保險公司整改報告（精選11篇）
在現在社會，我們使用報告的情況越來越多，報告具有成文事后性的特點。那么報告應該怎么寫才合適呢？下面是小編為大家收集的保險公司整改報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
保險公司整改報告 1
xx保監(jiān)局：
xx年xx月xx保監(jiān)局xx處對我分公司進行了稽核檢查。此次檢查中，發(fā)現xx存在違規(guī)xx的行為。我公司在獲悉此事后，立即對相關機構進行處理，并在全省開展了自查自糾工作，嚴格檢查，堅決杜絕此類情況再次發(fā)生�，F特將整改情況予以匯報：
一、責成xx負責人進行深刻檢討，并根據監(jiān)管機關處理意見予以相應處理;
二、責令xx立即停止一切工作，直至通過監(jiān)管機構合規(guī)檢查;
三、針對全省機構進行嚴格檢查，對存在需要變更職場的機構嚴格監(jiān)控，分支機構的變更和撤銷的申請由分公司人事行政部負責。(相關公司的內控制度)各分支機構變更職場嚴格按照此程序進行，艱巨杜絕此類情況再次發(fā)生;
四、省公司緊急發(fā)文通知各級機構，再次重申合規(guī)經營的`重要性，明確各項監(jiān)管制度、審批流程，明令機構負責人嚴格按照監(jiān)管制度進行經營管理，各分支機構設置、變更和撤銷過程中，對不嚴格按本規(guī)定執(zhí)行或執(zhí)行不當的機構和部門，分公司將視其情節(jié)給予相應的處罰。對未經批準擅自籌備、開設、變更、撤銷分支機構的，由分公司責令其立即停止違規(guī)行為，所造成的損失由三級機構負責人承擔。分公司還將視情節(jié)輕重和損失大小追究責任人責任。
五、xx分公司指定專人針對全省機構負責人召開機構合規(guī)經營管理再培訓，強化機構合規(guī)管理，全面深入學習《保險公司管理規(guī)定》、《保險法》及《xx機構管理辦法》等外部監(jiān)管法律法規(guī)和內部管理規(guī)定及制度。并由專人負責培訓考評和驗收，其他各有關部門積極配合，保證培訓效果，確保機構負責人將合規(guī)經營視為機構工作第一要務。
保險公司整改報告 2
本公司及董事會全體人員保證公告的真實、準確和完整，對公告的虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏負連帶責任。
經公司董事會全體成員書面審議，一致通過本報告。
20xx年3月19日，中國證監(jiān)會發(fā)布了證監(jiān)公司字【xx】28號《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》；同年4月23日，北京證監(jiān)局發(fā)布了京證公司發(fā)[xx]18號《關于北京證監(jiān)局開展轄區(qū)上市公司治理等監(jiān)管工作的通知》，要求上市公司認真開展公司治理專項活動，通過開展自查、公眾評議和整改三個階段的活動，切實提高公司治理的水平。公司高度重視本次公司治理專項活動，認真組織會議進行專題研究，確定相關責任人，根據公司治理專項活動的具體要求，有計劃、分步驟地積極開展各項工作。截止11月底，公司已圓滿完成了自查、公眾評議和整改提高三個階段的工作，現將公司治理專項活動的主要工作及整改情況報告如下：
一、公司治理專項活動的開展情況
1、高度重視，認真學習領會文件精神，制定公司治理專項活動計劃。
中國證監(jiān)會和北京證監(jiān)局關于開展上市公司治理專項活動的通知下發(fā)后，公司高度重視，將兩份通知及時發(fā)給董事會、監(jiān)事會和管理層各位成員，認真學習領會。為做好公司治理專項活動，公司召開了相關會議，認真?zhèn)鬟_學習北京證監(jiān)局20xx年監(jiān)管工作會議精神和相關文件精神，明確本次專項活動的具體目標、基本原則、總體安排和監(jiān)管措施，并制定了中國人壽公司治理專項活動計劃報北京證監(jiān)局。公司成立了公司治理專項活動工作小組，董事會秘書劉廷安負責協調落實公司治理專項活動的具體工作，就活動的工作安排、工作進展以及遇到的問題和困難及時與北京證監(jiān)局溝通。董事會秘書局負責相關具體工作的落實。
2、認真開展自查，切實查找公司治理中存在的問題，順利完成自查階段的各項工作。
在4—5月份自查階段，公司對照公司治理相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求及自查事項，認真總結上市以來在公司治理方面開展的工作，逐項對照，切實查找公司治理中存在的問題和不足，深入分析原因并制定明確的整改措施和整改時間表，形成自查報告和整改計劃。自查報告和整改計劃經總裁室討論通過后，提交6月12日董事會審議，并經北京證監(jiān)局審核后于6月15日正式對外公告。
3、認真做好公眾評議，加強與投資者和社會公眾的溝通與互動。
進入公眾評議階段后，公司在對外公告的自查報告中公布了公眾評議電話和網絡平臺地址，指定董秘局專人負責接聽電話、維護網絡平臺，認真做好記錄，收集投資者和社會公眾的意見和建議。為加強與投資者的溝通，20xx年5月21日至22日，公司在廣西舉辦了首次“全球投資者/分析師公司開放日”活動，為投資者了解公司的一線運轉創(chuàng)造了良好的機會；20xx年7月13日公司舉辦了“壽險公司價值分析報告會”，向投資者介紹壽險公司估值的方法。同時向與會人員發(fā)放公司治理調查問卷，征求大家對中國人壽公司治理的意見和建議。
4、北京證監(jiān)局的`現場核查及評價意見。
本公司于20xx年10月8日至10月9日接受了北京證監(jiān)局的現場核查，并于20xx年11月13日收到了北京證監(jiān)局下發(fā)的京證公司發(fā)[xx]229號《監(jiān)管意見書》（以下簡稱“《意見》”）�！兑庖姟房隙酥袊藟墼诠局卫韺ｍ椈顒又蟹e極開展的有成效的工作，指出本公司治理情況良好，同時也指出了公司需要整改的幾個問題。根據北京證監(jiān)局的意見，本公司于10月中下旬開始進行了針對性的整改。公司于11月20日向北京證監(jiān)局提交了針對《意見》的整改報告，北京證監(jiān)局于11月28日出具了《公司治理整改情況的評價意見》。
二、公司自查發(fā)現的問題及整改情況
公司在公司治理方面存在的主要問題為：
�。ㄒ唬┕居诮衲瓿醭晒崿Fa股股票上市，對境內機構投資者、個人投資者的要求、特點的了解程度有待于進一步提高。公司需積極開展投資者關系管理工作，近一步加強與投資者，特別是境內投資者的溝通，通過境內路演、主動邀請投資者來訪及定期會晤等方式，實現與投資者的多層次、多形式、主動全面的接觸。
整改措施：公司積極開展投資者關系管理工作，進一步加強與境內投資者的溝通。具體落實措施包括：
1、按照境內外上市地監(jiān)管要求，制定了《投資者關系工作管理規(guī)定》，于20xx年6月12日經第二屆董事會第七次會議審議通過，進一步提高為股東、投資者、分析師服務的水平；
2、采取定期舉辦推介會、境內路演、主動邀請投資者來訪及定期會晤等方式，實現與投資者的多層次、多形式、主動全面的接觸；
