西方失業(yè)保險理論：評述與啟示

　　摘要：20世紀70年代以來，失業(yè)保險制度受到西方經濟界的極大關注，大量理論和實證研究文獻應運而生。毋庸置疑，失業(yè)保險發(fā)揮著保障失業(yè)者基本生活水平和幫助其再就業(yè)的作用；然而，不少觀點卻認為失業(yè)保險會扭曲勞動力市場運行機制，可能引發(fā)更多的失業(yè)現象。因此，系統(tǒng)總結和梳理經濟學家們有關失業(yè)保險制度對勞動力供給、勞動力需求和福利三個方面影響的經典文獻，有助于我們在失業(yè)保險制度改革中，將失業(yè)保險金與失業(yè)之前的工資收入聯(lián)系起來，成為工資收入的一定比率，以保障不同層次失業(yè)者的生活需求；同時政府應當根據企業(yè)的解雇經歷和潛在的失業(yè)風險，制定有個體等級差別的費率制度。

　　關鍵詞：失業(yè)保險制度；勞動供給；勞動需求；福利

　　中圖分類號：Ｆ840．61文獻標識碼：Ａ文章編號：1008－2972（20xx）02－0035－07

　　一、引言

　　自法國1905年建立世界上最早的失業(yè)保險制度以來，失業(yè)保險制度在西方國家經過了百余年的發(fā)展，已經形成了一整套較為完整和功能強大的體系。然而，失業(yè)保險制度受到經濟學理論上的青睞和重視卻是從20世紀70年代開始。眾多經濟學家驚奇地發(fā)現：只占據國民經濟極小份額的失業(yè)保險，①會直接作用于經濟中的每一個微觀個體；它的每一項內容②變化都會直接改變人們的行為決策，進而對宏觀經濟產生巨大影響。

　　大量細致的理論研究圍繞著失業(yè)保險制度展開。研究的領域涉及勞動經濟學、公共經濟學和福利經濟學；研究的方法也逐漸從建立理論模型轉向更多的實證計量分析。具體而言，研究工作大體集中在三個方面：

　�。�1）失業(yè)保險制度對個人勞動供給影響的研究，這是吸引眾多經濟學家目光的起始點；它引發(fā)了對失業(yè)保險制度的全面討論。

　�。�2）失業(yè)保險制度對企業(yè)勞動需求影響的研究。失業(yè)保險基金主要來源于企業(yè)繳納的失業(yè)保險稅，探討失業(yè)保險稅收政策對企業(yè)勞動需求的影響也是重要內容之一。

　　（3）失業(yè)保險制度對福利影響的研究。失業(yè)保險究竟如何以及能在多大程度上發(fā)揮增進個人和社會福利的作用值得仔細思考。

　　本文擬按照這三個方面，回顧20世紀70年代以來經濟學家們對失業(yè)保險制度的探討和爭論，并對相關理論研究成果作出評述，同時也指出了這些理論對建立和完善我國的失業(yè)保險制度是非常有益的。

　　二、失業(yè)保險制度對個人勞動供給影響的研究

　　研究失業(yè)保險制度對個人勞動供給的影響興起于20世紀70年代。當時西方國家的失業(yè)率一直徘徊在較高的水平上，人們開始懷疑這一現象是否與失業(yè)保險政策有關，③并開始重新審視和評價失業(yè)保險制度的作用。同時出于財政問題的考慮，一些國家的政府開始著手對包括失業(yè)保險在內的福利制度實行改革。對現實的思考激發(fā)出大量的理論和實證研究成果，相關文獻也如雨后春筍般涌現。

　　（一）失業(yè)保險制度對個人勞動供給影響的理論探討

　　在研究失業(yè)保險制度對個人勞動供給影響的理論中，使用最廣泛的是搜尋理論（search theory）。該理論思考這樣一個問題：勞動者能夠理性地選擇放棄可以得到的某些工作機會并保持失業(yè)狀態(tài)，等待在未來出現更好的工作。那么，是什么因素決定勞動者放棄或接受新工作提議呢？搜尋理論認為，勞動力市場上關于工資發(fā)布等信息是不完全的，失業(yè)者搜尋和獲得工作必須付出成本。失業(yè)者會根據勞動力市場上的各種信息，大致估計搜尋工作的.成本和收益，以決定出去工作的心理底價或可接受的最低工資水平，即保留工資水平。除此之外，勞動者的效用是工資收入和享受閑暇的函數。搜尋工作行為可以帶來未來工資收入，增進勞動者的效用水平，但這實際上也是放棄了閑暇機會，勞動者的效用水平受到損害。任何一個理性的勞動者都會以滿足效用最大化為目的，選擇適當的工作搜尋努力程度。因此，保留工資水平和工作搜尋努力程度是直接決定人們勞動供給行為的兩個關鍵因素：保留工資水平越低，搜尋工作越努力，失業(yè)者結束失業(yè)狀態(tài)的概率較大；反之，失業(yè)者就業(yè)機會較小。失業(yè)保險正是通過改變它們，進而影響人們的失業(yè)時間和就業(yè)狀態(tài)。

