā)展，合理確定用地，依據工業(yè)場區(qū)布置原則確定。

　　礦區(qū)總平面布置及露天礦總平面布置根據現場地理條件設計。

　　5 生產工藝

　　根據煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產剝采比及降低原煤開采時的損失和貧化率，設計確定工作線沿走向布置，經專家論證，公司決定按照實際地理條件設計確定如下原則：

　　1、新建一座年產90萬噸規(guī)模的露天礦山，要求在1年內達產（90萬噸/年）。

　　2、優(yōu)質無煙煤煤綜合開發(fā)利用；

　　3、充分利用現有通往二礦區(qū)的公路，砂石柏油路面；

　　4、選擇推薦技術可行、經濟合理的采礦工藝；

　　5、裝備水平要結合礦山現狀和無外部電源特點進行設備選型，要保持一定的先進性；

　　6、公用設施、輔助生產設施及生活福利設施原則上與生產規(guī)模配套；

　　7、按方便生產，有利管理的原則進行總圖布置；

　　8、用電負荷需要解決；

　　9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；

　　10、礦山生產所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；

　　11、產品用戶主要為通過秦皇島煤炭集散港等外銷；

　　12、外部運輸車輛依靠社會運力解決考慮；

　　13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內。 設計確定礦山采用機械鏟—汽車開采工藝，隨著企業(yè)經濟的發(fā)展，資金的積累，礦山規(guī)模滾動發(fā)展。礦山將對目前的開采工藝進行合理調整，本次采用的工藝方案、設備選型、開拓開采方式以及采區(qū)劃分、開采程序將為礦山今后的發(fā)展打下堅實的基礎，并提供極為便利的條件。

　　根據確定的開采工藝和運輸方式，煤層的采裝由前裝機完成。爆破后的煤塊度小，無需經過二次破碎可直接裝車外運。

　　三 市場分析

　　1 市場分析展望

　　今年以來，在國家“擴內需、保增長”一系列措施的強烈刺激下，煤炭市場在一季度觸及低點后，逐漸從底部回升，呈現出前松后緊、價格先抑后揚的總體態(tài)勢。市場形勢繼續(xù)向著供應寬松、基本平衡、穩(wěn)中趨緊轉化。目前部分品種、個別地區(qū)則出現供應偏緊的態(tài)勢。

　　從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價格均呈現上升的態(tài)勢，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價格上漲幅50-80元/噸，煤炭價格上漲的態(tài)勢基本確立。從經濟發(fā)展來看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動周期的`低谷向上攀升的狀態(tài)，國內供求關系基本平衡。

　　1 原煤產量持續(xù)快速增長

　　今年以來，全國原煤產量持續(xù)保持快速增長勢頭。統計數據顯示，3月份全國完成原煤產量27980.8萬噸，僅略低于去年11、12

　　月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴大11.89個百分點。

　　3月份，全國主要煤炭產區(qū)原煤產量均呈較快增長勢頭，增幅多在兩位數。統計數據顯示，3月份，山西、內蒙、陜西原煤產量依次位列全國前三，分別完成原煤產量6112萬噸、6064萬噸和2712萬噸，同比分別增長60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產量占全國比重達到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個百分點，煤炭生產的區(qū)域集中度持續(xù)提高。除了以上三省區(qū)之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產區(qū)原煤產量增幅也均在兩位數以上。其中，處于資源整合過程中的河南3月份完成原煤產量1928萬噸，同比增長24.12%，雖然與月度最高產量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見資源整合尚未對河南煤炭產量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴重的兩大煤炭主產區(qū)四川和貴州分別完成原煤產量1019萬噸和1235萬噸，分別同比增長16.78%和18.94%；近年來原煤產量增長勢頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產量574萬噸和620萬噸，分別同比增長73.76%和14.68%。

　　2、各煤種需求表現不一

　　首先，進入4月份，氣溫繼續(xù)回升，動力煤進入消費淡季，電煤需求有所回落。據中能電力燃料工業(yè)公司數據顯示，4月份，直供電廠日均耗煤量為319.1萬噸，與3月份相比，減少13.1萬噸，下降3.9%。此外，隨著西南部分地區(qū)旱

　　情有所緩解，水電發(fā)電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發(fā)電量為339.2億千瓦時，環(huán)比增加79.3億千瓦時，增長30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴重的西南五省區(qū)市，3月份合計完成水電發(fā)電量116.9億千瓦時，環(huán)比增加21.5億千瓦時，增長22.5%。

　　其次，受鋼材產銷兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態(tài)勢。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產量分別完成5162.3萬噸和5540.3萬噸，同比分別增長23.0%和27.0%，前者產量略低于3月份，位居歷史第二，后者產量則再創(chuàng)月度新高。生鐵、粗鋼產量持續(xù)高位運行必然帶動焦炭以及煉焦煤產量快速增長。 再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無煙塊煤需求繼續(xù)疲軟。由于今年全國部分地區(qū)入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區(qū)旱情較為嚴重，部分地塊無法下種，從而導致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據有關數據顯示，全國尿素價格自3月初開始持續(xù)小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價格的持續(xù)回落必將使其產量受到一定影響，從而影響無煙塊煤需求。

　　3、煤炭進口繼續(xù)高位運行 出口依舊疲軟

　　雖然國內動力煤價格正處于季節(jié)性回調，同時國際煤價又震蕩上揚，但是，3月份我國煤炭進口依舊保持高位。海關數據顯示，3月份我國實現煤炭進口1522萬噸，與去年同期相比，增加950萬噸，增長165.3%。與進口相比，出口依舊呈疲軟態(tài)勢。海關數據顯示，3月份我國實現煤炭出口226萬噸，與去年同期相比減少1萬噸，下降0.3%。