�。�1）為加強與投資者的溝通，20xx年5月21日至22日，公司在廣西舉辦了首次“全球投資者/分析師公司開放日”活動。出席此次活動的40名分析師和投資者參加了公司的晨會，與楊超董事長、萬峰總裁、蘇恒軒總裁助理、劉廷安董事會秘書及一線營銷員進行面對面交流，并實地參觀了廣西分公司業(yè)務、客戶服務和信息技術等省級集中管理。此外，他們還專程前往桂林參觀考察中國人壽縣域業(yè)務發(fā)展情況。參會的廣大分析師、投資者對于此次公司開放日的活動反響非常熱烈。他們認為此次公司開放日的活動使他們對于公司業(yè)務的具體運作流程、承保質量控制、銷售流程管理、代理人培訓與管理及對農村保險業(yè)務的發(fā)展現狀及前景等方面有了更進一步的了解，增強了他們對于中國人壽的信心。
�。�2）為了增強境內投資者對壽險公司的了解，20xx年7月13日公司舉辦了“壽險公司價值分析報告會”，向投資者介紹壽險公司估值的方法，由董事會秘書劉廷安對參會的國內各大基金公司作了專題分析報告。之，楊董事長、萬總裁、劉副總裁、劉首席投資官和邵總精算師同大家進行了一個小時的交流，回答大家提出的問題。國內58家基金公司中有49家派員出席，參加人數近百人。
�。ń哟龂鴥韧顿Y者70人次，回復國內投資者電子郵件/電話300余次。
公司認為此項工作為一項持續(xù)性的工作，在公司未來運作中將不斷加強與投資者的溝通，保證投資者特別是中小投資者平等獲得公司信息的權利。
�。ǘ┕綼股上市以來，面臨境內外三地上市的客觀環(huán)境和不同上市地對信息披露的不同要求，公司需進一步完善公司的信息披露制度，充實信息披露部門的力量，進一步加強與不同上市地監(jiān)管機關的溝通，做好三地信息披露的協調。
整改措施：
1、針對境內外三地上市的客觀環(huán)境和不同上市地對信息披露的不同要求，特別是境內信息披露的監(jiān)管要求進一步修訂、完善了公司的信息披露制度，修改后的《信息披露管理規(guī)定》于20xx年6月12日經第二屆董事會第七次會議審議通過。
2、加強了與上市地監(jiān)管機構和交易所的溝通和聯系，及時了解境內外監(jiān)管機構的要求。每次在發(fā)布公告前，均由專人與境內外監(jiān)管機構和交易所溝通，盡量做好三地信息披露的協調。
3、加強對公司董事會秘書局、公司財務部門等有關部門員工關于信息披露監(jiān)管規(guī)則的培訓。20xx年8月公司請外部律師就關聯交易的披露作了專門培訓。
公司認為加強信息披露是完善公司治理的重要內容，此項工作為一項持續(xù)性的工作，公司將不斷規(guī)范和完善信息披露的制度和流程，增強信息披露的主動性，不斷提升公司透明度。
�。ㄈ┦芟抻谄髽I(yè)體制等原因，公司高級管理人員和優(yōu)秀員工的激勵機制尚待進一步完善，公司須研究、制定、完善包括股權激勵在內的激勵考核機制，加大對公司高級管理人員、優(yōu)秀員工和其他人員的激勵和考核，保留和吸引關鍵人才。
整改措施：公司根據境內外監(jiān)管規(guī)則，加大對公司高級管理人員和優(yōu)秀員工的激勵考核，強化公司高級管理人員、公司股東之間的共同利益基礎，提高公司經營業(yè)績。具體措施如下：
1、公司授予股票增值權作為長期激勵。截至目前，公司董事會已批準了三批股票增值權授予方案，授予的對象為公司高級管理人員和優(yōu)秀骨干員工，包括優(yōu)秀的保險營銷員。
2、公司加大了對公司高級管理人員和優(yōu)秀員工的考核機制，建立了董事會對管理層、管理層對各分公司的層層考評機制，全面實行高級管理人員的任期制和任期目標責任制。
今后，公司將進一步健全公司高級管理人員和員工的工作績效考核和優(yōu)勝劣汰機制，強化責任目標約束，逐步完善公司的內部績效評價體系和激勵機制，保留和吸引優(yōu)秀人才。
三、公眾評議的情況
公眾評議階段，公司沒有收到社會公眾和投資者通過電話或網絡平臺提出的意見和建議。公司在7月13日向參加“壽險公司價值分析會”的投資者和基金經理發(fā)放公司治理調查問卷，公司共收到18家機構投資者對公司治理調查問卷的反饋意見，90%以上的受訪者認為公司運作規(guī)范，股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層之間職責基本分明、董事會基本具備合理的專業(yè)機構，專門委員會設置合理；激勵約束機制基本能調動高級管理人員及員工積極性；內控管理制度完善健全；關聯交易公允透明，信息披露制度基本健全。同時，希望公司進一步作好信息披露，增強與投資者溝通和聯絡，與公司自查發(fā)現的問題基本一致，恰好是公司本次專項活動整改的重點。今后，公司將進一步加強與投資者的溝通，傾聽投資者對公司治理和發(fā)展的意見和建議，以更好地提高公司治理水平。
四、北京證監(jiān)局現場檢查發(fā)現問題及整改情況
20xx年10月8日及10月9日北京證監(jiān)局對公司進行了現場核查并出具了《監(jiān)管意見》，指出了規(guī)范運作方面存在的問題：
（一）內部制度方面
1、《監(jiān)管意見書》指出：未制定《獨立董事工作制度》。
整改措施：根據相關法律法規(guī)及北京證監(jiān)局的要求制定了《獨立董事工作制度》，該制度經公司第二屆董事會第九次會議于20xx年11月27日審議通過。上述董事會決議于20xx年11月28日公告。
2、《監(jiān)管意見書》指出：未制定《重大信息內部報告制度》，重要信息的內部流轉程序缺乏系統(tǒng)性規(guī)范。
整改措施：根據相關法律法規(guī)及北京證監(jiān)局的要求制定了《重大信息內部報告制度》，該制度經公司第二屆董事會第九次會議于20xx年11月27日審議通過。上述董事會決議于20xx年11月28日公告。
（二）董事會專門委員會運作
《監(jiān)管意見書》指出：公司審計委員會有較為詳細的議事規(guī)則和運作記錄，提名薪酬委員會、風險管理委員會和戰(zhàn)略委員會職能及作用發(fā)揮有待加強，風險管理委員會和戰(zhàn)略委員會的議事規(guī)則過于原則，有待進一步完善和細化。
整改措施：根據相關法律法規(guī)及北京證監(jiān)局的要求修改《戰(zhàn)略委員會議事規(guī)則》和《風險管理委員會議事規(guī)則》，上述規(guī)則經公司第二屆董事會第九次會議于20xx年11月27日審議通過。上述董事會決議于20xx年11月28日公告。
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《監(jiān)管意見書》指出：公司設有多重新聞發(fā)言人制度，董事會對此缺乏統(tǒng)一管理，易發(fā)生對外信息披露因內容、方式、范圍和時間順序等方面出現問題而導致的違規(guī)。
整改措施：修改公司現行的多重新聞發(fā)言人制度，由董事會秘書劉先生擔任公司新聞發(fā)言人。上述修改決定經公司第二屆董事會第九次會議于xx年11月27日通過，并于20xx年11月28日公告。
（四）董事會工作機構運作方面