　　1、失業(yè)保險對個人勞動供給產生負面影響。Feldstein（1976）和Topel（1983）等人認為，搜尋工作的勞動者會根據勞動力市場提供的信息，估算找到新工作機會的概率、成本和收益，形成搜尋工作的預期邊際收益與預期邊際成本。失業(yè)者的搜尋行為將一直持續(xù)到兩者相等的時候為止，此時的工資水平恰好等于保留工資，失業(yè)者接受工作提議。勞動者的儲蓄、借款和失業(yè)保險金等非勞動收入會改變搜尋工作的預期邊際收益，進而影響失業(yè)者的保留工資水平。當失業(yè)者獲得較豐厚的失業(yè)保險金時，其搜尋工作的預期收益以及保留工資會相應提高；失業(yè)者不僅變得更加“挑剔”工作，而且也會降低尋找工作的熱情和減少尋找工作的時間，進而延長失業(yè)時間，經濟中的整體失業(yè)率也隨之上升。[1—2]

　　2、失業(yè)保險對個人勞動供給的影響是不確定的。Feldstein等人的分析暗含著這樣一個假設：只要處在失業(yè)狀態(tài)，勞動者就可以無限期獲得失業(yè)保險金。然而現實情況是，失業(yè)者享受失業(yè)保險必須具備相應資格以及享受失業(yè)保險的時間受到嚴格限制。考慮到這些制度特征，一味指責失業(yè)保險會增加失業(yè)的結論便具有片面性。

　　將失業(yè)保險的制度特征引入理論模型的開創(chuàng)性工作是由Mortensen（1977）作出的。他贊同Feldstein等人的理論并進一步指出，失業(yè)保險還具有激勵和促進人們積極尋找工作的“資格效應（entitlement effect）”，故對個人勞動供給的綜合效應是不確定的。這表現在，經濟中總是有勞動者因為各種原因沒有失業(yè)保險享受資格，失業(yè)保險會增加其成為資格享受者的吸引力。另外，對于失業(yè)保險享受期限快要結束的失業(yè)者，即將喪失的失業(yè)保險會直接導致其保留工資水平迅速下降，從而激勵他們努力尋找工作。對于這些失業(yè)者，失業(yè)保險的資格效應往往占主導地位，他們的失業(yè)時間會因此而縮短。[3]Meryer（1990）延續(xù)Mortensen的研究也證明了這一觀點：在失業(yè)保險期限之內，較高的失業(yè)保險金的確會延長人們的失業(yè)時間；而在接近該期限結束時，失業(yè)者結束失業(yè)狀態(tài)的概率會極大提高。因而，失業(yè)保險對個人勞動供給行為產生的影響并不能一概而論。[4]

　　3、失業(yè)保險對個人勞動供給產生積極影響。如果將失業(yè)保險放在更廣范疇或更長時間內來考察，會得到失業(yè)保險對個人勞動供給產生積極影響的結論。首先，失業(yè)保險產生影響的范疇并不僅僅限于勞動者。Hamermesh（1982）認為，失業(yè)保險會增強人們參與勞動力市場的積極性。因為參加工作之后，即使被解雇也能得到失業(yè)保險金，這比不參加工作、沒有任何收入要好得多，所以失業(yè)保險會提高勞動力市場的總體勞動參與率。[5]其次，按照失業(yè)保險金替代率計算失業(yè)保險金的方法，意味著失業(yè)之前的工資收入越高，失業(yè)者獲得的失業(yè)保險金也就越多。在失業(yè)風險無處不在的情況下，這種聯(lián)系會促使就業(yè)者愿意增加勞動供給來獲得更高的工資收入（Yaniv，1982）。[6]最后，失業(yè)保險金能夠影響工作搜尋類型，幫助失業(yè)者盡快就業(yè)。Kahan和Low（1991）按照失業(yè)者搜尋工作的方式，將其劃分為兩類：一類是系統(tǒng)搜尋，即失業(yè)者根據自身條件和興趣，有針對性地收集某一類工作信息；另一類是隨機搜尋，即失業(yè)者毫無目的地廣泛搜尋市場上的各種信息。這兩種類型的搜尋方式比較起來，系統(tǒng)搜尋雖然更花費時間和金錢，風險也較大，但是其目的性較強，失業(yè)者能夠容易并快速地找到合適的工作。[7]失業(yè)保險提供的現金與時間補償能夠支持失業(yè)者選擇系統(tǒng)搜尋的方式去獲取相關的工作信息，并在較短的時間里找到滿意的工作。

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