　　通過分國別煤炭進口數據可以看出，今年以來，來自澳大利亞的煤炭進口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬噸、329萬噸、253萬噸；來自印尼的煤炭進口量勢頭不減；來自越南的煤炭進口量有所減少；來自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進口量大幅增長。 中國、印度等亞洲新興經濟體的快速發(fā)展帶動了亞太地區(qū)煤炭需求快速增長，煤炭供求逐漸趨緊，煤價快速上揚。而歐、美地區(qū)經濟復蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區(qū)煤炭價格水平較低，再加上當前國際海運費尚處于較低水平，因此，今年以來，來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進口量快速增長。

融資計劃 篇7

　　隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產進行打包處置從無到有，從限定在國家計劃內由四家資產管理公司壟斷進行開始，逐步形成企業(yè)自主的多元開放的市場運作模式。每年都有數千億的不良金融資產被打包出售，相應地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動中以不動產作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷售不動產營業(yè)稅問題。在債務人、銀行、資產包購買和處置人、不動產購買人之間，涉及多少道營業(yè)稅，能否差額計稅，如何進行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。

　　一、金融資產包與抵押的基本含義：

　�。ㄒ唬┤魏涡袠I(yè)都是有風險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時期或某一類應收未收的貸款項目進行捆綁（即不良金融資產包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權轉讓的過程中，隨同貸款合同產生的抵押權同時轉移。承接不良資產者可能將該資產包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產包中的項目，逐個行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進行處置。這就是不良金融資產包的基本含義。

　　（二）關于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡稱《物權法》）第三十三條做出了規(guī)定，“本法所稱抵押，是指債務人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產的占有，將該財產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規(guī)定以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優(yōu)先受償。

　　前款規(guī)定的債務人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產為抵押物。”

　　該法第三十四條還規(guī)定，可以抵押的財產包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物等。

　　二、相關法律規(guī)定

　　金融資產包購買人對抵押的不動產進行處置過程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡稱《擔保法》）

　�。ㄒ唬�《物權法》的相關規(guī)定

　　我國《物權法》的相關規(guī)定主要有：

　　1.保債務的履行，債務人或者第三人不轉移財產的占有，將該財產抵押給債權人的，債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現抵押權的情形，債權人有權就該財產優(yōu)先受償。

　　2．抵押權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產歸債權人所有。

　　3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的`抵押權一并轉讓，但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。

　　4．債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協議以抵押財產折價或者以拍賣、變賣該抵押財產所得的價款優(yōu)先受償。

　�。ǘ�）《擔保法》的相關規(guī)定

　　我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規(guī)定，同時進一步做出如下規(guī)定：

　　1.訂立合同時，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。

　　2．債權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產歸債權人所有。

　　3．債務履行期屆滿抵押權人未受清償的，可以與抵押人協議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。

　　三、處置抵押不動產的基本形式及分析

　�。ㄒ唬└鶕�以上對基本含義和相關法律的了解，我們發(fā)現在處理抵押不動產時能夠采取以下五種方式：

　　1.由債權人監(jiān)督債務人處置所抵押的不動產，以其收入清償債務。

　　2.債務人委托債權人代為處置所抵押不動產。

　　3.債權人與債務人協商，將債務人所抵押不動產轉讓給債權人。

　　4.債權人向法院申請，強制拍賣抵押不動產，并以拍賣所得優(yōu)先償還債權人。

　　5.債權人向法院申請，要求取得債務人所抵押不動產所有權。

　�。ǘ�）綜上所述，對處置抵押不動產可以得出以下幾點認識

　　1.在資產包出售過程中，是債權人的變更，其他債權債務關系包括抵押關系是不變的。因此，無論是發(fā)放貸款的金融機構，還是通過競買取得債權（包括附帶的抵押權、擔保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權利。

　　2.購置資產包的人要取得其中一項借貸關系中抵押物所有權，只有兩個途徑，一是與債務人達成以抵押物抵償債務協議，同時解除雙方的債權債務關系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權人所有，雙方債權債務關系同時消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規(guī)定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產不能夠發(fā)生所有權轉移，所以發(fā)生抵押不動產轉移給債權人的行為，必然與借貸關系的消滅和抵押關系的解除相一致。

　　3.分清物權的具體內容。傳統的所有權，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項權利，這四項權利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著社會的發(fā)展，像社會分工一樣，所有權的具體內容越來越豐富，從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權，形成錯綜復雜的經濟關系，因而產生了終極所有權的概念。營業(yè)稅法規(guī)對不動產的征稅范圍，限定為銷售不動產所有權、永久使用權和有限產權。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關法律規(guī)定結合起來，可以明確的是如果債權人沒有支付或約定支付相應的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動產所作的相關安排，是否構成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。

　　四、營業(yè)稅處理建議

　　通過以上分析，筆者對處置不良金融資產包中的不動產活動的基本結論是：

　　（一）從債務人（借款人）來說，毫無疑問，發(fā)生了銷售不動產行為，不論是按照債權人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權人，都必須繳納銷售不動產營業(yè)稅。

　�。ǘ�）對金融機構來說，其打包出售不良資產的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規(guī)定不征收營業(yè)稅。

　�。ㄈ�）對購買不良金融資產包后進行轉賣，或是拆包重新整理轉賣的，同樣按照上述第（二）點辦理，不征收營業(yè)稅。

　　（四）對于直接處置抵押不動產的行為，應做具體分析：

　　1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權的人與債務人達成消滅債務關系以不動產抵債的，或是通過法院定消滅債務關系以不動產抵債的，不論是否辦理房產證（包括土地使用權證）過戶手續(xù)，在債權人轉讓該不動產時，都應繳納營業(yè)稅。