《監(jiān)管意見書》指出：公司董秘局作為董事會工作機構，獨立性有待提高，工作力量有待加強。董秘局與投資者關系部采取分設合署辦公的方式，分別歸屬于董事會和經營層管理，董秘局的工作職能相對弱化，不利于信息披露的統(tǒng)一控制和董事會及專門委員會的運作。
整改措施：撤銷投資者關系部，其全部職能并入董事會秘書局，以進一步強化董事會工作機構的職能。上述決定經公司第二屆董事會第九次會議于20xx年11月27日通過，并于20xx年11月28日公告。
上市公司治理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石和保障，作為一家在紐約、香港、上海三地上市的大型保險企業(yè)，公司一貫重視公司治理建設，致力于國際最佳實踐。由于公司上市以來在公司治理方面所做出的卓有成效的努力，特別是在本次專項活動中公司本著嚴格遵循的原則對公司治理進行了全面梳理和整改，切實提高了公司治理水平。20xx年12月4日，在由香港上市公司商會和香港浸會大學聯合舉辦的首屆“xx香港公司管治卓越獎”評選中，公司獨家榮獲“最佳公司管治大獎”和“公司管治卓越獎”兩項榮譽，也是此次評獎的最高榮譽，這是對本公司長期以來致力于公司治理建設的一種肯定。公司將以本次專項活動為新的起點，不斷增強公司董事、監(jiān)事和高級管理人員規(guī)范化運作的意識，嚴格按照相關法律、法規(guī)的要求，加強公司治理結構建設，認真貫徹本次專項活動中提出的各項整改措施和整改意見，促進公司長期、健康、穩(wěn)定地發(fā)展，以更加規(guī)范化的運作和更好的業(yè)績來回報廣大股東。
保險公司整改報告 3
通過扎扎實實的整改，目前，全局上下形成了比學習，講奉獻、比勤政，講文明、比廉潔，講正氣的良好氛圍。
為了進一步加強幼兒食品衛(wèi)生安全工作，防止發(fā)生食品安全事故，保障幼兒身心健康和安全，維護正常教學秩序，根據惠山區(qū)教育局《關于加強春夏學校食堂食品安全監(jiān)管工作的通知》精神，我園對食品衛(wèi)生安全工作進行了全面的排查。這次檢查內容主要是各項食品安全管理制度落實、食品安全管理人員督促情況以及對從業(yè)人員健康管理、食品來源質量和食品原料采購進貨查驗、索證索票、食品制作加工過程、餐飲具清洗消毒等關鍵環(huán)節(jié)逐一排查，消除了食品衛(wèi)生隱患，對存在問題進行了整改�，F將我園食品衛(wèi)生安全自查情況匯報如下：
一、幼兒園食品衛(wèi)生安全管理工作組織機構健全
我園成立了由園長為組長的`食品衛(wèi)生安全工作領導小組，定期、不定期地組織人員對校園突發(fā)公共衛(wèi)生事件進行排查、監(jiān)督和檢查。預防工作制度完善，制定了一系列安全工作條例、安全教育制度等。能認真貫徹落實《食品衛(wèi)生法》。
二、建章立制，措施到位
1、和班主任及食堂工作人員簽訂管理責任書，班主任為班級第一責任人，要對本班幼兒安全負責，食堂工作人員對食品安全工作負責，工作責任到人，保證各項工作有人管，有人問。
2、堅決貫徹執(zhí)行《食品衛(wèi)生法》，嚴把食品質量關，幼兒不吃三無食品和生冷食品。食品采購定點，索證、票據齊全，規(guī)范，有章可循。每天有保健老師負責查驗食品質量。物品進出庫有記錄，庫房有專人負責。
三、食品安全衛(wèi)生管理
安全衛(wèi)生工作是幼兒園工作不可缺少的一個重要組成部分，我們的工作對象是幼小的幼兒，因此，食品加工過程中我們洗、清、切、下鍋操作均有記錄可循，我園不使用食品添加劑，飯菜保證24小時留樣。另外，我園根據上級文件精神把安全教育的內容有機地結合在我園素質教育的各項活動中，同時，嚴格個人行為習慣方面的教育，采取多種喜聞樂見的形式向幼兒進行安全教育：如家長園地、幼兒園門戶網站、保健室健康安全宣傳小報等。牢牢樹立安全第一的指導思想，努力營造良好的安全氛圍，為幼兒的健康成長奠定堅實的基礎。
四、存在問題及整改措施
幼兒離園路上喜歡購買園外路邊食雜店、小攤的零食，埋下衛(wèi)生上的隱患。在今后的工作中我們將做好家長的工作，加強幼兒行為習慣教育，班主任嚴查嚴管。
總之，我園高度重視對食品衛(wèi)生安全工作的管理，教育、驗收、督促工作扎實，安全措施到位。在今后的工作中我們將繼續(xù)努力，努力把工作做得盡善盡美，平安和諧!
保險公司整改報告 4
保監(jiān)局：
20xx年xx月保監(jiān)局xx處對我分公司進行了稽核檢查。此次檢查中，發(fā)現存在違規(guī)行為。我公司在獲悉此事后，立即對相關機構進行處理，并在全省開展了自查自糾工作，嚴格檢查，堅決杜絕此類情況再次發(fā)生�，F特將整改情況予以匯報：
一、責成負責人進行深刻檢討，并根據監(jiān)管機關處理意見予以相應處理;
二、責令立即停止一切工作，直至通過監(jiān)管機構合規(guī)檢查;
三、針對全省機構進行嚴格檢查，對存在需要變更職場的機構嚴格監(jiān)控，分支機構的變更和撤銷的申請由分公司人事行政部負責。(相關公司的內控制度)各分支機構變更職場嚴格按照此程序進行，艱巨杜絕此類情況再次發(fā)生;
四、省公司緊急發(fā)文通知各級機構，再次重申合規(guī)經營的重要性，明確各項監(jiān)管制度、審批流程，明令機構負責人嚴格按照監(jiān)管制度進行經營管理，各分支機構設置、變更和撤銷過程中，對不嚴格按本規(guī)定執(zhí)行或執(zhí)行不當的機構和部門，分公司將視其情節(jié)給予相應的處罰。對未經批準擅自籌備、開設、變更、撤銷分支機構的`，由分公司責令其立即停止違規(guī)行為，所造成的損失由三級機構負責人承擔。分公司還將視情節(jié)輕重和損失大小追究責任人責任。
五、分公司指定專人針對全省機構負責人召開機構合規(guī)經營管理再培訓，強化機構合規(guī)管理，全面深入學習《保險公司管理規(guī)定》、《保險法》及《機構管理辦法》等外部監(jiān)管法律法規(guī)和內部管理規(guī)定及制度。并由專人負責培訓考評和驗收，其他各有關部門積極配合，保證培訓效果，確保機構負責人將合規(guī)經營視為機構工作第一要務。
保險公司整改報告 5
中國銀行新疆分行：
xx銀行保險自20xx年進駐新疆，便與xx銀行新疆分行展開了銀代業(yè)務合作。在前期的合作中，雙方本著互利互惠，攜手共贏的態(tài)度共同致力于銀代業(yè)務的提升和發(fā)展。業(yè)績不斷增長、保費平臺不斷提升，從合作伊始的800萬元平臺跨越到1.3億平臺，創(chuàng)造了銀代業(yè)務的合作高峰。20xx年，在我公司銷售產品結構進行調整的情況下，依然突破了8000萬元大關�？梢哉f，雙方共同締造了一次次輝煌，取得了不匪的成績。
進入20xx年，我公司在渠道銀代業(yè)務持續(xù)下滑并呈現頹勢，20xx年全年業(yè)績僅為5800萬元，較歷年下滑明顯。對此，新疆分公司從總經理室至銀保上下高度重視并產生了嚴峻的緊迫感。作為我公司一直以來最大和最重要的合作伙伴，業(yè)績的大幅下滑和諸多情況的發(fā)生為我公司銀代業(yè)務發(fā)展敲響了警鐘。對此，我公司進行了認真的分析、總結不足。
