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紀(jì)念反洗錢法頒布十周年征文600字
反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。下面是小編整理的反洗錢法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!
【反洗錢法頒布十周年征文1】
梁啟超曾經(jīng)說過，這個社會尊重那些為它盡到責(zé)任的人。 丘吉爾也曾言道，高尚、偉大的代價就是責(zé)任。面對反洗錢工作，作為滄州銀行的職員，我們每一個人都應(yīng)該有這樣的信心：人所能負(fù)的責(zé)任，我必能負(fù);人所不能負(fù)的責(zé)任，我亦能負(fù)。
反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)。我們滄州銀行要切實履行反洗錢義務(wù)，這既是穩(wěn)健內(nèi)部經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，也是維護(hù)國家整體金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。
反洗錢工作，人人有責(zé)。反洗錢活動危害社會經(jīng)濟(jì)，甚至威脅到每個人的生活。請大家想想看，到底什么人會去洗錢呢?毒販，黑社會組織，走私犯，貪污賄賂者，金融詐騙罪犯等，而自9.11事件后，我們還認(rèn)識到了恐怖分子。試想，如果說在您的身邊有個洗錢機(jī)構(gòu)，進(jìn)進(jìn)出出都是些毒販子、黑社會，甚至是恐怖分子，那您的人身安全還有保障嗎?那你還能無動于衷嗎?所以，只有提高全社會對反洗錢的認(rèn)識，人人參與到反洗錢的活動中，才會為我們的社會多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享關(guān)于反洗錢的兩點工作，首先是關(guān)于反洗錢工作存在的問題，其次是針對該幾項問題提出相應(yīng)的意見和建議。
一、 存在問題
雖然我們知道，目前反洗錢工作逐步日�；�、制度化、規(guī)范化，但對照反洗錢法規(guī)和上級管理部門的要求，確實還存在一些不容忽視的問題亟待解決。
(一)少數(shù)員工對反洗錢工作的認(rèn)識存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數(shù)員工對反洗錢法規(guī)認(rèn)識不足，僅滿足于一學(xué)了之，在實際工作中還存在不講不抓、不推不動的現(xiàn)象。首先，有的員工認(rèn)為在進(jìn)行客戶身份核查時擔(dān)心過多詢問會引起客戶反感，影響存款的穩(wěn)定。因而在核查時應(yīng)付了事，沒有細(xì)致全面地了解客戶基本信息。其次，有的員工甚至是對發(fā)生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶缺乏警惕。再次，有些人認(rèn)為客戶比較固定，不太復(fù)雜，錯誤地認(rèn)為洗錢行為不可能在本行發(fā)生。
(二)客戶身份識別不夠到位，特別是不善于對客戶進(jìn)行必要的審查。雖然按照人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對客戶身份識別和身份證復(fù)印件留存等進(jìn)行了詳細(xì)梳理，并落實
了相關(guān)規(guī)定，但個別員工以業(yè)務(wù)繁忙、留存身份證復(fù)印件麻煩等為由，對該項工作有抵觸情緒，漏留漏查客戶身份證復(fù)印件確實時有發(fā)生。
(三)反洗錢人員缺乏專業(yè)知識，難以適應(yīng)反洗錢工作需要。反洗錢工作人員需要掌握金融、計算機(jī)、稅務(wù)、海關(guān)、偵查、貿(mào)易、英語等綜合知識。但是我行由于思想認(rèn)識、技能培訓(xùn)、人才引進(jìn)與成長等諸多方面的原因，目前基層社既缺乏勝任反洗錢工作的專業(yè)人才，又尚未形成良好的反洗錢人才培養(yǎng)和成長機(jī)制。
(四)基層社反洗錢工作的長效機(jī)制建立不夠完善，需要進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗。特別是反洗錢工作的連續(xù)性需要進(jìn)一步完善，不要僅僅停留在日常報數(shù)的機(jī)械工作，更重要是要提高對反洗錢犯罪的判斷分析能力。
二、做好反洗錢工作的幾點看法
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。進(jìn)一步領(lǐng)會國家制訂的反洗錢法規(guī)，重要的是理解其實質(zhì)，對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》要重點掌握。基層金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的前沿陣地，如果反洗錢執(zhí)行不得力，一旦被洗錢分子所利用，不僅會嚴(yán)重?fù)p害滄州銀行的聲譽(yù)，而且會帶來巨大的法律和運營風(fēng)險。因此，我行務(wù)必要進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性和必要性的認(rèn)識，切實組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，要將被動開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃映袚?dān)反洗錢義務(wù)，認(rèn)真做好此項工作。