　　2.對于債權人取得債務人同意（委托）將不動產交拍賣機構拍賣的，或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣機構拍賣的，屬于債務人直接向終端客戶銷售不動產的行為，通過購買金融資產包而成為債權人的單位和個人以及法院、拍賣機構，都不構成銷售不動產行為，不是銷售不動產營業(yè)稅納稅人。

　　3.對于債務人在債權人監(jiān)督下，或按照債權人的意圖出售不動產，所得收入歸債權人所有的行為，對債權人來說是采取催收方式收回債權，沒有發(fā)生銷售不動產行為，與上述第2點屬于同一性質。

　�。ㄎ澹┖侠泶_定營業(yè)額

　　1.對于債務人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷售不動產的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務人所有，也應當作為營業(yè)額計征營業(yè)稅。

　　2.不動產是債務人購置所得時，購買價可以從營業(yè)額中扣除。對于購買金融資產包的債權人來說，銷售不動產行為應當繳納營業(yè)稅時，當然屬于銷售購置不動產行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產包成交價格占資產包原始價格的比例，乘不動產帳面價值得出的數字；二、按照資產包拍賣成交時的評估價。近年來不動產價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產包時資產清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務人所欠貸款本息計算。

　　對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產包中能夠有價值的主要就是抵押不動產，其他一些現金權益項目的價值形同虛設，因此，競買人接收的是資產包的全部，實際上是購買資產包中一些有價值的東西。這正是資產包的意義所在，虛虛實實魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產為最，因此，其縮小其價值不符合實際。按照資產包拍賣成交時的評估價計算缺乏可操作性，并且近年來房地產價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產包交易基礎資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進行扣除的方法，雖然與現行金融機構銷售抵債不動產，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業(yè)稅的規(guī)定相一致，但貸款本息在資產包交易中已經完全被修改，競買人考慮的是不動產的實際價值而不是帳面上欠債數，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。

融資計劃 篇8

　　一、產品、特點及優(yōu)勢

　　1、產品

　　公司立足于交通領域，以推動和加快交通行業(yè)信息化建設、為交通運輸管理部門、運輸企業(yè)、運輸市場提供一流的應用軟件及信息化全面解決方案為使命。 現已開發(fā)的產品是： 《運政管理信息系統》 《物流基地管理信息系統》

　　《交通運輸企業(yè)綜合經營管理信息系統》

　　《辦公自動化（OA）系統》等六套管理應用軟件。 正在開發(fā)產品： 稽查管理信息系統 待開發(fā)產品：

　　地球衛(wèi)星定位技術（GPS）及地理信息技術（GIS）在交通行業(yè)的應用 客運聯網結算系統

　　2、特點及優(yōu)勢

　　技術先進。基于廣域網和大型分布式數據庫技術，符合當今信息技術發(fā)展主流和大規(guī)模應用的實際需求。

　　前瞻性。公司產品的開發(fā)充分考慮交通業(yè)和信息技術的發(fā)展趨勢，確保了產品技術的前瞻性。

　　功能實用。實現客戶內部信息共享，協同業(yè)務辦理，業(yè)務涵蓋面廣。 通用性強。公司產品面向交通業(yè)務，具有很強的可復制性。

　　查詢方便。對每一種信息，系統提供多個視圖來表現，可從不同的角度進行查詢，方便地對信息進行綜合和分析。

　　運行可靠。運用大型數據庫的事物處理機制，保證了數據的一致性，從而使系統運行安全可靠。

　　標準規(guī)范。公司產品的開發(fā)嚴格遵守《道路運政信息系統信息指標體系與編碼規(guī)則》。

　　與辦公自動化的無縫連接，保證了數據信息傳遞的時效性。

　　二、行業(yè)和市場

　　公司是利用信息技術改造和提升交通運輸業(yè)的高新技術企業(yè)，因而兼具交通業(yè)和軟件業(yè)的屬性。

　　1、軟件是知識經濟的關鍵技術和關鍵產業(yè)。軟件產業(yè)成為進入新世紀、進入知識經濟時代的重要支柱產業(yè)，它是信息社會的核心和靈魂，是全球信息化進程的關鍵。軟件產業(yè)以其獨有的廣泛滲透性、行業(yè)帶動性，不僅本身在創(chuàng)造經濟效益，而且是其他眾多高新技術產業(yè)的推動力，對眾多經濟領域有輻射作用，在國民經濟中起到“倍增器”的作用。軟件產業(yè)已經成為當前發(fā)達國家和發(fā)展中國家競相發(fā)展的核心產業(yè)，是新世紀綜合國力競爭的重要產業(yè)領域之一。 我們占據了產業(yè)優(yōu)勢和市場前景優(yōu)勢。目前我國的軟件技術和軟件產業(yè)正處于初創(chuàng)期的后期，即將進入行業(yè)成長期，初創(chuàng)期產業(yè)的增長率在20%-50%左右，成長期將達到50%以上。

　　2、從交通行業(yè)來看，交通運輸業(yè)在國民經濟中起著舉足輕重的作用，而落后的傳統技術將制約著其快速發(fā)展，交通行業(yè)的信息化建設迫在眉睫。以XX省為例，根據省經濟發(fā)展戰(zhàn)略目標，20xx年經濟總量要趕上亞洲中等發(fā)達國家水平，經濟發(fā)展平均增長速度約為10-12%。這樣的發(fā)展速度，運輸量必將隨之高速增長，交通事業(yè)將向高水平、高效率、高內涵方向發(fā)展，這必然對交通行業(yè)信息化建設提出了更緊迫的要求。