新疆分公司銀行保險系列在20xx年中，因銀保第一責任人調任總公司，在高層級溝通方面有所欠缺，同時各機構人事調整較大，影響了業(yè)務的發(fā)展。此外，在對服務工作過程中存在人力不足、人員素質較低、團隊管理存在缺陷等問題也直接造成業(yè)績下滑明顯。對以往的種種問題，我公司已深刻反思，對于前期工作不到位，給xx銀行造成的`不便深表歉意。為有效彌補前期工作不到位造成的影響,保證雙方業(yè)務的順利、穩(wěn)步進行，促進業(yè)務的長遠發(fā)展，重塑xx銀行與我公司的合作觀念，針對前期出現的種種問題，我公司已全面，有效的開展了整改工作：
一、實施水龍頭理論
重新調整團隊，吐故納新。將團隊中與公司經營理念背道而馳、工作態(tài)度和作風存在問題、業(yè)務素質和管理水平低下的團隊負責人和客戶經理進行淘汰，同時吸納優(yōu)秀人，進行團隊的重新梳理。目前，銀保團隊梳理工作已順利完成。
二、人力大幅擴充
為彌補人力短板，我公司以于20xx年10月起，在全疆范圍展開了人員招募工作。目前，銀保全疆銷售人力已達450人。此外，在此次人員招募過程中，我公司嚴把招募流程并進行嚴格篩選，確保招募人員的綜合能力、人員素質、服務意識、業(yè)務能力等各方面水平能夠充分滿足服務需要。
三、強化培訓、提升員工業(yè)務能力
為保證我公司人員業(yè)務能力和服務質量，我公司已就新進人員進行了多輪的全方位培訓工作。從金融、保險知識到產品，從銷售業(yè)務技能到售前、售后服務等進行了全面的崗前培訓。同時，分公司銀保部已擬定了20xx年培訓計劃，將會對客戶經理進行高密度的反復培訓，確保各項能力不斷提升。
四、營業(yè)部架構的建立
今年，總分公司在銷售人員架構上進行了較大幅度的調整。各機構特別建立了營業(yè)部，專項服務于渠道。烏魯木齊地區(qū)在現有渠道下，細化為三個營業(yè)部，分區(qū)、分網點對進行全方位的服務。
在營業(yè)部人員配備方面，我公司在全疆范圍內特別甄選精英人員調入營業(yè)部，將銀保部的最強業(yè)務陣容全部配備至渠道和營業(yè)部，保證服務工作高質量完成。目前渠道及營業(yè)部人員均已到位。
五、明確制度，建立客戶服務體系
為保證服務高質量，確�？蛻艉颓莱浞譂M意，銀行保險部特別制定了客戶經理服務制度，對客戶經理網點跟進、銷售流程、售后回訪及客戶問題處理等均進行了明確規(guī)范，使全疆銀保有法可依，同時嚴格執(zhí)行、賞罰分明。為配合20xx年業(yè)務，特別是期繳業(yè)務的增長，我公司要求所有渠道客戶經理必須實現駐點經營，確保在任何情況下，均能第一時間解決問題。
同時，專門將客戶服務部門劃歸統(tǒng)一管理并進行人員調整，保證售后服務周到，令客戶滿意!銀�？头芰Υ蟠笤鰪姟�
六、加大投入
對渠道加大政策的投入。在政策方面向渠道給予大力傾斜，在人力資源等方面以渠道為優(yōu)先渠道。特別針對渠道制定獨立的業(yè)務合作方案，全面提升全疆各渠道客戶經理以及各層級銷售人員的業(yè)務積極性，促升業(yè)務.
七、強化公司內部督導
針對業(yè)務，進行強力督導。派專人對業(yè)務精細到以日為單位進行獨立的追蹤工作，同時在周例會、月會中將渠道各項業(yè)務指標進行單獨考核，以保證全疆銀保上下對渠道的絕對重視。對于業(yè)務競賽方案等活動，進行專項追蹤，并定期向進行數據的報送。
八、建立溝通常態(tài)化
20xx年，新疆分公司各層級將定期、頻繁的與業(yè)務溝通、匯報等工作，加強層級交流，以滿足不同時期業(yè)務服務工作的需要。
新疆分公司上下將嚴格執(zhí)行總、分公司和各項要求，全力彌補不足，在今后的工作中，秉承公司專業(yè)化、規(guī)范化的銷售流程，本著客戶為上，渠道為本的經營理念提供及時、高效、優(yōu)質的各項服務，不斷強化與之間的良好關系、攜手共贏的合作方針，在20xx年實現雙方銀代業(yè)務復興，同時也希望xx銀行能一如既往的對我公司給與幫助和指導。
保險公司整改報告 6
總公司：
根據總公司財務《關于二級機構分區(qū)結果第二階段通報的通知》，蘇州中心支公司未完成各項經營指標，且第三季度連續(xù)三個月評定為C類機構，從黃區(qū)機構降為紅區(qū)機構。按照總公司要求，我司積極整改，具體情況匯報如下：
一、指標完成情況
（一）、保費收入情況
截止20xx年09月，蘇州中心支公司累計保費收入385396萬元，年保費計劃8500萬元，完成年保費計劃的4534%，落后序時進度2966%。
�。ǘ⑶熬�銷售費用率
截止20xx年09月，前線銷售費用率（賬面）3078%，年初預算2778%，超預算300%；前線銷售費用率（20xx保單）2860%，年初預算2778%，超預算082%。
�。ㄈ�、后線管理費用率
截止20xx年09月，后線管理費用率1330%，年初預算779%，超預算551%，主要因為保費未按照序時進度完成，后線管理費用不能攤薄。
�。ㄋ模�、營業(yè)稅金及計提費用率
截止20xx年09月，營業(yè)稅金及計提費用率712%，年初預算697%，超預算015%。
�。ㄎ澹�、滿期綜合費用率
截止20xx年09月，綜合費用率5131%，環(huán)比上升020%，同比上升904%，因發(fā)放20xx年終獎5661萬元，占比自留保費185%，剔除該因素，實際綜合費用率4983%，比年初預算高691%，主要原因為保費達成率低，后線管理費用不能攤薄。
�。⒔洜I綜合賠付率
截止20xx年09月，經營綜合賠付率11032%，環(huán)比上升了762%。
（七）、滿期綜合成本率
截止20xx年09月，滿期綜合成本率16163%，年初預算9757%，超預算6406%。
（八）、滿期經營利潤
截止20xx年09月，蘇州中心支公司滿期經營利潤307631萬元預算195萬元，預算達成率157759%。
二、存在的問題
保費計劃達成率較低。
截止20xx年09月，蘇州中心支公司累計保費收入385396萬元，落后序時進度252104萬元；去年同期保費收入594403萬元，同比減少保費209007萬元，保費收入下滑的原因如下：
1、受主動清虧政策的影響
（1）、非營業(yè)貨車去年保費364萬，今年已堅決清理。
�。�2）、家庭自用車去年保費x萬，今年列入清虧范圍的保費100多萬。
（3）、昆山沭陽營業(yè)企業(yè)貨車在今年3月停止合作，每月減少保費150多萬，到9月底累計減少保費約1000萬。
�。�4）、蘇州本級賠付率較高的責任險予以拒保，減少保費130多萬；張家港支公司責任險提高承保條件造成部分客戶流失，減少保費近100萬。
2、受車險核保政策的影響
團單內的自卸車不能承保及費用不能及時結算，部分團單客戶流失，減少保費約300萬；家庭自用車的核保政策與市場脫節(jié)，流失保費100多萬。
3、受市場環(huán)境的'影響
由于今年蘇州本級營業(yè)企業(yè)貨車市場費用的提高以及部分市場主體加入競爭，造成一定程度的保費分流。
4、受人員變動的影響
