郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊學(xué)習(xí)總結(jié)

　　為了進(jìn)一步提升郵政金融風(fēng)控管理水平，郵儲(chǔ)銀行總行從2016年開始，連續(xù)三年開展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，今年是以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”為活動(dòng)主題。以下是關(guān)于郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊學(xué)習(xí)總結(jié)，歡迎閱讀!

　　郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊學(xué)習(xí)總結(jié)(一)

　　日前，郵儲(chǔ)銀行福州鼓樓支行在全市“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)動(dòng)員會(huì)后，迅速響應(yīng)上級(jí)行號(hào)召，認(rèn)真組織全行員工學(xué)習(xí)總行下發(fā)的《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》，進(jìn)一步提高了員工的內(nèi)控意識(shí)，減少日常工作中不合規(guī)不按章操作問題，規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，為之后活動(dòng)的良好開展打下基礎(chǔ)。

　　據(jù)介紹，該行認(rèn)真組織全行員工集中學(xué)習(xí)了《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》，具體包括學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要，了解完善內(nèi)控合規(guī)體系的重要意義;掌握“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”和“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”具體內(nèi)容，通過“三個(gè)對(duì)標(biāo)”深入查找內(nèi)控管理存在的問題和差距;學(xué)習(xí)內(nèi)控管理通報(bào)、“十條禁令”情況通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示和內(nèi)控規(guī)章制度，認(rèn)識(shí)到違規(guī)的危害性，筑牢員工思想道德防線。

　　據(jù)悉，為了進(jìn)一步提升郵政金融風(fēng)控管理水平，郵儲(chǔ)銀行總行從2016年開始，連續(xù)三年開展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，今年是以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”為活動(dòng)主題。

　　郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊學(xué)習(xí)總結(jié)(二)

　　近日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行召開“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)電視電話會(huì)議，決定用3年的時(shí)間，在全國郵政金融板塊范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。這是郵儲(chǔ)銀行繼2013年“合規(guī)大討論”、2014年“合規(guī)大行動(dòng)”、2015年“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果后，為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管理水平采取的重大舉措。集團(tuán)公司副總經(jīng)理、郵儲(chǔ)銀行行長呂家進(jìn)出席會(huì)議并講話。

　　呂家進(jìn)充分肯定了過去三年全行合規(guī)管理工作取得的重要成績，指出內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)是合規(guī)活動(dòng)的延續(xù)和發(fā)展，要提高認(rèn)識(shí)，高度重視，將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)作為當(dāng)前一項(xiàng)重點(diǎn)工作來抓，確保活動(dòng)有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動(dòng)，每個(gè)單位、每位員工都要積極投身其中，對(duì)照活動(dòng)具體要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、對(duì)標(biāo);要借鑒經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，吸收專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的先進(jìn)理念和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，使郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)控體系建設(shè)有一個(gè)高的起點(diǎn);要循序漸進(jìn)，注重實(shí)效，通過3年時(shí)間的積累和沉淀，使全行內(nèi)控工作實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。呂家進(jìn)強(qiáng)調(diào)，在內(nèi)控體系建設(shè)過程中也要注重發(fā)展，內(nèi)控建設(shè)和發(fā)展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)共進(jìn)。

　　郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊學(xué)習(xí)總結(jié)(三)

　　眾所周知，一個(gè)沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)-內(nèi)控制度建設(shè)，以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用:一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

　　開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì):

　　一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題

　　1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的'把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

　　2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)�；�核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。

　　二、本人的體會(huì)

　　所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即:其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的--與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的--上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的--小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。

　　郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為:增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)�，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。

　　增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即:每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

　　增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

　　增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。

　　嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫�存在削弱其效力的主客觀因素。如:嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查:就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置:就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

　　綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

　　通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。

　　通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

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