泛北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開發(fā)的資金需求與供給分析論文
摘 要：分析廣西西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展現(xiàn)狀，指出北部灣（廣西）經(jīng)濟(jì)區(qū)域資金供給不足的原國，并提出相應(yīng)的解決對策
關(guān)鍵詞：泛北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)；資金供給；金融市場
廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)背靠中國大西南地區(qū)、面向東南亞國家，是泛北部灣經(jīng)濟(jì)合作、大湄公河次區(qū)域合作、泛珠江三角經(jīng)濟(jì)合作等多個區(qū)域合作的交匯點(diǎn)，是中國沿海與東盟國家進(jìn)行海陸交往的樞紐，是促進(jìn)中國與東盟全面合作的重要橋梁和基地，區(qū)位優(yōu)勢明顯，戰(zhàn)略地位突出，發(fā)展?jié)摿薮�，合作前景廣闊。廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)應(yīng)搶抓多區(qū)域合作新興機(jī)遇，立足優(yōu)勢、突出重點(diǎn)，齊心協(xié)力、共同努力，強(qiáng)化措施、逐步形成經(jīng)濟(jì)新高地和發(fā)展新一極。金融作為服務(wù)業(yè)，在推進(jìn)泛北部灣區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融合作，在促進(jìn)廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長中扮演的角色是極其重要的。但目前泛北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)（廣西）金融抑制問題比較突出，主要表現(xiàn)在建設(shè)資金的供求過程中配置的不合理，這已成為區(qū)域合作框架下，加快廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要瓶頸
1 廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展進(jìn)入快車道，北部灣區(qū)域的資金需求規(guī)模較大
北部灣（廣西）經(jīng)濟(jì)區(qū)是指由廣西壯族自治區(qū)南寧、北海、欽州、防城港市所轄的行政區(qū)域為主組成的經(jīng)濟(jì)區(qū)，土地面積4.25萬平方公里，占廣西土地面積的17.9%，海域總面積達(dá)12.93萬平方公里，截止到2005年底總?cè)丝?230萬人，約占廣西總?cè)丝诘乃姆种�。�?dāng)前，廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)域的開發(fā)建設(shè)仍處在起步階段，經(jīng)濟(jì)規(guī)模落后于其他經(jīng)濟(jì)區(qū)，在基礎(chǔ)設(shè)施、投資環(huán)境和市場建設(shè)等方面有待加強(qiáng)
2 對于如火如荼的廣西北部灣經(jīng)濟(jì)建設(shè)，資金供給面仍然趨緊
北部灣（廣西）經(jīng)濟(jì)區(qū)憑借優(yōu)越的地理優(yōu)勢，在政策的扶持下，北部灣（廣西）經(jīng)濟(jì)區(qū)新型工業(yè)化進(jìn)程加速、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)加強(qiáng)、對外貿(mào)易和投資合作迅速增長，經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景誘人。2005年，南寧、欽州、北海、防城港四市生產(chǎn)總值1202.6億元，占全區(qū)生產(chǎn)總值的29.6%；人均生產(chǎn)總值9816元，比全區(qū)平均水平高1054元；四市合計財政收入142億元，占全區(qū)財政收入的29.8%；人均財政收入1215元，比全區(qū)平均水平高190元。三產(chǎn)結(jié)構(gòu)比重由2000年的31.1:26:42.9，調(diào)整到2005年的22.3:32.4:45.2。2005城鎮(zhèn)化率達(dá)到32.1%，比2000提高11.5個百分點(diǎn)。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展，農(nóng)業(yè)增加值268.2億元，占全區(qū)農(nóng)業(yè)增加值的 29.9% 。工業(yè)增加值達(dá)到300.6億元，占全區(qū)工業(yè)增加值的23.1%。服務(wù)業(yè)增加值達(dá)到543億元，占全區(qū)34.9%。