由于昆山機構原負責人離職，昆山機構業(yè)務停滯，保費收入同比急劇減少，預計全年保費缺口20xx萬。
保險公司整改報告 7
作為財產保險公司，支公司始終堅持把為廣大客戶提供優(yōu)質服務作為首要任務，然而讓每個客戶都達到百分之百的滿意度，卻是十分困難的，它不僅僅在于外界的各種因素，客戶的配合度，更在于我們自身的服務態(tài)度與我們員工的自身素質修養(yǎng)。經過今年6月至11月總公司開展的總部級滿意度評價回訪工作來看，財產保險公司在查勘定損、理賠支付等方面還存在還許多不足的地方，下面是我支公司就查勘定損、理賠支付等方面進行的.整改意見。
一、剖析跟蹤，納入員工績效考核
財產保險公司根據客戶提供的意見進行查擺剖析，制定相關的績效考核制度，責任到人。在處理理賠事件的過程中，要求工作人員及時和客戶溝通，并建立投訴箱、電話回訪。對客戶不滿意的地方，確屬我公司人員責任的，落實到個人，并納入職工當月績效考核，以此激勵員工的工作熱情和認真負責態(tài)度，從而提升服務滿意度。
二、合理排班，提升現場達到速度
針對查勘反饋清單中的問題，公司經過細致研究，根據公司職工具體情況制定了科學的、詳細的相關制度及排班表，確保工作人員在第一時間到達現場。通過合理的排班，加快了工作人員到現場的速度，同時對現場情況做到準確、及時的掌握，保護了廣大客戶利益，體現了公司的服務理念。
三、專業(yè)指導，減少理賠矛盾糾紛
理賠過程中公司與客戶間也存在相應的矛盾糾紛，多數原因是工作人員引導服務不到位。針對此情況，公司加強對工作人員的查勘技能培訓，要求職工全面掌握查勘專業(yè)方面的知識，還制定了考核標準，由單位領導進行抽查檢驗，并且系統(tǒng)學習了全省車險查勘定損人員第一期培訓班的經驗，確保在查勘時對理賠做到及時、準確的評估，減少因手續(xù)、流程、金額等多方面不滿造成的矛盾糾紛。
四、端正態(tài)度，樹立崗位服務意識
保險行業(yè)是服務性的行業(yè)，所以必須樹立服務意識，促進公司平穩(wěn)健康發(fā)展。從業(yè)人員是代表公司形象的重要因素，公司本著從保障銷售人員利益出發(fā)，通過協會平臺建立保險業(yè)人事庫，從從業(yè)源頭開始篩選，提高入行門檻，提高從業(yè)人員的“含金量”。社會的進步要求工作人員必須大量學習行業(yè)的相關知識，及銷售人員的相關知識，要學會主動與人溝通，提高業(yè)績。同時在與客戶溝通時要注意儀表儀態(tài)、禮貌待人、文明用語；應變能力要強、反映要敏捷、為了興趣做事，形成標準化服務模式，樹立公司品牌形象。
保險公司整改報告 8
中介業(yè)務自查自糾報告自收到區(qū)《關于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務自查自糾工作的通知》后，我公司經理室高度重視，并主抓落實，在市分公司的具體指導下，結合工作實際，嚴格對照《通知》，對20xx年度中介業(yè)務全面檢查，在檢查過程中嚴格把關，嚴格要求，不留“死角”，切實做好中介業(yè)務自查自糾工作。 現將自查自糾情況匯報如下：
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1. 我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結合實際情況制定有合法、科學、有效的'中介業(yè)務管理制度，經營行為依法合規(guī)、業(yè)務財務數據真實客觀。
2. 我公司嚴格執(zhí)行公司《手續(xù)費管理辦法（暫行）》，對明確不允許支付手續(xù)費的政策性農險業(yè)務做到令行禁止。
�。ǘ╀N售管理系統(tǒng)管控方面
1. 合作中介機構均具備監(jiān)管部門批準的有效資質；營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
2. 合作代理機構、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內。
3. 合作中介機構、營銷員資質、合同信息是否如實錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
�。ㄈ┲薪闃I(yè)務合規(guī)方面經查，在中介業(yè)務開展過程中不存在以下情況：
1.將直接業(yè)務轉掛保險中介機構套取資金。
2. 將直接業(yè)務轉掛保險營銷員名下套取資金。
3. 虛增保險營銷員套取資金。
4. 通過中介機構虛開發(fā)票及虛增業(yè)務管理費用方式套取資金。
5. 串通中介機構虛假退保、虛假理賠套取資金。
6. 通過中介機構向利益關聯單位和個人非法輸送利益。
7. 將套取資金建立小金庫、私分、貪，污、職務侵占等。
8. 兼業(yè)代理機構自身業(yè)務列支傭金。
9. 自保業(yè)務支付傭金。
10. 利用中介業(yè)務和中介渠道違法違規(guī)的其他相關問題。 雖然這次自查自糾沒發(fā)現什么違規(guī)問題，但我公司將進一步深入學習貫徹《關于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務相關管理制度，增強全員依法合規(guī)經營意識。進一步健全防范中介業(yè)務違法違規(guī)行為的快速反應機制和長效機制，推動公司中介業(yè)務持續(xù)健康協調發(fā)展。
保險公司整改報告 9
縣財政局：
根據縣財政局《關于開展社會保險基金財務收支專項檢查的通知》(平財社〔20xx〕5號)要求,我局對20xx年1月1日—20xx年12月31日失業(yè)保險基金財務收支相關工作進行了認真自查�，F將自查情況總結如下：
一、認真部署，高度重視
為把自查工作落到實處，我局高度重視，認真安排部署，主要領導負總責，分管領導具體負責，失業(yè)保險股和財務股全力參與，實行人員分工，責任到人。參照《四川省社會保險基金安全檢查操作指南》，逐項開展自查，做到不走過場，不流于形式，著眼發(fā)現問題、著力解決問題，不怕暴露問題，力求以此次檢查為契機，認真查找業(yè)務經辦過程中存在的問題和風險點。對查找出的問題進行整改和完善，促進我縣失業(yè)保險工作規(guī)范化運行。
二、失業(yè)保險基金管理情況
�。ㄒ唬﹪栏褡裱嚓P法律法規(guī)和政策規(guī)定。我縣失業(yè)保險工作始終遵循《國務院失業(yè)保險條例》、《四川省失業(yè)保險條例》、《社會保險費征繳暫行條例》、《失業(yè)保險金申領發(fā)放辦法》和《四川省人民政府關于貫徹實施〈四川省失業(yè)保險條例〉有關問題的通知》（川府發(fā)〔20xx〕28號）以及《xx市人民政府關于印發(fā)〈xx市失業(yè)保險市級統(tǒng)籌實施辦法〉的通知》（巴府發(fā)〔20xx〕37號）。
�。ǘ┣袑嵓訌娛I(yè)保險基金管理。嚴格遵循收支兩條線和財政專戶管理。一是征收的失業(yè)保險費，按時存入失業(yè)保險基金收入過渡戶，每月將收入過渡戶的全部基金收入全部上繳市就業(yè)局開設的失業(yè)保險基金收入過渡戶；二是切實做好失業(yè)保險基金財務工作。嚴格按照財務管理制度進行會計核算，編制《失業(yè)保險基金財務月報表》上報市就業(yè)局；