　　國家“十五”規(guī)劃明確提出要加快國民經濟信息化進程�！督煌ú坎块L黃鎮(zhèn)東在20xx年全國交通廳局長會議上的講話》指出：“要加快交通信息化進程。按照“統一規(guī)劃、配套協調、穩(wěn)步推進”的原則，啟動政府交通部門辦公業(yè)務資源網絡建設，盡快改變交通系統信息不暢的局面。抓好交通運輸信息網絡工程和區(qū)域性客運售票系統建設和貨運信息系統建設，為實現公路、水路交通電子商務奠定基礎。抓好網絡環(huán)境下電子收費系統和高速公路監(jiān)控系統建設�！�

　　全國各省、自治區(qū)、直轄市交通部門也都已經制定或正在制定切實可行的交通行業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃�！禭X省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃》提出要加快交通信息化建設步伐，開發(fā)公路運輸管理信息系統、貨運市場信息服務系統、運力宏觀調控決策支持系統、智能交通系統、GPS基礎上的車輛調度管理系統等，充分發(fā)揮交通基礎設施潛能，提高交通服務能力和服務水平，更好地為國民經濟和社會發(fā)展服務。

　　交通行業(yè)信息化建設將帶來巨大的社會效益和經濟效益。根據1999年4月交通部公路司公布的有關資料顯示，截止到1998年底貨物運輸戶已達到273，886戶，貨物實載率低于50%，每年綜合經濟損失高達800億元人民幣。雖然運輸群體規(guī)模大，但分散程度高，造成嚴重的資源浪費。采用現代信息技術提供信息服務，如果能提高實載率5%，即可創(chuàng)造40億元的綜合效益；同時，由于大幅度減少了空載行程，提高了里程利用率，可有效提高運輸效率，減少能源消耗和環(huán)境污染，降低交通安全事故發(fā)生率等等，將產生巨大的社會效益和經濟效益。

　　智能化交通（ITS）是21世紀世界交通行業(yè)的發(fā)展方向�？梢哉f，交通行業(yè)信息化建設這一領域市場潛力巨大。從下表可以看出，交通行業(yè)信息化服務有堅實的市場基礎，市場潛力巨大。

　　項目 數量 地市 17個 縣 128 個 客運站 貨運場站 營運車輛 高速公路 492個 1000個 50多萬輛 20xx公里 從動態(tài)的角度來看，我國經濟已經進入一個新的增長周期，未來幾年，國民經濟將保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢。社會經濟的快速發(fā)展，必將對交通行業(yè)產生巨大的影響�？拓涍\輸需求將保持較高的增長速度，交通基礎設施總量將會有較大的增加，交通管理業(yè)務將會更加繁雜。因此，交通行業(yè)信息化需求會不斷增長，交通行業(yè)信息化市場潛力無限。

　　三、公司的獨特性及市場競爭力

　　1、 獨特性：

　　公司是交通行業(yè)信息化軟件開發(fā)的專業(yè)公司，承擔著XX省交通行業(yè)信息化建設的重任，在XX市場有著得天獨厚的優(yōu)勢。我們以XX省交通信息化市場為依托，積極開拓全國市場。

　　2、市場競爭力

　　公司的競爭優(yōu)勢集中表現在以下幾個方面：

　　技術優(yōu)勢。公司擁有實力雄厚的技術隊伍，掌握了當今國內交通行業(yè)領先的信息技術。

　　政府支持優(yōu)勢。交通信息化建設是XX省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃的重中之重，公司作為省交通行業(yè)信息化建設的承擔單位，交通廳從各方面給予了大力的支持。確定公司總經理參與交通廳信息化領導小組，共商信息化“十五”發(fā)展規(guī)劃。

　　產品組合優(yōu)勢。公司已經開發(fā)了擁有自主知識產權的六套應用軟件，并將進一步完善產品結構，可為各省市的交通行業(yè)信息化建設提供全面解決方案。 市場優(yōu)勢。XX省交通運輸業(yè)在全國交通行業(yè)中處于領先地位，高速公路建設居全國第一，交通行業(yè)信息化市場份額很大。更重要的是，XX省交通業(yè)在全國有很強的影響力，它的選擇直接影響到其他省市有關部門和企業(yè)的決策�？梢哉f，“得XX而得天下”。

　　質量、成本優(yōu)勢。公司對交通行業(yè)有較深入的研究，聘請了熟悉交通行業(yè)業(yè)務流程的專家對軟件開發(fā)給予業(yè)務上的指導，因而可以減少大量的調研活動，縮短開發(fā)進程，降低開發(fā)風險，提高產品的質量，大幅度降低成本。

　　管理優(yōu)勢。公司管理隊伍整體素質較高，有著良好的知識結構、年齡結構，富有激情和創(chuàng)新精神。

　　四、競爭對手的優(yōu)勢和劣勢

　　由于交通行業(yè)信息化市場前景廣闊，托普軟件、中創(chuàng)軟件、深圳亞橋、東大阿派等公司及一些大專院校、科研院所極力向該行業(yè)滲透。雄厚的資金、優(yōu)秀的人才、完善的營銷網絡是它們競爭優(yōu)勢所在，但它們缺乏對交通行業(yè)的深入研究以及交通部門的指導和支持。另外，上述競爭對手主要致力于公路建設信息化或貨運電子商務等項目開發(fā)，而我公司立足于交通行業(yè)信息化基石的大型數據庫建設、全省三級信息化網絡建設工程的研究和開發(fā)，產品內涵量很大，兩者的產品既有區(qū)別又有互補性。