據(jù)統(tǒng)計，2006年南寧、欽州、北海、防城港四市生產(chǎn)總值達(dá)到1438.6億元，2007年為1446.8億元，分別占廣西生產(chǎn)總值的30%和31%，同比增長15.2%和16.9%，增幅分別高于廣西平均水平1.7和1.8個百分點(diǎn)特別是工業(yè)生產(chǎn)呈現(xiàn)出高速增長的態(tài)勢.2006年，規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值達(dá)965.2億元，是2000年的4.22倍.2007年規(guī)模以上總產(chǎn)值為968.5億元，同比增長40.1%。在工業(yè)的拉動下，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)得到極大的改善，2006年第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)比重為20.6：35.9：43.5，2007年三產(chǎn)比重為12.4:38.0:49.6
3 對北部灣（廣西）經(jīng)濟(jì)區(qū)域資金供給短缺原因的分析
3.1 區(qū)域合作的不足壓制了北部灣區(qū)域發(fā)展的資金供給
在資本市場上，過去10年，泛珠三角地節(jié)在香港主板市場發(fā)行H股的企業(yè)占內(nèi)地H股企業(yè)總數(shù)約四分之一，香港的銀行在內(nèi)地已開設(shè)有69間分行，其中一半以上設(shè)在泛珠三角地區(qū)，廣西區(qū)域內(nèi)無一家落戶。雖然近年來，實(shí)現(xiàn)中國與東盟金融區(qū)域化的呼聲很高，但如何推動這一進(jìn)程卻面臨重重的實(shí)際操作的困難。如各國在經(jīng)濟(jì)、政治、幣值、貨幣政策上還存在著巨大差異，在金融合作上很難進(jìn)行有效的組織協(xié)調(diào)。在短時間內(nèi)很難取得突破進(jìn)展。這就形成了自身內(nèi)部可用金融資源有限的情況下，區(qū)域外金融資源的欠缺加深了廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的資金等金融資源供給的不足的程度的狀況
3.2 區(qū)域內(nèi)金融資源配置效率的低下是區(qū)域建設(shè)資金供給不足的又一重要原因
由于國有金融機(jī)構(gòu)的壟斷，金融市場缺乏有效的竟?fàn)帣C(jī)制，又沒有一個統(tǒng)一的資金運(yùn)作平臺來集聚分配金融資源，各金融主體間信息不透明，溝通和協(xié)調(diào)較少，致使金融資源配置效率低，出現(xiàn)銀行找不到優(yōu)質(zhì)的貸款客戶而好的客戶又不知那家銀行有款可貸的現(xiàn)象，存貸差趨勢擴(kuò)大。2005年廣西金融機(jī)構(gòu)存貸差額達(dá)到1145.98億元，是2000年的1.7倍.2006年存貸差繼續(xù)擴(kuò)大達(dá)到1376.61億元.國家開放銀行2006年5月承諾給北部灣40億元貸款額度，目前也沒有完全利用，這些情況表明 存款資金資源中有一部份沒能實(shí)現(xiàn)優(yōu)化配置，造成了資金浪費(fèi)
3.3 資本市場發(fā)展滯后
任何區(qū)域的經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展都需要有大量的資金投入，發(fā)達(dá)的資本市場則是成本最低且數(shù)額具大的資金籌措渠道。而廣西的.資本市場發(fā)展緩慢，貨幣市場成為主要的市場。廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直以來都處于較落后的水平，企業(yè)的規(guī)模小，盈利能力不強(qiáng)，加上資本市場政策的約束，很難通過資本市場，籌措企業(yè)發(fā)展的資金，推動本區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在證券市場上，廣西上市公司數(shù)量少，總體規(guī)模小，上市企業(yè)的數(shù)量明顯低于全國平均水平。截止2007年12月，廣西的上市公司只有23家，僅點(diǎn)境內(nèi)上市公司的數(shù)量的1.56%，上市公司總股本占全國比重的1.507%，總市值占全國上市公司總市值0.625%。2006年上市公司市值占廣西GDP的109%。廣西企業(yè)到目前為止，實(shí)現(xiàn)海外上市的僅有一家
3.4 區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求不相匹配
廣西的GDP與金融資產(chǎn)比在全國處于一個比較落后的地位。近幾年來，廣西金融部門增加值僅為2.2%左右，占第三產(chǎn)業(yè)比重僅為5.5%左右，分別比全國低約1%和3%，與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)相比差距更大。在各金融部門中，以銀行類金融機(jī)構(gòu)為例，廣西銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)僅占全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的2.7%。在廣西，除五大國有商業(yè)銀行之外，國內(nèi)股份制銀行只有浦發(fā)銀行和新進(jìn)的華夏銀行在區(qū)內(nèi)開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，民營和外資銀行的分支機(jī)構(gòu)為空白，而在上海，現(xiàn)有銀行類金融分支機(jī)構(gòu)多達(dá)200多家。廣西銀行的支付、結(jié)算及托管、貸款擔(dān)保系統(tǒng)、等金融基礎(chǔ)設(shè)施以及金融工具創(chuàng)新等方面的發(fā)展滯后限制了金融功能的發(fā)揮和優(yōu)化。再以非銀行類的保險業(yè)為例，保險業(yè)保險深度和密度均低于全國平均水平