�。ㄈ﹪栏癜凑栈鸸芾硪箝_立專項賬戶。按規(guī)定在國有商業(yè)銀行開設失業(yè)保險基金收入戶和支出戶，未多頭開戶，多頭存放和接受失業(yè)保險相關費用。
�。ㄋ模I(yè)務辦理嚴格遵循內控制度�；鹫骼U做到有計劃、有臺帳，基本不存在現金或現金支票、遠期票據、有價證卷等形式的繳費。預決算管理規(guī)范，報表真實、完整，能嚴格遵循收支兩條線和財政專戶管理。按照政策規(guī)定開設銀行帳戶，落實了基金收據使用管理規(guī)定和銀行票據管理規(guī)定，印鑒管理使用合乎規(guī)定用途和范圍。
（五）是失業(yè)保險基金使用和支付按照程序和規(guī)定辦理。業(yè)務辦理基本符合政策規(guī)定和業(yè)務規(guī)范，失業(yè)保險待遇審核手續(xù)完備，待遇調整符合政策規(guī)定，支付及時，全部實行了銀行卡方式支付，未出現現金支付現象�；鹗褂煤弦�(guī)合法，無虛報瞞報現象；未出現嚴重差錯和虛列支出、轉移資金、貪污、擠占侵占挪用、欺詐冒領等嚴重違法違紀問題，也未出現造成不良社會影響的事項和重大信訪、重大投訴等嚴重事件，各項工作運轉正常。
三、存在的主要問題
�。ㄒ唬┎糠謽I(yè)務操作不夠規(guī)范。失業(yè)保險業(yè)務政策性強，在業(yè)務經辦過程中，部分業(yè)務開展不夠規(guī)范。主要表現在：一是主動申報的少。由于參保單位對失業(yè)保險認識不足，有的直接不報送申報材料，有的不按規(guī)定時間報送申報材料。失業(yè)保險主動參保意識不濃，采取能逃避就逃避、能少繳就少繳、能拖就拖的`辦法，導致失業(yè)保險征繳不規(guī)范。二是失業(yè)保險費難以做到足額征收。我縣事業(yè)單位失業(yè)保險費主要采取財政預算和代扣代收方式。單位部分的年預算一直定額210萬元，未做到據實核定；個人部分主要從職工工資發(fā)放時各單位在工資表中造冊扣除，財政發(fā)放時代扣代收。企業(yè)和自收自支事業(yè)單位主要采取自行申報，自行繳納或上門征收的方式。由于對失業(yè)保險認識上的差異xx縣域經濟的影響，多數參保單位基本不主動繳納，難以做到按月或按季征收失業(yè)保險費，基本是一年兩次或一年一次征繳失業(yè)保險費。三是未及時辦理停保、續(xù)保等業(yè)務。由于職工調動、辭職時，參保單位未主動申報人員增減情況，一定期限內出現重復參保等現象。
�。ǘ┦I(yè)保險基礎工作需進一步規(guī)范。主要是參保個人繳費記錄和單位征收臺帳有待規(guī)范。由于我局失業(yè)保險工作人員少，工作面寬量大，加之一些單位對失業(yè)保險重視不夠，配合不力等，致使參保單位及個人繳費記錄開展不平衡。
四、整改措施
�。ㄒ唬﹪栏窕鸸芾�，確�；鸢踩Ｒ皇菄栏衤鋵崱笆罩蓷l線”的管理制度，做到當天征收當天存行，按月上劃到市失業(yè)保險基金財政專戶。二是強化基金帳戶管理。嚴格遵循在國有商業(yè)銀行開設基金收入過度戶和支出戶，月末收入戶資金全額轉入市就業(yè)局失業(yè)保險收入戶。按月申報本月基金支出用款計劃，做到專款專用，絕不允許出現挪用、貪占基金的現象，從源頭上剎住嚴重違紀違規(guī)行為的苗頭。三是嚴格票據管理。堅持由基金會計保管發(fā)票，負責征收的股室按照規(guī)定領取發(fā)票。嚴格領取、使用和核銷程序，不定期盤點和清查，檢查票、帳、款是否相符。四是明確崗位及其職責權限劃分。落實崗位責任制，嚴禁一人多崗或獨立操作多過程，達到不同股室之間和不同崗位之間權責分明，相互制約，互相監(jiān)督，防范基金不安全的風險。五是明確決策程序。做到財會業(yè)務，經辦業(yè)務，統(tǒng)計業(yè)務程序化，制度化。對申領失業(yè)保險待遇的，嚴格按照失業(yè)股經辦人員受理初審，股長復審、分管領導審核、局長審簽的程序辦理。做到多頭把關，互相監(jiān)督，確保基金安全。
�。ǘ�)嚴格程序,規(guī)范業(yè)務辦理流程。按照勞社廳發(fā)〔20xx〕2號要求, 從失業(yè)保險登記管理、失業(yè)保險費的征收、待遇審核與支付到財務管理，稽核監(jiān)督等各項業(yè)務工作均按規(guī)定的程序操作。特別是強化參保單位申報管理，嚴格按照《社會保險費申報繳納管理規(guī)定》辦理申報業(yè)務。審核參保單位繳費基數和參保人數。對未申報的單位按照上年度征收額的110%下達征繳計劃或按市平均工資下達征繳計劃。對有正當理由未能在規(guī)定時限內辦理失業(yè)保險金申領手續(xù)的，按照川府發(fā)〔20xx〕28號文件要求,憑有關單位或部門出具的書面證明,經審核確認后,方可辦理。
�。ㄈ⿵娀骼U措施,規(guī)范征收行為。一是對事業(yè)單位職工個人繳納部分，繼續(xù)由財政從職工直發(fā)工資中代扣代收，按時劃撥。同時，爭取政策支持，將參保的財政供給人員單位應繳納部分足額納入財政預算；二是對企業(yè)單位，嚴格按照《社會保險法》要求，通過各種措施，強化征收力度，確保失業(yè)保險費應收盡收。
�。ㄋ模┘訌娛I(yè)保險基礎工作。全面完善參保職工個人繳費記錄，如實記錄個人基本情況和參保繳費情況。同時，繼續(xù)做好參保單位臺帳，改進臺帳科目設置，做到臺帳、財務帳、個人繳費記錄相符、一致。
保險公司整改報告 10
縣農險辦：
為進一步規(guī)范我鎮(zhèn)政策性農業(yè)保險工作，在展業(yè)承保、投保查勘、定損、理賠等關鍵操作環(huán)節(jié)中的落實，依據縣農險辦（20xx）01號文件要求，根據摸排、查找存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，研究制定整改措施，現將活動情況匯報如下：
一、強化領導、明確責任
為強化領導，明確責任，20xx年6月3日下午鎮(zhèn)黨委專門召開會議，研究開展政策性農業(yè)保險“回頭看”活動，首先我鎮(zhèn)成立了以分管農業(yè)的領導任組長，鎮(zhèn)農技站、三農保險服務站及各村協保員為成員的政策性農業(yè)保險“回頭看”活動領導小組，并對具體工作進行明確分工，責任到人。
二、加大宣傳、營造氛圍
政策性農業(yè)保險屬于民生工程，通過一年來的試點，部分干部、群眾對這項政策有了進一步了解，思想上有了較大提高，但還有少數干部、群眾對這項政策存在糊涂認識，在投保、報災、理賠等方面處于被動狀態(tài)，從而給政策性農業(yè)保險工作的正常開展帶來一定的難度。
針對上述情況，結合政策性農業(yè)保險“回頭看”活動，我鎮(zhèn)通過會議、短信、宣傳欄、發(fā)放明白紙等形式加大宣傳力度，讓廣大干部、群眾進一步了解政策性農業(yè)保險政策，提高參保意識，同時讓廣大干部、群眾參與到全鎮(zhèn)政策性農業(yè)保險工作中來，為推行政策性農業(yè)保險工作營造良好的工作氛圍。
三、集中精力、查擺到位
按照市“回頭看”活動實施方案和我鎮(zhèn)開展此項工作的.職責分工，進行認真的摸排、查找，其自查結果如下：