　　“有競爭才有發(fā)展”。我們歡迎有實力的競爭對手，以便共同創(chuàng)造出廣闊的交通行業(yè)信息化市場。

　　第三節(jié) 融資需求及財務預測

　　一、 公司目前財務狀況和資本結構

　　可以看出，公司目前財務狀況良好，流動比率極高，資產負債率很低。這一方面表明公司財務穩(wěn)定，但也說明公司沒有享受到“財務杠桿”效應。

　　二、融資需求

　　公司擬吸收風險投資1000萬元，可以分兩期投入。第一期400萬元資金主要用于《運政管理信息系統》在全國的的推廣應用以及《稽查管理信息系統》的調研開發(fā).

　　第四節(jié) 公司運營和管理

　　一、 發(fā)展戰(zhàn)略

　　l 總體戰(zhàn)略：建立動態(tài)聯盟，形成核心層、緊密層和松散層相結合的“你中有我，我中有你，有所為，有所不為，合作與競爭并存”的網絡化合作體系，進行契約式研究、開發(fā)、銷售，以培育和發(fā)展公司核心技術，實現優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。 l 堅持“以人為本”的經營管理理念。

　　l 堅持“提供高品質產品，實現低交付成本”的市場競爭策略。

　　l 充分運用產品經營和資本經營兩種手段，積極開拓產品市場與資本市場，實現公司跳躍式發(fā)展。

　　l 注重知識管理，實現可持續(xù)發(fā)展。

　　二、公司的組織結構和管理模式

　　1、公司的組織結構

　　公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統的勞動分工理論，再造業(yè)務流程，結合開放式知識型企業(yè)的特點，建立起跨越職能部門界限和以滿足顧客、市場需求為核心的工作團隊，力求實現組織結構的扁平化和柔性化。公司成立了運營管理中心，它既是公司的智囊部門，又是公司實施運營和管理工作的中心。公司組織結構圖如下：

　　公司組織結構以授權型、扁平化、動態(tài)性為主要特征，淡化部門界限，改變傳統組織結構的剛性，增強快速反應能力，以實現公司整體最優(yōu)而不是單個部門或環(huán)節(jié)最優(yōu)。

　　為防止出現“內部人控制”現象，公司將進一步完善法人治理結構，擬設立獨立董事兩名。

　　2、管理模式：

　　以合作化人性管理思想為指導，以目標管理為基礎、以項目管理為核心，同時實施數字化管理、柔性管理、知識管理。

　　目標管理：將公司三年發(fā)展規(guī)劃確定的目標層層分解、落實，明確責任，以目標為尺度進行考核。

　　數字化管理：利用先進的信息技術建立公司的內部網絡，實現資源共享與信息的快速傳遞。

　　柔性管理：提倡“人性為本”，建立柔性組織，實行彈性工作，提供特色柔性產品、服務，增強公司靈活性、適應性和創(chuàng)新性。

　　知識管理：知識經濟時代，企業(yè)競爭優(yōu)勢來自對知識資源的開發(fā)和利用。公司將建立基于內部網絡的知識庫，完善知識共享機制，培養(yǎng)和提高公司的集體創(chuàng)造力。

　　三、人力資源規(guī)劃

　　人才是新經濟時代的財富之源。新經濟時代企業(yè)之間的競爭，說到底，就是人才的競爭，誰擁有人才，誰就擁有財富。公司奉行人本主義企業(yè)文化，以實現員工價值最大化為人力資源管理的目標。

　　建立科學合理的人才智力、時間結構，創(chuàng)造嶄新的人才空間，實現人才的互補效應。

　　建立公開、公平、公正的績效考評體系與合理的薪酬制度。

　　推行“員工持股計劃”，實現知識與資本的結合，構建利益共同體，增強公司發(fā)展的動力。

　　采取股票期權等多種股權激勵方式，促使經營者以實現企業(yè)價值最大化為目標，解決所有者與經營者之間目標背離問題。

　　導入競爭機制，充分調動員工的積極性和發(fā)揮他們的創(chuàng)造性。

　　積極開展員工培訓工作，建立起集管理培訓、技術、學位培訓和新員工上崗培訓于一體的培訓體系。提倡員工之間交叉互動式學習，同時，與大專院校合作以委托培養(yǎng)等方式進一步提升員工素質，實現公司價值與員工價值的同步增長。

　　四、研究與開發(fā)

　　1、軟件開發(fā)管理

　　公司積極推行項目管理，引入工程化管理思想，按照國際ISO9001質量體系標準，對應用軟件開發(fā)、供應、維護和系統集成等各個環(huán)節(jié)進行嚴密監(jiān)控，實施全過程質量管理，建立起一個過程受控、緊密銜接、閉環(huán)運行的質量保證體系，以實現“產品無缺陷、系統無故障、服務無投訴”的質量目標。 開發(fā)人員實行競爭上崗、末位淘汰制。

　　開發(fā)人員的報酬與其工作量和開發(fā)質量相結合。制定項目利益分配制度和綜合技能考評制度，實現技術人員考核制度化。

　　公司將強化實施軟件開發(fā)的工程化和標準化，啟動軟件CMM、ISO9001質量體系認證工作。

　　2、研究開發(fā)計劃

　　為了鞏固并長期保持公司產品競爭優(yōu)勢，公司加強研發(fā)實力，將對客運聯網結算、運輸安全、道路稽查、航運等領域信息化需求及地球衛(wèi)星定位技術（GPS）、地理信息技術（GIS）等在交通行業(yè)應用進行更深層次的研究和開發(fā)，形成公司“發(fā)芽期”、“種子期”、“結果期”產品并存的合理的產品結構線。