4 解決北部灣（廣西）經(jīng)濟(jì)區(qū)域資金供給不足的對策
4.1 通過不斷優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，加強(qiáng)與區(qū)域內(nèi)外的金融機(jī)構(gòu)的金融合作
不斷優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境是加強(qiáng)金融合作的著力點(diǎn)。金融生態(tài)環(huán)境的優(yōu)劣決定著金融資源在地區(qū)間的流向和流量。一個地方金融生態(tài)環(huán)境越好，資金聚集的“洼地效應(yīng)”就越明顯，就能引來更多的資金，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)持續(xù)較快發(fā)展。充分發(fā)揮政府的組織協(xié)調(diào)功能。政府通過綜合運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)、行政、宣傳、輿論監(jiān)督等手段，構(gòu)建經(jīng)濟(jì)與金融和諧發(fā)展的良好金融生態(tài)環(huán)境
4.2 大力發(fā)展金融市場參與主體、鼓勵金融機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新
加大“引銀入桂”的力度，出臺優(yōu)惠政策，吸引更多的國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在廣西設(shè)立機(jī)構(gòu)，加快實(shí)現(xiàn)金融市場主體多元化，積聚更多的金融資源支持廣西經(jīng)濟(jì)建設(shè)。同時，加快組建區(qū)域性商業(yè)銀行和保險公司，積極爭取設(shè)立更多的期貨公司、財務(wù)公司、融資租賃公司、小額貸款組織等專業(yè)性金融企業(yè)和新型金融服務(wù)組織。鼓勵和支持區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)通過改善金融基礎(chǔ)設(shè)施、創(chuàng)新金融工具等改革創(chuàng)新更大程度上融入泛北部灣和泛三角區(qū)域的金融合作，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作發(fā)揮更大的作用
4.3 大力發(fā)展資本市場，擴(kuò)大直接融資規(guī)模和比重
大力推動條件成熟的企業(yè)加快發(fā)行申報速度的同時，建立上市企業(yè)后備庫，加快企業(yè)股份制改造，推動非上市公眾公司在全國統(tǒng)一的場外交易市場掛牌交易；積極引導(dǎo)、鼓勵和支持符合條件的企業(yè)利用企業(yè)債、公司債這一融資方式，擴(kuò)大發(fā)行規(guī)模。改變廣西企業(yè)直接融資方式單一，債券融資發(fā)展相對滯后的狀況；發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金，以“集合投資，專家管理”的模式，為未上市企業(yè)提供資本支持。構(gòu)建新型投融資主體，探索成立以行業(yè)投融資為基礎(chǔ)的專業(yè)化投資公司或跨領(lǐng)域的綜合性投資公司，對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施、公用事業(yè)等提供速融資支持，提高區(qū)域資本配置效率
4.4 出臺一些特殊的、扶持性的金融政策
在廣西這樣一個目前還不太發(fā)達(dá)的區(qū)域。建設(shè)一個經(jīng)濟(jì)區(qū)，就需要一些特殊的政策。目前，國家為了促進(jìn)廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的進(jìn)一步開放開發(fā)，在政策、資金、產(chǎn)業(yè)布局等多方面予以大力支持。金融也需要制定一些特殊的政策。比如：全國性的貨幣政策持續(xù)適度從緊對于廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)正處于初步階段來說無疑不恰當(dāng)?shù)摹；蛟S國家可以通過加大給廣西的信貸指標(biāo)以及實(shí)行特殊的利率優(yōu)惠來抵消廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)域在投融資方面受到國家宏觀調(diào)控的影響。此外如邊貿(mào)貿(mào)易結(jié)算以及信貸授信、機(jī)構(gòu)設(shè)置等給予特殊的政策和管理辦法。
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