1、職責分工情況，我鎮(zhèn)成立了政策性農業(yè)保險試點工作領導小組，負責對全鎮(zhèn)政策性農業(yè)保險工作的領導。同時成立了三農保險服務站，具體負責保險業(yè)務的辦理，在政策性農業(yè)保險工作中全鎮(zhèn)做到五到位，即辦公場所到位、分工到位、責任到位、職責到位、獎懲到位。
2、農業(yè)承保情況，目前承保業(yè)務均采取委托辦理方式。在去年，保險經辦機構與協保員之間雖然明確了各自的權利、義務和職責，但還沒有簽訂委托代辦協議。承保時也沒有向投保人開據正規(guī)票據，這也是查擺中存在的主要問題。
3、保險理賠情況，保險經辦機構都能嚴格履行保險合同義務，無拖賠、錯賠和無理拒賠現象。查勘報告記錄真實、完整，定損合理，無隨意更改理賠標準現象，理賠結果均及時在村、組張榜公示，賠款全部通過“一卡通”發(fā)放到戶。
四、制定措施、狠抓落實
針對摸排、查找出來的主要問題，我鎮(zhèn)制定出切實可行的整改措施。對檢查中存在上級保險經辦機構與協保員沒有簽訂委托代辦協議問題，明確專人負責聯系，具體落實。對于承保時沒有及時向投保人開據正規(guī)票據問題，由鎮(zhèn)三農保險服務站負責與縣保險經辦機構聯系，領取票據發(fā)放到協保員手中。對農技干部沒有充分發(fā)揮一線作用，由鎮(zhèn)農保領導小組負責召開全鎮(zhèn)農技干部會議，明確分工，責任到村、隊、戶、田塊。對于整改措施落實情況，我鎮(zhèn)將再次組織“回頭看”檢查，確保政策性農業(yè)保險在我鎮(zhèn)健康發(fā)展。
保險公司整改報告 11
省公司審計辦公室：
接到省公司《關于對xx分公司五個專項審計的意見》的文件后，我公司總經理室高度重視，為此召開專門會議。并成立了專項審計整改小組，并結合目前公司開展的404項目的整改階段工作，本著實事求是的態(tài)度，針對“審計意見”所提出的主要問題及審計建議由相關部門進行了一一整改�，F將我公司整改情況匯報如下：
一、印章管理方面
整改前，我公司的印章管理制度不完善，無《印章領用書》，印章的發(fā)放無印模管理登記，部分印章的刻制不符合要求，對此現象，整改小組成員專門組織綜合管理部、財務中心、業(yè)務處理中心負責人及綜合管理部印章管理人員，重新學習了《關于刻制下發(fā)印章有關事宜的通知》，并傳達了“審計意見”中的關于印章的建議，綜合管理部高度重視，對印章管理增章建制，建立了《印章的發(fā)放、領用登記簿》，對全轄所有印章的印模進行補充登記，對“審計意見”中提出的不符合《財務部印章制作及使用說明》而印制的印章，即“xxxx股份有限公司財務核算中心現金收訖”、“xxxxx股份有限公司xx分公司財務核算中心轉訖”、“xxxxx股份有限公司xx市xx支公司轉訖”章，經綜合管理部牽頭，進行重新刻制，經整改，我公司的印章刻制、發(fā)放、使用、保管工作基本完善。
二、兩核方面
我公司專項整改小組針對“審計意見”中所指出的“兩核”、“單證管理”方面的建議，進行了研究，挖掘了出現問題的根源，主要原因在于業(yè)務管理人員對崗位流程工作不夠細知。6月20日，我公司組織了業(yè)務管理人員及各支公司內勤的教育培訓，認真學習了《壽險實務》、《理賠手同冊》、《xxxxx股份有限公司xx省分公司業(yè)務單證管理辦法》等相關文件的應知應會。
為防范風險，重申了要嚴格遵守核保核賠的權限，嚴格按《壽險實務》流程操作。不越權進行理賠和承保，并加大了核保核賠逐級上報制度的執(zhí)行力度。重申了兩核人員的崗位職責及權限范圍，對大額保單要進行生調，針對疑難、問題案件，我公司做到了部分案件雙人查勘，并及時撰寫了調查報告。
三、費用管理方面
1、嚴格執(zhí)行崗位責任制，明確分工、責任到人，按照總公司《會計基礎工作規(guī)范》的'要求規(guī)范日常會計行為，加強從會計原始單證審核、會計憑證的錄入、到賬簿報表等整個會計【】xx省xx市金融工作辦公室：
為全面貫徹落實《xx省人民政府辦公廳關于印發(fā)xx省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦辦【xx】xx號）和《xx省人民政府金融工作辦公室關于印發(fā)省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）的通知》（皖金【xx】xx號）精神，根據xx省xx市金融工作辦公室的具體要求，我公司對照標準條件，進行自我審查，認為符合規(guī)范整頓條件，適合申報，并自愿接受xx省、xx市金融工作辦公室的申報輔導，積極遵照融資性擔保公司申報審批程序，及時提交申請材料，努力配合做好審批工作�，F將公司自查自糾整改情況報告如下：
一、申報審查
公司對照標準文件和規(guī)范整頓要求，進行自我審查，確實符合申報條件，自愿接受各級金融工作辦公室的申報輔導。我市、縣金融辦也認真履行審慎監(jiān)管職責，對照標準條件，嚴格按照程序對我公司進行了審查和申報輔導，認為我公司所報材料真實完整，嚴格具備申報資格，積極組織我公司申報。
二、公司基本情況
1、成立概況
xx投資擔保有限公司（以下簡稱國】現有工作人員23人，其中經濟師4人，會計師1人，助理會計師2人，本科及本科以上學歷8人，具有中級職稱人員占公司總人數的21.7%，具有初級職稱及以上人員占公司總人數的70%，具有本科以上學歷人員占總人數的34.8%，均符合任職條件，另外，本公司高級管理人員均為各專業(yè)銀行工作人員，具有相關的金融專業(yè)知識，完全勝任擔保工作。
高層管理人員簡要介紹：
公司法人代表人xx，19xx年出生，現年xx歲，xx學歷，中共黨員，高級經濟師，c－master－mba結業(yè)，注冊成立投資擔保有限公司等，任董事長、總經理，起兼任重型工程機械有限公司董事長、副總經理。及其家族具有多年從商經驗，企業(yè)信用優(yōu)良，個人信用良好，公司自成立至今，在李明虎及其管理層的帶領下，公司發(fā)展情況迅猛，制定了企業(yè)的發(fā)展目標與戰(zhàn)略，未來發(fā)展空間和市場前景廣闊。
公司財務科長xx，19xx年出生，現年xx歲，xx學歷，中共黨員，經濟師，曾任建設銀行合肥分行財務科科長，內退后被投資擔保有限公司聘任為財務科長。
2、公司經營范圍與經營宗旨
公司經營范圍為：融資擔保、信用擔保、交易擔保、特殊擔保。
公司的經營宗旨是：按照“誠實信用，合作共贏”的原則和“誠信第一，客戶至上”的經營理念，積極幫助符合國家產業(yè)政策和具有發(fā)展?jié)摿κ袌銮熬昂玫拿駹I企業(yè)、中小企業(yè)開展融資擔保。