　　公司計劃每年提取當期銷售額的10%作為研發(fā)基金，提高研發(fā)人員待遇，改善研發(fā)條件，以提高公司的產品競爭力。

　　五、市場策略

　　1、總體戰(zhàn)略

　　實行“提供高品質產品，實現低交付成本 ”市場競爭戰(zhàn)略；以《運政管理信息系統》為拳頭產品，以XX市場為基地，以廣東市場為突破口。 建立有效的銷售渠道和強大的銷售隊伍；建立良好的.戰(zhàn)略合作伙伴關系，充分利用交通業(yè)的市場資源進行相關產品的銷售。

　　20xx年在XX市場站穩(wěn)腳跟，夯實基礎。在XX省交通信息建設的新興市場占有率達到60-70%。實施“遠交近攻”策略,即積極搶占XX省周邊省市的交通行業(yè)信息化市場，同時對廣東、廣西等較遠省市的交通行業(yè)信息化市場進行密切關注。20xx年鞏固公司在XX省交通信息化市場的領先地位，新興市場占有率達到80%；在廣東市場要占有一定地位，市場份額居于前三位；積極開拓華北、華東市場。20xx年進一步完善公司營銷網絡和技術支持體系，確立公司在交通信息化市場的主導地位。

　　2、 營銷策略

　　第一步：立足XX，將公司研發(fā)的《運政管理信息系統》等軟件產品在XX省交通行業(yè)進行推廣，并挖掘客戶對相關產品的需求。

　　第二步：鞏固公司在XX市場的領導地位，以《運政管理信息系統》為拳頭產品，開拓全國市場。

　　第三步：實施國際化戰(zhàn)略，開拓軟件出口渠道，涉足世界交通信息化市場。

　　3、 營銷手段

　　加強擴大公司知名度和影響力的宣傳工作，在全國性的專業(yè)報刊、雜志上刊登廣告、開辦相關欄目。

　　《現代交通報》發(fā)行對象主要是全國各級交通主管部門、交通運輸企業(yè)、物流基地等，在全國交通業(yè)發(fā)行量大，影響力強。公司將與其建立合作伙伴關系，利用它在交通行業(yè)的宣傳力提高公司的知名度。

　　豐富公司網站內容，并與交通部的網站相鏈接。通過網頁宣傳、推廣公司的產品及服務，并為客戶提供網上咨詢、網上培訓。

　　建立產品演示中心。在公司內常年設立產品演示廳，以便直觀、形象地向客戶展示公司的產品及其使用功能。

　　建立用戶培訓基地。公司與XX省交通高等�？茖W校聯合建立用戶培訓基地，定期為公司產品的用戶舉辦技術培訓，使他們清楚了解產品的特點、性能及優(yōu)越性，建立起長期的合作關系。

　　與各地交通部門、企業(yè)保持聯系，建立一個對市場、對競爭對手反應靈敏、快捷的信息網絡體系。

　　4、銷售隊伍的組建

　　公司將逐步建立起一支由市場部、駐外辦事處、合作伙伴、市場兼職人員組成的多層次、網絡狀的銷售隊伍，采取“先入為主”的策略盡快占領全國市場。

　　5、品牌戰(zhàn)略

　　實施品牌戰(zhàn)略，加大宣傳工作和品牌經營力度，擴大“XX信息”品牌的知名度和美譽度，使之成為國內交通信息化領域的著名品牌。

　　6、服務體系

　　“軟件就是服務”的觀念日益深入人心。軟件市場的競爭不再僅僅是軟件產品的競爭，更重要的是服務的競爭。公司將成立“客戶服務中心”，采用網絡遠程監(jiān)控、現場支持等服務手段，為客戶提供不間斷、全方位的服務，以實現客戶利益的最大化、公司收益的持續(xù)性。

　　六、外部支持

　　公司獲ABC軟件園扶持，即將入駐ABC軟件園。ABC軟件園是國家火炬計劃軟件產業(yè)基地，具有適合軟件企業(yè)發(fā)展的局部優(yōu)惠政策環(huán)境、工作環(huán)境和生活環(huán)境。 公司作為XX省首批通過軟件企業(yè)認證的40家軟件企業(yè)之一，享受國家和省市對高新技術企業(yè)、軟件企業(yè)制定的各項優(yōu)惠政策。

　　公司將設立顧問團，邀請大專院校信息技術、管理等方面的專家教授和IT業(yè)界杰出技術管理人才擔任研發(fā)和管理顧問，逐步建立外部智力支持體系，為公司的發(fā)展提供強有力的技術和管理支援。

融資計劃 篇9

　　一、項目摘要

　　我司過醫(yī)院所有的醫(yī)療設備采取售后回租方式向貴公司融資。

　　1、項目方案

　　我院共申請融資金額為20xx萬元，分兩次進行。前期先做一筆1000萬售后回租，用于補充醫(yī)院流動資金。后期，再做一筆1000萬元直租，用于新項目建設。

　　2、擔保方案

　　我院同意以醫(yī)院轉讓的方式進行擔保。

　　同時醫(yī)院提供20xx平米左右的房產作為抵押擔保。

　　(土地于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于******，性質為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經基本拆遷完畢。)