(二)形成良好的反洗錢人才培養(yǎng)和成長機(jī)制。重視反洗錢工作人才培訓(xùn)，逐步引進(jìn)和培養(yǎng)掌握金融、計算機(jī)、稅務(wù)、海關(guān)、偵查、貿(mào)易、英語等綜合知識人才，對在反洗錢工作表現(xiàn)出色的人才采取獎勵、升職等激勵措施，形成良好的反洗錢人才培養(yǎng)和成長機(jī)制。
(三)加強(qiáng)柜面審查，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。我行要把客戶身份識別制度納人風(fēng)險管理，按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行分析，加強(qiáng)對可疑交易的審核：對反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險客戶予以重點關(guān)注，并向有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險提示，從源頭上控制經(jīng)營風(fēng)險;前臺業(yè)務(wù)部門也要強(qiáng)化對客戶盡職調(diào)查的職責(zé)，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認(rèn)真審核其身份背景，做好客戶的準(zhǔn)入調(diào)查，通過客戶身份識別，規(guī)避高風(fēng)險客戶，特別是要對大額交易嚴(yán)密監(jiān)管，杜絕漏洞。
(四)密切各相關(guān)單位的配合，建立反洗錢工作的長效機(jī)制。基層網(wǎng)點作為反洗錢的重要關(guān)卡，承擔(dān)著堵住入口、防止“黑錢”流入清洗以及為司法機(jī)關(guān)打擊犯罪提供信息的職責(zé)，因此，不僅要搞好有關(guān)數(shù)據(jù)的上報，而且要善于處處理應(yīng)急預(yù)案，每個前臺柜員都要逐步掌握分析分辯的能力，才能起到一線關(guān)口應(yīng)有的作用。更應(yīng)根據(jù)自身特點，建立防范措施。
反洗錢，既是大勢所趨，又是人心所向。特別是作為金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部人員，
我們更應(yīng)該依法履行反洗錢的義務(wù)，預(yù)防和打擊反洗錢的犯罪。建立反洗錢內(nèi)控制度，開展客戶盡職調(diào)查，貫徹落實大額和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，這些都是我們金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的反洗錢責(zé)任。自2007年1月1日反洗錢法正式施行以來，這部法令已走過了8年的歲月。而在這八年的歲月里，從偵破的種種洗錢案件中，我們發(fā)現(xiàn)大多數(shù)的反洗錢活動都會經(jīng)過金融機(jī)構(gòu)作為中介來進(jìn)行，可謂與金融機(jī)構(gòu)有著千絲萬縷的關(guān)系。由于金融業(yè)承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移的職能，所以很容易就會被犯罪分子所利用。因此，在我們身處的這個金融業(yè)，反洗錢工作的前沿陣地，我們一定要運用自己的“火眼金睛”，識別客戶，報告大額可疑交易，預(yù)防和打擊洗錢犯罪。
只要大家同仇敵愾，相信必定會讓洗錢犯罪分子原形畢露。大家一起努力參與到反洗錢的活動中，讓我們共同承擔(dān)起“天下興亡，匹夫有責(zé)”，促進(jìn)社會安定，繁榮繁榮的責(zé)任吧!
【反洗錢法頒布十周年征文2】
中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。�？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù)，充分扶持，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展。
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風(fēng)險，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險，達(dá)到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標(biāo)。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時買賣。按照收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達(dá)到洗黑錢的目的，也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1. 人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件。
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