公司自成立以來，與市建設銀行、交通銀行、通商銀行、鳳臺聯社、潘集聯社、合肥科技發(fā)展銀行、合肥建行、合肥村鎮(zhèn)銀行等多家金融機構建立了良好的合作關系，取得了較好的經濟效益和社會效益。公司本著“依法經營、市場化運營、程序化操作、全責控制防范風險、誠信、效率、多贏”的經營原則，秉承“以人為本、控制風險、服務至上、和諧發(fā)展”的經營理念，為中小企業(yè)、個人投、融資、貸款、各種履約、交易等提供信用擔保服務。以來，我們繼續(xù)積極開展擔保業(yè)務。在風險的防范方面，我們將重點審查擔保申請人的業(yè)務背景、企業(yè)銷售和利潤等情況，弄清借款用途和還款來源，考察企業(yè)管理團隊的整體素質（文化程度、主要經歷、技術專長、經營決策、市場開拓、遵紀守法等方面），及主要領導人的信用狀況、管理能力和道德品行。其次，審慎調查擔保申請人的資產狀況和資產取得的合法性等，確實防范道德風險和擔保風險的發(fā)生。
為了充分保障合作銀行的資產安全和我公司的商業(yè)信譽，公司根據近期國家頒布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》的規(guī)定，提取了責任準備金和賠償準備金，兩項共計500余萬元，以防范和應對業(yè)務操作所帶來的風險隱患，極大分流了合作銀行的授信風險。
針對擔保業(yè)務的合作要求和操作規(guī)則，我們將根據雙方發(fā)生的每一筆擔保業(yè)務，按照擔保金額的10%，逐筆存入保證金，以實現風險防范的目的。由于我公司積極貫徹資產風險管理理念，嚴格落實擔保業(yè)務操作流程及反擔保措施，同時，也建立了行之有效的良好風險控制機制，截止目前，公司的擔保業(yè)務均能按時終結，從未發(fā)生代償和追償現象。
3、年檢、開戶和資信情況
公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證等證件均在經營年限內，均通過有關部門的年檢、登記，合法有效。
擔保有限公司在市通商銀行開設基本結算賬戶，在市建設銀行開設一般結算賬戶，所有賬戶正確合法、使用合理，無不良信用記錄。
經各合作銀行對我公司的評價，認為我擔保公司誠信狀況良好，無不良信用記錄，經營管理水平較高。
二、公司經營狀況
1、協作銀行（截止日期9月）單位：xx萬元
協作銀行授信種類授信金額（萬元）簽訂日期擔保方式／內容保證金比例
市建設銀行：
市通商銀行：
市淮河銀行：
農村信用社：
合肥科技農村發(fā)展銀行：
市長豐科源村鎮(zhèn)銀行：
2、業(yè)務開展情況
1－9月份，共為169家中小企業(yè)融資擔保32530萬元，從公司經濟運行情況看，主要經濟指標執(zhí)行情況好于預期，為實現全年的奮斗目標奠定了基礎。與上年相比，可以概括為“十二個字”，那就是“開局順、速度快、質量好、效益高”。在有效破解中小企業(yè)融資難題促進地方經濟平穩(wěn)發(fā)展的同時，公司自身也得到了良好的發(fā)展。
至9月末，我擔保公司資產4.5億元，其中：流動資產1.4億元（含存入銀行業(yè)務保證金3253萬元）；固定資產2.2億元；公司沒有對外股權或債權投資活動。企業(yè)未分配利潤1503萬元，提取擔保責任準備500萬元。
三、公司存在的主要問題
我公司經營兩年以來，擔保業(yè)務能按規(guī)范運作，公司業(yè)務呈現良好的發(fā)展勢頭，但在發(fā)展中還存在著一些亟待解決的基本問題，主要有以下幾個方面：
（一）風險識別和評估能力不健全。沒有一套相對科學完整的風險識別與分析評估系統(tǒng)，對企業(yè)風險的評估主要依賴業(yè)務員的主觀判斷。
�。ǘI(yè)務征信信息難獲取�，F有的征信系統(tǒng)管理主體是中國人民銀行，使用主題是國內各家銀行，未對擔保公司開放使用，由此出現的擔保業(yè)務時間與貸款信息不對稱，制度上加大了擔保風險。
�。ㄈ⿹５盅骸①|押手續(xù)不健全，評估及公證部門的收費標準讓企業(yè)難以承受，評估、抵押流程所需時間較長，影響了公司的全面發(fā)展。
�。ㄋ模⿹：蟊O(jiān)督不到位。企業(yè)貸款后，受環(huán)境、成本等因素的影響，不能定期或不定期的對貸款企業(yè)進行資金使用的監(jiān)督，不能及時了解企業(yè)的正常經營狀況，缺乏與放款銀行的有效專題溝通。
四、整改措施
根據xx省、xx市金融辦相關文件要求，結合我公司的實際情況詳細制定了規(guī)范整改措施：
�。ㄒ唬┡ε囵B(yǎng)從業(yè)人員對被擔保人的履約能力作出科學判斷和對擔保項目的風險評估的審查能力
一是分析被擔保人借款是否合理。二是分析被擔保人還款來源是否有保障。三是被擔保人的還款能力分析應基于對企業(yè)現金流量分析、資產負債比率等償債比例和流動性分析，著重于經營活動現金流量分析。
（二）公司要切實規(guī)范財務管理制度，參照融資性擔保企業(yè)財務標準，聘用專門的、全職的財務管理人員，認真落實財務的管理與執(zhí)行，及時按照標準提取兩金。
�。ㄈ┘訌妼I(yè)人員培訓機制。要加強專業(yè)人員的業(yè)務培訓，多組織學習涉及于擔保的銀行貸款糾紛的案例，迅速提高業(yè)務人員素質。要引進熟悉銀行授信、風險管理等專業(yè)知識的人才，建立一支高素質的專業(yè)人員隊伍，保障擔保機構業(yè)務可持續(xù)發(fā)展。
�。ㄋ模┮浞诌\用社會征信業(yè)的成果。通過最近幾年的發(fā)展，我國個人征信業(yè)和企業(yè)征信系統(tǒng)人民銀行登記查詢系統(tǒng)均已得到長足的發(fā)展，其社會功能和經濟功能已初步體現。擔保是或有負債，也是授人信用，合理采用企業(yè)和個人的信用信息，并對其資信狀況進行評價，會彌補與被擔保人的信息不對稱的問題。
�。ㄎ澹┌凑諊蚁嚓P抵押、質押的要求規(guī)范擔保抵押、質押手續(xù)，對反擔保資產及股權進行相關的法定登記。規(guī)范統(tǒng)一評估、公證部門的收費標準，在不改變規(guī)范流程的條件下，適當縮短時間。
�。┕驹O立專門部門，與銀行相關部門配合定期對被擔保企業(yè)的經營狀況及財務預算進行監(jiān)督核查，明確企盈虧情況，及時制定相關方案，控制風險到最低。在企業(yè)貸款到期前一月、半月、十天，及時通知企業(yè)做好還款準備，以防逾期。
�。ㄆ撸┱臅r限
公司努力在經營發(fā)展中穩(wěn)健經營、降低風險，目前，已經按照上級相關部門的指示完成了規(guī)范整改工作。
五、發(fā)展前景和擔保承諾
xx投資擔保有限公司自成立以來，一直遵循誠實信用的經營理念，嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)范合法經營，積極幫助符合國家產業(yè)政策、具有發(fā)展?jié)摿κ袌銮熬昂玫拿駹I企業(yè)、中小企業(yè)開展融資擔保和信用擔保，業(yè)務正常有序，發(fā)展前景廣闊。
xx投資擔保有限公司股東均按照《公司法》、《xx省融資性擔保公司管理暫行辦法》、《公司章程》等法規(guī)自愿出資，無虛假出資、非法集資、抽逃資金、高息借貸等違法違規(guī)活動，未導致金融機構、被擔保企業(yè)和投資人的資金遭受損失。今后，我們將一如既往嚴格管理，規(guī)范運作，積極和金融部門廣泛合作，為企業(yè)進行融資擔保服務，助推地方經濟的健康發(fā)展。
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