　　二、基本情況

　　1、基本要素

　　企業(yè)名稱：****醫(yī)院 組織機構代碼：

　　業(yè)務范圍：開展腎臟病中西醫(yī)綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專業(yè);心血管內科專業(yè);腎病學專業(yè)/婦產科;婦科專業(yè)/醫(yī)學檢驗科/醫(yī)學影像科/中醫(yī)科/中西醫(yī)結合科。

　　行業(yè)類別：專科醫(yī)院 注冊地址：

　　實際辦公地址：

　　法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶行：

　　注冊資金、幣種：1000萬元人民幣

　　股東及出資金額、股權占比(如超過5個可僅列出前五個)： 幣，投資人為***與***，醫(yī)院所在為****

　　4、公司治理結構(股東會、董事會、監(jiān)事會、經營層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長、總經理和財務負責人的產生機制和相互監(jiān)管約束機制。) 組織架構：董事會→董事長→院長→監(jiān)事→各個管理部門。

　　醫(yī)院設董事會，股東是董事自然成員，董事長一人，監(jiān)事一人，其他股東為董事。董事長由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長任期五年，可以連任。在創(chuàng)建初期，董事長為醫(yī)院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫(yī)院達到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后，董事長不再必然擔任院長，院長可以是股東，可以是非股東。

　　醫(yī)院設監(jiān)事一人，監(jiān)事任期五年，可以連任。監(jiān)事由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監(jiān)事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。董事長、院長及財務負責人不得兼任監(jiān)事。

　　董事長和監(jiān)事在任期屆滿前，董事會不得無故免除其職務。

　　醫(yī)院設立經營管理機構醫(yī)院管理委員會(簡稱院委會)。在醫(yī)院創(chuàng)建之初，能夠有時間和精力在醫(yī)院工作的股東為自然的院委會成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會成員。院委會設院長一人，不設立副院長，并根據醫(yī)院情況設若干管理部門。在醫(yī)院達到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后，根據董事會集體意見，由67%以上的股權同意選舉院長(不設立副院長)，由院長、辦公室主任、財務總監(jiān)、臨床科室主任共同構成院委會，包括董事長在內的所有股東不再是自然的院委會成員。并根據醫(yī)院情況設若干管理部門。

　　目前醫(yī)院人員有：1名董事長兼院長，1名副院長，5名科室主任，7名專家，10名醫(yī)生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。

　　管理架構如圖

　　5、主要股東及管理人員介紹

　　(3)辦公室主任基本情況

　　6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規(guī)、停產整頓、安全事故等)。

　　無。

　　三、所屬行業(yè)分析

　　我院主要開展業(yè)務為腎臟病的中西醫(yī)綜合治療。主要服務范圍為*市與甘孜州。

　　腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個污水凈化站，擔負著過濾、消除有害物質的任務，保護對生命活動中有重要作用的蛋白質、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問題，就無法消除體內多種有害物質以及多余的水分，而且還會使大量營養(yǎng)物質流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫(yī)學界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會發(fā)展為尿毒癥。我國無論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬元，這無論是給國家，還是個人，都造成了巨大的經濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。

　　中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過10萬，而且還以每年11%的速度增長，患者群體將是一個很大的數目。而每個早期的腎病患者治療的話一個月要花費2000元，要持續(xù)用藥3-5個月，尿毒癥患者的話就需要上萬元一個月，需要治療持續(xù)一年時間，腎衰竭的患者換腎要20萬以上，還有后面的移植手術后的排除藥物治療費用也是需要一個月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費用。預計整個市場總量可達到350億元，還將至少以10%的增長率的發(fā)展的.形勢。

　　終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區(qū)和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區(qū)的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時醫(yī)保的有效報銷政策存在直接相關性。之前我國各地對透析治療的報銷政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫(yī)保中，把透析治療分為門診

　　報銷和住院報銷兩種，門診的報銷額度上限在5000-2 萬/年左右，住院報銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫(yī)保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2 萬元的最高報銷上限，相較于近10 萬的治療費可謂杯水車薪，實際報銷比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無法負擔昂貴的治療費用只能放棄規(guī)范治療。

　　而隨著醫(yī)保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區(qū)的透析行業(yè)面臨著巨大的機遇。

　　目前醫(yī)院所在區(qū)域，腎臟病透析治療費用報銷比例情況為：城鎮(zhèn)居民報銷83%，城鎮(zhèn)職工報銷比例為90%，新農合報銷比例為70%【自費部分超過相應金額，會通過大病保險報銷的方式進行再次報銷。超過起付線標準的合規(guī)醫(yī)療費個人負擔金額超6000元的(即起付線為6000元)，標準為：6000以上-2萬元(含2萬元)，賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元)，賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元)，賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實行分段累計計算，不設封頂線】。

　　總體來看，慢性腎病醫(yī)療市場廣闊，是國家民生醫(yī)療投資的行業(yè)，是健康產業(yè)，未來呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。

　　四、經營情況

　　1、醫(yī)院概況

　　我院依據《**市民營資本舉辦醫(yī)療機構規(guī)劃》，經**市衛(wèi)生局批準設置，按二級乙等專科醫(yī)院標準建設，以****為主要服務區(qū)域，以腎臟病人為主要服務對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫(yī)療和中西醫(yī)結合腎臟病臨床醫(yī)療服務。

　　醫(yī)院根據二級乙等醫(yī)院基本標準和臨床業(yè)務實際需求，配置了相關設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會診系統、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動生化儀、全自動尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動血凝儀、電解質儀、化學發(fā)光儀等設備設施。血液透析科開放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫(yī)院開設三個住院科室，開放住院床位20xx。

　　2、主要經營收入情況 我院為腎臟病�？漆t(yī)院，主要收入分為門診收費、藥品收費、衛(wèi)生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時長為3-4個小時，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。

　　3、競爭對手分析

　　醫(yī)院的主要競爭為當地的其他大中型醫(yī)院，例如**市人民醫(yī)院，*市中醫(yī)院等。根據當地政策，不同的醫(yī)院等級，收費不同，每相差一個等級，價格降低5%。與*市人民醫(yī)院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。

　　在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規(guī)模最大的醫(yī)院。目前醫(yī)院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫(yī)院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫(yī)院10臺，其余醫(yī)院配置臺數均少于10臺。

　　五、財務情況

　　1、主要財務數據(單位：元)

　　應付債券+長期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長期負債。

　　“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。

　　2、重點科目——應收賬款

　　醫(yī)院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫(yī)院在20xx年底正式成立，醫(yī)院經過相應經營宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務量增長，而其主營的腎臟病透析等業(yè)務是醫(yī)療報銷項目，由于各地醫(yī)保局支付醫(yī)院存在一定不項中。

　　*市醫(yī)保報銷的正常的基本流程為，病人住院1個月時間，然后醫(yī)院每月進行申報，醫(yī)保局審查需要一個月時間，然后上交情況到報銷費用支付醫(yī)院再需要一個月時間，總共為三個月左右。

　　在應收醫(yī)保統籌款中，*市與*區(qū)金額為982萬元，占總額比例為31.7%，*市與*區(qū)醫(yī)保局支付醫(yī)�？铐棔r長在2個月之內;其余地區(qū)大部分醫(yī)保局支付時間一般為4個月;較長的為*縣、*縣與*縣醫(yī)保局，其中，*縣支付時間為6個月左右，*縣與*縣其支付時間為8個月。

　　雖然醫(yī)院下游應收賬款較多，但是均為醫(yī)保局欠款，醫(yī)保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫(yī)�？钪Ц稌r間不同，然而財政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風險可控。

　　六、與金融機構合作情況

　　1、醫(yī)院關注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。 無。

　　3、醫(yī)院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬元)

　　無。

　　七、或有負債分析

　　1、對外保證擔保、抵質押情況：簡述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業(yè)簡況(與的關系、市場地位、經營狀況、資金實力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質量、代償的可能性，并填寫下表。

　　八、融資用途與還款來源分析

　　1、申請融資的理由及用途

　　我院本次共申請融資800萬元，共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租，后期再做一筆400萬的直租。

　　(1)前期售后回租主要用于補充醫(yī)院流動資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。

　　后期直租開始時間為20xx年8月至10月，用于醫(yī)院新項目建設。 目前準備與兩家醫(yī)院進行合作，根據8月左右與這兩家醫(yī)院洽談結果，決定400萬資金先用于哪家醫(yī)院。

　　一是與**市一家慢性病醫(yī)院合作，建立腎臟病透析科室，規(guī)劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬元左右(其中透析機220萬，水處理器50萬)。

　　二是與***醫(yī)院進行合作，建立泌尿內科，規(guī)模與**市相似，需求資金400萬元。

　　2、還款來源分析(根據企業(yè)經營周期、銷售收入、投資、融資情況分析可用來還款的資源來源，并判斷還款來源是否充足)

　　醫(yī)院的還款來源主要是醫(yī)院的營業(yè)收入。

　　醫(yī)院20xx年營業(yè)收入為6620萬元，凈利潤為1672萬元。我院的的營業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。

　　經營活動產生的收入主要是由當地醫(yī)保局進行支付，各地醫(yī)保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時長上存在差別，但是基本會償付相應的醫(yī)保款項。同時，醫(yī)�？畹恼急茸畲蟮尼t(yī)保局為*市與**區(qū)，其財政狀況較好，醫(yī)�？钪Ц稌r間較短。因而，醫(yī)院的還款有很好的保障。

　　九、擔保分析

　　本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：

　　1、醫(yī)院轉讓

　　我院同意以醫(yī)院轉讓的方式進行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產作為抵押土地及房產于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于雨城區(qū)對巖鄉(xiāng)對巖村，土地性質為商住用地。

　　房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經基本拆遷完畢。

　　十、風險分析

　　醫(yī)院的主要業(yè)務是負責**區(qū)域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：

　　1、行業(yè)風險：隨著醫(yī)療報銷政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風險較小。

　　2、市場風險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場需求不存在巨大波動，風險較小。

　　3、競爭對手風險：我院是當地最大的腎臟病治療�？漆t(yī)院，相較于當地公立醫(yī)院，存在較大的價格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風險較小。

　　4、經營風險：我院經營上存在應收賬款金額較多、周期長的風險。 但是均為醫(yī)保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時財政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風險可控。

融資計劃 篇10

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　一、活動時間：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具體時間：每天早上10:30分準時到達活動地點

　　二、活動地點：和平村伯樂城市廣場

　　三、活動內容：

　　1、甲乙雙方各自安排人員根據規(guī)定時間按時到達活動地點。

　　2、由甲方安排人員將甲方的.外賣食品送到活動地點。

　　3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶下載小度掌柜APP，同時在線下單需支付1元錢可購買甲方價值20元的食品。

　　食品品種、數量由甲方確定，（具體為魚香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽冰峰）。

　　4、乙方每份訂單向甲方補助15元，甲方每筆訂單實際收入16元，乙方不再收取甲方的任何手續(xù)費、傭金等費用。

　　5、訂單合計金額滿100元后，乙方在兩個工作日內將錢轉到甲方指定賬戶。

　　附加條件：由甲方與伯樂城市廣場負責人聯系，借用場地。

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　xx年7月9日xx年7月9日

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